Bagaimana untuk menguruskan wang tunai anda dengan berkesan?

Menguruskan aliran tunai anda adalah teknik yang halus. Pengurusan tunai termasuk semua keputusan, peraturan dan prosedur yang memastikan pada kos terendah penyelenggaraan baki kewangan segera syarikat. Objektif utamanya adalah untuk mengelakkan risiko pemberhentian pembayaran. Yang kedua ialah pengoptimuman hasil kewangan (produk akhir – caj akhir).

Secara ringkas, Finance de Demain Dalam artikel ini anda akan mengetahui cara menguruskan aliran tunai anda dengan berkesan. Mari pergi !!!

🌿 Apakah pengurusan tunai??

Bagaimana untuk menguruskan aliran tunai dengan berkesan? Mengurus aliran tunai bermakna menentukan baki aliran tunai. Maksudnya, memastikan keseimbangan antara aliran keluar dan masuk.

Fungsi perbendaharaan hari ini menyepadukan pengurusan risiko dinamik, sebahagiannya disebabkan oleh ketidaktentuan pasaran yang semakin meningkat, tanpanya tiada kawalan sebenar ke atas dasar kewangan.

Teras fungsi perbendaharaan ialah pengurusan tunai dalam tarikh nilai. Objektifnya adalah untuk mengurangkan kos kewangan atau meningkatkan produk kewangan mengikut situasi syarikat. Prinsip asas pengurusan tunai tarikh nilai dipanggil "peraturan tunai sifar".

Ia terdiri daripada mengelakkan baki tunai positif, kadar faedah rendah atau baki debit yang membawa kepada kos kewangan.

Jadi untuk baki kredit terdapat a kos peluang. Ia sama dengan perbezaan kadar antara pelaburan yang boleh dirundingkan dan imbuhan asas akaun.

Untuk baki debit, terdapat a kos eksplisit. Ia sama dengan perbezaan kadar antara overdraf dan pembiayaan yang lebih murah.

Pengurusan aliran tunai sepadan dengan visi tradisional fungsi perbendaharaan. Ia berkaitan dengan pemprosesan penerimaan dan pengeluaran tunai. Ia juga berminat dengan pergerakan dana dalam kumpulan atau syarikat.

Terima kasih kepada pembangunan sistem komputer, ia selalunya automatik. IT menyediakan perniagaan alat penting kepada pengurusan tunai. Automasi pengiraan membawa kelajuan, kebolehpercayaan dan fleksibiliti dalam mewujudkan ramalan.

🌿 Pendekatan pengurusan tunai yang berkesan

Pengurusan tunai melibatkan proses dua langkah:

✔️ Penyediaan belanjawan tunai 

Ia adalah dokumen sementara yang meringkaskan penerimaan dan pengeluaran syarikat dalam tempoh tertentu.

✔️ Pembangunan pelan tunai

Ia adalah dokumen yang terhasil daripada yang sebelumnya dan menyepadukan cara pembiayaan jangka pendek dan kemungkinan pelaburan.

Belanjawan tunai memungkinkan untuk menyemak secara keseluruhan, sTerdapat konsistensi antara modal kerja dan keperluan modal kerja. Belanjawan yang sentiasa mengalami defisit atau lebihan menyatakan ketidakcukupan Modal Kerja kepada Keperluan Modal Kerja.

Ketidakcukupan ini seharusnya mendorong kita untuk mengkaji semula andaian belanjawan diwujudkan di huluan. Ini terutamanya menyangkut hipotesis yang dibenarkan mewujudkan belanjawan untuk jualan, pembelian dan pelaburan.

Jika belanjawan tunai berada dalam lebihan dan defisit secara bergilir-gilir, ia menggambarkan keadaan yang boleh disifatkan sebagai normal.

Dalam latihan lengkap kami, kami pergi ke perincian dengan kes praktikal. Latihan ini mempunyai 2 modul.

Modul 1: Modul ini akan membolehkan anda membuat ramalan aliran tunai yang baik. Anda akan mempunyai dalam fail ini kes praktikal.

Unit 2: Modul ini akan membolehkan anda mengawal pelaburan berbeza anda. ia akan membolehkan anda contohnya untuk mengetahui hari-hari yang sesuai untuk membuat deposit atau pengeluaran di bank.

Jika anda ingin mendapatkan latihan lengkap kami, muat turun di sini

Terpulang kepada anda untuk bermain, berkongsi, menyukai dan memberikan pendapat anda dalam komen