Бэлэн мөнгөө хэрхэн үр дүнтэй удирдах вэ?

Мөнгөний урсгалаа удирдах нь маш нарийн арга юм. Мөнгөний менежмент орно бүх шийдвэр, дүрэм, журам Энэ нь компанийн санхүүгийн тэнцвэрийг хамгийн бага зардлаар хангах боломжийг олгодог. Үүний гол зорилго нь төлбөрийн чадваргүй болох эрсдэлээс урьдчилан сэргийлэх. Хоёр дахь нь санхүүгийн үр дүнг оновчтой болгох явдал юм.эцсийн бүтээгдэхүүн - эцсийн төлбөр).

Товчхондоо, Finance de Demain Энэ нийтлэлд мөнгөн гүйлгээгээ хэрхэн үр дүнтэй удирдах талаар танилцуулж байна. Явцгаая !!!

🌿 Бэлэн мөнгөний менежмент гэж юу вэ??

Бэлэн мөнгийг хэрхэн үр дүнтэй удирдах вэ? Мөнгө удирдана гэдэг нь мөнгөн гүйлгээний үлдэгдлийг тодорхойлох гэсэн үг. Энэ нь хоорондын тэнцвэрийг хангах гэсэн үг юм гарч байгаа болон ирж буй урсгал.

Өнөөдөр төрийн сангийн чиг үүрэг нь зах зээлийн тодорхойгүй байдал нэмэгдэж байгаатай холбоотой эрсдэлийн динамик менежментийг нэгтгэдэг бөгөөд үүнгүйгээр санхүүгийн бодлогыг бодитоор хянах боломжгүй юм.

Төрийн сангийн үндсэн чиг үүрэг бол бэлэн мөнгөний менежмент юм үнэлэмжийн огноо. Үүний зорилго нь санхүүгийн зардлыг бууруулах эсвэл компанийн нөхцөл байдлын дагуу санхүүгийн бүтээгдэхүүнийг нэмэгдүүлэх явдал юм. Үнэлгээний өдрийн мөнгөн хөрөнгийн удирдлагын үндсэн зарчим нь "бэлэн мөнгөний тэг дүрэм".

Энэ нь эерэг, бага хүүтэй бэлэн мөнгөний үлдэгдэл эсвэл санхүүгийн төлбөрийг бий болгох дебит үлдэгдэлээс зайлсхийхээс бүрдэнэ.

Тиймээс зээлийн үлдэгдлийн хувьд а боломжийн зардал. Энэ нь тохиролцож болох байсан хөрөнгө оруулалт болон дансны үндсэн цалингийн зөрүүтэй тэнцүү байна.

Дебит үлдэгдлийн хувьд, байна тодорхой зардал. Энэ нь овердрафт ба бага өртөгтэй санхүүжилтийн хүүгийн зөрүүтэй тэнцүү байна.

Мөнгөн гүйлгээний удирдлага нь төрийн сангийн үйл ажиллагааны уламжлалт алсын хараатай нийцдэг. Энэ нь бэлэн мөнгөний орлого, зарлагын боловсруулалтыг зохицуулдаг. Мөн групп эсвэл компани доторх хөрөнгийн хөдөлгөөнийг сонирхдог.

Компьютерийн системийг хөгжүүлсний ачаар ихэвчлэн автоматжуулсан байдаг. IT нь бизнесийг хангадаг зайлшгүй шаардлагатай хэрэгсэл юм бэлэн мөнгөний менежментэд. Тооцооллын автоматжуулалт нь урьдчилсан мэдээ гаргах хурд, найдвартай байдал, уян хатан байдлыг хангадаг.

🌿 Бэлэн мөнгөний үр дүнтэй менежментийн арга

Бэлэн мөнгөний менежмент нь хоёр үе шаттай үйл явцыг хамардаг.

✔️ Бэлэн мөнгөний төсөв боловсруулах 

Энэ нь тухайн компанийн тухайн хугацааны орлого, зарцуулалтыг нэгтгэн харуулсан түр баримт бичиг юм.

✔️ Бэлэн мөнгөний төлөвлөгөө боловсруулах

Энэ нь өмнөх баримт бичгийн үр дүнд бий болсон, богино хугацааны санхүүжилт, боломжит хөрөнгө оруулалтыг нэгтгэсэн баримт бичиг юм.

Бэлэн мөнгөний төсөв нь дэлхийн хэмжээнд шалгах боломжтой болгодог, sэргэлтийн хөрөнгө болон эргэлтийн хөрөнгийн хэрэгцээний хооронд уялдаа холбоотой байдаг. Тогтмол алдагдал эсвэл илүүдэлтэй төсөв нь эргэлтийн хөрөнгийн хэрэгцээний эргэлтийн хөрөнгийн зөрүүг илэрхийлдэг.

Энэхүү хангалтгүй байдал нь төсвийг дээд талдаа бий болгосон таамаглалыг эргэн харах ёстой. Эдгээр нь голчлон зөвшөөрсөн таамаглалууд юм борлуулалт, худалдан авалт, хөрөнгө оруулалтын төсөв тогтоох.

Бэлэн мөнгөний төсөв ээлжлэн ашиг, алдагдлыг харуулж байвал энэ нь хэвийн гэж дүгнэж болох нөхцөл байдлыг илэрхийлнэ.

Бүрэн сургалтандаа бид практик тохиолдлуудыг нарийвчлан авч үздэг. Энэхүү сургалт нь 2 модультай.

1 модуль: Энэ модуль нь танд мөнгөний урсгалын сайн таамаглал гаргах боломжийг олгоно. Энэ файлд танд практик тохиолдлууд байх болно.

Нэгж 2: Энэ модуль нь танд өөр өөр хөрөнгө оруулалтаа хянах боломжийг олгоно. Энэ нь жишээлбэл, банкинд мөнгө байршуулах эсвэл мөнгө авахад таатай өдрүүдийг мэдэх боломжийг танд олгоно.

Хэрэв та манай бүрэн сургалтанд хамрагдахыг хүсвэл эндээс татаж аваарай

Тоглож, хуваалцаж, лайк дарж, сэтгэгдлээ комментоор үлдээх нь таны хэрэг