Apakah itu dana bersama

Les dana bersama adalah kenderaan pelaburan yang mengumpulkan dana beberapa pelabur untuk melabur dalam pelbagai sekuriti seperti saham, bon atau sekuriti pasaran wang.

Dana bersama adalah berdasarkan satu prinsip: sambung duit yang dimiliki oleh beberapa pelabur dengan idea untuk melabur dalam rangkaian sekuriti yang luas dan pelbagai.

Sekuriti ini boleh menjadi saham, instrumen pasaran wang, atau pun bon. Setiap pemegang unit diberi bahagian yang berkadar dengan bilangan unit yang mereka miliki daripada pelaburan, yang datang terutamanya daripada dua sumber:

• Pendapatan: faedah yang dibayar ke atas sekuriti dana atau dividen yang diterima.
• Keuntungan atau kerugian modal yang secara amnya timbul daripada penjualan sekuriti yang dipegang.

Oleh itu, setiap dana diamanahkan kepada pengurus dana yang seterusnya membeli dan menjual pelbagai pelaburan. Ia berbuat demikian selaras dengan objektif dana yang mungkin: pertumbuhan jangka panjang, pemeliharaan modal, pendapatan jangka pendek atau gabungan besar daripada ketiga-tiganya.

Bergantung kepada objektifnya, dana boleh dilaburkan dalam bon, ekuiti, instrumen pasaran wang atau gabungan 3 sekuriti tersebut. Mari pergi!!

🌿 Apakah kelebihan Dana Bersama?

Sepanjang dua dekad yang lalu, dana bersama telah berkembang popular kerana kelebihan berikut.

✔️ pengurusan profesional

Wang yang anda masukkan ke dalam dana bersama ialah diuruskan oleh pakar yang, setiap hari, membuat keputusan pelaburan berdasarkan penyelidikan mendalam, maklumat pasaran, perisian canggih dan juga pengalaman mereka sendiri.

✔️ Kepelbagaian

Satu dana bersama sahaja boleh mengandungi bilangan sekuriti yang sangat tinggi berbanding bilangan yang mampu dimiliki oleh kebanyakan pelabur yang bekerja sendiri.

Ini memberi mereka peluang untuk menyebarkan risiko dan mengurangkan kesan turun naik pasaran.

✔️ Pelbagai pilihan tersedia

Memandangkan kepelbagaian dana bersama, pelabur mempunyai kebebasan untuk mencari dana yang memenuhi objektif pelaburan mereka.

✔️ Ketersediaan sumber yang berterusan

Unit yang anda pegang dalam dana bersama boleh dibeli dan dijual pada bila-bila masa supaya setiap pelabur boleh mengakses dana mereka dengan mudah.

✔️ Fleksibiliti

Apabila matlamat pelaburan pelabur berubah, mereka mempunyai fleksibiliti untuk memindahkan wang mereka antara dana dengan lancar.

🌿 Jenis dana bersama

Hari ini, kami mempunyai beberapa dana bersama, yang paling penting ialah:

✔️ Dana peruntukan aset

Tujuan utama dana peruntukan adalah untuk menyediakan pelbagai pelabur dengan satu kenderaan yang menggabungkan objektif pendapatan dan pertumbuhan.

Untuk tujuan ini, dana peruntukan aset tidak tidak diletakkan dalam satu kelas aset, tetapi dalam kebanyakan terutamanya bon, tunai dan saham, yang menjadikan mereka pelbagai pelaburan.

Dengan kepelbagaian aset, dana peruntukan mengalami kerugian yang lebih sedikit dalam kemelesetan pasaran saham kerana mereka mempunyai kurang pendedahan kepada hanya satu sektor industri.

Dana ini menyediakan pemeliharaan modal yang sederhana dan menawarkan potensi pendapatan sederhana yang sangat tinggi dalam jangka pendek. Ia sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko tertentu untuk mendapatkan pertumbuhan modal yang diingini. Walau bagaimanapun, tanpa mengira pendapatan sederhana dalam jangka pendek.

✔️ Dana sekuriti dengan pendapatan tetap

Biasanya, dana pendapatan tetap melabur dalam saham dan bon pilihan.

Dengan dana ini, anda mempunyai pendapatan jangka pendek yang sangat tinggi daripada dana pasaran wang, tetapi memberikan anda kurang pemeliharaan modal. Berbanding dengan harga dana ekuiti, harga mereka secara amnya sangat stabil.

Pulangan dan pemeliharaan modal berbeza dengan ketara daripada satu dana keselamatan supaya pendapatan tetap kepada yang lain.

Berkenaan dengan dana hasil tinggi, yang bertujuan untuk memaksimumkan pulangan melalui bon jangka panjang, kualiti yang lebih rendah, dan yang memastikan kurang pemeliharaan modal daripada dana dengan pendapatan tetap dan yang dilaburkan dalam sekuriti dengan hasil yang jauh lebih rendah, tetapi mempunyai kualiti yang lebih baik.

Kita harus sedar bahawa dalam kalangan dana pendapatan tetap, ada yang berusaha untuk meminimumkan risiko melalui pelaburan eksklusif dalam sekuriti yang dijamin sepenuhnya oleh Kanada berkenaan dengan pulangan modal dan pembayaran prinsipal.

Dana ini sesuai untuk pelabur yang ingin memaksimumkan pendapatan jangka pendek mereka sambil menerima tahap risiko yang sangat rendah.

Objektif kedua dananya ialah pertumbuhan modal, kerana dana ini biasanya popular dengan pesara atau pelabur lain yang mencari sumber pendapatan tetap dengan risiko yang lebih rendah.

✔️ Dana ekuiti Kanada

Dana ekuiti ini dilaburkan dalam saham dengan pelbagai syarikat Kanada. Setiap pelabur yang memperoleh satu unit dana ekuiti Kanada menjadi pemilik bersama langsung setiap sekuriti dalam portfolio dana.

Untuk melabur dalam syarikat, sesetengah dana ekuiti Kanada menggunakan permodalan pasaran mereka, yang berkaitan dengan nilai pasaran semua saham tertunggak.

Secara amnya, dana ekuiti Kanada oleh itu permodalan adalah rendah ditempatkan dalam syarikat oleh itu saiznya sangat kecil atau sangat khusus, manakala dana ekuiti dengan permodalan besar diletakkan di dalam syarikat besar.

Objektif setiap satu berbeza dari satu dana ekuiti Kanada yang lain.

• Dana pertumbuhan dinamik. Di sini, dana diletakkan dalam syarikat yang dicirikan oleh potensi pertumbuhan spekular. Kami mempunyai, sebagai contoh, syarikat kecil yang berada dalam tawaran awam permulaan mereka.
• Dana pertumbuhan. Dana ini pula dilaburkan dalam syarikat yang terkenal dengan pertumbuhan kukuh serta potensi mereka untuk keuntungan modal dan penghargaan.
• Dana pendapatan dan pertumbuhan. Ini adalah dana yang diletakkan dalam pelbagai syarikat yang memberikan perspektif pertumbuhan sederhana dengan kadar dividen yang sangat tinggi. Kita ada, contohnya, perkhidmatan awam.

Apabila ada naik dan turun pada pasaran saham, ini membawa kepada dana ekuiti.

Walaupun fakta bahawa saham secara tradisinya telah mengatasi prestasi sekuriti lain, kami tidak mempunyai jaminan bahawa trend ini akan berterusan dalam jangka pendek. Sebab mengapa, hari ini, saham Kanada disenaraikan sebagai sebahagian daripada a strategi pelaburan jangka panjang.

✔️ Dana ekuiti di seluruh dunia

Jika kepelbagaian adalah sebahagian daripada objektif dana bersama, bukankah cara paling mudah untuk melabur dalam aset yang tersebar di seluruh dunia? Kerana ia adalah logik yang diutamakan daripada dana tindakan global. Dana ini hanya dilaburkan dalam saham asing, tetapi mungkin memegang sekuriti Kanada tertentu.

Memandangkan hakikat bahawa dana ini tidak menentu, dan mempunyai kelebihan risiko berbanding dana Kanada, segala-galanya di sini bergantung pada turun naik dalam kadar pertukaran, keadaan global dan faktor ekonomi dan politik yang lain.

Anda boleh melabur dalam dana ekuiti global dalam modal besar, pertengahan atau kecil, malah dalam industri yang sangat khusus. Kami mempunyai pelbagai varian yang mesti dibezakan. Dalam amalan, dana global mesti diletakkan dalam gabungan sekuriti Kanada dan asing.

Dana yang menggelarkan dirinya sebagai antarabangsa mestilah terdiri secara eksklusif daripada sekuriti asing. Dana serantau tertumpu pada bahagian pasaran yang sangat khusus. Dana yang mendakwa sedang muncul mengutamakan negara yang sedang membangun serta sekuriti yang disenaraikan di bursa saham di negara ini.

🌿 Bagaimana untuk melabur dalam Dana Bersama?

Apabila anda melabur dalam dana bersama, anda mengumpulkan wang anda dengan pelabur lain, dipanggil pemegang unit, untuk mendapatkan pelbagai sekuriti seperti saham, bon atau instrumen pasaran wang.

Sebagai balasan, anda memperoleh sejumlah saham yang berkadar dengan pelaburan anda. Anda boleh membuka akaun dengan FlexiFunds dalam talian atau melalui telefon.

Penyelesaian penjimatan ini menawarkan perkhidmatan yang berpatutan kepada pelabur, selain memberi mereka akses kepada produk pelaburan dengan penumpuan Quebec yang kukuh, yang menyokong ekonomi tempatan, dan yuran pengurusannya adalah antara yang terendah di pasaran. Sebelum melabur wang anda, langkah pertama ialah mengenali anda dengan lebih baik dalam hal pelaburan dengan menentukan profil pelabur anda.

Ini membantu untuk mewujudkan toleransi risiko anda, yang akan ditunjukkan dalam komposisi dana bersama tempat anda melabur. Untuk lebih memahami diri anda sebagai pelabur, anda perlu menentukan ufuk dan objektif pelaburan anda.

Anda tidak akan melabur dengan cara yang sama jika anda menyimpan untuk membeli rumah dalam tempoh tiga tahun seolah-olah anda berbuat demikian untuk persaraan, anda mengira ambil dalam 20 tahun.

Keadaan kewangan anda juga mempengaruhi keseimbangan. Adakah anda mempunyai kusyen kewangan sekiranya berlaku pukulan keras? Adakah pendapatan anda stabil?

Akhir sekali, toleransi risiko anda akan ditentukan oleh keupayaan anda untuk menerima variasi sebagai balasan, dan mungkin juga penurunan dalam nilai pelaburan anda.

🌿 Penutup

Artikel kami adalah mengenai dana bersama dan kami boleh mengatakan bahawa adalah perlu bagi setiap pelabur untuk bermula di alam semesta ini memandangkan kepelbagaian dan banyak kelebihan lain.

Kami telah membentangkan kepada anda pelbagai dana bersama yang wujud, kini terpulang kepada anda untuk membuat pilihan pelaburan anda untuk menjadi antara pemimpin dan mendapat manfaat daripada kebebasan yang ditawarkannya kepada anda.

🌿 Soalan Lazim

✔️ Apakah tahap risiko?

Apabila anda mempunyai dana bersama, anda boleh kalah dan sedar keuntungan. Tahap risiko berbeza-beza bergantung pada toleransi risiko anda.

Jika prestasi dana berubah dengan ketara dari tahun ke tahun, ia dianggap sebagai dana berisiko, kerana prestasinya boleh jatuh dan meningkat dengan cepat.

✔️ Apakah objektif dana tersebut?

Anda harus ingat bahawa objektif anda adalah sama dengan objektif dana. Kerana ia menjana pendapatan tetap, yang memberi anda pilihan sepanjang tempoh pelaburan, dan untuk disepadukan ke dalam pelbagai pelaburan anda.

Kami selesai. Di atas semua, sila kongsi dengan rakan dan kenalan anda supaya mereka juga mendapat manfaat daripadanya.