Санхүүгийн хэрэгслийн тухай бүх зүйл

Санхүүгийн хэрэгслийг гэж тодорхойлсон хувь хүмүүс/талуудын хооронд байгуулсан гэрээ мөнгөний үнэ цэнийг эзэмшдэг. Тэдгээрийг оролцогч талуудын шаардлагын дагуу үүсгэж, тохиролцож, шийдвэрлэх эсвэл өөрчлөх боломжтой. Энгийнээр хэлбэл, өөрийн хөрөнгийг эзэмшдэг, арилжих боломжтой аливаа хөрөнгө санхүүгийн зах зээл санхүүгийн хэрэгсэл гэж нэрлэдэг. Санхүүгийн хэрэгслийн зарим жишээг дурдвал чекүүд, хувьцаа, бонд, фьючерс, опционы гэрээ.

Санхүүгийн хэрэгслүүд нь хөрөнгө юм тохиролцож болно, эсвэл тэдгээрийг арилжаалах боломжтой хөрөнгийн багц гэж үзэж болно.

Ихэнх төрлийн санхүүгийн хэрэгслүүд нь дэлхийн өнцөг булан бүрт байгаа хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгийн үр ашигтай урсгал, шилжүүлгийг баталгаажуулдаг. Эдгээр хөрөнгө нь бэлэн мөнгө байж болно. гэрээний эрх бэлэн мөнгө болон бусад төрлийн санхүүгийн хэрэгсэл, аж ахуйн нэгжийн өмчлөлийн нотлох баримтыг хүргэх, хүлээн авах.

Энэ нийтлэлд баг Finance de Demain санхүүгийн хэрэгслийн талаар мэдэх ёстой бүх зүйлийг танд хэлэх амлалт өгсөн. Гэхдээ эхлээд, энд та өөрийн бүтээх боломжийг олгодог протокол байна Интернет дэх анхны бизнес.

явцгаая

🌿 Санхүүгийн хэрэгсэл гэж юу вэ?

Санхүүгийн хэрэгсэл гэдэг нь үл хөдлөх хөрөнгө эсвэл өрийн гэрээ гэх мэт биет байгууллага эсэхээс үл хамааран хөрөнгө оруулагчдын арилжаалж болох аливаа төрлийн хөрөнгийг хэлнэ.

Санхүүгийн хэрэглүүр нь нэг хөрөнгө биш харин хөрөнгө оруулалтад ашигласан хөрөнгийн санг багтааж болно. Ямар төрлийн хөрөнгө санхүүгийн хэрэгсэлд хамаарах вэ? Бэлэн мөнгөнөөс эхлээд хувьцаа хүртэл юу ч байж болно.

Санхүүгийн хэрэглүүр нь бодит баримт бичиг эсвэл мөнгөн үнэ цэнэтэй зүйлийг өмчлөх эрхийг илэрхийлсэн виртуал гэрээ байж болно. Хэд хэдэн өөр ангиллыг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

• Өөрийн хөрөнгөд суурилсан санхүүгийн хэрэгслүүд: гэрээ нь эд хөрөнгийн ашиг хүртэх эрхийг төлөөлдөг
• Өрөөр баталгаажсан санхүүгийн хэрэгслүүд: гэрээ нь хөрөнгө оруулагчаас тухайн хөрөнгийн эзэнд олгосон зээлийг илэрхийлнэ
• Валютын санхүүгийн хэрэгсэл: гэрээ нь Forex валютын ханштай холбоотой

Санхүүгийн хэрэгслийн жишээ

XYZ Limited нь үйлчлүүлэгчдэдээ зээл, бонд, ипотек, хувьцаа, хөрөнгөөр ​​баталгаажсан үнэт цаас зэрэг санхүүгийн хэрэгслүүдийг гаргадаг банкны компани юм.

Эдгээр нь тухайн банкны компанид санхүүгийн хөрөнгийн үүрэг гүйцэтгэж болох боловч үйлчлүүлэгчдийн хувьд зөвхөн санхүүгийн өрийг цаг тухайд нь төлөх ёстой.

Унших нийтлэл: Спот зах зээл ба фьючерс зах зээлийн хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?

Нөгөөтэйгүүр, харилцагчийн банкинд байршуулсан мөнгөн дүн нь банкны компанид санхүүгийн хариуцлага хүлээхийн зэрэгцээ хадгаламж байршуулсан харилцагчдад санхүүгийн хөрөнгө болж өгдөг.

🌿 Санхүүгийн хэрэгслийн төрлүүд

Санхүүгийн хэрэгслийг үндсэндээ үүсмэл хэрэгсэл, мөнгөн хэрэгсэл, валютын хэрэгсэл гэж хоёр ангилж болно.

1. Дериватив

Дериватив зэрэг үндсэн байгууллагуудаас шинж чанар, үнэ цэнийг нь гаргаж болох хэрэгсэл гэж тодорхойлж болно хүү, индекс эсвэл хөрөнгө гэх мэт. Эдгээр хэрэгслийн үнэ цэнийг үндсэн бүрэлдэхүүн хэсгийн гүйцэтгэлээс олж авч болно.

Үүсмэл хэрэгсэл нь нөөц, валют, бонд, хувьцаа, зах зээлийн индекс зэрэг үндсэн хөрөнгөөс үнэ цэнийг нь тодорхойлдог санхүүгийн хэрэгсэл юм.

Дериватив хэрэгслийн хамгийн түгээмэл таван жишээ бол синтетик гэрээ, фьючерс, фьючерс, опцион, своп юм. Энэ цэгийг доор дэлгэрэнгүй авч үзэх болно.

Синтетик валютын гэрээ (SAFE): SAFE нь лангуунаас гадуурх (OTC) зах зээлд тохиолддог бөгөөд тохиролцсон хугацаанд тодорхой ханшийг баталгаажуулсан гэрээ юм.

Урагш : Форвард хэлцэл нь гэрээний төгсгөлд тодорхой үнээр солигддог, өөрчлөн тохируулах боломжтой деривативуудыг хамарсан хоёр талын гэрээ юм.

Ирээдүй: Фьючерс буюу фьючерсийн зах зээл нь ирээдүйн тодорхой өдөр урьдчилан тогтоосон ханшаар деривативыг солилцох боломжийг олгодог дериватив хэлцэл юм.

Сонголтууд: Опцион гэдэг нь худалдагч нь тодорхой хугацаанд урьдчилан тогтоосон үнээр хэд хэдэн дериватив бүтээгдэхүүнийг худалдан авах, худалдах эрхийг худалдан авагчид олгодог хоёр талын гэрээ юм.

Унших нийтлэл: Хөрөнгийн зах зээлийн индексийн талаар юу мэдэх хэрэгтэй вэ?

Хүүгийн солилцоо: Хүүгийн своп гэдэг нь хоёр талын хооронд байгуулсан үүсмэл хэлцэл бөгөөд зээлийн хүүг өөр өөр валютаар төлөхөөр талууд харилцан тохиролцсон хүүг солилцох явдал юм. Та тухай мэдэж болно валютын своп энд байна.

2. Бэлэн мөнгөний хэрэгсэл

Төрийн сангийн хэрэгсэл нь үнэ цэнэ нь зах зээлийн төлөв байдлаас шууд хамаардаг санхүүгийн хэрэгсэл юм. Тэдгээрийг хялбархан хийж болох хэрэгсэл гэж тодорхойлдог шилжүүлж, үнэлэв зах зээл дээр. Төрийн сангийн хэрэгсэлд хоёр төрөл байдаг. үнэт цаас, хадгаламж, зээл.

Гарчиг мөнгөн дүнтэй, биржээр арилжаалагддаг санхүүгийн хэрэгсэл юм. Үнэт цаасыг худалдаж авах эсвэл арилжаалах үед олон нийтэд арилжаалагддаг компанийн тодорхой хэсгийг эзэмшдэг.

хадгаламж, зээл Эдгээр нь талуудын хооронд ямар нэгэн гэрээний дагуу хийгдсэн мөнгөн хөрөнгийг төлөөлдөг тул хоёулаа бэлэн мөнгөний хэрэгсэл гэж тооцогддог.

3. Гадаад валютын хэрэгсэл

Валютын хэрэгсэл нь гадаад зах зээл дээр төлөөлдөг санхүүгийн хэрэглүүр бөгөөд гол төлөв гадаад валютын гэрээ, деривативаас бүрддэг. Солилцооны гэрээний хувьд гурван төрөлд хувааж болно.

Унших нийтлэл: Дэлхийн хамгийн шилдэг хөрөнгийн зах зээл

Толбо: Валютыг бодитоор солих нь гэрээний анхны өдрөөс хойшхи ажлын хоёр дахь өдрөөс хэтрэхгүй гадаад валютын хэлцэл. Өөрчлөлт хийгдсэн тул үүнийг "цэг" гэж нэрлэдэг. газар дээр нь » (хязгаарлагдмал хугацаа).

Шууд довтлогч: Бодит валют солилцдог гадаад валютын гэрээ " урт хугацаанд » мөн тохиролцсон шаардлагын бодит өдрөөс өмнө. Байнга өөрчлөгддөг ханшийн хэлбэлзэлтэй үед давуу талтай.

Валютын солилцоо: Валютын своп өөр өөр тодорхой хугацаатай валютыг нэгэн зэрэг худалдах, худалдан авах үйлдлийг хэлнэ.

Санхүүгийн хэрэгслийн хөрөнгийн ангилал

Дээр дурдсан санхүүгийн хэрэглүүрүүдийн төрлөөс гадна санхүүгийн хэрэгслийг хоёр хөрөнгийн ангилалд хувааж болно. Санхүүгийн хэрэгслийн хөрөнгийн хоёр ангилал нь өрөнд суурилсан санхүүгийн хэрэгсэл ба өмчид суурилсан санхүүгийн хэрэгсэл юм.

1. Өрөнд суурилсан санхүүгийн хэрэгслүүд

Өрөнд суурилсан санхүүгийн хэрэгслийг аж ахуйн нэгжийн өөрийн хөрөнгийн хэмжээг нэмэгдүүлэхийн тулд ашиглаж болох механизм гэж ангилдаг. Тухайлбал, бонд, өрийн бичиг, ипотекийн зээл, АНУ-ын төрийн сангийн үнэт цаас, зээлийн карт болон зээлийн шугам (LOC).

Эдгээр нь компаниудын хөрөнгийн өсөлтөөр дамжуулан ашиг орлогоо нэмэгдүүлэх боломжийг олгодог тул бизнесийн орчны чухал элемент юм.

2. Өөрийн хөрөнгөд суурилсан санхүүгийн хэрэгсэл

Өмч хөрөнгөд суурилсан санхүүгийн хэрэгслийг аж ахуйн нэгжийн хууль ёсны өмчлөлийн үүргийг гүйцэтгэдэг механизм гэж ангилдаг.

Эдгээр нь компаниудад өөрийн хөрөнгөө өртэй харьцуулахад илүү урт хугацаанд өсгөхөд тусалдаг боловч өмчлөгч нь ямар ч төрлийн өрийн эргэн төлөлтийг хариуцдаггүй нь тэдэнд ашигтай байдаг.

Өмч хөрөнгөд суурилсан санхүүгийн хэрэгсэл эзэмшдэг компани тухайн хэрэгсэлд илүү их хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл шаардлагатай гэж үзвэл зарах сонголт хийх боломжтой.

🌿 Санхүүгийн хэрэгслийг хэрхэн зөв сонгох вэ?

Таны харж байгаагаар санхүүгийн хэрэгслийн олон төрөл, жишээ байдаг. Та өөрийн хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээнд хамгийн сайн шийдлийг хэрхэн сонгох вэ? -ийн баг гэдгийг санах хэдэн зөвлөмжийг энд оруулав Finance de Demain тодорхойлсон.

1. Бодит санхүүгийн зорилго тавь

Санхүүгийн хэрэгслүүд таныг хөрөнгө оруулалтын зорилгодоо хүрэх зөв замд оруулж болох ч та эхлээд тэдгээрийг тодорхойлох хэрэгтэй.

Эдгээр нь шинэ бизнесийг санхүүжүүлэхийн тулд хөрөнгө босгох гэх мэт богино хугацааны зорилго эсвэл эрт тэтгэвэрт гарахыг санхүүжүүлэх гэх мэт урт хугацааны зорилго байж болно.

Зарим хэрэгслүүд нь илүү богино хугацаанд чиглэсэн байдаг бол зарим нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын сангууд байдаг.

2. Эрсдэлд дүн шинжилгээ хий

Бид бүгд эрсдэлд тэсвэртэй байдал гэх мэт сэтгэл зүйн хүчин зүйлсийг хэрэгцээнд суурилсан эрсдэлтэй хольж өөр өөр эрсдэлтэй байдаг.

Хэрэв та эрсдэлд дуртай бол хөрөнгийн зах зээлийг хамарсан санхүүгийн хэрэгслүүд нь эрсдэл багатай, бага төлөлттэй засгийн газрын бондоос илүү сайн сонголт байж болох юм.

Мэдээжийн хэрэг, эрсдэл хүлээх чадварыг бас анхаарч үзэх хэрэгтэй. Жижиг бизнес эрхлэгчид нөөц бололцоо хязгаарлагдмал байж болох бөгөөд энэ тохиолдолд урт хугацааны менежменттэй хамтын сан нь хамгийн сайн сонголт байж болно.

3. Санхүүгийн хэрэгсэл бүрийн давуу талыг ойлгох

Бүх төрлийн санхүүгийн хэрэгсэлд давуу болон сул талууд бий. Шийдвэр гаргахаасаа өмнө зорилго, эрсдэлийн түвшин, удирдлага, хугацаа зэрэг хүчин зүйлсийг харьцуулах хэрэгтэй.

Мэдээжийн хэрэг, таны анхны хөрөнгө оруулалтын түвшин тэгшитгэлд нөлөөлөх ёстой; Алдаж чадахгүй зүйлдээ хэзээ ч бүү хөрөнгө оруулалт хий.

Энэ хэрэгсэл хэрхэн ажилладагийг ойлгох нь чухал тул хөрөнгө оруулалт хийхээсээ өмнө хамтын сан эсвэл Forex арилжааны талаар судалж үзээрэй. Хөрөнгө оруулалтад шинээр орсон хүмүүс хамтын сан гэх мэт нарийн төвөгтэй бус санхүүгийн хэрэгслийг ашиглахыг хүсч болно.

Эцэст нь эргэлзэж байвал мөнгөний мэргэжлийн менежерүүдээс тусламж хүс. Хамгийн тохиромжтой нь танд байх ёстой төрөлжүүлсэн багц эрсдэлээс хамгаалах зорилгоор хэд хэдэн төрлийн санхүүгийн хэрэгслийг агуулсан. Мэргэжилтэн танд туслахад тохиромжтой байх болно.

🌿Санхүүгийн хэрэгслийн ашиг тус

Санхүүгийн хэрэгсэл нь хэд хэдэн давуу талтай:

• Мөнгө болон түүнтэй адилтгах хөрөнгө зэрэг хөрвөх чадвартай хөрөнгө нь бизнесүүдэд маш их ашиг тустай байдаг тул тэдгээрийг түргэн шуурхай төлбөр хийх эсвэл санхүүгийн болзошгүй нөхцөл байдлыг шийдвэрлэхэд хялбархан ашиглаж болно.
• Оролцогч талууд Бэлэн мөнгөөр ​​илүү их хөрөнгө зарцуулсан байгууллагад өөрийгөө илүү найдвартай гэж боддог.
• Санхүүгийн хэрэгслүүд нь биет хөрөнгийг санхүүжүүлэхэд томоохон дэмжлэг үзүүлдэг. Энэ нь биет хөрөнгийн өсөлтөөс алдагдалтай байгаа бодит хөрөнгө рүү шилжүүлэх замаар боломжтой юм.
• Cсанхүүгийн хэрэгсэл биет бус хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтыг хэрэгжүүлэхэд оролцсон талуудын эрсдэл даах чадварын дагуу эрсдэлийг хуваарилах.
• Бодит хөрөнгөнд хөрөнгө оруулалт хийхээр сонгосон компаниуд төрөлжсөн багцтай болж, инфляциас хамгаалж, улс төрийн шалтгаанаас үүдэлтэй тодорхойгүй байдлаас хамгаалж чаддаг тул өндөр орлоготой байдаг.

Санхүүгийн хэрэгслүүд өмч хөрөнгө нь байгууллагын байнгын хөрөнгийн эх үүсвэр болдог. Хувьцааны хувьд хувьцаа эзэмшигчдэд ногдол ашиг төлөх нь зөвхөн сонголттой байдаг.

🌿 Сул тал санхүүгийн хэрэгсэл

Санхүүгийн хэрэгслийн янз бүрийн хязгаарлалт ба сул талууд нь дараах байдалтай байна.

• Түргэн хөрвөх чадвартай хөрөнгө хадгаламжийн дансны үлдэгдэл болон бусад банкны хадгаламж зэрэг нь хөрөнгө оруулалтын өгөөж эсвэл хөрөнгө оруулалтын өгөөжийн хувьд хязгаарлагдмал байдаг. Хадгаламжийн данс болон бусад банкны үлдэгдэлд мөнгө татахад ямар нэгэн хязгаарлалт байхгүй учраас энэ үзүүлэлт өндөр байна.
• бэлэн мөнгө гэх мэт хөрвөх чадвартай хөрөнгө, мөнгөний зах зээлийн данс гэх мэт. Байгууллагад хэдэн сар, заримдаа хэдэн жилээр эсвэл гэрээнд заасан мөнгөө буцааж авахыг хориглож болно.
• Хэрэв байгууллага гэрээнд заасан хугацаа дуусахаас өмнө мөнгөө авахыг хүсвэл торгууль ногдуулах эсвэл бага өгөөж авах боломжтой. Гүйлгээний зардал өндөр байгаа нь санхүүгийн хэрэглүүртэй харьцдаг эсвэл ажиллахыг хүсдэг байгууллагуудын санаа зовоосон асуудал юм.

Байгууллага үндсэн зээл, хүү гэх мэт өрөнд хэт найдах ёсгүй, учир нь энэ өрийг зохих хэмжээгээр төлөх ёстой.

Бонд гэх мэт санхүүгийн хэрэгслүүд хувьцаанаас хамаагүй бага өгөөжтэй байдаг. Компаниуд бондоо төлж чадахгүй ч болно.

Өмч хөрөнгө гэх мэт санхүүгийн хэрэгслүүдийн зарим нь бизнест насан туршийн дарамт болдог. Өмч хөрөнгө нь байгууллагад байнгын дарамт болдог. Байгууллага хангалттай хэмжээний хөрөнгөтэй байсан ч өөрийн хөрөнгийг эргүүлэн төлөх боломжгүй.

Гэсэн хэдий ч, хамгийн сүүлийн нэмэлт, өөрчлөлтийн дагуу компаниуд цуцлах зорилгоор өөрсдийн хувьцааг эргүүлэн худалдаж авах боломжтой боловч энэ нь тодорхой нөхцлөөс хамаарна.

🌿 Бид юу санаж байх ёстой вэ?

• гэх мэт деривативууд форвард ба фьючерс жижиг бизнесүүдэд асар их ашиг тус авчирч чадна, гэхдээ зөвхөн эдгээрийг зөв ашиглаж чадвал. Эдгээрийг зүй бусаар ашиглавал их хэмжээний алдагдалд орж, байгууллага дампуурахад хүргэдэг.
• Байгууллагууд байх ёстой маш болгоомжтой своп хэлцэл хийхдээ өндөр эрсдэлтэй байдаг.
• Une багаж хэрэгслийн сайн менежмент Санхүү нь аж ахуйн нэгжүүдэд материаллаг зардлыг бууруулж, борлуулалт, ашгийг нэмэгдүүлэхэд тусалдаг.
• Тэдгээрийг ихэвчлэн зээлийн боломж, системчилсэн хуримтлалыг төлж чадахгүй эсвэл хүртэх боломжгүй хүмүүс ашигладаг.
• Les албан бус санхүүгийн хэрэгслүүд хувь хүний ​​хэрэгцээ шаардлагаас хамааран маш уян хатан үйлчилгээг санал болгодог. Үүнийг өргөдөл гаргаснаас хойш хэдхэн минутын дараа эхлүүлж, дуусгаж болно, учир нь энгийн баримт эсвэл аман гэрээ хийхэд хангалттай.

🌿 Дүгнэлт

Дүгнэж хэлэхэд санхүүгийн хэрэглүүр нь нэг байгууллагын хувьд санхүүгийн хөрөнгө, нөгөө байгууллагын хувьд өр төлбөрийн үүрэг гүйцэтгэдэг баримт бичгээс өөр юу ч биш гэж хэлж болно.

Эдгээр нь бонд, бэлэн мөнгө, түүнтэй адилтгах хөрөнгө, банкны хадгаламж, хувьцаа, давуу эрхийн хувьцаа гэх мэт хэлбэртэй байж болно. Санхүүгийн хэрэгслийн төрөл бүр өөрийн гэсэн давуу болон сул талуудтай.

Хамгийн их ашиг хүртэхийн тулд санхүүгийн хэрэгслийг зөв ашиглах ёстой. Эдгээр нь зардлаа багасгаж, орлогоо нэмэгдүүлэхийг эрэлхийлж буй бизнесүүдэд чухал ач холбогдолтой байж болох юм.

Тиймээс байгууллагууд хамгийн их ашиг хүртэх, сөрөг үр дагавар гарах эрсдэлийг арилгахын тулд санхүүгийн хэрэгслийг зөв ашиглах ёстой.

Хэрэв та санхүүгийн зөвлөх бол сэтгэгдлээ бидэнд үлдээж болно. Гэхдээ явахаасаа өмнө энд онлайн арилжаа хийх бүрэн сургалт байна.