Kollha dwar il-ħasil tal-flus

Money laundering huwa reat finanzjarju fejn is-sors ta' flus jew proprjetà miksuba illegalment huwa moħbi mill-infurzar tal-liġi u mir-regolaturi finanzjarji billi tiġġenera dehra ta' leġittimità għall-qligħ illeċitu. Il-ħasil tal-flus jaħbi l-oriġini tal-flus jew tal-assi u jista’ jitwettaq minn individwi, persuni li jevadu t-taxxa, organizzazzjonijiet kriminali, uffiċjali korrotti u anke finanzjaturi terroristiċi.

Ħafna atti kriminali għandhom l-għan li jiġġeneraw profitt għall-individwu jew grupp li jikkommettihom. Money laundering huwa li jipproċessaw mill-ġdid dan ir-rikavat ta’ oriġini kriminali biex jaħbu l-oriġini illegali tagħhom. Dan il-proċess huwa ta’ importanza kritika peress li jippermetti lill-kriminal li jaħsad dawk il-benefiċċji filwaqt li jipproteġi s-sors tagħhom.

Bejgħ illegali ta' armi, kuntrabandu u attivitajiet ta' kriminalità organizzata, inklużi t-traffikar tad-droga u ċrieki ta' prostituzzjoni, jistgħu jiġġeneraw somom enormi. Scams, insider trading, tixħim jew frodi tal-kompjuter jiġġeneraw ukoll profitti kbar, li jipprovdu inċentiv għall-kriminali biex "jittittimatizzaw" dawn il-qligħ miksub ħażin permezz tal-ħasil tal-flus.

Imma qabel ma nibdew, hawn a tlesti t-taħriġ tat-tbaħħir tal-qatra li tista 'tixtri.

Ejja ħa mmorru

X'inhu l-ħasil tal-flus?

Il-ħasil tal-flus huwa definit bħala l-metodu li bih il-flus miksuba illegalment jiġu mibdula biex it-traduzzjoni tidher leġittima. X'jikkostitwixxi ħasil tal-flus?

Il-ħasil tal-flus iseħħ meta l-post, is-sors, is-sjieda jew il-kontroll tal-fondi jiġu ffalsifikati. Il-ħasil tal-flus huwa proċess li l-kriminali jużaw biex jagħmluha tidher li l-flus li għandhom huma akkwistati b’mod leġittimu. Dak li jagħmlu hu li jieħdu flus maħmuġin - u tabilħaqq il-" nadif ".

Meta jagħmlu l-flus, il-kriminali għandhom jaħbu kif u għaliex dawk il-flus daħlu f'idejhom. Il-ħasil tal-flus jippermettilhom jagħmlu dan, u jagħmilha qisu l-flus li għandhom ġejjin minn sors legali.

Il-ħasil tal-flus huwa illegali għaliex huwa mod kif il-kriminali jagħmlu qligħ mill-kriminalità u ħafna drabi jinvolvi aktar minn attività illegali waħda. L-att u l-oriġini tal-ħasil tal-flus jagħmluha illegali. L-ewwel reat iseħħ meta kriminal jikseb fondi u t-tieni reat jipprova jilleġittimizza r-rikavat billi jqanqal istituzzjonijiet finanzjarji.

Il-ħasil tal-flus huwa illegali għaliex huwa mod kif il-kriminali jagħmlu qligħ mill-kriminalità u ħafna drabi jinvolvi aktar minn attività illegali waħda. L-att u l-oriġini tal-ħasil tal-flus jagħmluha illegali. L-ewwel reat iseħħ meta kriminal jikseb fondi u t-tieni reat jipprova jilleġittimizza r-rikavat billi jqanqal istituzzjonijiet finanzjarji.

L-istadji tal-ħasil tal-flus

Il-metodi tal-ħasil tal-flus huma ħafna u qed jikbru, iżda l-proċess dejjem jinvolvi tliet passi konsekuttivi:

Enseñanza Pjazzament

L-ewwel pass fil-proċess tal-ħasil tal-flus huwa fejn inizjalment jiġu introdotti qligħ li nkisbu ħażin is-sistema finanzjarja leġittima, maqtugħ f’porzjonijiet li ma jqabbdux allarmi fost l-awtoritajiet. Xi metodi ta’ investiment komuni biex iħassru l-mekkaniżmi ta’ rappurtar jinkludu programmi ta’ ħlas lura ta’ self, logħob tal-azzard f’każinos jew ħwienet tal-imħatri, kuntrabandu, skambji ta’ muniti, u fondi mħallta.

Enseñanza Superpożizzjoni

It-tieni pass fil-proċess tal-ħasil tal-flus huwa meta saffi suċċessivi ta’ leġittimità jiżdiedu mal-fondi mqiegħda inizjalment, sakemm is-sors tar-rebħ ikun moħbi biżżejjed mill-awtoritajiet biex ma jkunx rikonoxxibbli bħala li dejjem kien illegali. Xi metodi komuni ta’ dan il-pass jinkludu, iżda mhumiex limitati għal, trasferimenti elettroniċi bejn pajjiżi, l-użu ta’ kumpaniji ta’ quddiem, u t-trasferiment ta’ fondi bejn diversi banek jew bejn diversi kontijiet fi ħdan istituzzjoni.

Enseñanza integrazzjoni

It-tielet u l-aħħar stadju tal-proċess tal-ħasil tal-flus, dan huwa meta l-kriminal jirkupra l-fondi illeċiti tiegħu, li issa huma tant mgħottija f’saffi ta’ leġittimità li s-sors huwa prattikament intraċċabbli. Xi metodi komuni tal-istadju tal-onboarding tal-ħasil tal-flus jinkludu li jsiru investimenti leġittimi fi flussi finanzjarji legali u l-bejgħ jew ix-xiri ta’ oġġetti ta’ valur għoli.

EnseñanzaTista' tipprevjeni l-ħasil tal-flus?

Jeżistu regolamenti kontra l-Ħasil ​​tal-Flus (AML) biex jipprevjenu lill-kriminali milli japprofittaw minn dawn ir-reati. Dawn ir-regolamenti jeħtieġu li l-organizzazzjonijiet iwettqu verifiki interni biex jiżguraw li ma jkunux qed jikkontribwixxu deliberatament jew aċċidentalment għall-problema tal-ħasil tal-flus.

It-Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja (FATF) ġabet rikonoxximent globali għall-kwistjoni meta ġiet iffurmata biex tistabbilixxi standards internazzjonali dwar il-ħasil tal-flus. Ir-Renju Unit waqqaf ukoll preċedent billi ħeġġeġ biex issaħħaħ id-difiżi permezz ta’ għassies ġdid.

Biex jiġi evitat aktar il-ħasil tal-flus, ir-rekwiżiti l-ġodda tal-identifikazzjoni tal-klijenti huma aktar stretti għall-istituzzjonijiet finanzjarji. Dawn huma l-kundizzjonijiet KYC (Kif lill-Klijenti Tiegħek).

Eżempji ta' ħasil ta' flus

Il-ħasil tal-flus jista’ jsir minn individwi, gruppi ta’ individwi jew organizzazzjonijiet – legali jew le – ta’ kwalunkwe daqs, kullimkien fid-dinja. Hawn huma xi eżempji ta’ nies li jistgħu jwettqu dan ir-reat finanzjarju:

Enseñanza negozjanti tad-droga

Minħabba li l-industrija hija totalment illegali, multinazzjonali, u li tuża ħafna flus kontanti, teħtieġ modi multipli biex taħbi s-sors tal-fondi li tiġġenera, sabiex il-kingpins ikunu jistgħu jaċċessaw il-profitti b'mod sikur.

Enseñanza Traffikanti tal-armi.

Simili fil-forma għat-traffikar tad-droga, it-tranżazzjonijiet illegali tal-armi u l-munizzjon huma ta' spiss internazzjonali u ġeneralment ħafna flus kontanti. Jiġġeneraw ammonti kbar ta’ dħul li jridu jiġu mgħoddija lura f’ekonomiji leġittimi qabel ma jiġu rkuprati b’mod sikur mill-kriminali.

Enseñanza traffikanti tal-bnedmin

Din l-industrija globali illegali hija stmata li 150 biljun dollaru fis-sena. It-tkabbir tagħha ra kumpaniji shell, prattiki abbużivi ta 'impjieg, kontijiet lembut u metodi ta' ħlas alternattivi jipproliferaw, u żdiedet il-ħtieġa għal dawn il-kriminali vjolenti u ċiniċi biex jaħslu l-fondi illeċiti tagħhom.

‍ Funders tat-terroriżmu Kemm jekk it-terroristi jaġixxu għal raġunijiet ideoloġiċi, waħedhom jew fi gruppi, nazzjonalment jew internazzjonalment, il-flus huma dejjem meħtieġa biex jiffinanzjaw atti vjolenti. Il-kanali ta' fondi biex jiġu ffaċilitati l-atti ta' terrur jista' jkun sempliċi jew kumpless.

Ir-rapport tal-FBI dwar l-atroċitajiet tal-11 ta’ Settembru żvela li l-operazzjoni swiet biss lil Al-Qaeda 400 dollaru Amerikan, bl-użu ta’ kuntrabandu fiżiku ta’ flus kontanti, trasferimenti tal-wajer barranin, u xiri ta’ debitu jew ta’ kreditu minn banek barranin waqt li jkunu fl-Istati Uniti. Dawn il-metodi addizzjonali ta’ ħasil tal-flus ma nstabux mill-Istati Uniti u awtoritajiet oħra.

‍ Kriminali White Collar

Ir-reati tal-għonq abjad huma definiti mill-FBI bħala "karatterizzati minn qerq, ħabi, jew ksur ta' fiduċja u mhux dipendenti fuq l-applikazzjoni jew it-theddida ta' forza fiżika jew vjolenza." Il-motivazzjoni wara dawn ir-reati hija finanzjarja - biex tikseb jew tevita li titlef flus, oġġetti jew servizzi jew biex tikseb vantaġġ personali jew kummerċjali.

Hija differenti mill-kategoriji l-oħra peress li l-vjolenza mhix bilfors theddida kullimkien u li s-sors tal-flus mhux neċessarjament illegali, għalkemm il-frodi, is-saffi jew l-iscams ta’ investiment li jinvolvi xorta jistgħu jeħtieġu servizzi ta’ ħasil tal-flus.

Il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus tgħin fil-ġlieda kontra l-kriminalità?

Il-ħasil tal-flus huwa theddida għall-funzjonament tajjeb ta' sistema finanzjarja; madankollu, jista 'jkun ukoll l-għarqub ta' Akille ta 'attività kriminali.

F'investigazzjonijiet mis-servizzi operattivi dwar l-attività tal-kriminalità organizzata, ħafna drabi huma r-rabtiet li jinxterdu permezz tat-traċċi ta' tranżazzjonijiet finanzjarji li jagħmluha possibbli li jinstabu assi moħbija u tiġi stabbilita l-identità tal-kriminali u l-organizzazzjoni kriminali responsabbli.

Meta fondi illegali huma derivati ​​minn serq, estorsjoni, scams jew frodi, it-tnedija ta’ investigazzjoni dwar il-ħasil tal-flus hija ta’ spiss l-uniku mod biex jiġu rintraċċati l-fondi misruqa u lura lill-vittmi.

Aktar importanti minn hekk, l-iffukar fuq l-aspett tal-ħasil tal-flus tal-attività kriminali u ċ-ċaħda tal-kriminali minn dawn il-gwadann li nkisbu ħażin jolqtuhom ħafna. Tabilħaqq, fin-nuqqas ta’ profitti li jistgħu jintużaw, l-attività kriminali tiġi interrotta.

Imxi 'l quddiem tista'. Għidilna l-esperjenza tiegħek fil-kummenti. Imma l-ewwel, hawn taħriġ kripto-Jackpot li jippermettilek li ssir sinjuri bil-kripto-muniti.