ငွေကြေးစီစဉ်သူသည် သင့်အား မည်သို့ကူညီနိုင်သနည်း။

သင်၏ အရည်အချင်းများနှင့် သင်၏ဦးစားပေးမှုများကို လေးစားစဉ်တွင် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ဆွဲခြင်းကို နေ့စဉ်နေ့တိုင်း လုပ်ဆောင်ပါသည်။ ဘဝရဲ့ အဖြစ်အပျက်တွေဟာ မှန်းဆလို့ မရပါဘူး။ ကောင်းသောဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်အစီအစဥ်သည် လိုက်လျောညီထွေရှိနိုင်ပြီး သင့်ဆန္ဒများနှင့် သင့်လက်တွေ့ကို ထင်ဟပ်စေရပါမည်။ ငွေကြေးစီစဉ်သူသည် သင့်အား တိုးတက်အောင် ကူညီပေးသည်။ သင်၏မင်္ဂလာပွဲအတွက်ဘတ်ဂျက် ဥပမာ။

ဒီဆောင်းပါးမှာ Finance de Demain ငွေကြေးစီစဉ်သူ၏ အခန်းကဏ္ဍကို သင့်အား မိတ်ဆက်ပေးသည်။ သို့သော် သင်မစတင်မီ၊ ဤတွင် သင့်အတွက် ပြီးပြည့်စုံသော ကုန်သွယ်မှုပညာရေးတစ်ခုဖြစ်သည်။

🥀 ငွေရေးကြေးရေးစီစဉ်သူသည် ဘာလုပ်သနည်း။

ငွေရေးကြေးရေး အစီအစဉ်ရေးဆွဲသူသည် သင်၏ဘဏ္ဍာရေးပန်းတိုင်များ မည်သည်ကို နားလည်ရန် ကူညီပေးသည်။ ၎င်းသည် ၎င်းတို့အောင်မြင်ရန် သင့်အား အစီအစဥ်တစ်ခု ဖန်တီးရန် ကူညီပေးသည်။ အိမ်အသစ်အတွက် ငွေစုတာပဲဖြစ်ဖြစ်၊အငြိမ်းစားယူရန်အတွက် ငွေကို မြှုပ်နှံပါ။သင့်ကလေးများ၏ ပညာရေးအတွက် ရန်ပုံငွေကို ဖယ်ထားရန်၊ သင်လိုအပ်သော အာမခံထုတ်ကုန်များ သို့မဟုတ် အထက်ပါအရာများအားလုံးကို ဆုံးဖြတ်ပါ။

၎င်းတို့သည် သင့်ဘဏ္ဍာရေးအခြေအနေ၏ ရှုထောင့်အားလုံးကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး သင့်ပန်းတိုင်များကို သတ်မှတ်ရန်နှင့် အောင်မြင်ရန် ကူညီပေးရန်အတွက် ၎င်းတို့၏ ကျွမ်းကျင်မှုနှင့် ထိုးထွင်းသိမြင်မှုကို အသုံးပြုပါသည်။ ၎င်းသည် ဗျူဟာများ ပါဝင်နိုင်သည်။ အကြွေးပြန်အမ်းခြင်း၊ သင်၏ အငြိမ်းစား အကောင့်များ စသည်တို့အတွက် စံပြပိုင်ဆိုင်မှုခွဲဝေမှုများ

🥀 Financial Planner နှင့် Financial Advisor

စည်းမျဥ်း ငွေကြေးစီစဉ်သူ et ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး မကြာခဏ အပြန်အလှန် အသုံးပြုကြသည်။ တကယ်တော့၊ ကျွမ်းကျင်ပညာရှင် အမျိုးအစားနှစ်မျိုးစလုံးသည် ဖောက်သည်များအား ၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးရည်မှန်းချက်များ အောင်မြင်စေရန် ကူညီပေးသော ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ဆွဲခြင်း ဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်ပါသည်။

ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေးများ၊ သို့ရာတွင်၊ ယေဘုယျအားဖြင့် ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော အမျိုးအစားအဖြစ် ယူဆကြသည်။ ၎င်းတို့သည် သင်၏ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများကို စီမံခန့်ခွဲရန်၊ အာမခံ အကျုံးဝင်စေရန် စီစဉ်ပေးပြီး ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ဆွဲခြင်း ဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်သည့် အပြင် စတော့ပွဲစားတစ်ဦးအဖြစ် လုပ်ဆောင်သည့် ပညာရှင်များဖြစ်သည်။ ငွေရေးကြေးရေး အစီအစဥ်ရေးဆွဲသူများသည် ၎င်းတို့ကို ပိုမိုပစ်မှတ်ထားသော ဝန်ဆောင်မှုများကို ကန့်သတ်ထားသည်။

🥀 Financial Planner အမျိုးအစားများ

သတိထားဖို့ အရေးကြီးတယ်" ငွေကြေးစီစဉ်သူ ကိုယ်တိုင်က စည်းကမ်းမဲ့ ယေဘူယျဝေါဟာရတစ်ခုပါ။ မည်သူမဆို ၎င်းတို့ကိုယ်ကို ငွေကြေးစီစဉ်သူဟု ခေါ်နိုင်ပြီး ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ဆွဲခြင်းဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်နိုင်ပါသည်။

အချို့သောသူများသည် အငြိမ်းစားယူခြင်း သို့မဟုတ် အခွန်စီမံခန့်ခွဲခြင်းကဲ့သို့သော အစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်း၏ အချို့သောကဏ္ဍများတွင် အထူးပြုနိုင်သည်။ သို့သော် အခြားသူများကမူ ပိုမို လုံး၀ ချဉ်းကပ်ကြသည်။ အချို့သောသူတို့သည် သင်၏အကောင်းဆုံး အကျိုးစီးပွားကိုပင် စိတ်နှလုံးထဲ၌ မထားနိုင်ဘဲ ရှောင်ရှားခြင်းခံရလျှင် အကောင်းဆုံးဖြစ်သည်။

✔️ Fiduciary Financial Planner

၎င်း၏ဖောက်သည်၏အကောင်းဆုံးအကျိုးအတွက် ဆောင်ရွက်ရန်အတွက် သစ္စာရှိသောဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲသူသည် လိုအပ်သည်။ fiduciary duty ဟူသော အသုံးအနှုန်းသည် အစီအစဉ်ရေးဆွဲသူတစ်ဦးသည် ၎င်း၏ဖောက်သည်၏ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ အကျိုးစီးပွားများကို ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်ရှေ့မှောက်တွင် ထားရှိရန် လိုအပ်သည်။

လက်တွေ့ကျသောအားဖြင့်၊ သစ္စာရှိသောဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူသည် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအား အနိမ့်ဆုံးစျေးနှုန်းဖြင့် အကောင်းဆုံးဖြစ်နိုင်သောဖြေရှင်းနည်းများကို ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် အစီအစဉ်ရေးဆွဲသူ သို့မဟုတ် အခြားရင်းမြစ်များမှ ရရှိသော မည်သည့်အခကြေးငွေ သို့မဟုတ် ကော်မရှင်များမျှ မသက်ဆိုင်ပါ။

အချို့သောဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲသူများသည် လုံလောက်သောစံနှုန်းဖြင့်သာ ချုပ်ကိုင်ထားသည်။ သင့်လျော်သောစံနှုန်းတစ်ခုအောက်တွင်၊ ဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူ၏ အကြံပြုချက်များသည် သင့်လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီရပါမည်။ သို့သော် ၎င်းတို့သည် သင့်အား အခကြေးငွေပိုမိုပေးဆောင်သော ကုန်ပစ္စည်း သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုများကို အကြံပြုရန် သို့မဟုတ် ၎င်းတို့ကို အလားတူထုတ်ကုန်များထက် ပိုမိုမြင့်မားသော ကော်မရှင်များရရှိစေပါသည်။

ငွေရေးကြေးရေး အစီအစဥ်ကို ရွေးချယ်သည့်အခါတွင်၊ အကောင်းဆုံးမူဝါဒမှာ ယုံကြည်သူအား အမြဲရွေးချယ်ရန်ဖြစ်ပြီး ၎င်းတို့အကြံပြုထားသည့် ထုတ်ကုန်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများသည် သင့်အတွက် အကောင်းဆုံးမဟုတ်ဘဲ ၎င်းတို့ကို ၎င်းတို့အတွက် အကောင်းဆုံးဖြစ်ကြောင်း သင်သိစေရန် ဂေါပကတစ်ဦးကို အမြဲတမ်းရွေးချယ်ရန်ဖြစ်သည်။

✔️ လက်မှတ်ရဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲသူ (CFP)

Certified Financial Planner သည် ပြည့်စုံသောဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်းဝန်ဆောင်မှုများပေးဆောင်ရန် လက်မှတ်များကို အပြည့်အ၀ပြင်ဆင်ပေးသော ပြင်းထန်သောပညာရေးနှင့် ကျင့်ဝတ်ဆိုင်ရာလိုအပ်ချက်များပါရှိသော စက်မှုလုပ်ငန်းအသိအမှတ်ပြုလက်မှတ်တစ်ခုဖြစ်သည်။

ထင်ရှားသည်မှာ၊ CFP များအားလုံးသည် အကျိုးတော်ဆောင်များအဖြစ် လုပ်ဆောင်ရမည်ဖြစ်ပြီး အများစုမှာ အခကြေးငွေသာ အခြေခံဖြင့် လုပ်ဆောင်ရမည်ဖြစ်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာ ၎င်းတို့သည် ၎င်းတို့အကြံပြုထားသော ထုတ်ကုန်မှမဟုတ်ဘဲ သင့်ထံမှသာ ပေးချေမည်ဖြစ်သည်။

၎င်းတို့၏ ကျယ်ပြန့်သော လေ့ကျင့်မှုနှင့် သစ္စာစောင့်သိမှု စံနှုန်းများကြောင့်၊ CFP များသည် ငွေကြေးစီမံကိန်းအသိုက်အဝန်း၏ မဏ္ဍိုင်များဖြစ်သည်။ ဖောက်သည်များစွာသည် ၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ဆွဲခြင်းခရီးကို စတင်ရန်ရွေးချယ်သည့်နေရာဖြစ်သည်။

✔️ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အကြံပေး

ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှု အကြံပေးများသည် ဖောက်သည်များအား ငွေချေးစာချုပ်များ ၀ယ်ရောင်းရာတွင် ကူညီပေးသော တစ်ဦးချင်း သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီများဖြစ်ပြီး ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကြံဉာဏ်များ ပေးဆောင်နိုင်ပါသည်။ ၎င်းတို့သည် လုံလောက်သော စံနှုန်း သို့မဟုတ် ခိုင်လုံသော စံနှုန်းကို လိုက်နာခြင်း ရှိမရှိကို အဓိကအားဖြင့် အမျိုးအစား နှစ်မျိုးရှိသည်။

မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်များ- မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်များသည် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များကိုယ်စား ငွေချေးစာချုပ်များကို ဝယ်ယူရောင်းချကြပြီး ယေဘုယျအားဖြင့် ၎င်းတို့ကို အလုပ်ခန့်ထားသော ပွဲစားကုမ္ပဏီများက လိုင်စင်ရကြသည်။ မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်များစွာဖြင့် သင်သည် ဆုံးဖြတ်ချက်များချပြီး ကိုယ်စားလှယ်က ၎င်းတို့ကို ရိုးရှင်းစွာ ဆောင်ရွက်ပေးပါသည်။

သို့သော် အချို့က သူတို့ကိုယ်သူတို့ ဘဏ္ဍာရေးအကြံပေး သို့မဟုတ် စီစဉ်သူများအဖြစ် တင်ပြကြသည်။ ငွေရေးကြေးရေးအကြံဉာဏ်ပေးသည့် မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်နှင့် အလုပ်တွဲလုပ်ရန် ရွေးချယ်ပါက၊ ၎င်းတို့သည် သင့်အား ၎င်းတို့ပေးဆောင်နေသော ထုတ်ကုန်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများကို ထိခိုက်စေနိုင်သည့် သင့်လျော်မှုစံနှုန်းဖြင့်သာ ချုပ်ကိုင်ထားကြောင်း မှတ်သားထားပါ။

ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အကြံပေး ကိုယ်စားလှယ်များ- ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု အကြံပေးကိုယ်စားလှယ် (IARs) များကို ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ အကြံဉာဏ်နှင့် အစီအစဥ် ဝန်ဆောင်မှုများကို ပံ့ပိုးပေးသည့် ကုမ္ပဏီများဖြစ်သည့် Registered Investment Advisers (RIAs) ဟုခေါ်သော ကုမ္ပဏီများမှ ခန့်အပ်ထားသည်။

မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်များနှင့် မတူဘဲ RAI များကို သစ္စာစောင့်သိသော စံနှုန်းဖြင့် ထိန်းသိမ်းထားသည်။ များစွာသောသူတို့သည် ၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်းစွမ်းရည်ကို မြှင့်တင်ရန် CFPs ကဲ့သို့သော နောက်ထပ်အထောက်အထားများ ရှိနိုင်ပါသည်။

✔️ Robo-အကြံပေး

Robo-အကြံပေးများသည် အလိုအလျောက် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု စီမံခန့်ခွဲမှုကို ပံ့ပိုးပေးသည်။ အများစုသည် သင့်အား အချိန်ကြာလာသည်နှင့်အမျှ ၎င်းတို့သည် သင့်အတွက် စီမံထိန်းသိမ်းပေးမည့် စွန့်စားမှုရယူလိုသည့် ရည်မှန်းချက်များနှင့် ဆန္ဒအပေါ်အခြေခံ၍ ကြိုတင်သတ်မှတ်ထားသော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုအစုစုတွင် ထည့်သွင်းထားကြသည်။

ဤဘော့တ်များသည် နည်းပညာအရ RIA များဖြစ်သည်၊ ဆိုလိုသည်မှာ ၎င်းတို့သည် သစ္စာစောင့်သိသည့်စံနှုန်းတစ်ခုအဖြစ် ချုပ်နှောင်ထားပြီး လူသားအစီအစဉ်ရေးဆွဲသူများနှင့် CFPs တို့က ပံ့ပိုးပေးသော ပိုမိုပြည့်စုံသောဘဏ္ဍာရေးအစီအစဉ်ဖြင့် ၎င်းတို့၏ အလိုအလျောက်ကမ်းလှမ်းမှုများကို ဖြည့်ဆည်းပေးလျက်ရှိသည်။

အကယ်၍ သင်သည် ငွေကြေးစီစဉ်သူ၏ ဝန်ဆောင်မှုများကို ရံဖန်ရံခါသာ လိုအပ်သည့် အသစ်သော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူဖြစ်ပါက၊ ဤပေါင်းစပ်ချဉ်းကပ်မှုသည် သင့်လျော်ကောင်းမွန်ပါသည်။

✔️ ဓနမန်နေဂျာ

လက်တွေ့တွင်၊ ချမ်းသာကြွယ်ဝသော မန်နေဂျာများသည် အသားတင်တန်ဖိုးမြင့်မားသော လူတစ်ဦးချင်းစီအတွက် ငွေကြေးစီစဉ်သူများဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့နှင့် အလုပ်လုပ်သော ဖောက်သည်များကြောင့်၊ ၎င်းတို့သည် ကြွယ်ဝချမ်းသာသူများကို မကြာခဏ အကျိုးသက်ရောက်လေ့ရှိသော ငွေကြေးဆိုင်ရာ အစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်းဆိုင်ရာ ကဏ္ဍများကို အထူးပြုလေ့ရှိပြီး ဥပမာအားဖြင့် အိမ်ခြံမြေစီမံကိန်း၊ ဥပဒေရေးရာ အစီအစဉ်ရေးဆွဲခြင်းနှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ထိန်းသိမ်းရန် စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲခြင်းကဲ့သို့သော ချမ်းသာကြွယ်ဝသူများဖြစ်သည်။

ငွေကြေးစီမံသူဟူသော အသုံးအနှုန်းကဲ့သို့ပင်၊ ကြွယ်ဝမှုမန်နေဂျာသည် စည်းကြပ်မှုမရှိဘဲ၊ ဆိုလိုသည်မှာ ၎င်းတို့၏အထောက်အထားများ မည်သို့ပင်ရှိစေကာမူ မည်သူမဆို ၎င်းတို့အား ဓနမန်နေဂျာဟု ခေါ်နိုင်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာ အချို့သော၊ သို့သော် အားလုံးမဟုတ်၊ ချမ်းသာကြွယ်ဝသော မန်နေဂျာများသည် ယုံကြည်သူများဖြစ်သည်။

🥀 ငွေကြေးအစီအစဥ်လိုအပ်ပါသလား။

ငွေရေးကြေးရေး စီစဉ်သူ၏ ဝန်ဆောင်မှုများမှ လူတိုင်းနီးပါး အကျိုးခံစားနိုင်သော်လည်း၊ အမှန်တရားမှာ လူတိုင်း မလိုအပ်နိုင်ပေ။ မင်းရဲ့ဘဏ္ဍာရေးက ရိုးရိုးရှင်းရှင်းပဲဆိုလိုရင်းက မင်းအလုပ်လုပ်တယ်၊ ငွေစုပြီး အငြိမ်းစားအကောင့်ထဲမှာ ပိုက်ဆံထည့်ထားတယ်ဆိုရင်၊ အစီအစဉ်ဆွဲတဲ့ငွေကြေးကို မလိုအပ်ပါဘူး။

သို့ရာတွင်၊ သင်၏ဘဏ္ဍာရေးပိုမိုရှုပ်ထွေးပါက သို့မဟုတ် သင့်အခြေအနေများ ပြောင်းလဲလာပါက၊ ဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူမှ သင့်အား ကူညီနိုင်သည်-

✔️ သိသာထင်ရှားတဲ့ အကျုံးဝင်မှုကို သင်ရရှိမှာပါ။

အကယ်၍ သင်သည် ကြီးကြီးမားမား အပိုဆုကြေး သို့မဟုတ် ချစ်ရသူသေဆုံးပြီးနောက် အမွေဆက်ခံမှုကဲ့သို့သော ငွေကြေးများ ရုတ်တရက် ဝင်လာခြင်းကို တွေ့ကြုံခံစားရပါက၊ ငွေကြေးအတွက် အစီအစဉ်ရေးဆွဲသူသည် သင့်ရည်မှန်းချက်များ အောင်မြင်နိုင်စေရန်အတွက် ငွေကြေးအတွက် အစီအစဉ်တစ်ခု ရေးဆွဲရန် သင့်နှင့်အတူ လုပ်ဆောင်မည်ဖြစ်ပါသည်။

✔️ မင်းရဲ့ ၀င်ငွေက ပြောင်းလဲသွားတယ်။

သင့်ဝင်ငွေကို သိသိသာသာပြောင်းလဲစေသော အလုပ်အသစ်တစ်ခုကို သင်ရှာတွေ့ပါက၊ ငွေကြေးစီစဉ်သူသည် သင့်အား ဘတ်ဂျက်အသစ်တစ်ခုဖန်တီးရန်နှင့် သင်၏အငြိမ်းစားယူမှုဆိုင်ရာပံ့ပိုးမှုများကို ချိန်ညှိပေးနိုင်ပါသည်။

✔️ မင်းလက်ထပ်တော့မယ်။

သင်လက်ထပ်တော့မည်ဆိုပါက သင်နှင့် သင့်အနာဂတ်အိမ်ထောင်ဖက်သည် လက်ရှိအကြွေးများကို စီမံခန့်ခွဲနည်း၊ အိမ်အသစ်အတွက် သိမ်းဆည်းရန် သို့မဟုတ် အနာဂတ်တွင် သားသမီးများအတွက် အစီအစဉ်ဆွဲရန် ငွေကြေးစီစဉ်သူနှင့် တွေ့ဆုံလိုပေမည်။

✔️ ကွာရှင်းပါ။

ကွာရှင်းပြတ်စဲခြင်းကဲ့သို့သော ခက်ခဲသောအခြေအနေများကို ရင်ဆိုင်ဖြေရှင်းရန် ငွေကြေးစီစဉ်သူများကလည်း သင့်အား ကူညီပေးနိုင်ပါသည်။ ကွာရှင်းမှုများကို အထူးပြုသော ငွေကြေးစီစဉ်သူနှင့် လုပ်ဆောင်ခြင်းဖြင့်၊ ကလေးထောက်ပံ့မှုနှင့် စရိတ်စကကို ဆုံးဖြတ်ခြင်း၊ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာပိုင်ဆိုင်မှုများကို ခွဲဝေခြင်းနှင့် အခွန်ဥပဒေများကို နားလည်သဘောပေါက်ရန် အကူအညီကို သင်ရနိုင်သည်။

✔️ မိသားစုထဲသို့ ကလေးအသစ်ရောက်လာသည်။

မွေးစားရန် သို့မဟုတ် မွေးဖွားရန် စီစဉ်နေပါက၊ ငွေကြေးစီစဉ်သူသည် သင်လိုအပ်သော အသက်အာမခံမူဝါဒအမျိုးအစားနှင့် သင့်ကလေး၏ကောလိပ်ပညာရေးအတွက် မည်သို့ကယ်တင်ရမည်ကို ဆုံးဖြတ်ရန် ကူညီနိုင်ပါသည်။

🥀 ငွေရေးကြေးရေးအစီအစဉ်ကို ဘယ်လိုရွေးချယ်မလဲ။ 

ငွေရေးကြေးရေး အစီအစဥ်ရေးဆွဲသူနှင့် လုပ်ဆောင်ခြင်းသည် သင့်အတွက် မှန်ကန်သော ဆုံးဖြတ်ချက်ဖြစ်ကြောင်း သင်ဆုံးဖြတ်ပါက၊ သင်ရှာဖွေလိုသည့် အရာအချို့ရှိပါသည်။

✔️ ယုံကြည်ကိုးစားမှုနှင့်ယုံကြည်မှု

မည်သူမဆို ၎င်းတို့ကိုယ်ကို ငွေကြေးစီစဉ်သူဟု ခေါ်ဆိုနိုင်သောကြောင့်၊ ဤကဲ့သို့သော အလွန်လေးစားဖွယ်ကောင်းသော အထောက်အထားများကို ရှာဖွေခြင်းသည် ပညာရှိရာရောက်သည်-

CFP- CFP တစ်ခု သင့်ဘဏ္ဍာရေးဘဝ၏ ကဏ္ဍပေါင်းစုံကို စီစဉ်ရာတွင် ကူညီရန် ကောင်းမွန်စွာ တပ်ဆင်ထားပါသည်။ သင်၏ဘဏ္ဍာရေးထိန်းချုပ်မှုအောက်တွင် ယေဘူယျအကူအညီကိုရှာဖွေနေပါက၊ ၎င်းတို့အားလုံးသည် တင်းကျပ်သောလိုအပ်ချက်များနှင့် ပြည့်မီပြီး ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအတွက် ယုံကြည်သူများအဖြစ် လုပ်ဆောင်ရသောကြောင့် CFP သည် စတင်ရန် အကောင်းဆုံးနေရာတစ်ခုဖြစ်သည်။

CPA- လက်မှတ်ရ ပြည်သူ့စာရင်းကိုင် (CPA) အခွန်အစီအစဥ်ကို အထူးပြုပြီး သူ့ပြည်နယ်တွင် လိုင်စင်ရထားသည်။ အကယ်၍ သင်သည် သင်၏အခွန်ရနိုင်သောဝင်ငွေကို စီမံခန့်ခွဲရန် သို့မဟုတ် အခွန်ပေးဆောင်ရမည့်အချိန်ကို လျှော့ချရန် အကူအညီရှာဖွေနေပါက၊ သင်သည် CPA သို့ ပြောင်းလဲလိုပေမည်။

CFA- Chartered Financial Analyst (CFA) စီးပွားရေးလုပ်ငန်းအများစုသည် စားသုံးသူတစ်ဦးချင်းစီထက် ၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးကို စီမံခန့်ခွဲရာတွင် ကူညီရန် ရွေးချယ်သော်လည်း ငွေကြေးစီစဉ်သူအဖြစ် လုပ်ဆောင်နိုင်သည်။

ဆိုလိုသည်မှာ၊ သင်သည် ငွေကြေးစီမံမှုဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်နေသည့် CFA ကိုတွေ့ပါက၊ ၎င်းတို့သည် ပြင်းထန်သောလုပ်ငန်းခွင်စာမေးပွဲများစွာကို အောင်မြင်ပြီး ဤဘွဲ့အတွက် အရည်အချင်းပြည့်မီသော ကျွမ်းကျင်အတွေ့အကြုံ နှစ်ပေါင်းများစွာရှိကြောင်း သိထားပါ။

✔️ သစ္စာစောင့်သိမှု တာဝန်

သင်ကိုယ်တိုင် ငွေရေးကြေးရေးပညာရှင်မဟုတ်ပါက၊ ဘဏ္ဍာရေးထုတ်ကုန်အများစု၏ အဝင်အထွက်နှင့် ၎င်းတို့၏ဆက်စပ်အခွန်ကုဒ်များကို သင်မသိနိုင်ပေ။ ထို့ကြောင့် သင့်အား အကောင်းဆုံးသော ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကျိုးစီးပွားများကိုသာ နှလုံးသွင်းနိုင်သော လုပ်ငန်းစဉ်တစ်လျှောက်တွင် ကျွမ်းကျင်သူတစ်ဦးရှိရန် သင့်အား လမ်းညွှန်ရန် တန်ဖိုးမဖြတ်နိုင်ပေ။

ကံမကောင်းစွာပဲ၊ ငွေကြေးစီစဉ်သူအားလုံးသည် သစ္စာရှိသူမဟုတ်ပါ။ အချို့သော ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများ သို့မဟုတ် အာမခံအကောင့်များကဲ့သို့သော သူတို့ရောင်းချသည့် ထုတ်ကုန်များအတွက် အကြံဉာဏ်များကိုသာ ပေးသည်။ ၎င်းတို့သည် ၎င်းတို့ကို ပိုမိုမြင့်မားသော ကော်မရှင်များ ရရှိစေမည့် ထုတ်ကုန်များသို့လည်း သင့်အား ညွှန်ကြားနိုင်သည်။

✔️ ငွေပေးချေမှုပုံစံ

ငွေကြေးစီစဉ်သူများသည် မရေမတွက်နိုင်သော နည်းလမ်းများဖြင့် ပေးချေနိုင်သည်။ အချို့က သူတို့အကြံပြုထားသော ထုတ်ကုန်များမှ ကော်မရှင်များကို အားကိုးကြသည်။ အခြားသူများက သင့်အတွက် ၎င်းတို့စီမံခန့်ခွဲသည့် ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ ရာခိုင်နှုန်းကို ကောက်ခံပါသည်။ အခြားသူများမှာ နာရီ သို့မဟုတ် လစဉ် သို့မဟုတ် နှစ်အလိုက် သိုလှောင်ရုံဖြင့် ကောက်ခံပါသည်။

၎င်းတို့ကို မဆက်သွယ်မီ သင်၏ဘဏ္ဍာရေးစီစဉ်သူသည် ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများအတွက် မည်ကဲ့သို့ပေးချေရမည်ကို သင်သိပါစေ။ ယေဘူယျ CFP များသည်ပင် ဆရာဝန်များ၊ ရှေ့နေများ၊ သို့မဟုတ် ကျောင်းသားချေးငွေ အကြွေးမြင့်မားသူများကဲ့သို့သော သီးခြားဖောက်သည်အမျိုးအစားများအတွက် အထူးပြုနိုင်သည်။

ဖြစ်နိုင်ချေရှိသော ငွေကြေးစီစဉ်သူအား ၎င်းတို့နှင့် ပုံမှန်အလုပ်တွဲလုပ်မည့် လူအမျိုးအစားများအကြောင်း မေးမြန်းပါ။ ၎င်းတို့ပေးဆောင်လေ့ရှိသော ဝန်ဆောင်မှုအမျိုးအစားများအကြောင်းကိုလည်း မေးမြန်းပါ။ ဤနည်းအားဖြင့် သင်ကိုယ်တိုင်ကြုံတွေ့နေရသော ငွေကြေးပြဿနာအမျိုးအစားများတွင် အတွေ့အကြုံများစွာရှိသည့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်တစ်ဦးကို သင်ရွေးချယ်ကြောင်း သေချာစေနိုင်ပါသည်။

🥀 ကောက်ချက်

ဝင်ငွေနှင့် အသုံးစရိတ်ကို ပြီးပြည့်စုံအောင် ပေါင်းစပ်ခြင်းသည် လက်တွေ့တွင် အောင်မြင်ရန် ခက်ခဲသည်။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ငွေဖြစ်လွယ်စရန်စုတစ်ခု၏ စီစဉ်ခြင်းသည် ရည်မှန်းထားသော ငွေသားရန်ပုံငွေ သို့မဟုတ် ငွေပေးချေမှုဆိုင်ရာ အရန်ငွေအတွက် အနားသတ်ကို ရည်မှန်းလေ့ရှိသည်။

ကဏ္ဍတစ်ခုချင်းစီ၏ သီးခြားငွေဖြစ်လွယ်မှုလိုအပ်ချက်များသည် ဤငွေဖြစ်လွယ်အရန်ငွေပမာဏအတွက် အဆုံးအဖြတ်ဖြစ်သည်။ ငွေကြေးစီစဉ်သူသည် သင့်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများကို ပြန်လည်သင့်မြတ်စေရန် ကူညီပေးသည်။ ယခုအခါတွင် ငွေကြေးစီစဉ်သူ၏ အခန်းကဏ္ဍကို သင်သိပြီဖြစ်သည်။

အကယ်၍ သင်သည် နယ်ပယ်တွင် ကျွမ်းကျင်သူများထဲမှ တစ်ဦးဖြစ်ပါက သင့်အတွေ့အကြုံကို မှတ်ချက်တွင် ချန်ထားခဲ့ပါ။ ဒါပေမယ့် သင်မထွက်ခင်မှာ သင့်ကိုယ်ပိုင်ငွေကြေးကို ကျွမ်းကျင်ပိုင်နိုင်နိုင်စေမယ့် လေ့ကျင့်မှုတစ်ခုပါ။