वित्तपुरवठ्याचे साधन म्हणून बाँडबद्दल काय जाणून घ्यावे

जेव्हा तुम्हाला पैशांची गरज असते तेव्हा तुम्ही कर्ज मागण्यासाठी वित्तीय संस्थांकडे जाता. जेव्हा व्यवसाय किंवा सरकारी संस्थांना खूप पैशांची गरज असते, ते बाँड जारी करतात.

गुंतवणुकीबद्दल बोलताना पहिली गोष्ट लक्षात येते ती म्हणजे शेअर बाजार. हे खरे आहे की समभागांचे जग रोमांचक आहे. बाजारातील हालचाली वर्तमानपत्रात आणि दूरदर्शनवर विच्छेदित केल्या जातात.

दुसरीकडे बाँड्स, तितके सेक्सी नाहीत. या प्रकारच्या आर्थिक उत्पादनाभोवतीचा शब्दकळा अनारक्षित लोकांना अस्पष्ट वाटू शकतो. याव्यतिरिक्त, बंध बरेच काही आहेत "उदार", विशेषत: बुल मार्केट दरम्यान, जेव्हा ते इक्विटीच्या तुलनेत नगण्य परतावा देतात असे दिसते.

या लेखात, आम्ही तुम्हाला बाँड म्हणजे काय आणि तुम्ही त्याचा कसा फायदा घेऊ शकता याची ओळख करून देऊ. पण आम्ही सुरू करण्यापूर्वी, येथे आहे त्याच्या सोशल नेटवर्क अनुभवाची कमाई केली?

चल जाऊया !!

🚀 बाँड म्हणजे काय?

बॉण्ड म्हणजे संस्था (कंपनी, स्थानिक प्राधिकरण किंवा राज्य) द्वारे जारी केलेली कर्ज सुरक्षा.

जेव्हा यापैकी एखाद्या संस्थेला (राज्य, समुदाय किंवा कंपनी) वित्तपुरवठा हवा असतो, तेव्हा त्यांना हवी असलेली रक्कम अनेक कर्जदारांची उपस्थिती आवश्यक असू शकते.

बाँड खरेदी करून, तुम्ही कर्जाच्या काही भागाच्या खरेदीत भाग घेऊन, दुसऱ्या शब्दांत, या कर्जदारांपैकी एक बनू शकता.

वाचण्यासाठी लेख: व्यवसाय व्यवस्थापन सुधारण्यासाठी तंत्रज्ञान आणि साधने

मुदतपूर्तीच्या वेळी, तुम्हाला परतफेड करण्यात येणार्‍या भांडवलाव्यतिरिक्त, कर्जदार अधूनमधून तुम्हाला (दर वर्षी, दर सहा महिन्यांनी, प्रत्येक तिमाहीत किंवा दर महिन्याला) तुम्ही सेट केलेल्या व्याजदराच्या आधारे पैसे देण्यास सहमती देतो.

🚀 बाँड गुंतवणुकीचे उदाहरण

एका संस्थेला 10 दशलक्ष युरोचे कर्ज मिळवायचे आहे. ती वापरायचे ठरवते निश्चित दरासह बाँड कर्ज.

ही रक्कम मोठी आहे हे लक्षात घेऊन, तिने या कर्जाची प्रत्येकी £1 च्या 000 शेअर्समध्ये विभागणी केली. ते म्हणाले, जारी केलेल्या कोणत्याही बाँडची किंमत 10 असेल £. त्यानंतर, ते 5 वर्षांच्या कर्जाच्या आयुष्यावर 10% व्याजदर ठेवते.

वाचण्यासाठी लेख: इष्टतम वेळ व्यवस्थापन धोरणे

जर तुम्हाला त्याचे एखादे बॉण्ड हवे असतील तर तुमच्याकडे एक मिळवण्याचा पर्याय आहे.

म्हणून जर मोबदला दरवर्षी केला गेला, तर तुम्हाला 500 वर्षांसाठी दरवर्षी £10 प्राप्त होतील. दहाव्या वर्षी, कर्जदार तुम्हाला तुमच्या सुरुवातीच्या £500 मध्ये जोडलेल्या £10 ची परतफेड करेल. त्यामुळे तुमचे उत्पन्न असेल 5000 वर्षांमध्ये एकूण £10 (£500).

🚀 बाँडचे प्रकार

बॉण्डचे अनेक प्रकार आहेत जे आयुर्मानानुसार किंवा कूपनच्या देयकाच्या अटींनुसार वेगळे केले जाऊ शकतात:

निश्चित दरासह बॉण्ड्स

या प्रकरणात, या बाँड जारी करताना कालावधीची रक्कम, व्याजाची रक्कम तसेच कूपनची रक्कम निश्चित केली जाते. दायित्वावर मोबदला म्हणून कालांतराने स्थिर परिपक्वता परतफेड.

परिवर्तनीय दरासह बॉण्ड्स

येथे, कूपनची रक्कम बाजार दराच्या उत्क्रांतीवर अवलंबून असेल (जसे की युरिबोर सारख्या आंतरबँक दर) ज्यामध्ये एक निश्चित दर जोडला जातो.

तुम्ही हे लक्षात ठेवावे की बाजार दराची हालचाल नियमित अंतराच्या आधारावर बदलते.

शून्य कूपनसह बॉण्ड्स

बाँडच्या संपूर्ण आयुष्यभर, या प्रकारचे बाँड कूपन तयार करत नाही.

सिंगल कूपन बाँड्स

या प्रकरणातील कूपनची रक्कम पूर्णपणे निधीची आहे आणि ती थेट या बाँडच्या मुदतपूर्तीनंतर दिली जाते.

बाँड्स तुम्ही स्टॉकमध्ये रूपांतरित करू शकता

येथे, बाँड जारी करताना प्रदान केलेल्या अटींच्या आधारे आपण खरेदी केलेले बाँड जारी करणार्‍या कंपनीमधील समभागांसाठी अदलाबदल केले जाऊ शकतात.

🚀 बाँड शब्दसंग्रह

दायित्वाच्या दृष्टीने, नेमके शब्द वापरले जातात:

• ट्रान्समीटर. बाँड विकणारी ही संस्था किंवा कंपनी आहे.
• दर्शनी मूल्य. बॉण्ड मिळवण्यासाठी द्यावी लागणारी किंमत आहे.
• व्याज दर ; हा जारीकर्त्याने सेट केलेला दर आहे.
• अंतिम मुदत ; ही कर्जाची मुदत आहे.
• कूपन; हे कर्जदाराने दिलेले व्याज आहे. ही संज्ञा या कारणासाठी आली आहे की बॉण्ड प्रमाणपत्रे कधीकधी विलग करण्यायोग्य कूपनशी संबंधित असतात जी गुंतवणूकदारांनी व्याजाच्या बदल्यात समर्पण करणे आवश्यक आहे. आज, प्रमाणपत्रे इलेक्ट्रॉनिक रजिस्टरमध्ये साठवली जातात.

🚀 रोख्याचा वास्तविक दर

या दरामुळे रोख्यांच्या नफ्याची तुलना करणे शक्य होते. उदाहरण म्हणून, एकाचे बंधन 5 वर्षांची मुदत आणि जे ऑफर करते a 8% कूपन नेहमी 5% च्या कूपनसह 5 वर्षांपेक्षा अधिक फायदेशीर नाही.

वाचण्यासाठी लेख: विपणन क्षेत्रातील आव्हाने आणि संधी

त्यामुळे 8% बंधन महाग असू शकते आणि किमान वास्तविक परतावा देऊ शकतो. जर 8% बाँड 115% कोट करत असेल, तर ते प्रत्येक वर्षी 4.575% च्या मॅच्युरिटीवर उत्पन्न असेल.

हे 5 युरोच्या सुरुवातीच्या गुंतवणुकीसह गुंतवणुकीच्या 115 वर्षांच्या कालावधीतील कामगिरीशी संबंधित आहे, जे तुम्हाला प्रति वर्ष 8 युरो देते आणि हे 5 वर्षांसाठी आणि शेवटी तुम्हाला 100 युरोची परतफेड करते.

दुसरीकडे, जर 5% बाँड 99% कोट करत असेल, तर त्याचे परिपक्वतेचे उत्पन्न 502% असेल. त्यामुळे दरवर्षी 99 युरो मिळविण्यासाठी 5 युरोची गुंतवणूक करणे अधिक मनोरंजक आहे 5 वर्षे आणि परिपक्वतेवर 100 युरो मिळवा.

बाँडच्या वास्तविक दराबद्दल धन्यवाद, तुम्ही त्याच्या उत्पन्न मूल्याची इतर गुंतवणुकीशी तुलना करू शकता.

🔰 बाँडचे फायदे

इतर संधींपेक्षा बाँडमध्ये गुंतवणूक का करावी असा प्रश्न अनेकांना पडतो.

वाचण्यासाठी लेख: ग्राहक समाधान सर्वेक्षण पद्धती

आम्ही तुम्हाला बाँडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे काही फायदे दाखवणार आहोत.

• बाँड्समध्ये, बहुतेक भागांसाठी, या प्रकारची गुंतवणूक अनिश्चितता देत नाही (रक्कम, भांडवली परतफेडीची तारीख आणि मध्यवर्ती उत्पन्न).
• बाँडसह, आपल्याकडे पर्याय आहे उच्च उत्पन्न मिळवा अल्प-मुदतीच्या गुंतवणुकीद्वारे ऑफर केलेल्यांना, आणि हे, इक्विटी गुंतवणुकीद्वारे सादर केलेल्या जोखमीपेक्षा कमी पातळीसह. हा मोबदला अतिशय आकर्षक आहे, जारीकर्त्याचे रेटिंग कमी आहे.
• रोखे विविध प्रकारचे उत्पन्न शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांना त्वरीत संधी देतात आकर्षक परतावा.
• रोख्यांमध्ये गुंतवणूक, प्रामुख्याने OECD सरकारी बाँड्स, माफक रकमेसह शक्य आहेत आणि सर्वांसाठी प्रवेशयोग्य आहेत.
• उत्पन्न नियमित असते या वस्तुस्थितीव्यतिरिक्त, रोख्यांमध्ये भांडवली नफा निर्माण होण्याची शक्यता असते जेव्हा बाजारातील दर रोख्यांच्या तुलनेत कमी होतात.
• गुंतवणुकीच्या विपरीत, उपलब्ध तरलतेच्या आधारावर दुय्यम बाजारात कधीही बॉण्ड्सची वाटाघाटी करता येते.

🔰 बाँड खरेदीचे धोके

शेअर बाजारातील गुंतवणुकीपेक्षा बाँडमधील गुंतवणूक कमी जोखमीची असते.

परंतु बाँड खरेदी करणे हे दोषांशिवाय नसते, तरीही त्यात काही जोखीम असतात ज्यांची तुम्हाला जाणीव असणे आवश्यक आहे:

• व्याजदरात वाढ : जेव्हा व्याजदर वाढतो, तेव्हा थेट रोख्यांचे मूल्य घसरते. व्याजदर वाढत असताना तुमचे रोखे विकणे नेहमीच योग्य नसते.
• महागाई : असे होऊ शकते की हे रोखे उत्पन्नापेक्षा जास्त असेल म्हणून दर निश्चित केला जातो. त्या क्षणी, जो त्यांना धरतो तो हरतो.
• जारीकर्त्याची दिवाळखोरी : असे होऊ शकते की ज्या खाजगी कंपनीने बॉण्ड जारी केले आहेत ती अशा परिस्थितीत सापडते जिथे ती व्याजाची रक्कम देण्यास आणि देय रकमेची परतफेड करण्यास सक्षम नाही.
• रोखे बाजारात घसरण : ज्यांच्याकडे बाँड्स आहेत त्यांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य लवकर कमी होईल. त्यावेळी त्यांना तोट्यात विकणे भाग पडेल.

🔰 बाँड गुंतवणूक उपाय?

आमच्याकडे बाँडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे अनेक मार्ग आहेत.

• बाँड फंडात गुंतवणूक करा ; या प्रकारच्या गुंतवणुकीत, भांडवलाची हमी असते आणि ते स्थिरता आणि सुरक्षितता प्रदान करतात.
• ETF द्वारे बाँडमधील गुंतवणूक ; ट्रॅकर्स किंवा ईटीएफ हे बाँड मार्केटमध्ये स्वतःला स्थान देण्याचे मार्ग आहेत. हा एक चांगला मार्ग आहे, कारण 2022 मध्ये ETF चा युरोपमधील 38% पेक्षा जास्त बाजार होता.
• थेट बाँडमध्ये गुंतवणूक करा ; हे सर्वात कमी प्रवेशयोग्य उपायांपैकी एक आहे, जे किरकोळ गुंतवणूकदारांच्या आवाक्याबाहेरचे आहे, कारण तुम्हाला रोख्यांची किंमत आणि तुम्हाला खूप वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओची आवश्यकता आहे हे लक्षात घ्यावे लागेल.

🔰 बंद होत आहे

या लेखात आमच्यासाठी बंधन म्हणजे काय हे तुमच्यासमोर मांडण्याचा प्रश्न होता, आम्ही वेगवेगळ्या दायित्वांबद्दल, त्याच्या ऑपरेशनसाठी वापरल्या जाणार्‍या अटींबद्दल बोललो. आम्‍हाला आशा आहे की बाँडमध्‍ये गुंतवणूक करायची की नाही याचा निर्णय तुम्ही आता घेऊ शकता.

🔰 वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

बाँडचे वैशिष्ट्य काय आहे?

तुम्ही बाँडचे प्रकार, संप्रदाय, दर्शनी मूल्य, किंमत, मुदत, पूर्तता करण्याची पद्धत आणि उत्पन्न याद्वारे त्याचे वैशिष्ट्य दर्शवू शकता.

बाँड आणि स्टॉकमध्ये काय फरक आहे?

बाँड हा समाजाने राज्य किंवा खाजगी कंपनीद्वारे उत्सर्जित केलेल्या कर्जाचा एक भाग असतो, तर दुसरीकडे शेअर हा कंपनीतील भांडवलाचा एक अंश असतो.

बाँडचा खरा उद्देश काय आहे?

जो कोणी बाँड जारी करतो तो आर्थिक बाजारातून पैसे उधार घेण्याच्या उद्देशाने त्यांचा वापर करू शकतो. जे रोखे खरेदी करतात त्यांना व्याजाने मोबदला दिला जातो आणि त्यांची प्रतिपूर्ती जारी केल्यावर प्रदान केलेली मुदत त्यांना मिळेल.

वाचण्यासाठी लेख: डिजिटल प्रॉस्पेक्टिंगमध्ये कसे यशस्वी व्हावे?

आम्ही पूर्ण केले, आम्हाला आशा आहे की हा लेख वाचून तुमचे डोळे बॉन्ड्सच्या बाबतीत सर्व राखाडी भागात उघडले आहेत.

तसे असल्यास, कृपया तुमच्या टिप्पण्या पोस्ट करा जेणेकरून आम्ही भविष्यात तुम्हाला अधिक चांगल्या प्रकारे सेवा देण्यासाठी आम्ही कसे सुधारू शकतो ते पाहू शकू.

तुमच्या मित्रांना आणि ओळखीच्यांसोबत शेअर करायला विसरू नका जेणेकरून त्यांना त्याचा फायदा होईल.