Хамтын сан гэж юу вэ

Les харилцан сан хувьцаа, бонд эсвэл мөнгөний зах зээлийн үнэт цаас зэрэг төрөл бүрийн үнэт цаасанд хөрөнгө оруулах зорилгоор хэд хэдэн хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгийг нэгтгэдэг хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл юм.

Хамтын сангууд нь нэг зарчим дээр суурилдаг. мөнгө холбох Энэ нь өргөн хүрээний, олон төрлийн үнэт цаасанд хөрөнгө оруулах санаатай хэд хэдэн хөрөнгө оруулагчдад хамаардаг.

Эдгээр үнэт цаас нь хувьцаа байж болно. мөнгөний зах зээлийн хэрэгслүүд, эсвэл бүр бонд. Нэгж эзэмшигч бүрт хөрөнгө оруулалтаас авсан нэгжийн тоотой пропорциональ хэсгийг өгдөг бөгөөд энэ нь үндсэндээ хоёр эх үүсвэрээс ирдэг:

• Орлого: сангийн үнэт цаас эсвэл хүлээн авсан ногдол ашигт төлсөн хүү.
• Хөрөнгийн олз эсвэл алдагдал ерөнхийдөө эзэмшиж буй үнэт цаасыг худалдсанаас үүсдэг.

Тиймээс сан бүрийг янз бүрийн хөрөнгө оруулалтыг худалдан авч зардаг сангийн менежерт даатгадаг. Энэ нь урт хугацааны өсөлт, хөрөнгийн хадгалалт, богино хугацааны орлого эсвэл гурвын асар том хослол байж болох сангийн зорилгын дагуу үүнийг хийдэг.

Зорилгоос хамааран уг санг бонд, хувьцаа, мөнгөний зах зээлийн хэрэгсэл эсвэл 3 үнэт цаасны хослолд хөрөнгө оруулалт хийж болно. Явцгаая!!

🌿 Хамтын сангийн давуу тал юу вэ?

Сүүлийн хорин жилийн хугацаанд хамтын сангууд дараах давуу талуудын улмаас нэр хүнд нь өссөн.

✔️ мэргэжлийн удирдлага

Хамтын санд оруулсан мөнгө чинь мэргэжилтнүүд удирддаг гүн гүнзгий судалгаа, зах зээлийн мэдээлэл, боловсронгуй программ хангамж, мөн өөрсдийн туршлага дээр үндэслэн өдөр бүр хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргадаг.

✔️ Төрөлжүүлэх

Ганц хамтын сан нь хувиараа бизнес эрхэлдэг ихэнх хөрөнгө оруулагчдын төлж чадахтай харьцуулахад маш өндөр тооны үнэт цаас агуулж болно.

Энэ нь тэдэнд эрсдэлийг түгээх, зах зээлийн тогтворгүй байдлын нөлөөг бууруулах боломжийг олгодог.

✔️ Төрөл бүрийн сонголтууд боломжтой

Олон янзын хамтын сангаас харахад хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын зорилгодоо нийцэх сангуудыг олох эрх чөлөөтэй байдаг.

✔️ Нөөцийн байнгын бэлэн байдал

Хөрөнгө оруулагч бүр өөрийн хөрөнгөө хялбархан хандахын тулд хамтын санд эзэмшдэг нэгжийг хүссэн үедээ худалдан авч, зарж болно.

✔️ Уян хатан байдал

Хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулалтын зорилго өөрчлөгдөхийн хэрээр тэд мөнгөө сан хооронд шилжүүлэх уян хатан байдаг.

🌿 Хамтын сангийн төрлүүд

Өнөөдөр бид хэд хэдэн хамтын сантай бөгөөд хамгийн чухал нь:

✔️ Хөрөнгө хуваарилах сан

Санхүүгийн хуваарилалтын гол зорилго нь төрөл бүрийн хөрөнгө оруулагчдыг орлого, өсөлтийн зорилтуудыг хослуулсан нэг тээврийн хэрэгслээр хангах явдал юм.

Үүний тулд хөрөнгийн хуваарилалтын сангууд үүнийг хийдэггүй нэг хөрөнгийн ангилалд ороогүй, гэхдээ олон, ялангуяа бонд, бэлэн мөнгө, хувьцаанд байдаг нь тэднийг төрөлжүүлсэн хөрөнгө оруулалт болгодог.

Хөрөнгийн олон талт байдлаас шалтгаалан хуваарилалтын сангууд нь зөвхөн нэг салбарын салбарт бага өртдөг тул хөрөнгийн зах зээлийн уналтад бага алдагдал хүлээдэг.

Эдгээр сангууд нь хөрөнгийн дунд зэргийн хадгалалт болон богино хугацаанд маш өндөр, дунд зэргийн орлогын боломжуудыг санал болгож байна. Эдгээр нь хүссэн хөрөнгийн өсөлтийг олж авахын тулд тодорхой эрсдэлийг хүлээж авахад бэлэн хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой. Гэсэн хэдий ч богино хугацаанд дунд зэргийн орлоготой болно гэж тооцохгүйгээр.

✔️ Тогтмол орлоготой үнэт цаасны сангууд

Ер нь тогтмол орлоготой сангууд давуу эрхийн хувьцаа, бондуудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.

Эдгээр хөрөнгөөр Та маш өндөр богино хугацааны орлоготой мөнгөний зах зээлийн сангаас илүү боловч хөрөнгийн хадгалалт багатай. Хувьцааны сангийн үнэтэй харьцуулбал тэдний үнэ ерөнхийдөө маш тогтвортой байдаг.

Хөрөнгийн өгөөж, хадгалалт нь нэг хамгаалалтын сангаас ихээхэн ялгаатай байдаг тул орлого нь нөгөөд тогтмол байдаг.

Урт хугацаатай, чанар муутай бондоор дамжуулан өгөөжөө нэмэгдүүлэх зорилготой, тогтмол орлоготой, хамаагүй бага өгөөжтэй үнэт цаасанд хөрөнгө оруулалт хийсэн сангаас хөрөнгийн бага хадгалалтыг хангадаг өндөр өгөөжтэй сангийн тухайд, гэхдээ илүү чанартай.

Тогтмол орлоготой сангуудын зарим нь Канадын хөрөнгийн өгөөж, үндсэн төлбөрийн төлбөрийн талаар бүрэн баталгаатай үнэт цаасанд онцгой хөрөнгө оруулалт хийх замаар эрсдэлийг багасгахыг эрмэлздэг гэдгийг бид мэдэж байх ёстой.

Эдгээр сангууд нь маш бага эрсдэлтэй байж, богино хугацааны орлогоо нэмэгдүүлэх хүсэлтэй хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой.

Сангийн хоёрдогч зорилго нь хөрөнгийн өсөлт бөгөөд эдгээр сангууд нь ихэвчлэн тэтгэвэр авагчид эсвэл эрсдэл багатай тогтмол орлогын эх үүсвэр хайж буй бусад хөрөнгө оруулагчдад түгээмэл байдаг.

✔️ Канадын хөрөнгийн сан

Эдгээр хөрөнгийн сангууд нь Канадын олон төрлийн компаниудын хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийдэг. Канадын хөрөнгийн нэг нэгжийг худалдан авсан хөрөнгө оруулагч бүр тус сангийн багц дахь үнэт цаас бүрийн шууд хамтран эзэмшигч болдог.

Канадын зарим хөрөнгийн сангууд компаниудад хөрөнгө оруулахын тулд зах зээлийн үнэлгээг ашигладаг бөгөөд энэ нь нийт хувьцааны зах зээлийн үнэлгээтэй холбоотой байдаг.

Ерөнхийдөө Канадын хөрөнгийн сангууд капиталжуулалт компаниудад бага байна Иймээс хэмжээ нь маш жижиг эсвэл маш нарийн мэргэшсэн байдаг бол томоохон хөрөнгө оруулалттай хувьцааны сангууд томоохон компаниудад байрладаг.

Тус бүрийн зорилго нь Канадын хөрөнгийн сангаас нөгөөд өөр өөр байдаг.

• Динамик өсөлтийн сан. Энд хөрөнгөө өсөх боломжоор тодорхойлогддог компаниудад байршуулдаг. Манайд, тухайлбал, олон нийтэд санал болгож буй жижиг компаниуд бий.
• Өсөлтийн сангууд. Эдгээр сангууд нь эргээд тогтвортой өсөлтөөрөө алдартай компаниудад хөрөнгө оруулалт хийхээс гадна хөрөнгийн ашиг, үнэ цэнийг нэмэгдүүлэх боломжтой байдаг.
• Орлого ба өсөлтийн сан. Эдгээр нь маш өндөр ногдол ашгийн хувьтай өсөх хэтийн төлөвийг өгдөг янз бүрийн компаниудад байршуулсан сангууд юм. Манайд жишээлбэл, төрийн үйлчилгээ бий.

Өсөлт буурах үед хөрөнгийн зах зээл, Энэ нь хувьцааны санд шилждэг.

Хэдийгээр хувьцаанууд бусад үнэт цааснаас илүү сайн үзүүлэлттэй байсан ч энэ хандлага богино хугацаанд үргэлжлэх баталгаа бидэнд алга. Учир нь өнөөдөр Канадын хувьцаанууд а урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын стратеги.

✔️ Дэлхий даяарх өмчийн сангууд

Хэрэв төрөлжүүлэх хэсэг бол хамтын сангийн зорилго, Энэ нь дэлхий даяар тархсан хөрөнгөд хөрөнгө оруулах хамгийн хялбар арга биш гэж үү? Учир нь энэ нь дэлхийн үйл ажиллагааны сангаас дээгүүрт ордог логик юм. Эдгээр сангууд нь зөвхөн гадаадын хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийдэг боловч Канадын тодорхой үнэт цаасыг эзэмшиж болно.

Үүнийг харгалзан үзвэл Эдгээр сангууд нь тогтворгүй, эрсдэлтэй байдаг Канадын сангуудтай харьцуулахад энд бүх зүйл валютын ханшийн хэлбэлзэл, дэлхийн нөхцөл байдал, эдийн засаг, улс төрийн бусад хүчин зүйлээс хамаардаг.

Та дэлхийн хөрөнгийн сангуудыг том, дунд эсвэл жижиг хязгаарт, тэр байтугай үйл ажиллагааны маш тодорхой салбарт хөрөнгө оруулалт хийж болно. Бидэнд ялгах ёстой янз бүрийн хувилбарууд бий. Практикт дэлхийн сан нь Канадын болон гадаадын үнэт цаасыг хослуулан байршуулах ёстой.

Өөрийгөө олон улсын гэж нэрлэдэг сан нь зөвхөн гадаадын үнэт цааснаас бүрдэх ёстой. Бүс нутгийн сан нь зах зээлийн маш тодорхой хэсэгт төвлөрдөг. Шинээр гарч ирж байгаа гэх сангууд нь хөгжиж буй орнууд болон эдгээр улсын хөрөнгийн биржид бүртгэлтэй үнэт цаасыг чухалчилдаг.

🌿 Хамтын санд хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ?

Та хамтын санд хөрөнгө оруулахдаа хувьцаа, бонд эсвэл мөнгөний зах зээлийн хэрэгсэл гэх мэт төрөл бүрийн үнэт цаасыг авахын тулд хувьцаа эзэмшигчид гэж нэрлэгддэг бусад хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулалттай мөнгөө нэгтгэдэг.

Үүний хариуд та хөрөнгө оруулалттайгаа пропорциональ хэд хэдэн хувьцаа авах болно. Та данс нээж болно FlexiFunds онлайнаар эсвэл утсаар.

Энэхүү хуримтлалын шийдэл нь орон нутгийн эдийн засгийг дэмждэг, Квебекийн хүчтэй төвлөрөлтэй, удирдлагын төлбөр нь зах зээл дээр хамгийн бага байдаг хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнд нэвтрэх боломжийг олгохоос гадна хөрөнгө оруулагчдад боломжийн үйлчилгээг санал болгож байна. Мөнгөө хөрөнгө оруулалт хийхээсээ өмнө хамгийн эхний алхам бол хөрөнгө оруулалт хийх үед таныг илүү сайн мэдэж аваарай өөрийн хөрөнгө оруулагчийн дүр төрхийг тодорхойлох замаар.

Энэ нь таны эрсдэлд тэсвэртэй байдлыг бий болгоход тусалдаг бөгөөд энэ нь таны хөрөнгө оруулалт хийж буй хамтын сангийн бүтцэд тусгагдах болно. Хөрөнгө оруулагч гэдгээ илүү сайн ойлгохын тулд хөрөнгө оруулалтын хүрээ, зорилгоо тодорхойлох хэрэгтэй.

Хэрэв та тэтгэвэрт гарах гэж байгаа юм шиг гурван жилийн дотор орон сууц худалдаж авахын тулд мөнгө хуримтлуулсан бол хөрөнгө оруулалт хийхгүй. 20 жилийн дотор авна.

Таны санхүүгийн байдал ч мөн адил жинтэй байдаг. Хэцүү цохилтын үед танд санхүүгийн дэр байгаа юу? Таны орлого тогтвортой байна уу?

Эцэст нь, таны эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвар нь өгөөжийн өөрчлөлтийг хүлээн авах чадвар, магадгүй таны хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнийн бууралтаар тодорхойлогдоно.

🌿 Хаах

Бидний нийтлэл хамтын сангийн тухай байсан бөгөөд олон талт байдал болон бусад олон давуу талуудыг харгалзан хөрөнгө оруулагч бүр энэ орчлонд хөл тавих нь зайлшгүй шаардлагатай гэж хэлж болно.

Бид танд одоо байгаа янз бүрийн хамтын сангуудыг танилцуулсан бөгөөд одоо тэргүүлэгчдийн тоонд орох хөрөнгө оруулалтын сонголтоо хийж, танд санал болгож буй эрх чөлөөг нь хүртэх эсэх нь танаас хамаарна.

🌿 Байнга асуудаг асуултууд

✔️ Эрсдэл ямар түвшинд байна вэ?

Хамтын сантай бол та чадна алдах, ухаарах олз. Эрсдлийн түвшин нь таны эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвараас хамаарч өөр өөр байдаг.

Хэрэв тухайн сангийн үйл ажиллагаа жилээс жилд мэдэгдэхүйц өөрчлөгдвөл гүйцэтгэл нь буурч, хурдан өсдөг тул эрсдэлтэй санд тооцогдоно.

✔️ Сангийн зорилго юу вэ?

Таны зорилго нь сангийн зорилттой ижил гэдгийг та санаж байх хэрэгтэй. Учир нь энэ нь тогтмол орлого олж, хөрөнгө оруулалтын хугацаанд сонголт хийх, янз бүрийн хөрөнгө оруулалтаа нэгтгэх боломжийг олгодог.

Бид дуусгалаа. Хамгийн гол нь найз нөхөд, танилуудтайгаа хуваалцаж, тэдэнд ч бас ашиг тусаа өгөх болно.