Хамтын санд хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ

Хамтын сан гэж ихэвчлэн тодорхойлдог үнэт цаасыг хамтран өмчлөх янз бүрийн хувийн хөрөнгө оруулагчдад зориулсан хувьцааг бий болгодог. Эдгээр нь хөрөнгө оруулагч компаниудтай хамтран шилжүүлж болох үнэт цаас (UCITS) хийх хамтын хөрөнгө оруулалтын ажлын салшгүй хэсэг юм. капитал нь хувьсах чадвартай (SICAV). Хамтын санд хөрөнгө оруулах нь сайн санаа юм.

Хөрөнгө оруулалтын сангууд нь өөрийн хувийн онцлогт тохирсон хөрөнгө оруулалтын стратегийн дагуу хөгждөг. Зарчмын хувьд тэд маш тодорхой газарзүйн болон салбарын логикийн дагуу хөрөнгө оруулалттай тулгардаг.

Энэ нийтлэлд бид хамтын санд хэрхэн хялбар хөрөнгө оруулалт хийхийг танд үзүүлэх болно. Гэхдээ эхлэхээсээ өмнө хэрхэн яаж хийхийг эндээс үзнэ үү Үл хөдлөх хөрөнгөд алхам алхмаар хөрөнгө оруулалт хийх. Явцгаая!!!

⛳️ Хамтын сангууд хэрхэн ажилладаг вэ?

Хамтын сангууд нь ихэвчлэн олон тооны хөрөнгө оруулагчдын эзэмшдэг санхүүгийн хөрөнгө оруулалтаас бүрддэг. Тэдгээрийг мэргэжилтнүүд (багцын менежерүүд) удирддаг.

Хамтын сангийн гол зорилго нь компанид хамаарах хувьцаа эсвэл засгийн газрын бонд дээр төвлөрч болох нийтлэг санг бүрдүүлдэг үнэт цаасны төрлийг тодорхойлох явдал юм.

Өөрөөр хэлбэл, хөрөнгө оруулагч хамтын санг худалдаж авснаар хувьцаа эсвэл бүр сангийн нэгж худалдаж авах замаар өөр хөрөнгө оруулагчийн эзэмшиж буй мөнгөө нэгтгэдэг. Жагсаалтад илүү олон хөрөнгө оруулагчид нэгдэх үед тэдгээрийг гаргадаг.

Багц бүр нь орлого олох, мөн хөрөнгийн алдагдал хүлээх боломжийг олгодог сангаас хувь эзэмшдэг гэдгийг анхаарах хэрэгтэй.

🌿 Хамтын санд хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ?

Хэрэв танд аялал жуулчлалын хамтын санг олж авах санаа ирсэн бол, энэ бол сайн хэрэг. Одоо бид танд эцсийн дүндээ хувийн сангаа эзэмшихийн тулд хийх ёстой 5 алхмыг танилцуулах болно.

✔️1-р алхам: Хөрөнгө оруулалтынхаа зорилго, үргэлжлэх хугацааг тодорхойл

Хөрөнгө оруулалтаа эхлүүлэхийн өмнө та хөрөнгө оруулалтынхаа хугацааг тодорхойлохын өмнө хөрөнгө оруулалтынхаа санхүүгийн зорилгыг мэдэхийн тулд эхлээд үнэлгээ хийх ёстой.

Жишээ ав : Залуу эхлэгч хөрөнгө оруулагчид өмнө нь маш их цаг хугацаа байгаа тул мөнгөө хэдэн жилийн турш хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой.

Харин жил хүрэхгүй хугацаанд төсөлтэй болчихвол богино хугацааны хөрөнгө оруулалт хийж, төсөлдөө шаардлагатай зүйлээ авах боломжтой, өөрөө өөртөө хөрөнгө оруулалт хийе гэвэл тэтгэвэрт гарсан хүнтэй адилхан, тэр чадна' үүнийг удаан хугацаанд хийхгүй.

Харин үр хүүхэд, ач зээ нартаа ашиг тусаа өгөх гэж байгаа бол нэлээд урт хугацааны хөрөнгө оруулалт хийж чадна.

✔️ Алхам 2: Сангийн төрлийг сонгоно уу

Таны эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвар нь энэ алхамд тусалсан бол эрсдэлийг хүлээж авах чадварыг илтгэнэ. Та мөнгөө байршуулах сангийн төрлийг сонгохдоо таны хүлээж авах эрсдэлийн түвшин маш чухал.

Нэг жишээ авъя: Хэрэв та хэт их мөнгө алдахыг хүсэхгүй байгаа бол тогтмол өгөөжийг өгөх тогтмол орлогын санд хөрөнгө оруулах талаар бодох нь гарцаагүй.

Харин үүний оронд та хадгаламжаа нэмэгдүүлэхийг хүсвэл энгийн хувьцааны хөрөнгө оруулалтын сангуудыг (Канадын сан) сонгох болно. Үүний тулд бид бэлгийг санхүүжүүлэх нэмэлт эрсдэлтэй байх хэрэгтэй гэдгийг та мэдэх хэрэгтэй.

Гэхдээ хэрэв та өгөөж ба эрсдэлийн хооронд илүү сайн тэнцвэрийг хайж байгаа бол тэнцвэртэй санд (дэлхийн хөрөнгийн сан) хөрөнгө оруулах талаар бодох хэрэгтэй болно. Таны сонгосон хөрөнгө таны төрөл бүрийн хөрөнгө оруулалтад нийцэж, хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөний зорилгод нийцэж байгаа эсэхийг шалгах хэрэгтэй.

✔️3-р алхам: Төлбөр болон өгөөжийн хооронд харьцуулалт хийнэ

Хамтын сан бүр хураамжтай байдаг ч зарим нь бусдаасаа өндөр хураамжтай байдаг гэдгийг анхаарна уу.

Төлбөр нь таны өгөөжийг бууруулах болно. Тиймээс та ямар төлбөрийг шууд төлөх ёстойгоо мэдэж аваарай. худалдан авах зардал гэх мэт. Тиймээс та сангийн гүйцэтгэлийг менежментийн харьцаатай ижил төстэй сангуудын гүйцэтгэлтэй харьцуулах хэрэгтэй болно.

Зах зээлийн нөхцөл байдалд хэрхэн ажиллаж байгааг харахын тулд та сангийн өмнөх гүйцэтгэлийг ашиглаж болно. Гэхдээ цаашид тус сан ийм байдлаар ажиллах баталгаа алга.

Тайлбар: Хамтын сангийн өмчлөлд орохын өмнө та тодруулгын баримт бичигт маш их судалгаа хийх шаардлагатай болно, бид аудитад хамрагдсан санхүүгийн тайлан, сүүлийн үеийн удирдлагын тайлан, түүнчлэн сангийн гүйцэтгэлийн тайлангийн талаар ярьж болно.

Энэ нь сан таны зорилгод нийцэж байгаа эсэхийг харах боломжийг танд олгоно. Эдгээр баримт бичгийг авахын тулд та зөвлөхдөө очиж, эсвэл байхгүй бол хамтын санг эзэмшдэг компанийн вэбсайтаас олж болно.

✔️4-р алхам: Өөртөө зөвлөх эсвэл хамтын сангийн компанийг ол

Санхүүгээ худалдаж авахын тулд та үүнийг зөвхөн худалдах эрх бүхий компани эсвэл хүнээс авах хэрэгтэй.

Хамтын санг худалдах, зөвлөгөө өгөх хүн бүр өөрийн орон нутгийн үнэт цаасны зохицуулах байгууллагад бүртгүүлсэн байх ёстой. Онтарио мужид үнэт цаасны асуудал хариуцсан агентлаг байдаг Онтариогийн үнэт цаасны хороо.

Зөвлөх танд хөрөнгө оруулалтын санг зарах үед түүнийг хэрхэн урамшуулах талаар сайн ойлгоорой. Тэр компаний хөрөнгө оруулалтын санг зардаг уу, эсвэл зөвхөн тодорхой ангиллын санд анхаарлаа хандуулдаг уу гэж түүнээс асуу.

✔️Алхам 5: Худалдан авах хүсэлтээ бөглөж, худалдан авалтаа хийгээрэй

30 оны 2016-р сарын XNUMX-ны өдөр гаргасан хуулийн дагуу таны худалдан авахаар сонгосон хамтын сангийн компани танд сангийн баримтын хуулбарыг өгсний дараа та тодорхой хувийн мэдээллийг өгөх шаардлагатай болно. Үүнд таны хүлээн зөвшөөрч болох эрсдэлийн түвшин, хөрөнгө оруулалтын мэдлэгийн түвшин зэрэг орно. 

Үл хөдлөх хөрөнгийн үнэлэмжийн тухай хуультай зөвлөлдсөнөөр зөвлөх бүр мөнгөө ямар санд байршуулах талаар зөвлөмж өгөхөөс өмнө энэ мэдээллийг авах шаардлагатай болно.

Хэрэв та зөвшөөрвөл маягтанд гарын үсэг зурж, хуулбарыг төрөл бүрийн файлдаа хадгалах ёстой.

Хөрөнгө оруулалтын хувьд, сан бүрийн хувьд та тодорхой хэмжээний мөнгө байршуулах шаардлагатай болно хамгийн бага ($500 эсвэл $1000). Энэ хэмжээ нь таны хөрөнгө оруулалтад сонгосон хөрөнгө оруулалтын сангаас хамаарч хувьсах гэдгийг анхаарна уу.

⛳️ Хаалт

Хамтын санд хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийх вэ гэсэн асуулт бидний нийтлэлийн төгсгөлд хүрч, хөрөнгө оруулалт хийх нь сайн зүйл юм шиг санагдаж байна.

Гэхдээ юуны өмнө та худалдан авалт хийхээсээ өмнө зорилгоо үнэлж, хөрөнгө оруулалтынхаа хугацааг тодорхойлсны дараа аль санд хөрөнгө оруулах талаар судалгаа хийх эсвэл мэргэжлийн зөвлөгөө авах шаардлагатай болно. Худалдан авалт дууссаны дараа хөрөнгө оруулалтынхаа хувьсал өөрчлөлтийг ажиглаарай, хэрэв та асуудалтай тулгарвал зөвлөхтэйгээ шууд холбоо бариарай, тэр юу хийхээ мэдэх болно.

🌿 Байнга асуудаг асуултууд

✔️Хэд хэдэн санд хөрөнгө оруулах боломжтой юу?

Үнэхээр та хэд хэдэн санд нэгэн зэрэг хөрөнгө оруулалт хийж болно! Энэ нь таны зорилгоос шалтгаална, учир нь та өөр өөр зорилготой байж болох бөгөөд энэ нь таны хөрөнгө оруулалт болон үргэлжлэх хугацааг тодорхойлдог.

✔️Хэрэв та муу худалдан авалт хийсэн бол яах вэ?

Хэрэв таны хийсэн худалдан авалт таны зорилгод нийцэхгүй байгааг та ойлговол захиалгаа хүлээн авч, баталгаажуулснаас хойш 48 цагийн дотор худалдан авалтын захиалгыг цуцалж болно. Мөн эдгээр дүрэм нь муж бүр өөр өөр байж болно.

Хэрэв тийм бол биднийг хаана сайжруулахыг хүсч байгаагаа мэдэгдэхийн тулд бидэнд эрхий хуруугаа өгч, сэтгэгдэл дээр санал хүсэлтээ үлдээгээрэй. Гэхдээ явахаасаа өмнө хамгийн сайн хэрэгслүүд энд байна бизнесийнхээ менежментийг сайжруулах

Нийтлэлийг найзуудтайгаа хуваалцахаа бүү мартаарай. Бидэнд санал бодлоо коммент хэсэгт үлдээгээрэй.