Semua tentang pengubahan wang haram

Pengubahan wang haram adalah jenayah kewangan di mana sumber wang atau harta yang diperoleh secara haram disembunyikan daripada penguatkuasaan undang-undang dan pengawal selia kewangan dengan menjana rupa kesahihan untuk keuntungan haram. Pengubahan wang haram menyamarkan asal usul wang atau aset dan boleh dilakukan oleh individu, pengelakan cukai, organisasi jenayah, pegawai rasuah dan juga pembiaya pengganas.

Banyak perbuatan jenayah bertujuan untuk menjana keuntungan kepada individu atau kumpulan yang melakukannya. Pengubahan wang haram adalah untuk memproses semula hasil asal jenayah ini untuk menyembunyikan asal usul haramnya. Proses ini amat penting kerana ia membolehkan penjenayah memperoleh faedah tersebut sambil melindungi sumber mereka.

Penjualan senjata haram, penyeludupan dan aktiviti jenayah terancang, termasuk pengedaran dadah dan kumpulan pelacuran, boleh menjana jumlah yang sangat besar. Penipuan, perdagangan orang dalam, rasuah atau penipuan komputer juga menjana keuntungan besar, memberikan insentif kepada penjenayah untuk "menghalalkan" keuntungan yang diperoleh secara haram ini melalui pengubahan wang haram.

Tetapi sebelum kita mula, inilah a latihan penghantaran drop lengkap yang anda boleh beli.

Mari kita pergi

Apakah pengubahan wang haram?

Pengubahan wang haram ditakrifkan sebagai kaedah yang mana wang yang diperoleh secara haram diubah untuk menjadikan terjemahan kelihatan sah. Apakah yang dimaksudkan dengan pengubahan wang haram?

Pengubahan wang haram berlaku apabila lokasi, sumber, pemilikan atau kawalan dana dipalsukan. Pengubahan wang haram ialah proses yang digunakan oleh penjenayah untuk menjadikannya kelihatan seperti wang yang mereka miliki diperoleh secara sah. Apa yang mereka lakukan ialah mengambil duit haram - dan sesungguhnya " bersih '.

Apabila membuat wang, penjenayah mesti menyembunyikan bagaimana dan mengapa wang itu masuk ke tangan mereka. Pengubahan wang haram membolehkan mereka melakukan ini, menjadikannya kelihatan seperti wang yang mereka miliki datang daripada sumber yang sah.

Pengubahan wang haram adalah haram kerana ia adalah cara penjenayah mendapat keuntungan daripada jenayah dan selalunya melibatkan lebih daripada satu aktiviti yang menyalahi undang-undang. Perbuatan dan asal usul pengubahan wang haram menjadikannya haram. Jenayah pertama berlaku apabila penjenayah mendapatkan dana dan jenayah kedua cuba menghalalkan hasil dengan menggelapkan institusi kewangan.

Pengubahan wang haram adalah haram kerana ia adalah cara penjenayah mendapat keuntungan daripada jenayah dan selalunya melibatkan lebih daripada satu aktiviti yang menyalahi undang-undang. Perbuatan dan asal usul pengubahan wang haram menjadikannya haram. Jenayah pertama berlaku apabila penjenayah mendapatkan dana dan jenayah kedua cuba menghalalkan hasil dengan menggelapkan institusi kewangan.

Peringkat-peringkat pengubahan wang haram

Kaedah pengubahan wang haram adalah banyak dan berkembang, tetapi prosesnya sentiasa melibatkan tiga langkah berturut-turut:

Gg Pelaburan

Langkah pertama dalam proses pengubahan wang haram adalah di mana keuntungan yang diperoleh secara haram pada mulanya diperkenalkan sistem kewangan yang sah, potong kepada bahagian yang tidak menimbulkan penggera di kalangan pihak berkuasa. Beberapa kaedah pelaburan biasa untuk menumbangkan mekanisme pelaporan termasuk program pembayaran balik pinjaman, perjudian di kasino atau kedai pertaruhan, penyeludupan, pertukaran mata wang dan dana bercampur.

Gg Superposisi

Langkah kedua dalam proses pengubahan wang haram ialah apabila lapisan legitimasi berturut-turut ditambahkan pada dana yang diletakkan pada mulanya, sehingga sumber kemenangan cukup menyamar daripada pihak berkuasa untuk tidak dikenali sebagai sentiasa menyalahi undang-undang. Beberapa kaedah biasa bagi langkah ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada, pemindahan elektronik antara negara, penggunaan syarikat hadapan dan pemindahan dana antara berbilang bank atau antara berbilang akaun dalam institusi.

Gg integrasi

Peringkat ketiga dan terakhir proses pengubahan wang haram, inilah apabila penjenayah mendapatkan semula dana haramnya, yang kini diselubungi lapisan kesahihan bahawa sumbernya hampir tidak dapat dikesan. Beberapa kaedah biasa peringkat permulaan pengubahan wang haram termasuk membuat pelaburan yang sah dalam aliran kewangan yang sah dan menjual atau membeli item bernilai tinggi.

GgBolehkah anda menghalang pengubahan wang haram?

Peraturan Anti Pengubahan Wang Haram (AML) wujud untuk menghalang penjenayah daripada mendapat keuntungan daripada jenayah ini. Peraturan ini memerlukan organisasi melaksanakan audit dalaman untuk memastikan bahawa mereka tidak sengaja atau tidak sengaja menyumbang kepada masalah pengubahan wang haram.

Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) membawa pengiktirafan global kepada isu itu apabila ia dibentuk untuk menetapkan piawaian antarabangsa mengenai pengubahan wang haram. UK juga telah menetapkan duluan dengan mendorong untuk mengukuhkan pertahanan melalui pengawas baharu.

Untuk terus mencegah pengubahan wang haram, keperluan pengenalan pelanggan baharu adalah lebih ketat kepada institusi kewangan. Ini adalah syarat-syaratnya KYC (Kenali Pelanggan Anda).

Contoh pengubahan wang haram

Pengubahan wang haram boleh dilakukan oleh individu, kumpulan individu atau organisasi - sah atau tidak - dalam sebarang saiz, di mana-mana sahaja di dunia. Berikut ialah beberapa contoh orang yang mungkin melakukan jenayah kewangan ini:

Gg pengedar dadah

Memandangkan industri ini benar-benar menyalahi undang-undang, multinasional dan intensif tunai, ia memerlukan pelbagai cara untuk menyembunyikan sumber dana yang dijananya, supaya gembong dapat mengakses keuntungan dengan selamat.

Gg Pengedar senjata.

Sama dalam bentuk pengedaran dadah, urus niaga senjata dan peluru haram selalunya antarabangsa dan biasanya intensif tunai. Mereka menjana sejumlah besar hasil yang mesti disalurkan kembali ke dalam ekonomi yang sah sebelum dituntut semula dengan selamat oleh penjenayah.

Gg penyeludup manusia

Industri global haram ini dianggarkan 150 bilion dolar setahun. Pertumbuhannya telah menyaksikan syarikat shell, amalan pekerjaan yang menyalahgunakan, akaun corong dan kaedah pembayaran alternatif berkembang pesat, dan keperluan untuk penjenayah ganas dan sinis ini untuk mencuci dana haram mereka telah meningkat.

Pembiaya keganasan Sama ada pengganas bertindak atas sebab ideologi, bersendirian atau berkumpulan, di peringkat nasional atau antarabangsa, wang sentiasa diperlukan untuk membiayai tindakan ganas. Menyalurkan dana untuk memudahkan tindakan keganasan boleh menjadi mudah atau rumit.

Laporan FBI mengenai kekejaman 11/XNUMX mendedahkan bahawa operasi itu menelan belanja Al-Qaeda sahaja 400 dolar AS, menggunakan penyeludupan tunai fizikal, pindahan kawat ke luar negara dan pembelian debit atau kredit daripada bank asing semasa berada di Amerika Syarikat. Kaedah pengubahan wang haram tambahan ini tidak dapat dikesan oleh AS dan pihak berkuasa lain.

Penjenayah Kolar Putih

Jenayah kolar putih ditakrifkan oleh FBI sebagai "dicirikan oleh penipuan, penyembunyian, atau pecah amanah dan tidak bergantung pada permohonan atau ancaman kekerasan fizikal atau keganasan." Motivasi di sebalik jenayah ini adalah kewangan – untuk mendapatkan atau mengelakkan kehilangan wang, barangan atau perkhidmatan atau untuk mendapatkan kelebihan peribadi atau perniagaan.

Ia berbeza daripada kategori lain kerana keganasannya tidak semestinya ancaman di mana-mana dan sumber wang itu tidak semestinya menyalahi undang-undang, walaupun penipuan, penyelewengan atau penipuan pelaburan yang melibatkannya mungkin masih memerlukan perkhidmatan pengubahan wang haram.

Adakah perjuangan menentang pengubahan wang haram membantu memerangi jenayah?

Pengubahan wang haram adalah ancaman kepada fungsi sistem kewangan yang sepatutnya; walau bagaimanapun, ia juga boleh menjadi tumpuan aktiviti jenayah Achilles.

Dalam penyiasatan oleh perkhidmatan operasi ke dalam aktiviti jenayah terancang, selalunya pautan yang didedahkan melalui kesan transaksi kewangan yang memungkinkan untuk mengesan aset tersembunyi dan mewujudkan identiti penjenayah dan organisasi jenayah yang bertanggungjawab.

Apabila dana haram diperoleh daripada kecurian, peras ugut, penipuan atau penipuan, melancarkan siasatan pengubahan wang haram selalunya satu-satunya cara untuk mengesan dana yang dicuri dan mengembalikannya kepada mangsa.

Lebih penting lagi, menumpukan pada aspek pengubahan wang haram dalam aktiviti jenayah dan melucutkan penjenayah daripada keuntungan yang diperoleh secara haram ini amat merugikan mereka. Malah, jika tiada keuntungan yang boleh digunakan, aktiviti jenayah terganggu.

Teruskan anda boleh. Beritahu kami pengalaman anda dalam ulasan. Tetapi pertama, di sini latihan crypto-Jackpot yang membolehkan anda menjadi kaya dengan mata wang kripto.