Мөнгө угаахтай холбоотой бүх зүйл

Мөнгө угаах гэмт хэрэг санхүүгийн гэмт хэрэг хууль бусаар олсон мөнгө, эд хөрөнгийн эх үүсвэрийг хууль сахиулах болон санхүүгийн зохицуулагчдаас нуун дарагдуулж, хууль бусаар олсон орлого нь хууль ёсны дүр төрхийг бий болгодог. Мөнгө угаах гэмт хэрэг нь мөнгө, хөрөнгийн гарал үүслийг нуун дарагдуулдаг бөгөөд үүнийг хувь хүмүүс, татвараас зайлсхийгчид, гэмт хэргийн байгууллага, авлигач албан тушаалтнууд, тэр байтугай терроризмыг санхүүжүүлэгчид ч үйлдэж болно.

Гэмт хэргийн олон үйлдэл нь түүнийг үйлдсэн хувь хүн эсвэл бүлэгт ашиг олох зорилготой. Мөнгө угаах гэмт хэрэг гэмт хэргийн гаралтай эдгээр орлогыг хууль бус гарал үүслийг нуун дарагдуулах зорилгоор дахин боловсруулах. Энэ үйл явц нь гэмт хэрэгтэнд эх сурвалжаа хамгаалахын зэрэгцээ эдгээр ашиг тусыг хүртэх боломжийг олгодог тул маш чухал юм.

Хууль бус зэвсгийн худалдаа, хууль бусаар хил нэвтрүүлэх, зохион байгуулалттай гэмт хэргийн үйл ажиллагаа, тэр дундаа хар тамхины наймаа, биеэ үнэлэлтийн сүлжээнүүд нь асар их хэмжээний мөнгө олох боломжтой. Луйвар, дотоод мэдээллийн худалдаа, хээл хахууль эсвэл компьютерийн луйвар нь мөн их хэмжээний ашиг олдог бөгөөд гэмт хэрэгтнүүдэд мөнгө угаах замаар хууль бусаар олсон орлогоо "хуульчлах" хөшүүрэг болдог.

Гэхдээ бид эхлэхээс өмнө энд байна иж бүрэн хүргэлтийн сургалтыг та худалдан авч болно.

явцгаая

Мөнгө угаах гэж юу вэ?

Мөнгө угаах гэдэг нь хууль бусаар олсон мөнгийг орчуулгыг хууль ёсны болгохын тулд өөрчлөх арга гэж тодорхойлдог. Мөнгө угаах гэмт хэрэг гэж юу вэ?

Мөнгөний байршил, эх үүсвэр, эзэмшил, хяналтыг хуурамчаар үйлдсэн тохиолдолд мөнгө угаах гэмт хэрэг гардаг. Мөнгө угаах гэмт хэрэгтнүүд өөрт байгаа мөнгөө хууль ёсны дагуу олсон мэт харагдуулдаг үйл явц юм. Тэдний хийдэг зүйл бол авах явдал юм бохир мөнгө - мөн үнэхээр " цэвэр ".

Гэмт хэрэгтнүүд мөнгө олохдоо тэр мөнгө хэрхэн, яагаад тэдний гарт орсныг нуух ёстой. Мөнгө угаах гэмт хэрэг нь тэдэнд үүнийг хийх боломжийг олгож, тэдэнд байгаа мөнгө хуулийн эх үүсвэрээс орж ирж байгаа мэт харагдуулдаг.

Мөнгө угаах нь гэмт хэрэгтнүүд гэмт хэргээс ашиг олох арга бөгөөд ихэвчлэн нэгээс олон хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой байдаг тул хууль бус юм. Мөнгө угаах гэмт хэрэг, гарал үүсэл нь түүнийг хууль бус болгодог. Эхний гэмт хэрэг нь гэмт хэрэгтэн мөнгө барьцаалсан, хоёр дахь гэмт хэрэг нь санхүүгийн байгууллагуудыг шамшигдуулах замаар орлогыг хууль ёсны болгохыг оролдсон үед үүсдэг.

Мөнгө угаах нь гэмт хэрэгтнүүд гэмт хэргээс ашиг олох арга бөгөөд ихэвчлэн нэгээс олон хууль бус үйл ажиллагаатай холбоотой байдаг тул хууль бус юм. Мөнгө угаах гэмт хэрэг, гарал үүсэл нь түүнийг хууль бус болгодог. Эхний гэмт хэрэг нь гэмт хэрэгтэн мөнгө барьцаалсан, хоёр дахь гэмт хэрэг нь санхүүгийн байгууллагуудыг шамшигдуулах замаар орлогыг хууль ёсны болгохыг оролдсон үед үүсдэг.

Мөнгө угаах үе шатууд

Мөнгө угаах аргууд нь маш олон бөгөөд өсөн нэмэгдэж буй үйл явц нь үргэлж гурван дараалсан алхмуудыг агуулдаг.

‍ Placement

Мөнгө угаах үйл явцын эхний алхам бол хууль бусаар олсон орлогыг анхлан нэвтрүүлэх явдал юм хууль ёсны санхүүгийн систем, эрх баригчдын дунд түгшүүр төрүүлдэггүй хэсгүүдэд хуваасан. Мэдээллийн механизмыг өөрчлөх хөрөнгө оруулалтын зарим нийтлэг аргууд нь зээлийн эргэн төлөлтийн хөтөлбөр, казино эсвэл бооцооны дэлгүүрт мөрийтэй тоглоом тоглох, хууль бус наймаа, валют солих, холимог сангууд орно.

‍ Superposition

Мөнгө угаах үйл явцын хоёр дахь алхам нь анх байршуулсан санд хууль ёсны байдлын дараалсан давхаргууд нэмэгдэхэд, ялалтын эх үүсвэр нь үргэлж хууль бус байсан гэдгийг танихын аргагүй эрх баригчдаас хангалттай далдлах хүртэл. Энэ алхамын зарим нийтлэг аргууд нь улс хоорондын цахим шилжүүлэг, урд талын компаниудыг ашиглах, олон банк хооронд эсвэл байгууллагын доторх олон данс хооронд мөнгө шилжүүлэх зэрэг орно.

‍ интеграцийн

Мөнгө угаах үйл явцын гурав дахь буюу эцсийн шат, Энэ бол гэмт хэрэгтэн одоо хууль ёсны давхаргад бүрхэгдсэн хууль бус хөрөнгөө эргүүлэн авах явдал юм. эх сурвалж нь бараг олдохгүй байна. Мөнгө угаах үе шатны зарим нийтлэг аргууд нь хууль ёсны санхүүгийн урсгалд хууль ёсны хөрөнгө оруулалт хийх, өндөр үнэ цэнэтэй зүйлсийг худалдах эсвэл худалдаж авах зэрэг орно.

‍Мөнгө угаахаас сэргийлж чадах уу?

Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) журам нь гэмт хэрэгтнүүдийг эдгээр гэмт хэргээс ашиг олохоос урьдчилан сэргийлэх зорилготой юм. Эдгээр журмууд нь мөнгө угаахтай холбоотой асуудалд санаатай болон санамсаргүй байдлаар хувь нэмрээ оруулахгүйн тулд дотоод аудит хийх ёстой.

Financial Action Task Force (FATF) нь мөнгө угаахтай тэмцэх олон улсын жишиг тогтоох зорилгоор байгуулагдахдаа энэ асуудлыг дэлхий даяар хүлээн зөвшөөрч чадсан юм. Их Британи мөн шинэ харуулын байгууллагаар дамжуулан хамгаалалтаа бэхжүүлэхийг уриалж, жишиг тогтоов.

Мөнгө угаах гэмт хэргээс урьдчилан сэргийлэхийн тулд санхүүгийн байгууллагуудад үйлчлүүлэгчийг таниулах шинэ шаардлагуудыг илүү хатуу болгож байна. Эдгээр нь нөхцөл юм KYC (Хэрэглэгчээ мэдэх).

Мөнгө угаах гэмт хэргийн жишээ

Мөнгө угаах гэмт хэргийг хувь хүн, бүлэг хувь хүн, байгууллага, аль ч хэмжээтэй, хууль ёсны эсэхээс үл хамааран дэлхийн хаана ч үйлдэж болно. Энэхүү санхүүгийн гэмт хэрэг үйлдэж болзошгүй хүмүүсийн зарим жишээг энд үзүүлэв.

‍ хар тамхины наймаачид

Энэ салбар нь бүхэлдээ хууль бус, үндэстэн дамнасан, бэлэн мөнгө их шаарддаг тул хаанаас олж буй хөрөнгийн эх үүсвэрийг нуухын тулд олон аргыг шаарддаг бөгөөд ингэснээр хаантнууд ашиг олох боломжтой болно.

‍ Зэвсгийн наймаачид.

Хэлбэрийн хувьд хар тамхины наймаатай төстэй, хууль бус зэвсэг, сумны гүйлгээ нь ихэвчлэн олон улсын хэмжээнд байдаг бөгөөд ихэвчлэн бэлэн мөнгө шаарддаг. Тэд их хэмжээний орлогыг бий болгодог бөгөөд үүнийг гэмт хэрэгтнүүдэд найдвартай эргүүлэн авахаас өмнө хууль ёсны эдийн засагт эргүүлэн оруулах ёстой.

‍ хүний ​​наймаачид

Энэхүү хууль бус дэлхийн аж үйлдвэрийг тооцоолж байна Жилд 150 тэрбум доллар. Түүний өсөлт нь бүрхүүлийн компаниуд, ажил эрхлэлтийн зүй бус үйл ажиллагаа, юүлүүр данс, төлбөрийн өөр аргууд олширч, эдгээр хүчирхийлэл, доромжлол гэмт хэрэгтнүүдийн хууль бус хөрөнгөө угаах хэрэгцээ нэмэгдэж байна.

Терроризмыг санхүүжүүлэгчид Террористууд дангаараа эсвэл бүлэглэн үндэсний болон олон улсын хэмжээнд үзэл суртлын шалтгаанаар үйл ажиллагаа явуулж байгаа эсэхээс үл хамааран хүчирхийллийн үйлдлийг санхүүжүүлэхэд мөнгө үргэлж хэрэгтэй байдаг. Терроризмын үйл ажиллагааг дэмжихийн тулд мөнгө шилжүүлэх нь энгийн эсвэл төвөгтэй байж болно.

11-р сарын XNUMX-ний харгис хэргүүдийн талаарх Холбооны мөрдөх товчооны тайланд энэхүү ажиллагаа нь зөвхөн Аль-Каида бүлэгт л их хэмжээний хохирол учруулсан болохыг харуулжээ 400 америк доллар, АНУ-д байхдаа биет бэлэн мөнгө хууль бусаар хил давуулах, гадаад руу шилжүүлэх, гадаадын банкнаас дебит эсвэл зээлийн худалдан авалт зэргийг ашигласан. Мөнгө угаах эдгээр нэмэлт аргуудыг АНУ болон бусад эрх баригчид илрүүлээгүй байна.

Цагаан захт гэмт хэрэгтнүүд

Цагаан захтны гэмт хэргийг Холбооны мөрдөх товчоо "биеийн хүч, хүчирхийлэл хэрэглэх, заналхийлснээс үл хамаарах, хууран мэхлэх, нуун дарагдуулах, итгэлийг эвдэх зэргээр тодорхойлогддог" гэж тодорхойлсон. Эдгээр гэмт хэргийн цаад сэдэл нь мөнгө, бараа, үйлчилгээг олж авах, алдахаас зайлсхийх, хувийн болон бизнесийн давуу талыг олж авах зорилготой.

Энэ нь хүчирхийлэлгүй гэдгээрээ бусад ангиллуудаас ялгаатай зайлшгүй аюул заналхийлэл Хаа сайгүй байдаг бөгөөд мөнгөний эх үүсвэр нь хууль бус байх албагүй ч залилан мэхлэх, шамшигдуулах, хөрөнгө оруулалтын луйвар хийх нь мөнгө угаах үйлчилгээ шаардлагатай хэвээр байх болно.

Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх нь гэмт хэрэгтэй тэмцэхэд тусалдаг уу?

Мөнгө угаах нь санхүүгийн системийн хэвийн үйл ажиллагаанд заналхийлж байгаа; Гэсэн хэдий ч энэ нь бас гэмт хэргийн үйл ажиллагааны Ахиллесийн өсгий байж болно.

Шуурхай албадаас зохион байгуулалттай гэмт хэргийн үйл ажиллагаанд мөрдөн байцаалтын явцад ихэвчлэн санхүүгийн гүйлгээний мөрөөр ил болсон холбоосууд нь нуугдмал хөрөнгийг олж илрүүлэх, гэмт хэрэгтэн, хариуцлагатай гэмт хэргийн байгууллагын хэн болохыг тогтоох боломжийг олгодог.

Хулгай, залилан мэхлэх, залилан мэхлэх, залилан мэхлэх зэргээр хууль бус мөнгө олсон тохиолдолд мөнгө угаах гэмт хэргийн мөрдөн байцаалтын ажиллагаа явуулах нь хулгайлагдсан мөнгийг илрүүлж, хохирогчдод буцааж өгөх цорын ганц арга зам юм.

Хамгийн гол нь эрүүгийн гэмт хэргийн мөнгө угаах тал дээр анхаарч, гэмт хэрэгтнүүдийг хууль бусаар олсон орлогоос нь салгах нь тэдэнд хүнд тусдаг. Үнэхээр ашиг орлогогүй бол гэмт хэргийн үйл ажиллагаа тасалддаг.

Та чаднаа урагшаа. Бидэнд сэтгэгдэл дээр туршлагаа мэдэгдээрэй. Гэхдээ эхлээд энд крипто-Jackpot сургалт Энэ нь криптовалютаар баяжих боломжийг олгодог.