Како ефикасно да управувате со готовината?

Управувањето со вашиот готовински тек е деликатна техника. Управувањето со готовина вклучува сите одлуки, правила и процедури кои по најниска цена обезбедуваат одржување на инстант финансиската рамнотежа на компанијата. Неговата примарна цел е да спречување на ризикот од прекин на плаќањето. Втората е оптимизација на финансискиот резултат (краен производ – крајни давачки).

Накратко, Finance de Demain Во оваа статија ќе дознаете како ефикасно да управувате со вашиот готовински тек. Да одиме !!!

🌿 Што е управување со готовина??

Како ефикасно да управувате со готовинскиот тек? Управувањето со паричните текови значи утврдување на билансот на паричните текови. Тоа е да се каже, обезбедување на рамнотежа помеѓу појдовни и дојдовни текови.

Функцијата на трезорот денес интегрира динамично управување со ризик, делумно предизвикано од зголемената несигурност на пазарите, без која не може да има вистинска контрола на финансиската политика.

Срцето на функцијата на трезорот е управувањето со готовина во датум на вредност. Неговата цел е да ги намали финансиските трошоци или да ги зголеми финансиските производи во зависност од ситуацијата на компанијата. Основниот принцип на управување со готовина во датум на вредност наречен „правило за нула готовина".

Се состои од избегнување на позитивни готовински салда, ниски каматни стапки или дебитни салда што доведува до финансиски трошоци.

Значи за кредитните салда постои а потенцијален трошок. Тоа е еднакво на разликата во стапката помеѓу инвестицијата за која можеше да се преговара и основниот надоместок на сметката.

За дебитни салда, постои а експлицитна цена. Тоа е еднакво на разликата во стапките помеѓу пречекорувањето и поевтиното финансирање.

Управувањето со протокот одговара на традиционалната визија за функцијата на трезорот. Тој се фокусира на обработката на готовинските примања и исплати. Заинтересирана е и за движење на средства во рамките на група или компанија.

Благодарение на развојот на компјутерските системи, тој често се автоматизира. ИТ обезбедува бизниси суштинска алатка за управување со готовина. Автоматизацијата на пресметките носи брзина, сигурност и флексибилност во воспоставувањето на прогнозите.

🌿 Пристапот кон ефективно управување со готовина

Управувањето со готовина вклучува процес во два чекора:

✔️ Подготовка на готовинскиот буџет 

Тоа е прогнозен документ кој ги сумира приходите и исплатите на компанијата во даден период.

✔️ Развивање на план за готовински текови

Тоа е документ кој произлегува од претходниот и во кој се интегрирани краткорочни средства за финансирање и можни инвестиции.

Готовинскиот буџет овозможува да се провери целокупната, сПостои конзистентност помеѓу барањата за обртни средства и обртни средства. Буџетот кој е постојано во дефицит или суфицит изразува несоодветност на обртниот капитал во однос на потребниот обртен капитал.

Оваа несоодветност треба да нè поттикне да ги преиспитаме претпоставките врз основа на кои беа утврдени буџетите нагоре. Тие главно се однесуваат на хипотезите што дозволија воспоставување буџети за продажба, купување и инвестиции.

Ако готовинскиот буџет е наизменично во суфицит и дефицит, тоа одразува ситуација која може да се опише како нормална.

Во нашата сеопфатна обука, ние навлегуваме во детали со практични случаи. Оваа обука има 2 модули.

Модул 1: Овој модул ќе ви овозможи да направите добри прогнози за готовинскиот тек. Во оваа датотека ќе имате практични случаи.

Модул 2: Овој модул ќе ви овозможи да ги совладате вашите различни инвестиции. на пример, ќе ви овозможи да ги знаете поволните денови за уплата или повлекување во банка.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Ваше е да играте, споделите, лајкнете и кажете ни го вашето мислење во коментар