KYC ဆိုတာ ဘာလဲ၊ ဘာကြောင့် အရေးကြီးတာလဲ။

သင့်ဖောက်သည် မည်သူဖြစ်သည်ကို သိရှိခြင်းနှင့် ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုများကို တားဆီးရန် ပရိုတိုကောများကို ကျင့်သုံးခြင်းသည် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် စိန်ခေါ်မှုများဖြစ်သည်။ သိသာထင်ရှားသည်မှာ၊ ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် KYC ဟုခေါ်သော ဖောက်သည်အထောက်အထားစိစစ်ခြင်းအတွက် ပိုမိုရှုပ်ထွေးသော စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရမည်ဖြစ်သည်။ KYC ဟုလည်းလူသိများသည်။သင့်ရဲ့ဖောက်သည်ကိုသိရ"or"သင့်ဖောက်သည်ကို သိပါ” ငွေရေးကြေးရေး မလွှဲပြောင်းမီ သို့မဟုတ် ကာလအတွင်း ဖောက်သည်တစ်ဦး၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ အစုတစ်ခုဖြစ်သည်။

KYC စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းများကို လိုက်နာခြင်းသည် ဘေးကင်းစေရန် ကူညီပေးနိုင်ပါသည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် အခြားဘုံလိမ်လည်မှုအစီအစဉ်များ. အကောင့်ဖွင့်ရာတွင် ဖောက်သည်တစ်ဦး၏ အထောက်အထားနှင့် ရည်ရွယ်ချက်များကို ဦးစွာစစ်ဆေးပြီးနောက် ၎င်းတို့၏ ငွေပေးငွေယူပုံစံများကို နားလည်ခြင်းဖြင့်၊ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို ပိုမိုတိကျစွာ ဖော်ထုတ်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။

KYC ဥပဒေများနှင့် ပတ်သက်လာလျှင် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အဖွဲ့အစည်းများသည် ပိုမိုတင်းကျပ်သော စံနှုန်းများကို လိုက်နာကြသည်။ KYC ကို လိုက်နာရန် သို့မဟုတ် ကြီးလေးသော ဒဏ်ငွေများ ချမှတ်ရန် ၎င်းတို့သည် ငွေပိုမိုသုံးစွဲရ မည်ဖြစ်သည်။ ဤစည်းမျဉ်းများသည် အကောင့်တစ်ခုဖွင့်ရန် သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူပြုလုပ်သည့် ကုမ္ပဏီ၊ ပလပ်ဖောင်း သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းနှင့် အပြန်အလှန်ဆက်ဆံသည့် မည်သည့်ကုမ္ပဏီ၊ ပလပ်ဖောင်း သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းတိုင်းနီးပါးသည် အဆိုပါတာဝန်များကို လိုက်နာရမည်ဖြစ်သည်။ ဤဆောင်းပါး၌ကျွန်ုပ်တို့အကြောင်းပြောနေသည်။ KYC စည်းမျဉ်းများအကြောင်း သိလိုသမျှ။

ဘဏ်လုပ်ငန်းမှာ KYC ဆိုတာဘာလဲ။

KYC ဆိုသည်မှာ သင့်ရဲ့ဖောက်သည်ကိုသိရ ၎င်းသည် ဖောက်သည်၏အန္တရာယ်ကို အကဲဖြတ်ကာ စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးရန်နှင့် ဖောက်သည်တစ်ဦး၏အထောက်အထားကို စစ်ဆေးရန် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် အခြားဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုကုမ္ပဏီများမှ အသုံးပြုသည့် စံသတ်မှတ်ထားသော လုပ်ငန်းစဉ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ KYC သည် ဖောက်သည်တစ်ဦးဖြစ်ကြောင်း အာမခံပါသည်။ သူပြောလေ့ရှိသည်.

KYC အောက်တွင် သုံးစွဲသူများသည် ၎င်းတို့၏ အထောက်အထားနှင့် လိပ်စာကို သက်သေပြသော အထောက်အထားများ ပေးဆောင်ရပါမည်။ အတည်ပြုခြင်းအထောက်အထားများတွင် ID ကတ်အတည်ပြုခြင်း၊ မျက်နှာစစ်ဆေးခြင်း၊ ဇီဝဗေဒဆိုင်ရာအတည်ပြုခြင်းနှင့်/သို့မဟုတ် စာရွက်စာတမ်းအတည်ပြုခြင်းတို့ ပါဝင်နိုင်သည်။ လိပ်စာအထောက်အထားအတွက်၊ အသုံးဝင်သောငွေတောင်းခံလွှာများသည် လက်ခံနိုင်သောစာရွက်စာတမ်းများ၏ဥပမာတစ်ခုဖြစ်သည်။

KYC သည် သုံးစွဲသူ၏ အန္တရာယ်ကို ဆုံးဖြတ်ရန် အရေးကြီးသော လုပ်ငန်းစဉ်ဖြစ်ပြီး ဖောက်သည်သည် ၎င်း၏ ဝန်ဆောင်မှုများကို အသုံးပြုရန်အတွက် အဖွဲ့အစည်း၏ လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိမရှိကို ဆုံးဖြတ်ရန် အရေးကြီးသော လုပ်ငန်းစဉ်ဖြစ်သည်။ ဥပဒေကြောင်းအရလည်း တာဝန်ရှိတယ်။ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေများ (AML) ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်များသည် ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများကို အသုံးပြုခြင်းဖြင့် ရာဇ၀တ်မှုများတွင် မပါဝင်ကြောင်း သေချာစေရမည်။

ဖောက်သည်သည် အနည်းဆုံး KYC သတ်မှတ်ချက်များနှင့် မကိုက်ညီပါက ဘဏ်များသည် အကောင့်ဖွင့်ရန် ငြင်းဆိုနိုင်သည် သို့မဟုတ် လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ ဆက်ဆံရေးကို ရပ်ဆိုင်းနိုင်သည်။

eKYC ဆိုတာဘာလဲ။

India တွင် eKYC သည် Aadhaar authentication မှတစ်ဆင့် ဝယ်ယူသူ၏ အထောက်အထားနှင့် လိပ်စာကို အီလက်ထရွန်နစ်စနစ်ဖြင့် စစ်ဆေးသည့် လုပ်ငန်းစဉ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ Aadhaar သည် အိန္ဒိယနိုင်ငံ၏ အမျိုးသားဇီဝတိုင်းတာမှု eID စနစ်ဖြစ်သည်။ eKYC သည် identifiers (OCR မုဒ်) မှ အချက်အလက်များကို ဖမ်းယူခြင်းကိုလည်း ရည်ညွှန်းသည်။ အစိုးရမှထုတ်ပေးသော စမတ် ID များ (ချစ်ပ်တစ်ခုဖြင့်) ဒစ်ဂျစ်တယ်ဒေတာကို ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာတည်ရှိမှုဖြင့် ထုတ်ယူခြင်း သို့မဟုတ် အွန်လိုင်းအထောက်အထားစိစစ်ခြင်းအတွက် အသိအမှတ်ပြုထားသော ဒစ်ဂျစ်တယ်အထောက်အထားများနှင့် မျက်နှာမှတ်မိခြင်းတို့ကို အသုံးပြုခြင်း။

ဤ KYC အတည်ပြုခြင်း အမျိုးအစားကိုလည်း အသုံးပြုပါသည်။ cryptocurrency ကုန်သွယ်မှုအက်ပ်များ။

KYC လုပ်ငန်းစဉ်သည် အဘယ်ကြောင့် အရေးကြီးသနည်း။

ဘဏ်များမှ သတ်မှတ်ထားသော KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများတွင် ၎င်းတို့၏ ဖောက်သည်များ အစစ်အမှန်ဖြစ်ကြောင်း သေချာစေရန်၊ အန္တရာယ်များကို အကဲဖြတ်ရန်နှင့် စောင့်ကြည့်ရန် လိုအပ်သော လုပ်ဆောင်ချက်များ အားလုံး ပါဝင်ပါသည်။ ဤဖောက်သည်စတင်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်များသည် ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် အခြားတရားမဝင် အကျင့်ပျက်ခြစားမှုအစီအစဉ်များကို တားဆီးဖော်ထုတ်ရာတွင် ကူညီပေးပါသည်။

KYC လုပ်ငန်းစဉ်တွင် ID ကတ်စိစစ်ခြင်း၊ မျက်နှာစစ်ဆေးခြင်း၊ လိပ်စာအထောက်အထားအဖြစ် အသုံးဝင်ငွေတောင်းခံလွှာများကဲ့သို့သော စာရွက်စာတမ်းများကို စိစစ်ခြင်းနှင့် ဇီဝတိုင်းတာမှုစစ်ဆေးခြင်းတို့ ပါဝင်သည်။ ဘဏ်များသည် လိမ်လည်မှုကို ကန့်သတ်ရန် KYC စည်းမျဉ်းများနှင့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရမည်ဖြစ်သည်။ KYC လိုက်နာမှုအတွက် တာဝန်မှာ ဘဏ်များတွင် တည်ရှိသည်။

မလိုက်နာပါက ပြင်းထန်သော ပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်နိုင်သည်။ အမေရိကန်၊ ဥရောပ၊ အရှေ့အလယ်ပိုင်းနှင့် အာရှ-ပစိဖိတ်ဒေသတွင် စုစုပေါင်း ခန့်မှန်းခြေအားဖြင့်၊ 26 ဘီလီယံအထိ AML၊ KYC နှင့် ပိတ်ဆို့အရေးယူမှု ဥပဒေများကို လွန်ခဲ့သည့် ဆယ်နှစ် (၂၀၀၈-၂၀၁၈) အတွင်း မလိုက်နာပါက ဒဏ်ငွေများ ချမှတ်ခဲ့ပြီး - ဂုဏ်သိက္ခာပိုင်း ထိခိုက်ပျက်စီးမှုများအား တိုင်းတာခြင်းမပြုရန် ဖော်ပြထားခြင်း မရှိပါ။

KYC ကို ဘယ်သူတွေ လိုအပ်လဲ။

အကောင့်ဖွင့်ပြီး ထိန်းသိမ်းသည့်အခါတွင် ဖောက်သည်များနှင့် ဆက်ဆံသော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် KYC လိုအပ်ပါသည်။ လုပ်ငန်းတစ်ခုသည် ဖောက်သည်အသစ်တစ်ဦးပေါ်တင်သည့်အခါ သို့မဟုတ် လက်ရှိဖောက်သည်တစ်ဦးသည် ထိန်းညှိထားသောထုတ်ကုန်တစ်ခုရရှိသောအခါ၊ စံ KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများသည် ယေဘုယျအားဖြင့် သက်ရောက်မှုရှိသည်။

KYC ပရိုတိုကောများကို အတည်ပြုရမည့် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများ ပါဝင်သည်။

• ဘဏ်များ
• ခရက်ဒစ်သမဂ္ဂများ
• ဓနစီမံခန့်ခွဲမှုကုမ္ပဏီများနှင့် ပွဲစားများ
• ငွေရေးကြေးရေးနည်းပညာဆိုင်ရာ အသုံးချမှုများ (အပလီကေးရှင်းများ fintech၎) သူတို့လုပ်ဆောင်နေတဲ့ လှုပ်ရှားမှုတွေအပေါ် မူတည်ပါတယ်။
• ပုဂ္ဂလိကငွေချေးသူများနှင့် ချေးငွေပလက်ဖောင်းများ

KYC စည်းမျဉ်းများသည် ငွေကြေးနှင့် ထိတွေ့ဆက်ဆံသည့် အဖွဲ့အစည်းတိုင်းနီးပါးအတွက် အရေးပါသည့် ပြဿနာတစ်ခု ဖြစ်လာသည် (ဒါကြောင့် လုပ်ငန်းတိုင်း)။ ဘဏ်တွေက လိုက်နာဖို့ လိုအပ်ပေမယ့် လိမ်လည်မှုကိုကန့်သတ်ရန် KYCဒီလိုအပ်ချက်ကို သူတို့စီးပွားရေးလုပ်နေတဲ့ အဖွဲ့အစည်းတွေကိုလည်း တင်ပြတယ်။

KYC ၏ အစိတ်အပိုင်းသုံးရပ်ကား အဘယ်နည်း။

KYC ၏ အစိတ်အပိုင်း သုံးခု ပါဝင်သည်။

• ဖောက်သည်သတ်မှတ်ခြင်းအစီအစဉ် (CIP) : ဖောက်သည်က သူပြောတဲ့အတိုင်းပဲ။
• Customer Due Diligence (CDD)- ကုမ္ပဏီ၏အကျိုးရှိသောပိုင်ရှင်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းအပါအဝင် သုံးစွဲသူ၏အန္တရာယ်အဆင့်ကို အကဲဖြတ်ပါ။
• ဆက်လက်စောင့်ကြည့်ခြင်း- ဖောက်သည် အရောင်းအ၀ယ်ပုံစံများကို စစ်ဆေးပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များကို ဆက်လက်တင်ပြပါ။

ဖောက်သည်များမှတ်ပုံတင်ခြင်းအစီအစဉ် (CIP)

ဖောက်သည်သတ်မှတ်ခြင်းအစီအစဉ်ကို လိုက်နာရန်၊ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် ဖောက်သည်အား သက်သေခံအချက်အလက်များအတွက် တောင်းဆိုသည်။ ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုစီသည် ၎င်း၏အန္တရာယ်ပရိုဖိုင်အပေါ်အခြေခံ၍ ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင် CIP လုပ်ငန်းစဉ်ကို လုပ်ဆောင်နေသောကြောင့် သုံးစွဲသူတစ်ဦးအား အဖွဲ့အစည်းပေါ်မူတည်၍ မတူညီသောအချက်အလက်များကို ပေးဆောင်ရန် တောင်းဆိုနိုင်ပါသည်။

တစ်ဦးချင်းအတွက်၊ ဤအချက်အလက်များ ပါဝင်နိုင်သည်-

• ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်
• ယူနိုက်တက်

လုပ်ငန်းတစ်ခုအတွက်၊ ဤအချက်အလက်များ ပါဝင်နိုင်သည်-

• ပေါင်းစည်းခြင်းဆိုင်ရာ အသိအမှတ်ပြု ဆောင်းပါးများ
• အစိုးရမှထုတ်ပေးသော လုပ်ငန်းလိုင်စင်
• အစုစပ်သဘောတူညီချက်
• ယုံကြည်မှု၏လက်နက်

လုပ်ငန်းတစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ဦးချင်းအတွက်၊ အချက်အလက်များ၏ ထပ်လောင်းအတည်ပြုခြင်းတွင် အောက်ပါတို့ပါဝင်နိုင်သည်-

• ငွေကြေးဆိုင်ရာ ကိုးကားချက်များ
• စားသုံးသူအစီရင်ခံခြင်းအေဂျင်စီ သို့မဟုတ် အများသူငှာဒေတာဘေ့စ်မှ အချက်အလက်
• ဘဏ္ဍာရေးရှင်းတမ်း

စာရွက်စာတမ်းများ၊ မှတ်တမ်းမဟုတ်သော အတည်ပြုခြင်း သို့မဟုတ် နှစ်ခုစလုံးကို အသုံးပြု၍ ဤအချက်အလက်သည် တိကျပြီး ယုံကြည်ရလောက်ကြောင်း ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများမှ အတည်ပြုရပါမည်။

သုံးစွဲသူများအတွက်လုံ့လဝီရိယရှိခြင်း (CDD)

ဖောက်သည်များ၏ လုံ့လဝီရိယရှိမှုသည် အသေးစိတ်အန္တရာယ် အကဲဖြတ်မှုများ ပြုလုပ်ရန် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ လိုအပ်သည်။ ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော (သို့မဟုတ် သံသယဖြစ်ဖွယ်) အပြုအမူများကို သိရှိနိုင်စေရန် ဖောက်သည်တစ်ဦးပြုလုပ်မည့် အလားအလာရှိသော ငွေပေးချေမှုအမျိုးအစားများကို ဆန်းစစ်ပါ။

ဤအခြေခံပေါ်တွင် အဖွဲ့အစည်းက ခွဲဝေပေးနိုင်သည်။ ဖောက်သည်တစ်ဦးသည် အန္တရာယ်အဆင့်သတ်မှတ်သည်။ အကောင့်စောင့်ကြည့်ခြင်း၏ ဒီဂရီနှင့် အကြိမ်ရေကို ဆုံးဖြတ်မည်ဖြစ်သည်။ အင်စတီကျူးရှင်းများသည် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏ 25% သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုသော ပိုင်ဆိုင်သည့် မည်သည့်သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်နှင့် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းကို ချုပ်ကိုင်သော သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်တို့၏ အထောက်အထားကို ဖော်ထုတ်အတည်ပြုရမည်ဖြစ်သည်။

လုံ့လစိုက်ထုတ်ခြင်းအတွက် စံလုပ်ထုံးလုပ်နည်းမရှိသော်လည်း၊ အဖွဲ့အစည်းများသည် ၎င်းကို အဆင့်သုံးဆင့်ဖြင့် ဒီဇိုင်းဆွဲနိုင်သည်။

• ရိုးရှင်းသော Due Diligence ("SDD")။ တန်ဖိုးနည်းအကောင့်များ သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် ငွေကြေးအကြမ်းဖက်မှုအန္တရာယ်နည်းပါးသောနေရာတွင်၊ CDD အပြည့်အစုံ မလိုအပ်ပါ။
• La အခြေခံ Customer Due Diligence ("CDD"). ဤအဆင့်တွင်၊ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်၏အထောက်အထားနှင့် အန္တရာယ်အဆင့်ကို အတည်ပြုရန် မျှော်လင့်ပါသည်။
• ပိုမိုကောင်းမွန်သော ဝီရိယရှိမှု ("EDD"). အန္တရာယ်များသော သို့မဟုတ် အသားတင်တန်ဖိုးမြင့်သော ဖောက်သည်များသည် ဖောက်သည်၏ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုများနှင့် စွန့်စားရမှုများကို ပိုမိုကောင်းမွန်စွာနားလည်နိုင်စေရန် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းသည် ဖောက်သည်၏ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုများနှင့် ဘေးအန္တရာယ်များကို ပိုမိုနားလည်နိုင်စေရန် အချက်အလက်များပိုမိုစုဆောင်းရန် လိုအပ်ပါသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ ဖောက်သည်တစ်ဦးသည် နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ထုတ်ခံရသူ (PEP) ဖြစ်ပါက ၎င်းတို့သည် ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ် ပိုများနိုင်သည်။

အဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်

စဉ်ဆက်မပြတ် စောင့်ကြည့်ခြင်းကို ဆိုလိုသည်မှာ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ၎င်းတို့၏ ဖောက်သည်များ၏ အရောင်းအ၀ယ်များကို အဆက်မပြတ် စောင့်ကြည့်နေရမည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် သံသယဖြစ်ဖွယ် သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော လုပ်ဆောင်ချက်ကို ထောက်လှမ်းရန် ရည်ရွယ်သည်။ ဤအစိတ်အပိုင်းသည် KYC အတွက် တက်ကြွပြီး အန္တရာယ်ကို အခြေခံသည့် ချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုယူသည်။

သံသယဖြစ်ဖွယ် သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော လုပ်ဆောင်ချက်ကို တွေ့ရှိသောအခါ၊ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်အစီရင်ခံစာ (SAR) ကို တင်ပြရန် လိုအပ်ပါသည်။ FinCEN (The Financial Crimes Enforcement Network) နှင့် အခြားဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများ။

KYC အတည်ပြုခြင်း- ဆန်းသစ်သောချဉ်းကပ်မှုများကို ကြိုဆိုပါသည်။

2018 ခုနှစ် နိုဝင်ဘာလတွင်၊ Federal Reserve အပါအဝင် အမေရိကန်အေဂျင်စီများက အချို့သောဘဏ်များသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို ဖော်ထုတ်ရန်နှင့် ဉာဏ်ရည်တုနှင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်အထောက်အထားနည်းပညာများကို စမ်းသပ်ရန် ၎င်းတို့၏ချဉ်းကပ်မှုများတွင် ပိုမိုခေတ်မီလာစေရန် အားပေးသည့် ပူးတွဲကြေညာချက်ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။

ဥရောပ ကြီးကြပ်ရေး အာဏာပိုင်များသည် ယခုနှစ်အစောပိုင်းတွင် သီးခြား လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ စိန်ခေါ်မှုများကို ဖြေရှင်းရန် နည်းလမ်းအသစ်များကို မြှင့်တင်ခဲ့သည်။ အီးယူတဝှမ်း တသမတ်တည်း စံနှုန်းများအတွက် ဘုံချဉ်းကပ်မှုကို ထိန်းသိမ်းရန် အကြံပြုထားသည်။

၎င်းတို့သည် "ဒစ်ဂျစ်တယ်ပုံ သို့မဟုတ် ဗီဒီယို အရင်းအမြစ်မှ လူတစ်ဦးကို အလိုအလျောက် ခွဲခြားသိမြင်နိုင်စေသည့် ပေါင်းစပ်ကွန်ပြူတာ အပလီကေးရှင်းတစ်ခုကဲ့သို့ အတည်ပြုခြင်းအမျိုးအစားများစွာအတွက် ပံ့ပိုးပေးသည် (မျက်နှာဇီဝတိုင်းတာမှု)” သို့မဟုတ် “ထိပါးသွားသော သို့မဟုတ် ဆော့ကစားထားသည့် ပုံများကို ရှာဖွေသိရှိနိုင်သည့် တပ်ဆင်ထားသော လုံခြုံရေးအင်္ဂါရပ်တစ်ခု (ဥပမာ၊ မျက်နှာ morph) ထို့ကြောင့် ဤပုံများသည် pixelated သို့မဟုတ် blur ဖြစ်စေရန်။ »

ဇီဝဗေဒဆိုင်ရာ တိုင်းတာမှုများကို ဒေသဆိုင်ရာ သို့မဟုတ် ဒေသဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းများဖြင့် စိန်ခေါ်နိုင်ပါသည်။ ဤဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဉ်းများသည်- အီးယူရှိ GDPR၊ ကယ်လီဖိုးနီးယားရှိ CCPA၊ အချို့ကို အမည်တပ်ရန်။

ကောက်ချက်

KYC စည်းမျဉ်းများသည် စားသုံးသူများနှင့် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် ကျယ်ပြန့်စွာသက်ရောက်မှုရှိသည်။ ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်အသစ်နှင့် အလုပ်လုပ်သည့်အခါ KYC စံနှုန်းများကို လိုက်နာရန် လိုအပ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ငွေကြေးခဝါချမှုတို့ကို တိုက်ဖျက်ရန် ဤစံနှုန်းများကို ထည့်သွင်းထားသည်။ ဤစံနှုန်းများသည် အကြမ်းဖက်မှုနှင့် အခြားတရားမဝင်ငွေကြေးဆိုင်ရာ ဆောင်ရွက်မှုများအတွက် ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုလည်း အကျုံးဝင်ပါသည်။

ဖတ်ရန်ဆောင်းပါး ကုမ္ပဏီဝန်ထမ်းလေ့ကျင့်ရေးက ဘာကြောင့်အရေးကြီးတာလဲ။

ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတို့သည် အမည်ဝှက်ဖွင့်ထားသော အကောင့်များကို မှီခိုလေ့ရှိသည်။ KYC စည်းမျဉ်းများအပေါ် အလေးပေးမှု တိုးလာခြင်းကြောင့် သံသယဖြစ်ဖွယ် အရောင်းအ၀ယ်များ အစီရင်ခံမှု တိုးလာစေသည်။ KYC နှင့် အန္တရာယ်အခြေခံချဉ်းကပ်နည်းသည် လိမ်လည်လုပ်ဆောင်မှုအန္တရာယ်ကို ဖယ်ရှားပစ်ရန် ကူညီပေးနိုင်သည်။ ၎င်းသည် ပိုမိုကောင်းမွန်သော ဖောက်သည်အတွေ့အကြုံကို အာမခံနိုင်သည်။

ဤဆောင်းပါးကို အပ်ဒိတ်လုပ်ခွင့်ပြုရန် သင့်ထင်မြင်ချက်ကို မှတ်ချက်များတွင် ချန်ထားခဲ့ပါ။