मनी लाँड्रिंग बद्दल सर्व

मनी लाँड्रिंग आहे आर्थिक गुन्हा ज्यामध्ये बेकायदेशीरपणे मिळविलेल्या पैशाचा किंवा मालमत्तेचा स्त्रोत कायद्याची अंमलबजावणी आणि आर्थिक नियामकांपासून लपविला जातो आणि बेकायदेशीर फायद्यासाठी कायदेशीरपणाचा देखावा निर्माण केला जातो. मनी लाँड्रिंग हे पैसे किंवा मालमत्तेचे मूळ शोधून काढते आणि व्यक्ती, कर चुकवेगिरी करणारे, गुन्हेगारी संस्था, भ्रष्ट अधिकारी आणि अगदी दहशतवादी फायनान्सर द्वारे केले जाऊ शकते.

अनेक गुन्हेगारी कृत्यांचे उद्दिष्ट त्या व्यक्ती किंवा गटासाठी नफा मिळवणे आहे जे त्यांना करतात. मनी लाँड्रिंग आहे बेकायदेशीर मूळ लपविण्यासाठी गुन्हेगारी उत्पत्तीच्या या उत्पन्नांवर पुनर्प्रक्रिया करणे. ही प्रक्रिया अत्यंत महत्त्वाची आहे कारण ती गुन्हेगारांना त्यांच्या स्त्रोताचे संरक्षण करताना ते फायदे मिळवू देते.

बेकायदेशीर शस्त्र विक्री, तस्करी आणि संघटित गुन्हेगारी क्रियाकलाप, अंमली पदार्थांची तस्करी आणि वेश्याव्यवसायाच्या रिंगांसह, मोठ्या रकमेची कमाई करू शकतात. घोटाळे, इनसाइडर ट्रेडिंग, लाचखोरी किंवा संगणक फसवणूक देखील मोठ्या प्रमाणात नफा कमावतात, गुन्हेगारांना मनी लाँडरिंगद्वारे या गैर-प्राप्त नफ्यांना "कायदेशीर" करण्यासाठी प्रोत्साहन देते.

पण आम्ही सुरू करण्यापूर्वी, येथे एक आहे पूर्ण ड्रॉप शिपिंग प्रशिक्षण तुम्ही खरेदी करू शकता.

चला, जाऊ या

मनी लाँड्रिंग म्हणजे काय?

मनी लाँड्रिंगची व्याख्या अशी केली जाते ज्याद्वारे भाषांतर कायदेशीर दिसण्यासाठी बेकायदेशीरपणे पैसे मिळवले जातात. मनी लाँड्रिंग म्हणजे काय?

जेव्हा निधीचे स्थान, स्त्रोत, मालकी किंवा नियंत्रण खोटे ठरते तेव्हा मनी लाँडरिंग होते. मनी लाँडरिंग ही एक प्रक्रिया आहे जी गुन्हेगार त्यांच्याकडे असलेला पैसा कायदेशीररित्या कमावल्यासारखे बनवण्यासाठी वापरतात. ते काय करतात ते घेणे गलिच्छ पैसा - आणि खरंच " स्वच्छ ».

पैसे कमवताना, तो पैसा त्यांच्या हातात कसा आणि का आला हे गुन्हेगारांनी लपवले पाहिजे. मनी लाँड्रिंगमुळे त्यांना हे करण्याची परवानगी मिळते, त्यांच्याकडे असलेला पैसा कायदेशीर स्त्रोताकडून येत असल्याचे दिसते.

मनी लाँड्रिंग बेकायदेशीर आहे कारण गुन्हेगारांना गुन्ह्यातून नफा मिळवण्याचा हा एक मार्ग आहे आणि त्यात अनेकदा एकापेक्षा जास्त बेकायदेशीर क्रियाकलापांचा समावेश असतो. मनी लॉन्ड्रिंगची कृती आणि मूळ हे बेकायदेशीर बनवते. पहिला गुन्हा तेव्हा घडतो जेव्हा एखादा गुन्हेगार निधी सुरक्षित करतो आणि दुसरा गुन्हा आर्थिक संस्थांना गंडा घालून पैसे कायदेशीर करण्याचा प्रयत्न करतो.

मनी लाँड्रिंग बेकायदेशीर आहे कारण गुन्हेगारांना गुन्ह्यातून नफा मिळवण्याचा हा एक मार्ग आहे आणि त्यात अनेकदा एकापेक्षा जास्त बेकायदेशीर क्रियाकलापांचा समावेश असतो. मनी लॉन्ड्रिंगची कृती आणि मूळ हे बेकायदेशीर बनवते. पहिला गुन्हा तेव्हा घडतो जेव्हा एखादा गुन्हेगार निधी सुरक्षित करतो आणि दुसरा गुन्हा आर्थिक संस्थांना गंडा घालून पैसे कायदेशीर करण्याचा प्रयत्न करतो.

मनी लाँड्रिंगचे टप्पे

मनी लाँडरिंगच्या अनेक पद्धती आहेत आणि वाढत आहेत, परंतु प्रक्रियेमध्ये नेहमी सलग तीन चरणांचा समावेश होतो:

‍ स्थान

मनी लाँडरिंग प्रक्रियेची पहिली पायरी आहे जिथे सुरुवातीला गैर-मिळवलेले नफा समाविष्ट केले जातात कायदेशीर आर्थिक व्यवस्था, अधिका-यांमध्ये अलार्म सेट न करणारे भाग कापून टाका. रिपोर्टिंग यंत्रणा खराब करण्यासाठी काही सामान्य गुंतवणूक पद्धतींमध्ये कर्ज परतफेड कार्यक्रम, कॅसिनो किंवा सट्टेबाजीच्या दुकानांमध्ये जुगार खेळणे, तस्करी, चलन विनिमय आणि मिश्र निधी यांचा समावेश होतो.

‍ सुपरपोजिशन

मनी लाँड्रिंग प्रक्रियेची दुसरी पायरी आहे जेव्हा सुरुवातीला ठेवलेल्या निधीमध्ये कायदेशीरपणाचे सलग स्तर जोडले जातात, जोपर्यंत जिंकण्याचे स्त्रोत नेहमीच बेकायदेशीर असल्‍याने ओळखता येणार नाही असे अधिकार्‍यांकडून पुरेशी प्रच्छन्न होत नाही. या चरणाच्या काही सामान्य पद्धतींमध्ये देशांमधील इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण, समोरच्या कंपन्यांचा वापर आणि एकाहून अधिक बँकांमधील किंवा संस्थेमधील एकाधिक खात्यांमधील निधीचे हस्तांतरण यांचा समावेश आहे, परंतु ते इतकेच मर्यादित नाही.

‍ एकीकरण

मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियेचा तिसरा आणि अंतिम टप्पा, हे असे होते जेव्हा गुन्हेगार त्याचे अवैध निधी वसूल करतो, जे आता कायदेशीरपणाच्या थरांनी झाकलेले आहे की स्त्रोत व्यावहारिकदृष्ट्या शोधता येत नाही. मनी लाँडरिंगच्या ऑनबोर्डिंग स्टेजच्या काही सामान्य पद्धतींमध्ये कायदेशीर आर्थिक प्रवाहांमध्ये कायदेशीर गुंतवणूक करणे आणि उच्च-मूल्याच्या वस्तू विकणे किंवा खरेदी करणे समाविष्ट आहे.

‍आपण मनी लाँड्रिंग रोखू शकता?

या गुन्ह्यांमधून गुन्हेगारांना फायदा होण्यापासून रोखण्यासाठी मनी लाँडरिंग विरोधी (AML) नियम अस्तित्वात आहेत. या नियमांनुसार संस्थांनी जाणीवपूर्वक किंवा चुकून मनी लॉन्ड्रिंगच्या समस्येला हातभार लावला नाही याची खात्री करण्यासाठी अंतर्गत ऑडिट करणे आवश्यक आहे.

फायनान्शिअल अॅक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने मनी लाँड्रिंगवर आंतरराष्ट्रीय मानके सेट करण्यासाठी स्थापन केल्यावर या समस्येला जागतिक मान्यता मिळाली. नवीन वॉचडॉगद्वारे संरक्षण मजबूत करण्यासाठी यूकेने देखील एक आदर्श ठेवला आहे.

मनी लॉन्ड्रिंगला आणखी प्रतिबंध करण्यासाठी, नवीन ग्राहक ओळख आवश्यकता वित्तीय संस्थांसाठी अधिक कठोर आहेत. या अटी आहेत KYC (तुमच्या ग्राहकांना जाणून घ्या).

मनी लॉन्ड्रिंगची उदाहरणे

मनी लाँड्रिंग व्यक्ती, व्यक्तींचे गट किंवा संस्था - कायदेशीर किंवा नाही - कोणत्याही आकाराचे, जगात कुठेही केले जाऊ शकते. हा आर्थिक गुन्हा करणाऱ्या लोकांची येथे काही उदाहरणे आहेत:

‍ औषध विक्रेते

कारण हा उद्योग पूर्णपणे बेकायदेशीर, बहुराष्ट्रीय आणि रोख-केंद्रित आहे, त्याला व्युत्पन्न केलेल्या निधीचा स्रोत लपवण्यासाठी अनेक मार्गांची आवश्यकता असते, जेणेकरून किंगपिन सुरक्षितपणे नफा मिळवू शकतील.

‍ शस्त्रास्त्र तस्कर.

अंमली पदार्थांच्या तस्करी प्रमाणेच, बेकायदेशीर शस्त्रास्त्रे आणि दारुगोळा व्यवहार अनेकदा आंतरराष्ट्रीय आणि सामान्यतः रोख-केंद्रित असतात. ते मोठ्या प्रमाणात महसूल निर्माण करतात जे गुन्हेगारांद्वारे सुरक्षितपणे पुन्हा दावा करण्यापूर्वी कायदेशीर अर्थव्यवस्थेमध्ये परत आणले जाणे आवश्यक आहे.

‍ मानवी तस्कर

या अवैध जागतिक उद्योगाचा अंदाज आहे दर वर्षी 150 अब्ज डॉलर्स. याच्या वाढीमुळे शेल कंपन्या, अपमानास्पद रोजगार पद्धती, फनेल खाती आणि पर्यायी पेमेंट पद्धती वाढल्या आहेत आणि या हिंसक आणि निंदक गुन्हेगारांना त्यांच्या बेकायदेशीर निधीची लाँडरिंग करण्याची गरज वाढली आहे.

दहशतवादाचे पैसे देणारे दहशतवादी वैचारिक कारणास्तव, एकट्याने किंवा गटात, राष्ट्रीय किंवा आंतरराष्ट्रीय स्तरावर कृती करत असले तरीही, हिंसक कृत्यांना वित्तपुरवठा करण्यासाठी नेहमीच पैशाची आवश्यकता असते. दहशतवादी कृत्ये सुलभ करण्यासाठी निधी चॅनेल करणे सोपे किंवा जटिल असू शकते.

11/XNUMX च्या अत्याचारांवरील एफबीआयच्या अहवालात असे दिसून आले आहे की ऑपरेशनची किंमत फक्त अल-कायदालाच लागली 400 यूएस डॉलर, युनायटेड स्टेट्समध्ये असताना प्रत्यक्ष रोख तस्करी, परदेशात वायर ट्रान्सफर आणि परदेशी बँकांकडून डेबिट किंवा क्रेडिट खरेदी वापरणे. या अतिरिक्त मनी लाँड्रिंग पद्धती यूएस आणि इतर प्राधिकरणांद्वारे शोधल्या गेल्या नाहीत.

व्हाइट कॉलर गुन्हेगार

व्हाईट कॉलर गुन्ह्यांची व्याख्या FBI द्वारे "फसवणूक, लपविणे किंवा विश्वासभंगाद्वारे वैशिष्ट्यीकृत आणि शारीरिक शक्ती किंवा हिंसाचाराच्या अर्जावर किंवा धमकीवर अवलंबून नाही" अशी केली जाते. या गुन्ह्यांमागील प्रेरणा आर्थिक आहे – पैसे, वस्तू किंवा सेवा मिळवणे किंवा गमावणे टाळणे किंवा वैयक्तिक किंवा व्यावसायिक फायदा मिळवणे.

तो हिंसाचार नसलेल्या इतर श्रेणींपेक्षा वेगळा आहे अपरिहार्यपणे धमकी सर्वव्यापी आणि पैशाचा स्त्रोत बेकायदेशीर असणे आवश्यक नाही, जरी त्यात समाविष्ट असलेल्या फसवणूक, गहाण किंवा गुंतवणूक घोटाळ्यांसाठी अद्याप मनी लॉन्ड्रिंग सेवांची आवश्यकता असू शकते.

मनी लाँड्रिंग विरुद्धची लढाई गुन्हेगारीशी लढण्यास मदत करते का?

मनी लाँड्रिंग हे आर्थिक व्यवस्थेच्या योग्य कार्यासाठी धोका आहे; तथापि, ते गुन्हेगारी कृतीची अकिलीस टाच देखील असू शकते.

संघटित गुन्हेगारीच्या क्रियाकलापांच्या ऑपरेशनल सर्व्हिसेसच्या तपासामध्ये, अनेकदा आर्थिक व्यवहारांच्या ट्रेसद्वारे प्रकाशात आणलेले दुवे असतात ज्यामुळे लपविलेल्या मालमत्ता शोधणे आणि गुन्हेगार आणि जबाबदार गुन्हेगारी संघटनेची ओळख स्थापित करणे शक्य होते.

चोरी, खंडणी, घोटाळे किंवा फसवणुकीतून बेकायदेशीर निधी मिळवला जातो तेव्हा, चोरीला गेलेला निधी शोधून काढण्यासाठी आणि ते पीडितांना परत करण्याचा एकच मार्ग मनी लाँड्रिंग तपास सुरू करणे हाच असतो.

सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, गुन्हेगारी क्रियाकलापांच्या मनी लाँड्रिंग पैलूवर लक्ष केंद्रित करणे आणि गुन्हेगारांना या गैर-मिळलेल्या नफ्यांपासून वंचित ठेवणे त्यांना खूप त्रास देते. खरंच, वापरण्यायोग्य नफ्याच्या अनुपस्थितीत, गुन्हेगारी क्रियाकलापांमध्ये व्यत्यय येतो.

आपण करू शकता पुढे जा. टिप्पण्यांमध्ये तुमचे अनुभव आम्हाला कळवा. पण प्रथम, येथे क्रिप्टो-जॅकपॉट प्रशिक्षण जे तुम्हाला क्रिप्टोकरन्सीसह श्रीमंत होण्यास अनुमती देते.