सबै मनी लान्ड्रिंग बारे

मनी लान्ड्रिङ छ एक आर्थिक अपराध जसमा गैरकानूनी रूपमा आर्जन गरेको पैसा वा सम्पत्तिको स्रोत कानून प्रवर्तन र वित्तीय नियामकहरूबाट लुकाइन्छ र अवैध नाफाको वैधानिकता उत्पन्न गर्दछ। मनी लान्ड्रिङले पैसा वा सम्पत्तिको उत्पत्तिलाई लुकाउँछ र व्यक्तिहरू, कर छली गर्नेहरू, आपराधिक संगठनहरू, भ्रष्ट अधिकारीहरू र आतंकवादी वित्तपोषकहरूद्वारा पनि गर्न सकिन्छ।

धेरै आपराधिक कार्यहरूले ती व्यक्ति वा समूहको लागि नाफा कमाउने लक्ष्य राख्छन्। मनी लान्ड्रिङ छ तिनीहरूको अवैध उत्पत्ति लुकाउनको लागि आपराधिक मूलका यी आयहरू पुन: प्रशोधन गर्न। यो प्रक्रिया आलोचनात्मक रूपमा महत्त्वपूर्ण छ किनकि यसले अपराधीलाई उनीहरूको स्रोतको सुरक्षा गर्दा ती फाइदाहरू प्राप्त गर्न अनुमति दिन्छ।

अवैध हतियार बेचबिखन, तस्करी र संगठित अपराध गतिविधिहरू, लागुऔषध ओसारपसार र वेश्यावृत्तिको घेरा लगायतले ठूलो रकम कमाउन सक्छ। घोटाला, इनसाइडर ट्रेडिङ, घुसखोरी वा कम्प्युटर ठगीले पनि ठूलो नाफा कमाउँछ, जसले अपराधीहरूलाई मनी लान्ड्रिङ मार्फत अवैध रूपमा कमाएको नाफालाई "वैधता" दिन प्रोत्साहन दिन्छ।

तर हामीले सुरु गर्नु अघि, यहाँ एक छ पूरा ड्रप शिपिंग प्रशिक्षण तपाईं किन्न सक्नुहुन्छ.

जाऔं

मनी लान्ड्रिङ भनेको के हो ?

अनुवादलाई वैधानिक बनाउनको लागि गैरकानूनी रूपमा प्राप्त पैसालाई परिवर्तन गर्ने तरिकालाई मनी लान्ड्रिङ भनिन्छ। मनी लान्ड्रिङ भनेको के हो?

कोषको स्थान, स्रोत, स्वामित्व वा नियन्त्रण झूटो भएको अवस्थामा मनी लान्ड्रिङ हुन्छ। मनी लान्ड्रिङ एउटा प्रक्रिया हो जसलाई अपराधीहरूले आफूसँग भएको पैसा वैध रूपमा कमाएको जस्तो देखाउन प्रयोग गर्छन्। जे गर्छन त्यो लिन्छ फोहोर पैसा - र वास्तवमा " सफा "।

पैसा कमाउँदा, अपराधीहरूले त्यो पैसा कसरी र किन हातमा आयो लुकाउनु पर्छ। मनी लान्ड्रिङले उनीहरूलाई यो गर्न अनुमति दिन्छ, उनीहरूसँग भएको पैसा कानुनी स्रोतबाट आएको जस्तो देखिन्छ।

मनी लान्ड्रिङ गैरकानूनी छ किनभने यो अपराधीहरूका लागि अपराधबाट लाभ उठाउने तरिका हो र प्रायः एकभन्दा बढी अवैध गतिविधिहरू समावेश हुन्छन्। सम्पत्ति शुद्धीकरणको कार्य र उत्पत्तिले यसलाई अवैध बनाउँछ। पहिलो अपराध तब हुन्छ जब अपराधीले कोष सुरक्षित गर्दछ र दोस्रो अपराधले वित्तीय संस्थाहरू हिनामिना गरेर आम्दानीलाई वैध बनाउने प्रयास गर्दछ।

मनी लान्ड्रिङ गैरकानूनी छ किनभने यो अपराधीहरूका लागि अपराधबाट लाभ उठाउने तरिका हो र प्रायः एकभन्दा बढी अवैध गतिविधिहरू समावेश हुन्छन्। सम्पत्ति शुद्धीकरणको कार्य र उत्पत्तिले यसलाई अवैध बनाउँछ। पहिलो अपराध तब हुन्छ जब अपराधीले कोष सुरक्षित गर्दछ र दोस्रो अपराधले वित्तीय संस्थाहरू हिनामिना गरेर आम्दानीलाई वैध बनाउने प्रयास गर्दछ।

मनी लान्ड्रिंग को चरणहरू

मनी लान्ड्रिंग विधिहरू धेरै छन् र बढ्दै छन्, तर प्रक्रियामा सधैं लगातार तीन चरणहरू समावेश हुन्छन्:

‍ नियुक्ति

मनी लान्ड्रिंग प्रक्रियाको पहिलो चरण हो जहाँ सुरुमा अवैध रूपमा कमाएको लाभहरू प्रस्तुत गरिन्छ वैध वित्तीय प्रणाली, अधिकारीहरू बीच अलार्म सेट नगर्ने भागहरूमा काट्नुहोस्। रिपोर्टिङ मेकानिजमलाई बिगार्ने केही सामान्य लगानी विधिहरूमा ऋण चुक्ता गर्ने कार्यक्रमहरू, क्यासिनोमा जुवा खेल्ने वा सट्टेबाजी पसलहरू, तस्करी, मुद्रा विनिमय, र मिश्रित कोषहरू समावेश छन्।

‍ सुपरपोजिसन

सम्पत्ति शुद्धीकरण प्रक्रियाको दोस्रो चरण हो जब प्रारम्भिक रूपमा राखिएको कोषमा वैधताका क्रमिक तहहरू थपिन्छन्, जबसम्म जीतको स्रोत पर्याप्त रूपमा अख्तियारहरूले भेषमा नआएसम्म सधैं गैरकानूनी भएको रूपमा पहिचान गर्न सकिँदैन। यस चरणका केही सामान्य विधिहरूमा देशहरू बीच इलेक्ट्रोनिक स्थानान्तरण, फ्रन्ट कम्पनीहरूको प्रयोग, र धेरै बैंकहरू बीच वा संस्था भित्र धेरै खाताहरू बीचको रकम स्थानान्तरण समावेश छ, तर सीमित छैन।

‍ एकीकरण

सम्पत्ति शुद्धीकरण प्रक्रियाको तेस्रो र अन्तिम चरण, यो तब हुन्छ जब अपराधीले आफ्नो अवैध कोष पुन: प्राप्त गर्दछ, जुन अहिले वैधताको तहमा लुकेको छ। कि स्रोत व्यावहारिक रूपमा पत्ता लगाउन सकिँदैन। मनी लान्ड्रिङको अनबोर्डिङ चरणका केही सामान्य विधिहरूमा कानूनी वित्तीय प्रवाहमा वैध लगानी गर्ने र उच्च मूल्यका वस्तुहरू बेच्ने वा खरिद गर्ने समावेश छ।

‍के तपाईं मनी लान्ड्रिंग रोक्न सक्नुहुन्छ?

अपराधीहरूलाई यी अपराधहरूबाट लाभ उठाउनबाट रोक्नको लागि एन्टि मनी लान्डरिङ (एएमएल) नियमहरू अवस्थित छन्। यी नियमहरूले संस्थाहरूले जानाजानी वा संयोगवश मनी लान्ड्रिङ समस्यामा योगदान दिएको छैन भनी सुनिश्चित गर्न आन्तरिक लेखा परीक्षण गर्न आवश्यक छ।

फाइनान्सियल एक्सन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ले सम्पत्ति शुद्धीकरणमा अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्ड तोक्न गठन गर्दा यस मुद्दालाई विश्वव्यापी मान्यता दिएको थियो। बेलायतले पनि नयाँ वाचडग मार्फत प्रतिरक्षा बलियो बनाउन दबाब दिएर एक उदाहरण स्थापित गरेको छ।

मनी लान्ड्रिङलाई थप रोक्नको लागि, नयाँ ग्राहक पहिचान आवश्यकताहरू वित्तीय संस्थाहरूलाई थप कडा बनाइएको छ। यी सर्तहरू छन् KYC (आफ्नो ग्राहकहरू जान्नुहोस्).

मनी लान्ड्रिङका उदाहरणहरू

सम्पत्ति शुद्धीकरण व्यक्तिहरू, व्यक्तिहरूको समूह वा संस्थाहरू - कानूनी वा होइन - जुनसुकै आकारको, संसारको जुनसुकै ठाउँमा हुन सक्छ। यो आर्थिक अपराध गर्न सक्ने व्यक्तिहरूको केही उदाहरणहरू यहाँ छन्:

‍ लागू औषध व्यापारीहरु

किनभने उद्योग पूर्णतया गैरकानूनी, बहुराष्ट्रिय, र नगद-गहन हो, यसले उत्पन्न गर्ने कोषको स्रोत लुकाउन धेरै तरिकाहरू चाहिन्छ, ताकि किंगपिनहरूले सुरक्षित रूपमा नाफामा पहुँच गर्न सकून्।

‍ हतियार तस्कर।

लागूपदार्थको तस्करी जस्तै, अवैध हतियार र गोलाबारुद लेनदेन प्रायः अन्तर्राष्ट्रिय र सामान्यतया नगद-गहन हुन्छ। तिनीहरूले ठूलो मात्रामा राजस्व उत्पन्न गर्छन् जुन अपराधीहरूद्वारा सुरक्षित रूपमा पुन: दावी गर्नु अघि वैध अर्थतन्त्रहरूमा फिर्ता हुनुपर्दछ।

‍ मानव तस्करहरु

यो अवैध विश्वव्यापी उद्योग अनुमान गरिएको छ प्रति वर्ष 150 बिलियन डलर। यसको बृद्धिले शेल कम्पनीहरू, अपमानजनक रोजगारी अभ्यासहरू, फनेल खाताहरू र वैकल्पिक भुक्तानी विधिहरू फैलिएको देखेको छ, र यी हिंसात्मक र निन्दनीय अपराधीहरूलाई तिनीहरूको अवैध कोषलाई लुट्ने आवश्यकता बढेको छ।

आतङ्कवादका धनीहरू चाहे आतंकवादीहरूले वैचारिक कारणहरूका लागि कार्य गरे पनि, एक्लै वा समूहमा, राष्ट्रिय वा अन्तर्राष्ट्रिय रूपमा, हिंसात्मक कार्यहरूलाई वित्त पोषण गर्न सधैं पैसा चाहिन्छ। आतंककारी कार्यहरू सहज बनाउन कोषहरू च्यानलिङ सरल वा जटिल हुन सक्छ।

एफबीआईको 11/XNUMX अत्याचारको प्रतिवेदनले खुलासा गरेको छ कि अपरेशनले अल-कायदालाई मात्र खर्च गर्यो अमेरिकी $ २००,०००, संयुक्त राज्य अमेरिकामा हुँदा भौतिक नगद तस्करी, विदेशी तार स्थानान्तरण, र विदेशी बैंकहरूबाट डेबिट वा क्रेडिट खरिदहरू प्रयोग गरी। यी अतिरिक्त मनी लान्ड्रिंग विधिहरू अमेरिकी र अन्य अधिकारीहरूले पत्ता लगाएका छैनन्।

सेतो कलर अपराधीहरू

सेतो-कलर अपराधहरू FBI द्वारा परिभाषित गरिएको छ "धोका, लुकाउने, वा विश्वासको उल्लङ्घन द्वारा विशेषता र शारीरिक बल वा हिंसाको आवेदन वा धम्कीमा निर्भर छैन।" यी अपराधहरू पछाडिको प्रेरणा आर्थिक हो - पैसा, वस्तुहरू वा सेवाहरू गुमाउन वा गुमाउन वा व्यक्तिगत वा व्यावसायिक लाभ प्राप्त गर्न।

यो हिंसा होइन भन्नेमा अन्य कोटिहरू भन्दा फरक छ अनिवार्य रूपमा खतरा सर्वव्यापी र त्यो पैसाको स्रोत अनिवार्य रूपमा गैरकानूनी छैन, यद्यपि यसमा समावेश हुने धोखाधडी, अपहेलना वा लगानी घोटालाहरूले अझै पनि मनी लान्ड्रिंग सेवाहरू आवश्यक पर्दछ।

के मनी लान्डरिङ विरुद्धको लडाईले अपराधसँग लड्न मद्दत गर्छ?

सम्पत्ति शुद्धीकरण वित्तीय प्रणालीको उचित कार्यका लागि खतरा हो; यद्यपि, यो आपराधिक गतिविधिको Achilles एड़ी पनि हुन सक्छ।

संगठित अपराधको गतिविधिमा परिचालन सेवाहरू द्वारा अनुसन्धानमा, प्रायः वित्तीय लेनदेनको ट्रेसहरू मार्फत प्रकाशमा ल्याइएका लिङ्कहरू हुन् जसले लुकेका सम्पत्तिहरू पत्ता लगाउन र अपराधी र जिम्मेवार आपराधिक संगठनको पहिचान स्थापित गर्न सम्भव बनाउँछ।

जब अवैध कोष चोरी, जबरजस्ती, घोटाला वा धोखाधडीबाट व्युत्पन्न गरिन्छ, मनी लान्ड्रिंग अनुसन्धान सुरु गर्नु भनेको चोरीको रकम पत्ता लगाउन र पीडितहरूलाई फिर्ता गर्ने एक मात्र तरिका हो।

अझ महत्त्वपूर्ण कुरा, आपराधिक गतिविधिको मनी लान्ड्रिङ पक्षमा ध्यान केन्द्रित गर्नु र अपराधीहरूलाई यी अवैध कमाइबाट वञ्चित गर्नु उनीहरूलाई कडा हिट हुन्छ। वास्तवमा, उपयोगयोग्य नाफाको अभावमा, आपराधिक गतिविधि अवरुद्ध हुन्छ।

सक्नुहुन्छ अगाडि बढ्नुहोस्। हामीलाई टिप्पणीहरूमा आफ्नो अनुभव थाहा दिनुहोस्। तर पहिले, यहाँ क्रिप्टो-ज्याकपोट प्रशिक्षण जसले तपाईंलाई क्रिप्टोकरेन्सीहरूसँग धनी हुन अनुमति दिन्छ।