အားလုံးက ငွေကြေးခဝါချမှုနဲ့ ပတ်သက်တယ်။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ငွေကြေးရာဇ၀တ်မှုတစ်ခု တရားမဝင်ရယူထားသော ငွေကြေး သို့မဟုတ် ပစ္စည်းများ၏ရင်းမြစ်ကို တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးနှင့် ငွေကြေးဆိုင်ရာ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များမှ ဖုံးကွယ်ထားပြီး တရားမ၀င်အကျိုးအမြတ်အတွက် တရားဝင်မှုအသွင်အပြင်ကို ဖန်တီးပေးသည်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ငွေကြေး သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ မူလဇစ်မြစ်ကို ဖုံးကွယ်ထားပြီး လူတစ်ဦးချင်း၊ အခွန်တိမ်းရှောင်သူများ၊ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများ၊ အကျင့်ပျက်အရာရှိများနှင့် အကြမ်းဖက်ငွေကြေးရှာဖွေသူများပင် ကျူးလွန်နိုင်သည်။

ရာဇ၀တ်မှုအများအပြားသည် ၎င်းတို့ကျူးလွန်သော လူတစ်ဦးချင်း သို့မဟုတ် အုပ်စုအတွက် အကျိုးအမြတ်ရရှိရန် ရည်ရွယ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ၎င်းတို့၏တရားမဝင်မူရင်းကို ဖုံးကွယ်ရန်အတွက် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ အရင်းအမြစ်များမှ ရရှိသော ဝင်ငွေများကို ပြန်လည်ပြင်ဆင်ရန်. ရာဇ၀တ်သားများအား ၎င်းတို့၏ရင်းမြစ်ကိုကာကွယ်ရင်း ထိုအကျိုးကျေးဇူးများကို ရိတ်သိမ်းနိုင်စေသောကြောင့် ဤလုပ်ငန်းစဉ်သည် အလွန်အရေးကြီးပါသည်။

မူးယစ်ဆေးဝါး ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားမှုနှင့် ပြည့်တန်ဆာကွင်းများ အပါအဝင် တရားမ၀င် လက်နက်ရောင်းချမှု၊ မှောင်ခိုမှုနှင့် စနစ်တကျ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လှုပ်ရှားမှုများသည် ကြီးမားသော ပမာဏကို ရရှိနိုင်သည်။ လိမ်လည်မှုများ၊ အတွင်းပိုင်းရောင်းဝယ်မှု၊ လာဘ်ပေးလာဘ်ယူမှု သို့မဟုတ် ကွန်ပျူတာလိမ်လည်မှုများသည်လည်း ငွေကြေးခဝါချမှုမှတစ်ဆင့် ရရှိထားသော ဤမကောင်းသောအမြတ်များကို “တရားဝင်ဖြစ်စေ” ရန် ရာဇဝတ်ကောင်များအတွက် မက်လုံးများပေးကာ ကြီးမားသောအမြတ်အစွန်းများကို ထုတ်ပေးပါသည်။

ဒါပေမယ့် ကျွန်တော်တို့ မစတင်ခင်မှာ ဒါက တစ်ခုပါ။ ပြီးပြည့်စုံသော drop shipping သင်တန်းကိုသင်ဝယ်နိုင်သည်။.

သွားကြရအောင်

ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုတာ ဘာလဲ။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းကို တရားမ၀င်ရရှိသောငွေဖြင့် ဘာသာပြန်ဆိုခြင်းအား တရားဝင်ဖြစ်စေရန်အတွက် ပြောင်းလဲသည့်နည်းလမ်းအဖြစ် ငွေကြေးခဝါချခြင်းဟု သတ်မှတ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် အဘယ်နည်း။

တည်နေရာ၊ အရင်းအမြစ်၊ ပိုင်ဆိုင်မှု သို့မဟုတ် ရန်ပုံငွေထိန်းချုပ်မှု အတုအယောင်ဖြစ်သည့်အခါ ငွေကြေးခဝါချမှု ဖြစ်ပေါ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် ၎င်းတို့ရရှိထားသောငွေကို တရားဝင်ရရှိပုံပေါ်စေရန် အသုံးပြုသည့် လုပ်ငန်းစဉ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ သူတို့လုပ်တာက ယူတယ်။ ညစ်ပတ်သောငွေ - အမှန်ကတော့ " သန့်ရှင်းသော "။

ငွေရှာတဲ့အခါ ရာဇ၀တ်ကောင်တွေက အဲဒီငွေတွေ ဘာကြောင့် သူတို့လက်ထဲကို ဘယ်လိုရောက်လာသလဲဆိုတာကို ဖုံးကွယ်ထားရမယ်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ၎င်းတို့အား ၎င်းတို့ရရှိထားသောငွေသည် တရားဝင်အရင်းအမြစ်မှ ပေါက်ဖွားလာပုံပေါက်စေပါသည်။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူများအတွက် ရာဇ၀တ်မှုမှ အကျိုးအမြတ်ရရှိရန် နည်းလမ်းဖြစ်ပြီး တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုတစ်ခုထက်မက ပါဝင်လေ့ရှိသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု၏ ဇာစ်မြစ်နှင့် လုပ်ရပ်သည် တရားမဝင်ပါ။ ပထမရာဇ၀တ်မှုမှာ ရာဇ၀တ်မှုတစ်ခုက ရန်ပုံငွေများရယူပြီး ဒုတိယရာဇ၀တ်မှုမှာ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခြင်းဖြင့် ရရှိသောငွေများကို တရားဝင်ဖြစ်အောင် ကြိုးပမ်းသောအခါတွင် ဖြစ်ပွားသည်။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူများအတွက် ရာဇ၀တ်မှုမှ အကျိုးအမြတ်ရရှိရန် နည်းလမ်းဖြစ်ပြီး တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုတစ်ခုထက်မက ပါဝင်လေ့ရှိသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု၏ ဇာစ်မြစ်နှင့် လုပ်ရပ်သည် တရားမဝင်ပါ။ ပထမရာဇ၀တ်မှုမှာ ရာဇ၀တ်မှုတစ်ခုက ရန်ပုံငွေများရယူပြီး ဒုတိယရာဇ၀တ်မှုမှာ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခြင်းဖြင့် ရရှိသောငွေများကို တရားဝင်ဖြစ်အောင် ကြိုးပမ်းသောအခါတွင် ဖြစ်ပွားသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု အဆင့်များ

ငွေကြေးခဝါချမှုနည်းလမ်းများသည် များပြားပြီး ကြီးထွားလာသော်လည်း လုပ်ငန်းစဉ်တွင် အဆင့်သုံးဆင့်ဆက်တိုက်ပါဝင်သည်-

‍ နေရာချထား

ငွေကြေးခဝါချမှု လုပ်ငန်းစဉ်၏ ပထမအဆင့်မှာ မကောင်းတဲ့ အကျိုးအမြတ်များကို ကနဦးတွင် ထည့်သွင်းခြင်း ဖြစ်သည်။ တရားဝင်ငွေကြေးစနစ်၊ အာဏာပိုင်များကြားတွင် နှိုးဆော်ချက်များကို မသတ်မှတ်ဘဲ အပိုင်းများ ပိုင်းဖြတ်ထားသည်။ အစီရင်ခံခြင်းယန္တရားများကို ဖျက်ပစ်ရန် အချို့သော ဘုံရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုနည်းလမ်းများတွင် ချေးငွေပြန်ဆပ်ခြင်းအစီအစဉ်များ၊ ကာစီနိုများ သို့မဟုတ် လောင်းကစားဆိုင်များတွင် လောင်းကစားခြင်း၊ မှောင်ခိုရောင်းချခြင်း၊ ငွေကြေးလဲလှယ်ခြင်းနှင့် ရံပုံငွေများ ရောနှောခြင်းတို့ ပါဝင်သည်။

‍ တကယ

ငွေကြေးခဝါချမှု လုပ်ငန်းစဉ်၏ ဒုတိယအဆင့်ဖြစ်သည်။ တရားဝင်မှု အလွှာ အသီးသီးကို ကနဦး ရန်ပုံငွေများ တွင် ထည့်သွင်းသည့်အခါ၊အနိုင်ရမှု၏ရင်းမြစ်ကို အာဏာပိုင်များထံမှ လုံလုံလောက်လောက် ဖုံးကွယ်ထားသည့်တိုင်အောင် အမြဲတမ်းတရားမ၀င်ဖြစ်နေသည်။ ဤအဆင့်၏ ဘုံနည်းလမ်းအချို့တွင် နိုင်ငံများအကြား အီလက်ထရွန်နစ် လွှဲပြောင်းမှု၊ ရှေ့ကုမ္ပဏီများကို အသုံးပြုခြင်းနှင့် ဘဏ်အများအပြားကြား သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအတွင်း အကောင့်များစွာကြားတွင် အကန့်အသတ်မရှိ ပါဝင်ပါသည်။

‍ ပေါင်းစည်းမှု

ငွေကြေးခဝါချမှု တတိယအဆင့်နှင့် နောက်ဆုံးအဆင့်၊ ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူသည် ၎င်း၏တရားမ၀င်ငွေများကို ပြန်လည်ရယူသည့်အခါ၊ ယခုအခါ တရားဝင်မှုအလွှာများ ဖုံးလွှမ်းနေပါသည်။ အရင်းအမြစ်သည် လက်တွေ့အားဖြင့် ခြေရာခံ၍မရပါ။ ငွေကြေးခဝါချမှုစတင်သည့်အဆင့်၏ ဘုံနည်းလမ်းအချို့တွင် တရားဝင်ငွေကြေးစီးဆင်းမှုများတွင် တရားဝင်ရင်းနှီးမြုပ်နှံမှုများပြုလုပ်ခြင်းနှင့် တန်ဖိုးမြင့်ပစ္စည်းများကို ရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် ဝယ်ယူခြင်းတို့ပါဝင်သည်။

‍ငွေကြေးခဝါချမှုကို တားဆီးနိုင်ပါသလား။

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) စည်းမျဉ်းများ ရှိနေပြီး ရာဇ၀တ်မှုများမှ ရာဇ၀တ်မှုများမှ အကျိုးအမြတ်များ မရရှိစေရန် တားဆီးထားသည်။ ဤစည်းမျဉ်းများသည် ငွေကြေးခဝါချမှုပြဿနာတွင် တမင်တကာ သို့မဟုတ် မတော်တဆ ပါဝင်ကူညီခြင်းမဟုတ်ကြောင်း သေချာစေရန် အဖွဲ့အစည်းတွင်းစစ်ဆေးမှုများ လုပ်ဆောင်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုင်ရာ နိုင်ငံတကာစံနှုန်းများသတ်မှတ်ရန် ဖွဲ့စည်းလိုက်သောအခါ ငွေကြေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်ချက်တပ်ဖွဲ့ (FATF) သည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အသိအမှတ်ပြုမှုကို ယူဆောင်လာခဲ့သည်။ ဗြိတိန်သည် စောင့်ကြည့်မှုအသစ်ဖြင့် ကာကွယ်ရေးကို အားကောင်းအောင် တွန်းအားပေးခြင်းဖြင့်လည်း စံနမူနာတစ်ရပ်ကို ချမှတ်ခဲ့သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုကို ပိုမိုကာကွယ်ရန်၊ ဖောက်သည် သက်သေခံသတ်မှတ်ချက်အသစ်များသည် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် ပိုမိုတင်းကျပ်ပါသည်။ ဒါတွေက အခြေအနေတွေပါ။ KYC (သင့်ဖောက်သည်များကို သိပါ).

ငွေကြေးခဝါချမှု ဥပမာများ

ငွေကြေးခဝါချမှုကို လူတစ်ဦးချင်း၊ လူတစ်ဦးချင်း သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းများမှ ကျူးလွန်နိုင်သည်—တရားဝင်ဖြစ်စေ မရှိ—ကမ္ဘာပေါ်ရှိ မည်သည့်အရွယ်အစား၊ မည်သည့်နေရာတွင်မဆို ကျူးလွန်နိုင်သည်။ ဤသည်မှာ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်နိုင်သူများ၏ ဥပမာအချို့ဖြစ်သည်။

‍ မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်သူများ

စက်မှုလုပ်ငန်းသည် လုံးဝတရားမ၀င်ပါ၊ နိုင်ငံစုံနှင့် ငွေသားအသုံးများသောကြောင့်၊ ၎င်းသည် ရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် နည်းလမ်းများစွာ လိုအပ်သောကြောင့် kingpins များသည် အမြတ်အစွန်းများကို ဘေးကင်းစွာ ဝင်ရောက်နိုင်စေရန်။

‍ လက်နက်ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားသူများ။

မူးယစ်ဆေးဝါး ရောင်းဝယ်ဖောက်ကားမှု ပုံစံတူ၊ တရားမဝင် လက်နက်နှင့် ခဲယမ်းမီးကျောက် ရောင်းဝယ်မှုများသည် နိုင်ငံတကာတွင် များသောအားဖြင့် ငွေသားအသုံးများသည်။ ၎င်းတို့သည် ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူများ ဘေးကင်းစွာ ပြန်လည်သိမ်းယူခြင်းမပြုမီ တရားဝင်စီးပွားရေးသို့ ပြန်လည်ရောက်ရှိစေမည့် ဝင်ငွေအများအပြားကို ထုတ်ပေးပါသည်။

‍ လူကုန်ကူးသူများ

ဤတရားမဝင်ကမ္ဘာ့စက်မှုလုပ်ငန်းကို ခန့်မှန်းရန် တစ်နှစ်လျှင် ဒေါ်လာ ၁၅၀ ဘီလီယံ. ၎င်း၏ တိုးတက်မှုသည် အခွံကုမ္ပဏီများ၊ အလွဲသုံးစားလုပ်သည့် အလုပ်အကိုင်အလေ့အထများ၊ လမ်းကြောင်းအကောင့်များနှင့် အစားထိုးငွေပေးချေမှုနည်းလမ်းများ တိုးပွားလာသည်ကို တွေ့မြင်ရပြီး အဆိုပါ ကြမ်းတမ်းရက်စက်သော ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် ၎င်းတို့၏တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ခဝါချရန် လိုအပ်လာပါသည်။

အကြမ်းဖက်ဝါဒကို ရန်ပုံငွေရှာသူများသည် အကြမ်းဖက်သမားများသည် အယူဝါဒဆိုင်ရာ အကြောင်းပြချက်များဖြင့် လုပ်ဆောင်သည်ဖြစ်စေ တစ်နိုင်ငံတည်းဖြစ်စေ အုပ်စုလိုက်ဖြစ်စေ နိုင်ငံတွင်း သို့မဟုတ် နိုင်ငံတကာတွင်ဖြစ်စေ အကြမ်းဖက်လုပ်ရပ်များကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ရန် ငွေအမြဲလိုအပ်ပါသည်။ အကြမ်းဖက်လုပ်ရပ်များကို လွယ်ကူချောမွေ့စေရန် ရန်ပုံငွေများ ဖြန့်ဝေခြင်းသည် ရိုးရှင်း သို့မဟုတ် ရှုပ်ထွေးနိုင်သည်။

11/XNUMX ရက်စက်ကြမ်းကြုတ်မှုများအပေါ် FBI ၏အစီရင်ခံစာတွင် စစ်ဆင်ရေးသည် အယ်လ်ကိုင်ဒါအတွက်သာ ကုန်ကျကြောင်း ဖော်ပြခဲ့သည်။ အမေရိကန်ဒေါ်လာ ၁၀၀၀၀၀ငွေသားမှောင်ခိုလုပ်ငန်း၊ နိုင်ငံခြားငွေလွှဲမှုများနှင့် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင်ရှိစဉ် နိုင်ငံခြားဘဏ်များမှ ငွေကြိုလွှဲခြင်း သို့မဟုတ် အကြွေးဝယ်ယူမှုများကို အသုံးပြုခြင်း။ ဤနောက်ထပ် ငွေကြေးခဝါချမှုနည်းလမ်းများကို အမေရိကန်နှင့် အခြားအာဏာပိုင်များက မသိရှိနိုင်ပါ။

ကော်လာဖြူ ရာဇ၀တ်ကောင်များ

ကော်လာဖြူ ရာဇ၀တ်မှုများကို FBI က "လှည့်ဖြားမှု၊ ဖုံးကွယ်မှု၊ သို့မဟုတ် ယုံကြည်မှု ဖောက်ဖျက်မှုဖြင့် လက္ခဏာရပ်များ နှင့် အသုံးချမှု သို့မဟုတ် ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာ အင်အား သို့မဟုတ် အကြမ်းဖက်မှု ခြိမ်းခြောက်မှုတို့အပေါ် မမူတည်ပါ။" ဤရာဇ၀တ်မှုများ၏ နောက်ကွယ်မှ စေ့ဆော်မှုမှာ ငွေကြေး - ငွေကြေး၊ ကုန်ပစ္စည်း သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုများ ဆုံးရှုံးခြင်း သို့မဟုတ် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ သို့မဟုတ် စီးပွားရေးဆိုင်ရာ အားသာချက်များကို ရယူရန် သို့မဟုတ် ရယူရန် သို့မဟုတ် ရှောင်ရှားရန် ဖြစ်သည်။

အကြမ်းဖက်မှုမဟုတ်သည့်အတွက် အခြားအမျိုးအစားများနှင့် ကွဲပြားသည်။ သေချာပေါက် ခြိမ်းခြောက်မှု လိမ်လည်မှု၊ အလွဲသုံးစားမှု သို့မဟုတ် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု လိမ်လည်မှုများတွင် ငွေကြေးခဝါချမှု ဝန်ဆောင်မှုများ လိုအပ်နေသေးသော်လည်း ငွေကြေး၏ရင်းမြစ်သည် တရားမဝင်ကြောင်း သေချာပေါက် တရားမဝင်ကြောင်းနှင့် နေရာအနှံ့တွင် ရှိနေသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးသည် ရာဇ၀တ်မှုများကို တိုက်ဖျက်ရာတွင် အထောက်အကူဖြစ်စေပါသလား။

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏ မှန်ကန်သောလုပ်ဆောင်မှုကို ခြိမ်းခြောက်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ သို့ရာတွင်၊ ၎င်းသည် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လှုပ်ရှားမှု၏ ခြေဖနောင့်လည်း ဖြစ်နိုင်သည်။

စနစ်တကျ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုဆိုင်ရာ ဝန်ဆောင်မှုများဖြင့် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများတွင်၊ ဝှက်ထားသော ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရှာဖွေရန်နှင့် ရာဇဝတ်ကောင်များ၏ အထောက်အထားနှင့် တာဝန်ရှိသည့် ရာဇ၀တ်မှုအဖွဲ့အစည်းကို ဖော်ထုတ်နိုင်စေသည့် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများ၏ သဲလွန်စများမှတစ်ဆင့် မကြာခဏဆိုသလို ချိတ်ဆက်မှုများသည် မကြာခဏဆိုသလို ထင်ရှားလာပါသည်။

တရားမဝင်ငွေများကို ခိုးယူမှု၊ ငွေညှစ်မှု၊ လိမ်လည်မှုများ သို့မဟုတ် လိမ်လည်မှုများမှ ဆင်းသက်လာသောအခါ၊ ငွေကြေးခဝါချမှု စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတစ်ခု စတင်ခြင်းသည် ခိုးယူသွားသော ရန်ပုံငွေများကို ခြေရာခံပြီး ၎င်းတို့ထံ ပြန်လည်ပေးအပ်ရန် တစ်ခုတည်းသောနည်းလမ်းဖြစ်သည်။

ထို့ထက် ပိုအရေးကြီးသည်မှာ ရာဇ၀တ်မှု၏ ငွေကြေးခဝါချမှု အသွင်အပြင်ကို အာရုံစိုက်ပြီး အဆိုပါ မတရားသော အမြတ်များကို ရာဇ၀တ်သားများကို လုယူခြင်းမှ ၎င်းတို့အား ခက်ခဲစေသည်။ အမှန်စင်စစ်၊ အသုံးချနိုင်သော အမြတ်အစွန်းများမရှိလျှင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်ကို အနှောင့်အယှက်ဖြစ်စေပါသည်။

ရှေ့ကိုသွားပါ။ သင့်အတွေ့အကြုံကို မှတ်ချက်များတွင် ကျွန်ုပ်တို့အား အသိပေးပါ။ ဒါပေမယ့် ပထမ၊ ဒီမှာ crypto-Jackpot သင်တန်း ၎င်းသည်သင့်အား cryptocurrencies ဖြင့်ကြွယ်ဝရန်ခွင့်ပြုသည်။