Hoe effectief met uw geld omgaan?

Het beheren van uw cashflow is een delicate techniek. Kasbeheer omvat alle besluiten, regels en procedures die het mogelijk maken om tegen de laagste kosten het onmiddellijke financiële evenwicht van de onderneming te handhaven. Het voornaamste doel is om het risico op insolventie te voorkomen. De tweede is de optimalisatie van het financiële resultaat (eindproduct – eindkosten).

Kort, Finance de Demain presenteert in dit artikel hoe u uw cashflow effectief kunt beheren. Laten we gaan !!!

🌿 Wat is cashmanagement??

Hoe kunt u effectief met contant geld omgaan? Het beheren van contant geld betekent het bepalen van het saldo van de kasstromen. Dat wil zeggen: zorgen voor een evenwicht daartussen uitgaande en inkomende stromen.

De treasuryfunctie integreert tegenwoordig dynamisch risicobeheer, deels veroorzaakt door de toenemende onzekerheid op de markten, zonder welk er geen echte controle over het financiële beleid kan zijn.

De kern van de treasuryfunctie is cashmanagement valuta datum. Het doel is om de financiële kosten te verlagen of de financiële producten te verhogen, afhankelijk van de situatie van het bedrijf. Het basisprincipe van valutadatum cashmanagement genaamd “nul geld regel'.

Het bestaat uit het vermijden van positieve kassaldi met een lage rente of debetsaldi die tot financiële kosten leiden.

Voor creditsaldi is er dus a opportuniteitskosten. Het is gelijk aan het verschil in tarief tussen de investering waarover had kunnen worden onderhandeld en de basisvergoeding van de rekening.

Voor debetsaldi is er een expliciete kosten. Het is gelijk aan het verschil in tarief tussen roodstand en goedkopere financiering.

Cashflowmanagement komt overeen met de traditionele visie op de treasuryfunctie. Het gaat om de verwerking van contante ontvangsten en uitbetalingen. Het is ook geïnteresseerd in het verkeer van fondsen binnen een groep of een bedrijf.

Dankzij de ontwikkeling van computersystemen is dit vaak geautomatiseerd. IT biedt bedrijven een essentieel hulpmiddel tot cashmanagement. De automatisering van berekeningen zorgt voor snelheid, betrouwbaarheid en flexibiliteit bij het opstellen van prognoses.

🌿 De aanpak van effectief cashmanagement

Cashmanagement omvat een proces in twee stappen:

✔️ Het opstellen van de kasbegroting 

Het is een voorlopig document met een samenvatting van de ontvangsten en uitgaven van het bedrijf over een bepaalde periode.

✔️ De ontwikkeling van het cashplan

Het is een document dat het resultaat is van het vorige en waarin de middelen voor financiering op korte termijn en de mogelijke investeringen zijn geïntegreerd.

Het kasbudget maakt het mogelijk om globaal te controleren, ser is consistentie tussen het werkkapitaal en de werkkapitaalbehoefte. Een voortdurend begrotingstekort of -overschot duidt op een mismatch tussen het werkkapitaal en de behoefte aan werkkapitaal.

Deze ontoereikendheid zou aanleiding moeten geven tot een herziening van de aannames waarop de begrotingen stroomopwaarts zijn gebaseerd. Dit zijn vooral de hypothesen die dit toestonden budgetten opstellen voor verkopen, aankopen en investeringen.

Als het kasbudget afwisselend een overschot en een tekort vertoont, weerspiegelt dit een situatie die als normaal kan worden omschreven.

In onze volledige opleiding gaan we uitgebreid in op praktijkcases. Deze opleiding bestaat uit 2 modules.

Module 1: Met deze module kunt u goede cashflowprognoses maken. In dit dossier vindt u praktijkcases.

Eenheid 2: Met deze module kunt u uw verschillende investeringen beheren. het stelt u bijvoorbeeld in staat om de gunstige dagen te kennen om een ​​storting te doen of geld op te nemen bij een bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Het is aan jou om te spelen, te delen, leuk te vinden en ons je mening te geven in reacties