Kif timmaniġġja l-flus tiegħek b'mod effettiv?

Il-ġestjoni tal-likwidità tiegħek hija teknika delikata. Il-ġestjoni tal-flus tinkludi id-deċiżjonijiet, ir-regoli u l-proċeduri kollha li jagħmluha possibbli li jiġi żgurat iż-żamma tal-bilanċ finanzjarju istantanju tal-kumpanija bl-inqas spiża. L-għan ewlieni tagħha huwa li jipprevjenu r-riskju ta' insolvenza. It-tieni hija l-ottimizzazzjoni tar-riżultat finanzjarju (prodott finali – ħlasijiet finali).

Fil-qosor, Finance de Demain jippreżenta f'dan l-artikolu kif timmaniġġja l-likwidità tiegħek b'mod effettiv. Tlaqna !!!

🌿 X'inhu l-ġestjoni tal-flus??

Kif timmaniġġja l-flus kontanti b'mod effettiv? Il-ġestjoni tal-flus kontanti tfisser id-determinazzjoni tal-bilanċ tal-flussi tal-flus. Jiġifieri, biex jiġi żgurat bilanċ bejn flussi ħerġin u deħlin.

Il-funzjoni tat-teżor illum tintegra l-ġestjoni dinamika tar-riskju, parzjalment indotta mill-inċertezza dejjem tikber tas-swieq, li mingħajrha ma jistax ikun hemm kontroll reali tal-politika finanzjarja.

Il-qalba tal-funzjoni tat-teżor hija l-ġestjoni tal-flus kontanti data tal-valur. L-għan tagħha huwa li tnaqqas l-ispejjeż finanzjarji jew iżid il-prodotti finanzjarji skont is-sitwazzjoni tal-kumpanija. Il-prinċipju bażiku tal-ġestjoni tal-flus fid-data tal-valur imsejjaħ "regola ta’ flus kontanti żero".

Tikkonsisti fl-evitar ta' bilanċi ta' flus pożittivi b'imgħax baxx jew bilanċi ta' debitu li jirriżultaw fi spejjeż finanzjarji.

Għalhekk għall-bilanċi tal-kreditu hemm a spiża tal-opportunità. Huwa ugwali għad-differenza fir-rata bejn l-investiment li seta’ ġie nnegozjat u r-remunerazzjoni bażika tal-kont.

Għal bilanċi ta' debitu, hemm a spiża espliċita. Huwa ugwali għad-differenza fir-rata bejn l-overdraft u finanzjament inqas għali.

Il-ġestjoni tal-likwidità tikkorrispondi mal-viżjoni tradizzjonali tal-funzjoni tat-teżor. Hija tittratta l-ipproċessar ta’ dħul u ħruġ ta’ flus kontanti. Huwa interessat ukoll fil-moviment tal-fondi fi ħdan grupp jew kumpanija.

Grazzi għall-iżvilupp ta 'sistemi tal-kompjuter, ħafna drabi huwa awtomatizzat. L-IT tipprovdi lin-negozji għodda essenzjali għall-ġestjoni tal-flus kontanti. L-awtomazzjoni tal-kalkoli tipprovdi veloċità, affidabbiltà u flessibilità fl-istabbiliment tat-tbassir.

🌿 L-approċċ għall-ġestjoni effettiva tal-flus kontanti

Il-ġestjoni tal-flus tinvolvi proċess f'żewġ stadji:

✔️ Il-preparazzjoni tal-baġit tal-flus kontanti 

Huwa dokument provviżorju li jiġbor fil-qosor l-irċevuti u l-ħruġ tal-kumpanija fuq perjodu partikolari.

✔️ L-iżvilupp tal-pjan tal-flus kontanti

Huwa dokument li jirriżulta minn dak preċedenti u li jintegra l-mezzi ta’ finanzjament għal żmien qasir u l-investimenti possibbli.

Il-baġit tal-flus kontanti jagħmilha possibbli li jiċċekkjaw globalment, shemm konsistenza bejn il-kapital tax-xogħol u r-rekwiżit tal-kapital tax-xogħol. Baġit ta' defiċit jew żejjed kontinwament jesprimi nuqqas ta' qbil bejn il-kapital tax-xogħol u r-rekwiżit tal-kapital tax-xogħol.

Din l-inadegwatezza għandha twassal għal reviżjoni tas-suppożizzjonijiet li fuqhom ġew stabbiliti l-baġits upstream. Dawn huma prinċipalment l-ipoteżijiet li ppermettew jistabbilixxu baġits għall-bejgħ, xiri u investimenti.

Jekk il-baġit ta' flus kontanti juri alternattivament surplus u defiċit, jirrifletti sitwazzjoni li tista' tiġi kkwalifikata bħala normali.

Fit-taħriġ sħiħ tagħna, aħna nidħlu fid-dettall b'każijiet prattiċi. Dan it-taħriġ għandu 2 moduli.

Modulu 1: Dan il-modulu se jippermettilek tagħmel tbassir tajjeb tal-fluss tal-flus. Int ser ikollok f'dan il-fajl każijiet prattiċi.

Unità 2: Dan il-modulu jippermettilek tikkontrolla l-investimenti differenti tiegħek. se jippermettilek pereżempju li tkun taf il-ġranet favorevoli biex tagħmel depożitu jew irtirar f'bank.

Jekk tixtieq li jkollok it-taħriġ sħiħ tagħna, niżżel hawn

Sta f’idejk li tilgħab, taqsam, tagħtina like u tagħtina l-opinjoni tiegħek fil-kummenti