Bagaimana untuk melabur dalam dana bersama

Dana bersama biasanya ditakrifkan sebagai menjadi pemilikan bersama sekuriti yang menubuhkan saham yang bertujuan untuk pelbagai pelabur swasta. Ia adalah sebahagian daripada aku janji untuk pelaburan kolektif dalam sekuriti boleh pindah (UCITS) dengan juga syarikat pelaburan. modalnya berubah-ubah (SICAV). Melabur dalam dana bersama adalah idea yang baik.

Dana pelaburan berkembang mengikut strategi pelaburan yang sepadan dengan profil mereka. Dari segi prinsip, mereka menghadapi pelaburan mengikut logik geografi dan sektor yang sangat spesifik.

Dalam artikel ini, kami akan menunjukkan kepada anda cara untuk melabur dalam dana bersama dengan mudah. Tetapi sebelum kita mula, inilah caranya Melabur dalam hartanah langkah demi langkah. Mari pergi!!!

⛳️ Bagaimanakah dana bersama berfungsi?

Dana bersama terutamanya terdiri daripada satu set pelaburan kewangan yang dipegang oleh sejumlah besar pelabur. Mereka diuruskan oleh pakar (pengurus portfolio).

Tujuan utama dana bersama adalah untuk menentukan jenis sekuriti yang membentuk dana biasa yang boleh berpusat pada saham kepunyaan syarikat atau bon kerajaan.

Yang berkata, pembelian dana bersama oleh pelabur menggabungkan wang yang dipegangnya dengan pelabur lain dengan membeli saham atau unit dana. Ia dikeluarkan apabila lebih ramai pelabur menyertai senarai itu.

Anda harus ambil perhatian bahawa setiap portfolio mempunyai bahagian dana yang membolehkannya menerima pendapatan dan juga mengalami kerugian modal.

🌿 Bagaimana untuk melabur dalam dana bersama?

Jika idea telah datang kepada anda untuk memperoleh dana bersama perjalanan, ini adalah perkara yang baik. Kami kini akan membentangkan kepada anda 5 langkah yang perlu anda ikuti untuk akhirnya mendapatkan pemilikan dana peribadi anda.

✔️Langkah 1: Tentukan tujuan dan tempoh pelaburan anda

Sebelum memulakan pelaburan anda, anda mesti membuat penilaian terlebih dahulu untuk mengetahui objektif kewangan yang tepat bagi pelaburan anda sebelum menentukan tempoh pelaburan anda.

Ambil contoh : Pelabur pemula yang masih muda boleh melabur wangnya untuk beberapa tahun, kerana dia masih mempunyai banyak masa di hadapannya.

Tapi kalau dia ada projek tak sampai setahun, boleh buat pelaburan jangka pendek untuk dapat apa yang perlu untuk projek dia, sama je dengan pesara kalau nak melabur untuk diri sendiri pun boleh' t melakukannya untuk masa yang lama.

Tetapi jika ia memberi manfaat kepada anak atau cucunya, dia boleh membuat pelaburan dalam tempoh yang agak lama.

✔️ Langkah 2: Pilih jenis dana

Toleransi risiko anda jika membantu anda dalam langkah ini, kerana ia merujuk kepada keupayaan anda untuk menerima risiko. Tahap risiko yang anda boleh terima adalah sangat penting apabila memilih jenis dana di mana anda akan melabur wang anda.

Mari kita ambil contoh: jika anda tidak mahu kehilangan terlalu banyak wang, anda pasti akan mempertimbangkan untuk melabur dalam dana pendapatan tetap yang akan memberikan anda kadar pulangan tetap.

Tetapi jika anda ingin meningkatkan simpanan anda sebaliknya, anda akan memilih dana pelaburan saham biasa (dana Kanada). Anda perlu tahu bahawa untuk ini anda perlu selesa dengan risiko tambahan yang kami danai hadiah.

Tetapi jika anda mencari keseimbangan yang lebih baik antara pulangan dan risiko, anda perlu memikirkan tentang melabur dalam dana seimbang (dana ekuiti global). Anda perlu memastikan bahawa dana yang anda pilih sesuai dengan pelbagai pelaburan anda dan ia sepadan dengan objektif pelan pelaburan anda.

✔️Langkah 3: Buat perbandingan antara yuran dan pulangan

Harap maklum bahawa setiap dana bersama mempunyai yuran terbina dalam, tetapi sesetengahnya mempunyai yuran yang lebih tinggi daripada yang lain.

Yuran akan mengurangkan pulangan anda. Jadi sila ketahui yuran yang perlu anda bayar terus, seperti kos pemerolehan. Oleh itu, anda perlu membandingkan prestasi dana dengan nisbah pengurusan dengan dana yang serupa.

Anda boleh menggunakan prestasi lalu dana untuk melihat prestasinya dalam situasi pasaran. Tetapi tidak ada jaminan bahawa dana akan berkelakuan dengan cara yang sama pada masa hadapan.

NB: Sebelum anda menjadi pemilik dana bersama, anda perlu melakukan banyak penyelidikan dalam dokumen pendedahan, kita boleh bercakap tentang penyata kewangan yang telah diaudit, laporan pengurusan terkini serta laporan prestasi dana.

Ini akan memberi anda peluang untuk melihat sama ada dana itu sesuai untuk matlamat anda. Untuk mendapatkan dokumen ini, anda boleh pergi ke penasihat anda atau jika anda tidak memilikinya, anda boleh mencarinya di laman web syarikat yang memegang dana bersama.

✔️Langkah 4: Dapatkan diri anda sebagai penasihat atau syarikat dana bersama

Untuk membeli dana anda, anda hanya perlu berbuat demikian daripada syarikat atau orang yang diberi kuasa untuk menjualnya.

Setiap orang yang menjual atau memberi nasihat mengenai dana bersama mesti berdaftar dengan pengawal selia sekuriti tempatannya. Di Ontario, agensi yang bertanggungjawab untuk sekuriti ialah Suruhanjaya Sekuriti Ontario.

Apabila penasihat menjual dana pelaburan kepada anda, pastikan anda memahami cara dana itu akan dibayar. Tanya dia sama ada dia menjual dana bersama syarikat atau jika dia hanya menumpukan pada kategori dana tertentu.

✔️Langkah 5: Lengkapkan permintaan pembelian dan buat pembelian anda

Sebaik sahaja syarikat dana bersama yang anda pilih untuk membeli memberikan anda salinan fakta dana, mengikut undang-undang yang dikeluarkan pada 30 Mei 2016, anda akan dikehendaki memberikan maklumat peribadi tertentu. Ini termasuk, sebagai contoh, tahap risiko yang anda boleh terima dan tahap pengetahuan pelaburan yang anda miliki. 

Dengan berunding dengan undang-undang nilai hartanah, setiap penasihat perlu mendapatkan maklumat ini sebelum membuat cadangan kepada anda tentang dana yang perlu anda letakkan.

Jika anda bersetuju, anda mesti menandatangani borang dan menyimpan salinan dalam pelbagai fail anda.

Dari segi pelaburan, untuk setiap dana, anda perlu mendepositkan sejumlah minimum ($500 atau $1000). Ambil perhatian bahawa jumlah ini berubah-ubah, bergantung pada dana pelaburan yang telah anda pilih untuk pelaburan anda.

⛳️ Penutup

Setelah sampai ke penghujung artikel kami, yang menjadi persoalan bagi kami untuk melihat cara melabur dalam dana bersama, nampaknya pelaburan adalah perkara yang baik.

Tetapi pertama sekali, anda perlu membuat penyelidikan atau mendapatkan nasihat profesional tentang dana yang anda boleh melabur, setelah menilai objektif anda dan menentukan tempoh pelaburan anda sebelum membuat pembelian. Setelah pembelian selesai, perhatikan evolusi pelaburan anda dan jika anda mendapati masalah, hubungi terus penasihat anda dan dia akan tahu apa yang perlu dilakukan.

🌿 Soalan Lazim

✔️Adakah mungkin untuk melabur dalam beberapa dana?

Sesungguhnya, anda boleh melabur dalam beberapa dana pada masa yang sama! Ia bergantung pada matlamat anda, kerana anda boleh mempunyai matlamat berbeza yang menetapkan pelaburan anda dan tempohnya juga.

✔️Apa yang perlu dilakukan jika anda membuat pembelian yang buruk?

Jika anda menyedari bahawa pembelian yang anda buat tidak menepati objektif anda, anda boleh membatalkan pesanan pembelian dalam masa 48 jam selepas penerimaan dan pengesahan pesanan anda. Dan peraturan ini boleh berbeza dari wilayah ke wilayah.

Jika ya, berikan kami tanda tangan dan berikan maklum balas anda dalam ulasan untuk memberitahu kami tempat yang anda mahu kami perbaiki. Tetapi sebelum anda pergi, berikut adalah alat terbaik untuk meningkatkan pengurusan perniagaan anda

Jangan lupa kongsi artikel dengan rakan-rakan anda. Tinggalkan kami pendapat anda dalam komen.