क्वांटम फायनान्सबद्दल काय जाणून घ्यावे?

क्वांटिटेटिव्ह फायनान्स किंवा क्वांटम फायनान्स हा तुलनेने नवीन विषय आहे जो 70 च्या सुरुवातीच्या काळात प्रशिक्षित भौतिकशास्त्रज्ञ आणि इतर परिमाणात्मक विज्ञान डॉक्टरांच्या हातात आला. मॉडेल्स, संकल्पना आणि गणित विविध विषयांमधून भाषांतरित केले गेले, मुख्य म्हणजे भौतिकशास्त्र.

अल्पावधीत, त्यात अनेक शिस्तांचा समावेश करण्यासाठी विस्तार झाला ज्यापैकी प्रत्येकाने स्वतःला परिमाणात्मक वित्ताशी जोडले आणि म्हणूनच, त्यास त्याच्या संबंधित दिशेने ढकलले, ज्यामुळे ते एक उन्मत्त गतीने विकसित झाले.

परिमाणवाचक फायनान्स बद्दल ज्ञान मिळवण्याच्या तुमच्या शोधात, जर तुम्ही विचार करत असाल की ते कुठून सुरू करायचे आणि ते कशासाठी आहे, तर तुम्ही हा सर्वसमावेशक लेख वाचलाच पाहिजे. परंतु प्रथम, याबद्दल अधिक जाणून घ्या वर्तणूक वित्त.

चला, जाऊ या

🥀 क्वांटम फायनान्स म्हणजे काय?

क्वांटम फायनान्स म्हणजे विश्लेषण करण्यासाठी अत्यंत मोठ्या गणितीय मॉडेल्स आणि डेटा सेटचा वापर आर्थिक बाजारs आणि सिक्युरिटीज. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, परिमाणात्मक वित्त वित्तीय बाजार आणि सिक्युरिटीजचे विश्लेषण करण्यासाठी आवश्यक ज्ञान प्रदान करते.

हे विश्लेषण मुळात गणितीय मॉडेल्स आणि प्रचंड डेटा संच वापरून केले जाते. म्हणून, या क्षेत्रातील तज्ञांना परिमाणवाचक किंवा परिमाण विश्लेषक म्हणतात.

सामान्य उदाहरणांमध्ये (1) व्युत्पन्न सिक्युरिटीजची किंमत जसे की पर्याय आणि (2) जोखीम व्यवस्थापन, विशेषत: ते पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन अनुप्रयोगांशी संबंधित आहे. या क्षेत्रात काम करणारे व्यावसायिक अनेकदा असतात "मात्रा" म्हणतात.

याव्यतिरिक्त, क्वांट जटिल आर्थिक समस्या सोडवण्यासाठी अल्गोरिदमची रचना, विकास आणि अंमलबजावणी करण्यात माहिर आहे.

🥀 क्वांटम फायनान्सचा इतिहास

20 व्या शतकात क्वांटम फायनान्सचा पाया डॉक्टरेट प्रबंधातून घातला गेला होता " सट्टा सिद्धांत » फ्रेंच गणितज्ञांकडून लुई ऑफ बॅचलर. बॅचेलियरने प्रथम ब्राउनियन गतीची संकल्पना मालमत्तेच्या किमतींच्या वर्तनावर लागू केली.

नंतर, जपानी गणितज्ञ कियोशी इतो स्टॉकॅस्टिक डिफरेंशियल इक्वेशन्सवर एक पेपर लिहिला आणि स्टॉकॅस्टिक कॅल्क्युलसच्या सिद्धांताची स्थापना केली ज्यामध्ये त्याचे नाव देखील आहे (Îto calculus) आणि पर्याय किंमतीमध्ये मोठ्या प्रमाणावर वापरले जाते.

तथापि, 1970 च्या दशकात "ऑन द प्राइसिंग ऑफ कॉर्पोरेट डेट" तेव्हा मोठी प्रगती झाली. रॉबर्ट मर्टन : व्याजदरांची जोखीम संरचना" आणि शोधनिबंध "पर्यायांची किंमत आणि कॉर्पोरेट दायित्वे" कडून फिशर ब्लॅक आणि मायरॉन स्कोल्स रिलीझ केले गेले होते ज्यात मूळतः कॉल आणि पुट ऑप्शन प्राइसिंग मॉडेल वैशिष्ट्यीकृत होते आणि त्यानंतर मागे वळले नाही.

Le ब्लॅक-शोल्स-मर्टन मॉडेल मॉडेल म्हणून ओळखले जाते "बीएसएम” मोठ्या प्रमाणावर वापरले जाते आणि पर्याय बाजाराच्या वाढीसाठी जबाबदार आहे. आज, इतर अनेक स्टोकास्टिक मॉडेल्सची रचना BSM मॉडेलचा विस्तार करण्यासाठी केली गेली आहे, ज्यामुळे परिमाणवाचक विश्लेषणासाठी बेंचमार्क अधिक सेट केले जातात आणि जागतिक अर्थव्यवस्थेला फायदा होतो.

🥀 क्वांट प्रकार

क्वांट्स डेरिव्हेटिव्ह किंमती, बाजार अंदाज आणि जोखीम कमी करण्यासाठी आर्थिक मॉडेल तयार करतात आणि लागू करतात. तथापि, परिमाणांच्या भूमिकांमध्ये अनेक भिन्नता आहेत, त्यापैकी काही खाली स्पष्ट केल्या आहेत:

• फ्रंट ऑफिस क्वांट: ट्रेडिंग फ्लोरवर व्यापारी आणि विक्रेत्यांसह जवळून काम करा. नवीन संधी शोधण्यासाठी आणि जोखीम धोरणांवर सल्ला देण्यासाठी व्यापार्‍यांनी वापरलेली किंमत मॉडेल लागू करा.
• क्वांट संशोधक : मूलत: च्या परिमाण बॅक ऑफिस, ते व्यापारी आणि ब्रोकरेज फर्मसाठी उच्च वारंवारता अल्गोरिदम, किंमत मॉडेल आणि धोरणांचे संशोधन आणि डिझाइन करतात.
• क्वांट डेव्हलपर: ते मुळात आर्थिक कंपनीत सॉफ्टवेअर डेव्हलपर आहेत. ते संशोधकांद्वारे प्रदान केलेल्या व्यवसाय आवश्यकतांचे कोड अनुप्रयोगांमध्ये भाषांतर करतात.
• जोखीम व्यवस्थापन प्रमाण: ते क्रेडिट आणि नियामक ऑपरेशन्स नियंत्रित करण्यासाठी आणि क्रेडिट जोखीम, बाजार जोखीम, ALM (मालमत्ता आणि दायित्व व्यवस्थापन) जोखीम इत्यादींचे मूल्यांकन करण्यासाठी मॉडेल तयार करतात. ते प्रमाण आहेत मध्यवर्ती कार्यालय आणि बाजार आणि मालमत्ता जोखीम विश्लेषण आणि तणाव चाचणी करा.

🥀 क्वांटम फायनान्स विरुद्ध वित्तीय अभियांत्रिकी

क्वांटम फायनान्स सिक्युरिटीजची किंमत आणि जोखीम मोजण्यासाठी वापरल्या जाणार्‍या गणितीय मॉडेल्सवर लक्ष केंद्रित करते. आर्थिक अभियांत्रिकी अॅप्लिकेशन्सवर लक्ष केंद्रित करण्यासाठी आणि मॉडेल्सच्या परिणामांची अंमलबजावणी करणारी साधने तयार करण्यासाठी आणखी पुढे जाते.

वित्तीय अभियांत्रिकी किंमत, व्यापार, हेजिंग आणि इतर गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी क्वांटम फायनान्सच्या गणितीय सिद्धांताला संगणक सिम्युलेशनसह एकत्रित करते.

🥀 क्वांटम फायनान्स महत्वाचे का आहे?

क्वांटम फायनान्स हा मुख्य भाग आहे जिथे तुम्ही परिमाणवाचक किंवा परिमाणवाचक विश्लेषक होण्यासाठी तुम्हाला जे काही माहित असणे आवश्यक आहे ते शिकता. क्वांटम फायनान्स हा अभ्यास करण्यासाठी इच्छुक असलेल्या क्वांटमसाठी महत्त्वाचा असला तरी, हे सत्य आहे की व्यापारात साधक असलेले बरेच लोक सर्व प्रकारच्या पार्श्वभूमीतून येतात.

मध्ये दिसून आले 2017-2018, फक्त 60% परिमाणात्मक फायनान्स अप्रेंटिसशिप प्रोग्राममध्ये नावनोंदणी करणार्‍या सहभागींना वित्त पार्श्वभूमी नसते. त्यामुळे, जर तुमची वित्त पार्श्वभूमी असेल, तर ते उत्तम आहे, परंतु तुमच्याकडे नसल्यास, तुम्ही डिप्लोमा किंवा प्रमाणपत्र कार्यक्रमांपैकी एकामध्ये सहजपणे नावनोंदणी करू शकता.

परिमाणवाचक विश्लेषक झाल्यानंतर, परिमाणात्मक वित्ताचा सखोल अभ्यास तुम्हाला पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि चलन बाजार यासारख्या काही प्रमुख क्षेत्रांमध्ये मदत करू शकतो.

🥀 क्वांटम विश्लेषक होण्यासाठी तुम्हाला कोणती पात्रता आवश्यक आहे?

जेव्हा तुम्ही परिमाणवाचक विश्लेषक बनण्याची आकांक्षा बाळगता तेव्हा तुम्हाला योग्य पात्रता निवडणे आवश्यक आहे:

डिप्लोमा अभ्यासक्रम

काही पदवी अभ्यासक्रमांचा एक संच आहे ज्यातून तुम्ही तुमची क्वांट बनण्याची आकांक्षा प्रत्यक्षात आणू शकता. तुमच्‍या आवडी आणि पार्श्‍वभूमीच्‍या आधारावर तुम्‍हाला अनुरूप असा कोर्स तुम्‍ही सूचीमधून निवडू शकता. तुम्ही करू शकता अ आर्थिक अभियांत्रिकीमध्ये मास्टर.

फायनान्शिअल इंजिनीअरिंगमधील मास्टर तुम्हाला सांख्यिकीय मूल्यमापनापासून इकॉनॉमेट्रिक मॉडेलिंगपर्यंतचे सखोल ज्ञान प्रदान करत असल्याने, वास्तविक जगात तुम्हाला मदत करण्यासाठी हा एक अभियांत्रिकी अभ्यासक्रम आहे.

जसजसे तुम्ही परिमाणात्मक विश्लेषणामध्ये कौशल्य प्राप्त करता, तसतसे हे कार्य पूर्ण करण्यासाठी तुम्ही आत्मविश्वासाने कार्य करू शकता.

तुम्ही करू शकता अ आर्थिक गणितात मास्टर. ही पदवी तुम्हाला परिमाणवाचक वित्ताच्या पद्धतींची सखोल माहिती देते. ते आर्थिक गणिताकडे केंद्रित असल्याने, तुम्हाला नंतर परिमाणवाचक विश्लेषणाच्या क्षेत्रात उतरण्यासाठी आवश्यक असलेल्या सर्व ज्ञानाने सुसज्ज असेल.

या कोर्सचे उद्दिष्ट तुम्हाला आर्थिक गणिताच्या प्रात्यक्षिक अनुप्रयोगांमध्ये परिमाण म्हणून पारंगत बनवणे आहे. तसेच, हा अभ्यासक्रम पूर्ण केल्यानंतर, तुम्ही परिमाणात्मक विश्लेषणावर आधारित तार्किक निष्कर्ष काढण्यास सक्षम असाल.

तुम्ही डेटामध्ये मास्टर्स, मॅथेमॅटिकल आणि कॉम्प्युटेशनल फायनान्समध्ये मास्टर्स किंवा अॅप्लाइड इकॉनॉमिक्समध्ये मास्टर्स देखील करू शकता.

प्रमाणन कार्यक्रम

काही परिमाणात्मक वित्त प्रमाणपत्र कार्यक्रम तुम्हाला तुमचा व्यवसाय आणि कौशल्ये वाढविण्यात मदत करू शकतात. तुम्‍ही तुमच्‍या करिअरला सुरुवात करण्‍यासाठी किंवा करिअरमध्‍ये व्यावसायिक कौशल्ये बळकट करण्‍यासाठी काहीतरी शोधत असाल तरीही, प्रमाणपत्र कार्यक्रम तुमचा उद्देश पूर्ण करतो. येथे काही प्रमाणन कार्यक्रम आहेत:

• लागू आर्थिक जोखीम व्यवस्थापनात व्यावसायिक प्रमाणपत्र कार्यक्रम
• फायनान्ससाठी परिमाणात्मक अभ्यासातील प्रमाणपत्र
• परिमाणात्मक मूलभूत प्रमाणपत्रे

🥀 क्वांट फायनान्सचे भविष्यque

क्वांट्स आणि क्वांटम फायनान्स येथे राहण्यासाठी आहेत! कंपन्या मोठ्या होत आहेत आणि मोठ्या प्रमाणात डेटा आणि पैसा गुंतल्याने, परिमाणवाचक निधीची पोहोच आणि मागणी पूर्वीसारखी वाढत आहे. क्वांटम फायनान्स यापुढे फक्त क्लिष्ट गणित आणि स्टोकास्टिक मॉडेल्स बद्दल नाही.

वित्त अधिक तांत्रिक बनत असताना, डेटा सायन्स, मशीन आणि सखोल शिक्षण आणि कृत्रिम बुद्धिमत्ता या क्षेत्राच्या माहितीपूर्ण निर्णय घेण्याच्या धोरणांचा ताबा घेत आहेत.

अशा प्रकारे, क्वांटम फायनान्स उच्च-प्रोसेसिंग संगणक अल्गोरिदमच्या सामर्थ्याद्वारे नवीन उंची गाठत आहे जे आम्हाला प्रचंड डेटाचे विश्लेषण करण्यास आणि नॅनोसेकंदमध्ये मॉडेल सिम्युलेशन चालविण्यास अनुमती देतात.