सर्व आर्थिक साधनांबद्दल

आर्थिक साधने अशी परिभाषित केली आहेत व्यक्ती/पक्षांमधील करार ज्याचे आर्थिक मूल्य आहे. गुंतलेल्या पक्षांच्या आवश्यकतेनुसार ते तयार केले जाऊ शकतात, वाटाघाटी, सेटलमेंट किंवा सुधारित केले जाऊ शकतात. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, भांडवल असलेली कोणतीही मालमत्ता आणि त्यावर व्यवहार करता येतो आर्थिक बाजार आर्थिक साधन म्हणतात. आर्थिक साधनांची काही उदाहरणे आहेत धनादेश, स्टॉक्स, बाँड्स, फ्युचर्स आणि ऑप्शन्स कॉन्ट्रॅक्ट्स.

आर्थिक साधने ही मालमत्ता आहे वाटाघाटी करता येतात, किंवा ते भांडवलाचे बंडल म्हणून देखील मानले जाऊ शकतात ज्याचा व्यापार केला जाऊ शकतो.

बर्‍याच प्रकारची आर्थिक साधने जगभरातील गुंतवणूकदारांमध्ये कार्यक्षम प्रवाह आणि भांडवलाचे हस्तांतरण सुनिश्चित करतात. या मालमत्ता रोख असू शकतात, कराराचा अधिकार रोख रक्कम किंवा अन्य प्रकारचे आर्थिक साधन वितरित करणे किंवा प्राप्त करणे किंवा एखाद्या संस्थेच्या मालकीचा पुरावा.

या लेखात, च्या संघ Finance de Demain तुम्हाला आर्थिक साधनांबद्दल माहित असणे आवश्यक असलेल्या सर्व गोष्टी सांगण्याची वचनबद्धता केली आहे. परंतु प्रथम, येथे एक प्रोटोकॉल आहे जो आपल्याला तयार करण्यास अनुमती देतो इंटरनेटवर पहिला व्यवसाय.

चला, जाऊ या

🌿 आर्थिक साधन म्हणजे काय?

आर्थिक साधन कोणत्याही प्रकारच्या मालमत्तेचा संदर्भ देते ज्याचा गुंतवणूकदारांकडून व्यापार केला जाऊ शकतो, मग ती मालमत्ता किंवा कर्ज करारासारखी मूर्त संस्था असो.

आर्थिक साधनांमध्ये एकाच मालमत्तेऐवजी गुंतवणुकीत वापरलेले भांडवल देखील समाविष्ट असू शकते. कोणत्या प्रकारच्या मालमत्ता आर्थिक साधन म्हणून पात्र आहेत? हे रोख रकमेपासून स्टॉकपर्यंत काहीही असू शकते.

आर्थिक साधने वास्तविक दस्तऐवज किंवा आभासी करार असू शकतात, जे मौद्रिक मूल्याच्या मालकीचे प्रतिनिधित्व करतात. विचार करण्यासाठी काही भिन्न श्रेणी आहेत.

• इक्विटी-आधारित आर्थिक साधने: करार मालमत्तेची फायदेशीर मालकी दर्शवतो
• कर्ज-समर्थित आर्थिक साधने: करार गुंतवणूकदाराने मालमत्तेच्या मालकाला दिलेल्या कर्जाचे प्रतिनिधित्व करतो
• परकीय चलन आर्थिक साधने: करार विदेशी चलन विनिमय दरांशी संबंधित आहे

आर्थिक साधनाचे उदाहरण

XYZ लिमिटेड ही एक बँकिंग कंपनी आहे जी आपल्या ग्राहकांना कर्ज, रोखे, तारण, स्टॉक आणि मालमत्ता-बॅक्ड सिक्युरिटीज यासारखी आर्थिक साधने जारी करते.

हे उक्त बँकिंग कंपनीसाठी आर्थिक मालमत्ता म्हणून काम करू शकतात परंतु ग्राहकांसाठी ही फक्त आर्थिक कर्जे आहेत जी त्यांनी वेळेवर भरली पाहिजेत.

वाचण्यासाठी लेख: स्पॉट मार्केट आणि फ्युचर्स मार्केटमध्ये काय फरक आहे?

दुसरीकडे, ग्राहकांनी बँकेत जमा केलेली रक्कम बँकिंग कंपनीसाठी आर्थिक दायित्व असताना ती जमा करणाऱ्या ग्राहकांसाठी आर्थिक मालमत्ता म्हणून काम करते.

🌿 आर्थिक साधनांचे प्रकार

आर्थिक साधने प्रामुख्याने दोन प्रकारांमध्ये वर्गीकृत केली जाऊ शकतात: व्युत्पन्न साधने, रोख साधने किंवा विदेशी चलन साधने.

1. व्युत्पन्न

व्युत्पन्न अशी उपकरणे म्हणून परिभाषित केली जाऊ शकते ज्याची वैशिष्ट्ये आणि मूल्य त्याच्या अंतर्निहित घटकांमधून मिळवता येते जसे की व्याज दर, निर्देशांक किंवा मालमत्ता, इतरांसह. या उपकरणांचे मूल्य अंतर्निहित घटकाच्या कामगिरीवरून मिळू शकते.

डेरिव्हेटिव्ह्ज ही आर्थिक साधने आहेत ज्यांचे मूल्य मूलभूत मालमत्ता, जसे की संसाधने, चलने, रोखे, स्टॉक आणि बाजार निर्देशांकांवरून निर्धारित केले जाते.

व्युत्पन्न साधनांची पाच सर्वात सामान्य उदाहरणे म्हणजे सिंथेटिक करार, फ्युचर्स, फ्युचर्स, पर्याय आणि स्वॅप. या मुद्द्यावर खाली अधिक तपशीलवार चर्चा केली आहे.

सिंथेटिक परकीय चलन करार (SAFE): SAFE ओव्हर-द-काउंटर (OTC) मार्केटमध्ये उद्भवते आणि एक करार आहे जो मान्य कालावधीसाठी निर्दिष्ट विनिमय दराची हमी देतो.

पुढे : फॉरवर्ड हा दोन पक्षांमधील एक करार आहे ज्यामध्ये सानुकूल करण्यायोग्य डेरिव्हेटिव्ह्जचा समावेश असतो ज्यामध्ये कराराच्या शेवटी विशिष्ट किंमतीवर एक्सचेंज होते.

भविष्य: भविष्य किंवा फ्युचर्स मार्केट हा एक व्युत्पन्न व्यवहार आहे जो पूर्वनिर्धारित विनिमय दराने निर्दिष्ट भविष्यातील तारखेला डेरिव्हेटिव्हजची देवाणघेवाण प्रदान करतो.

पर्याय: पर्याय म्हणजे दोन पक्षांमधील करार ज्यामध्ये विक्रेत्याने खरेदीदाराला विशिष्ट कालावधीसाठी पूर्वनिर्धारित किंमतीवर अनेक व्युत्पन्न उत्पादने खरेदी करण्याचा किंवा विकण्याचा अधिकार दिला.

वाचण्यासाठी लेख: शेअर बाजार निर्देशांकांबद्दल काय जाणून घ्यावे?

व्याजदर स्वॅप: व्याजदर स्वॅप हा दोन पक्षांमधील व्युत्पन्न करार आहे ज्यामध्ये व्याजदरांची देवाणघेवाण समाविष्ट असते जिथे प्रत्येक पक्ष त्याच्या कर्जावरील इतर व्याजदर वेगवेगळ्या चलनांमध्ये देण्यास सहमत असतो. बद्दल जाणून घेऊ शकता येथे चलन अदलाबदल.

2. रोख साधने

ट्रेझरी इन्स्ट्रुमेंट्स ही आर्थिक साधने आहेत ज्यांचे मूल्य थेट बाजाराच्या स्थितीवर प्रभावित होते. ते सहजपणे असू शकतात अशी साधने म्हणून परिभाषित केले आहेत हस्तांतरित आणि मूल्यांकन बाजारात. ट्रेझरी उपकरणांमध्ये, दोन प्रकार आहेत: रोखे आणि ठेवी आणि कर्ज.

एक शीर्षक एक आर्थिक साधन आहे ज्याचे मौद्रिक मूल्य आहे आणि एक्सचेंजवर व्यापार केला जातो. खरेदी किंवा व्यापार केल्यावर, सुरक्षितता सार्वजनिकरित्या व्यापार केलेल्या कंपनीच्या भागाची मालकी दर्शवते.

ठेवी आणि कर्ज दोन्ही रोख साधने मानले जातात कारण ते आर्थिक मालमत्तेचे प्रतिनिधित्व करतात जे पक्षांमधील काही प्रकारच्या कराराच्या अधीन असतात.

3. परकीय चलन साधने

परकीय चलन साधने ही आर्थिक साधने आहेत जी परदेशी बाजारपेठेत दर्शविली जातात आणि त्यात प्रामुख्याने विदेशी चलन करार आणि डेरिव्हेटिव्ह असतात. देवाणघेवाण कराराच्या बाबतीत, ते तीन श्रेणींमध्ये विभागले जाऊ शकतात.

वाचण्यासाठी लेख: जगातील सर्वोत्तम शेअर बाजार

स्पॉट: परकीय चलन करार ज्यामध्ये चलनाची वास्तविक देवाणघेवाण कराराच्या मूळ तारखेनंतर दुसऱ्या व्यावसायिक दिवसाच्या नंतर होत नाही. त्याला "स्पॉट" म्हणतात कारण बदल केला जातो " जागेवर » (मर्यादित वेळ मर्यादा).

सरळ पुढे: परकीय चलन करार ज्यामध्ये चलनांची वास्तविक देवाणघेवाण केली जाते " दीर्घकालीन » आणि मान्य केलेल्या आवश्यकतेच्या वास्तविक तारखेपूर्वी. विनिमय दरांमध्ये चढउतार झाल्यास ते फायदेशीर आहे जे वारंवार बदलतात.

चलन स्वॅप: एक चलन स्वॅप वेगवेगळ्या निर्दिष्ट मूल्याच्या तारखांसह चलनांची एकाच वेळी खरेदी आणि विक्री करण्याच्या कृतीचा संदर्भ देते.

आर्थिक साधनांचे मालमत्ता वर्ग

वर सूचीबद्ध केलेल्या आर्थिक साधनांच्या प्रकारांव्यतिरिक्त, आर्थिक साधनांचे दोन मालमत्ता वर्गांमध्ये वर्गीकरण केले जाऊ शकते. आर्थिक साधनांचे दोन मालमत्ता वर्ग कर्ज-आधारित आर्थिक साधने आणि इक्विटी-आधारित वित्तीय साधने आहेत.

1. कर्ज-आधारित आर्थिक साधने

कर्ज-आधारित आर्थिक साधने अशी यंत्रणा म्हणून वर्गीकृत केली जातात ज्याचा वापर एखादी संस्था व्यवसायातील भांडवलाचे प्रमाण वाढवण्यासाठी करू शकते. उदाहरणांमध्ये बाँड, डिबेंचर्स, गहाण, यूएस ट्रेझरी बिले, क्रेडिट कार्ड आणि क्रेडिट लाइन (LOC).

ते व्यावसायिक वातावरणाचा एक आवश्यक घटक आहेत, कारण ते कंपन्यांना त्यांच्या भांडवलाच्या वाढीद्वारे त्यांची नफा वाढवण्याची परवानगी देतात.

2. इक्विटी-आधारित आर्थिक साधने

इक्विटी-आधारित आर्थिक साधनांचे वर्गीकरण अशा यंत्रणा म्हणून केले जाते जे एखाद्या घटकाची कायदेशीर मालकी म्हणून काम करतात.

ते कंपन्यांना कर्जाच्या तुलनेत दीर्घ कालावधीत त्यांचे भांडवल वाढवण्यास मदत करतात, परंतु कोणत्याही प्रकारच्या कर्जाच्या परतफेडीसाठी मालक जबाबदार नसल्यामुळे त्यांना फायदा होतो.

इक्विटी-आधारित वित्तीय साधन धारण करणारी कंपनी इन्स्ट्रुमेंटमध्ये अधिक गुंतवणूक करू शकते किंवा आवश्यक वाटेल तेव्हा ते विकू शकते.

🌿 योग्य आर्थिक साधने कशी निवडावी?

जसे आपण पाहू शकता, आर्थिक साधनांचे अनेक प्रकार आणि उदाहरणे आहेत. तुमच्या गुंतवणुकीच्या गरजांसाठी तुम्ही सर्वोत्तम उपाय कसा निवडू शकता? च्या संघाने लक्षात ठेवण्यासाठी येथे काही टिपा आहेत Finance de Demain ओळखले.

1. वास्तववादी आर्थिक उद्दिष्टे सेट करा

आर्थिक साधने तुम्हाला तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी योग्य मार्गावर आणू शकतात, परंतु तुम्ही प्रथम त्यांची व्याख्या करणे आवश्यक आहे.

ही अल्पकालीन उद्दिष्टे असू शकतात जसे की नवीन व्यवसाय उपक्रमासाठी निधी उभारण्यासाठी भांडवल उभारणे किंवा लवकर सेवानिवृत्तीसाठी निधी देणे यासारखे दीर्घकालीन उद्दिष्ट.

काही साधने अधिक अल्पकालीन असतात, तर काही दीर्घकालीन गुंतवणूक निधी असतात.

2. तुमच्या जोखीम प्रोफाइलचे विश्लेषण करा

आपल्या सर्वांची वेगवेगळी जोखीम प्रोफाइल आहेत, जोखीम सहिष्णुता यांसारख्या मानसिक घटकांना गरजा-आधारित जोखीम आवश्यकतांसह मिसळून.

तुमची जोखीम घेण्याची खूप इच्छा असल्यास, कमी पेआउटसह कमी-जोखीम असलेल्या सरकारी रोख्यांपेक्षा स्टॉक मार्केटचा समावेश असलेली आर्थिक साधने अधिक चांगली निवड असू शकतात.

साहजिकच, तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता देखील लक्षात घेतली पाहिजे. लहान व्यवसाय मालकांकडे मर्यादित संसाधने असू शकतात, अशा परिस्थितीत दीर्घकालीन व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड हा सर्वोत्तम पर्याय असू शकतो.

3. प्रत्येक आर्थिक साधनाचे फायदे समजून घ्या

सर्व प्रकारच्या आर्थिक साधनांचे फायदे आणि तोटे आहेत. निर्णय घेण्यापूर्वी तुम्ही उद्दिष्ट, जोखीम पातळी, व्यवस्थापन आणि कालमर्यादा यासारख्या घटकांची तुलना करावी.

साहजिकच, तुमच्या सुरुवातीच्या गुंतवणुकीचा स्तर समीकरणात घटक असावा; आपण गमावू शकत नाही ते कधीही गुंतवणूक करू नका.

इन्स्ट्रुमेंट कसे कार्य करते हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे, म्हणून गुंतवणूक करण्यापूर्वी म्युच्युअल फंड किंवा फॉरेक्स ट्रेडिंगवर संशोधन करा. गुंतवणुकीसाठी नवीन असलेल्यांना म्युच्युअल फंडासारख्या गैर-जटिल आर्थिक साधनांना चिकटून राहावेसे वाटेल.

शेवटी, जेव्हा शंका असेल तेव्हा तज्ञ पैसे व्यवस्थापकांची मदत घ्या. तद्वतच तुमच्याकडे ए वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ हेजिंग हेतूंसाठी अनेक प्रकारच्या आर्थिक साधनांचा समावेश आहे. तुमची मदत करण्यासाठी एक विशेषज्ञ योग्य प्रकारे ठेवला जाईल.

🌿आर्थिक साधनांचे फायदे

आर्थिक साधनाचे अनेक भिन्न फायदे आहेत:

• रोख आणि रोख समतुल्य यासारख्या तरल मालमत्ता व्यवसायांसाठी खूप उपयुक्त आहेत कारण ते त्वरित पेमेंटसाठी किंवा आर्थिक आकस्मिक परिस्थिती पूर्ण करण्यासाठी सहजपणे वापरले जाऊ शकतात.
• भागधारक ज्या संस्थेने त्यांच्या रोख रकमेमध्ये अधिक भांडवल वापरले आहे अशा संस्थेमध्ये अनेकदा अधिक सुरक्षित वाटते.
• आर्थिक साधने मूर्त मालमत्तेला वित्तपुरवठा करण्यासाठी मोठा आधार देतात. मूर्त मालमत्तेकडून तुटीतील मूर्त मालमत्तेकडे कौतुकाने निधी हस्तांतरित करून हे शक्य आहे.
• Cआर्थिक साधने अमूर्त मालमत्तेतील गुंतवणुकीच्या प्राप्तीमध्ये सहभागी झालेल्या प्रतिपक्षांच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार जोखीम पसरवणे.
• ज्या कंपन्या वास्तविक मालमत्तेमध्ये गुंतवणूक करण्याचे निवडतात त्यांना जास्त उत्पन्न मिळते कारण त्यांना वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ मिळतो, चलनवाढीपासून बचाव होतो आणि ते राजकीय कारणांमुळे उद्भवलेल्या अनिश्चिततेपासून बचाव करू शकतात.

आर्थिक साधने कारण इक्विटी संस्थेसाठी निधीचा कायमस्वरूपी स्रोत म्हणून काम करते. इक्विटी शेअर्सच्या बाबतीत, भागधारकांना लाभांश देणे पूर्णपणे ऐच्छिक आहे.

🌿 तोटे आर्थिक साधने

आर्थिक साधनाच्या विविध मर्यादा आणि तोटे खालीलप्रमाणे आहेत:

• तरल मालमत्ता जसे की बचत खात्यातील शिल्लक आणि इतर बँक ठेवी गुंतवणुकीवर परतावा किंवा गुंतवणुकीवरील परताव्याच्या दृष्टीने मर्यादित आहेत. बचत खाती आणि इतर बँक बॅलन्समध्ये ठेवी काढण्यासाठी कोणतेही निर्बंध नसल्यामुळे हा आकडा जास्त आहे.
• तरल मालमत्ता जसे की रोख ठेवी, मनी मार्केट खाती इ. संस्थांना काही महिने किंवा काहीवेळा वर्षांसाठी किंवा करारामध्ये जे काही नमूद केले आहे ते पैसे काढण्यास मनाई करू शकते.
• जर एखाद्या संस्थेला करारामध्ये नमूद केलेली मुदत संपण्यापूर्वी पैसे काढायचे असतील, तर त्यावर दंड आकारला जाऊ शकतो किंवा कमी परतावा मिळू शकतो. आर्थिक साधनांचा व्यवहार करणार्‍या किंवा व्यवहार करू इच्छिणार्‍या संस्थांसाठी उच्च व्यवहार खर्च ही देखील चिंतेची बाब आहे.

एखाद्या संस्थेने मुद्दल आणि व्याज यांसारख्या कर्जांवर जास्त अवलंबून राहू नये कारण ते त्यानुसार दिले जाणे अपेक्षित आहे.

बॉण्ड्स सारखी आर्थिक साधने, स्टॉकपेक्षा खूपच कमी उत्पन्न देतात. कंपन्या बाँड्सवर डीफॉल्ट देखील करू शकतात.

इक्विटी सारखी काही आर्थिक साधने व्यवसायावर आजीवन भार असतात. इक्विटी संस्थेमध्ये कायमचा भार म्हणून काम करते. संस्थेकडे पुरेसा निधी असला तरीही इक्विटीची परतफेड करता येत नाही.

तथापि, ताज्या सुधारणांनुसार, कंपन्या रद्द करण्याच्या उद्देशाने त्यांचे स्वतःचे शेअर्स परत खरेदी करण्याचा पर्याय निवडू शकतात परंतु हे काही अटींच्या अधीन आहे.

🌿 आपण काय लक्षात ठेवले पाहिजे?

• व्युत्पन्न जसे फॉरवर्ड्स आणि फ्युचर्स लहान व्यवसायांसाठी मोठे फायदे मिळू शकतात, परंतु जर ते योग्यरित्या वापरले गेले तरच. जर ते अयोग्यरित्या वापरले गेले तर ते मोठ्या प्रमाणात नुकसान आणि संस्थेचे दिवाळखोरी होऊ शकतात.
• संघटना असाव्यात खूप सावध अदलाबदली हाताळताना, कारण त्यांच्यात उच्च पातळीचा धोका असतो.
• une चांगले साधन व्यवस्थापन आर्थिक बाबी व्यवसायांना भौतिक खर्च कमी करण्यात आणि विक्री आणि नफा वाढविण्यात मदत करू शकतात.
• ते सामान्यतः अशा लोकांद्वारे वापरले जातात जे परवडत नाहीत किंवा क्रेडिट सुविधा आणि पद्धतशीर बचत करू शकत नाहीत.
• les अनौपचारिक आर्थिक साधने एखाद्या व्यक्तीच्या गरजेनुसार अतिशय लवचिक सेवा देतात. अर्ज केल्यानंतर काही मिनिटांत ते सुरू आणि पूर्ण केले जाऊ शकते, कारण फक्त एक साधी पावती किंवा तोंडी करार आवश्यक आहे.

🌿 निष्कर्ष

निष्कर्ष काढण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की आर्थिक साधने हे एक दस्तऐवज आहे जे एका संस्थेसाठी आर्थिक मालमत्ता आणि दुसर्‍या संस्थेसाठी दायित्व म्हणून कार्य करते.

हे रोखे, रोख आणि रोख समतुल्य, बँक ठेवी, स्टॉक, पसंतीचे शेअर्स इत्यादी स्वरूपात असू शकतात. प्रत्येक प्रकारच्या आर्थिक साधनाचे स्वतःचे फायदे आणि तोटे आहेत.

जास्तीत जास्त लाभ घेण्यासाठी आर्थिक साधनांचा योग्य वापर केला पाहिजे. ज्या व्यवसायांना त्यांचे खर्च कमी करायचे आहेत आणि त्यांची कमाई वाढवायची आहे त्यांच्यासाठी हे खूप महत्वाचे असू शकते.

अशाप्रकारे, संस्थांनी हे सुनिश्चित केले पाहिजे की ते आर्थिक साधनांचा योग्यरित्या वापर करतात जेणेकरुन त्यांचा जास्तीत जास्त फायदा घ्यावा आणि बॅकफायरचे धोके दूर करा.

आपण आर्थिक सल्लागार असल्यास, आपण टिप्पण्यांमध्ये आपला अनुभव आम्हाला सोडू शकता. परंतु तुम्ही जाण्यापूर्वी, येथे ऑनलाइन ट्रेडिंगचे संपूर्ण प्रशिक्षण आहे.