Wat u moet weten over obligaties als financieringsmiddel

Als je geld nodig hebt, ga je naar financiële instellingen om een ​​lening aan te vragen. Wanneer bedrijven of overheidsinstanties veel geld nodig hebben, ze geven obligaties uit.

Het eerste dat in je opkomt als je het over beleggen hebt, is de beurs. Het is waar dat de wereld van aandelen opwindend is. Marktbewegingen worden ontleed in kranten en op televisie.

Obligaties daarentegen zijn niet zo sexy. Het jargon rond dit soort financiële producten lijkt misschien onduidelijk voor niet-ingewijden. Daarnaast zijn obligaties veel meerzacht”, vooral tijdens een bullmarkt, wanneer ze een onbeduidend rendement lijken te bieden in vergelijking met aandelen.

In dit artikel laten we u kennismaken met wat een obligatie is en hoe u hiervan kunt profiteren. Maar voordat we beginnen, hier is Zijn sociale netwerkervaring te gelde gemaakt?

Laten we gaan !!

🚀 Wat is een band?

Een obligatie is een schuldbewijs uitgegeven door organisaties (een bedrijf, een gemeente of een staat).

Wanneer een van deze instellingen (staat, gemeenschap of bedrijf) financiering wil, kunnen de bedragen die ze willen hebben de aanwezigheid van meerdere schuldeisers vereisen.

Door een obligatie te kopen, kunt u een van deze schuldeisers worden, met andere woorden, door deel te nemen aan de aankoop van een deel van de schuld.

Artikel om te lezen: Technologieën en tools om de bedrijfsvoering te verbeteren

Op de eindvervaldag verbindt de debiteur zich ertoe om u, naast het kapitaal dat aan u wordt terugbetaald, periodiek (elk jaar, halfjaarlijks, elk kwartaal of elke maand) te betalen op basis van een rentevoet die u vooraf hebt bepaald.

🚀 Voorbeeld van een obligatie-investering

Een instelling wil een lening van 10 miljoen euro krijgen. Ze besluit te gebruiken een obligatielening met een vaste rente.

Aangezien het een enorm bedrag is, verdeelt ze deze lening in 1 aandelen van elk £000. Dat gezegd hebbende, kost elke uitgegeven obligatie 10 £. Vervolgens plaatst het de rente op 5% over een looptijd van de lening van 10 jaar.

Artikel om te lezen: Optimale tijdmanagementstrategieën

Als je een van zijn obligaties wilt, dan heb je de mogelijkheid om er een te kopen.

Dus als de vergoeding elk jaar wordt gedaan, ontvangt u gedurende 500 jaar elk jaar € 10. In het tiende jaar zal de kredietnemer u € 500,- bovenop uw oorspronkelijke € 10,- terugbetalen. U heeft dus een inkomen van £ 5000 in totaal over de 10 jaar (£ 500).

🚀 Soorten obligaties

Er zijn verschillende soorten obligaties die kunnen worden onderscheiden op basis van de levensduur of de betalingsvoorwaarden van de coupon:

Obligaties met een vaste rente

In dit geval wordt het bedrag van de periode, van de rentebetaling en van de coupon vastgesteld op het moment van uitgifte van deze obligatie. De vergoeding op de verplichting is dus constant in de tijd looptijd aflossing.

Obligaties met een variabele rente

Hier zal het bedrag van de coupon afhangen van de evolutie van de marktrente (zoals de interbancaire rente zoals Euribor) waaraan een vaste rente wordt toegevoegd.

U dient er rekening mee te houden dat de beweging van de marktrente varieert op basis van een regelmatig interval.

Obligaties met nulcoupon

Tijdens de looptijd van de obligatie genereert dit type obligatie geen coupon.

Enkelvoudige couponobligaties

Het couponbedrag is in dit geval volledig gefinancierd en wordt direct betaald op de vervaldag van deze obligatie.

Obligaties die u kunt omzetten in aandelen

Hier kunnen de obligaties die u koopt, worden ingewisseld voor aandelen in het uitgevende bedrijf op basis van de voorwaarden die werden verstrekt toen de obligatie werd uitgegeven.

🚀 Bond Woordenschat

In termen van verplichting worden precieze termen gebruikt:

• De zender. Dit is de organisatie of het bedrijf dat de obligaties verkoopt.
• nominale waarde. het is de prijs die moet worden betaald om een ​​obligatie te verwerven.
• Rente ; dit is het tarief dat door de emittent is vastgesteld.
• Deadline ; dit is de looptijd van de lening.
• De kortingsbon; dit is de rente die de lener betaalt. Deze term komt omdat obligatiecertificaten soms betrekking hebben op afneembare coupons die beleggers moeten inleveren in ruil voor rente. Tegenwoordig worden certificaten opgeslagen in een elektronisch register.

🚀 De rekenrente van een obligatie

Dit tarief maakt het mogelijk om de winstgevendheid van obligaties te vergelijken. Bijvoorbeeld een obligatie van één Looptijd van 5 jaar en die biedt een 8% kortingsbon is niet geheel voordeliger dan een andere van 5 jaar altijd met een coupon van 5%.

Leesartikel: Uitdagingen en kansen in de marketingsector

Dus, de 8% verplichting kan duur zijn en een minimaal actuarieel rendement bieden. Als de 8%-obligatie 115% noteert, heeft deze een rendement tot de vervaldag van 4.575% per jaar.

Dit komt overeen met een prestatie over een periode van 5 jaar van een investering met een initiële investering van 115 euro, wat u 8 euro per jaar oplevert en dit voor 5 jaar en u op het einde 100 euro terugbetaalt.

Aan de andere kant, als de 5%-obligatie 99% noteert, heeft deze een rendement tot de vervaldatum van 502%. Het is dus interessanter om 99 euro te investeren om elk jaar 5 euro te ontvangen voor 5 jaar en krijg 100 euro op de vervaldag.

Dankzij de rekenrente van een obligatie kunt u de opbrengstwaarde vergelijken met andere beleggingen.

🔰 Voordelen van een obligatie

Veel mensen vragen zich af waarom ze in obligaties zouden moeten beleggen in plaats van in andere opportuniteiten.

Artikel om te lezen: Methoden voor klanttevredenheidsonderzoek

We gaan u enkele voordelen laten zien van beleggen in obligaties.

• In obligaties, voor het grootste deel, dit soort beleggingen biedt geen onzekerheid (bedrag, datum kapitaalaflossing en tussentijds inkomen).
• Bij obligaties heb je de mogelijkheid een hoger inkomen verdienen vergeleken met die van kortetermijnbeleggingen, en dit met een lager risiconiveau dan dat van aandelenbeleggingen. Deze vergoeding is zeer aantrekkelijk, de rating van de emittent is laag.
• Obligaties bieden een verscheidenheid aan beleggers die op zoek zijn naar inkomsten de mogelijkheid om snel te beleggen aantrekkelijk rendement.
• Beleggen in obligaties, voornamelijk OESO-staatsobligaties, kan met bescheiden bedragen en is voor iedereen toegankelijk.
• Naast het feit dat de inkomsten regelmatig zijn, hebben obligaties de mogelijkheid om meerwaarden te genereren wanneer de marktrente lager wordt dan die van de aangehouden obligatie.
• In tegenstelling tot beleggingen zijn obligaties over het algemeen op elk moment verhandelbaar op een secundaire markt, afhankelijk van de beschikbare liquiditeit.

🔰 De risico's van het kopen van een obligatie

Beleggen in obligaties is minder risicovol dan beleggen op de aandelenmarkt.

Maar het kopen van obligaties is niet zonder gebreken, het brengt niettemin een aantal risico’s met zich mee waar u rekening mee moet houden:

• De stijging van de rente : als de rente stijgt, daalt de waarde van de obligaties direct. Het is altijd niet aan te raden om uw obligaties te verkopen als de rente stijgt.
• Inflatie : het kan gebeuren dat dit hoger is dan het obligatierendement, dus de rente is vast. Op dat moment verliest degene die ze vasthoudt.
• Insolventie van de emittent : het kan voorkomen dat een particuliere onderneming die obligaties heeft uitgegeven, in een situatie terechtkomt waarin zij de betaling van de rente niet kan nakomen en het verschuldigde bedrag niet kan terugbetalen.
• De daling van de obligatiemarkt : wie de obligaties bezit, zal zien dat hun belegging snel waarde verliest. Op dat moment zullen ze ze met verlies moeten verkopen.

🔰 Obligatiebeleggingsoplossingen?

We hebben verschillende manieren om in obligaties te beleggen.

• Investeer in obligatiefondsen ; bij dit soort investeringen is het kapitaal gegarandeerd en zorgen ze voor stabiliteit en veiligheid.
• Beleggingen in obligaties door ETF's ; trackers of ETF's zijn manieren om jezelf te positioneren op de obligatiemarkt. Dit is een geweldige manier, want in 2022 waren ETF's goed voor meer dan 38% van de markt in Europa.
• Direct beleggen in obligaties ; het is een van de minst toegankelijke oplossingen, die praktisch onbereikbaar is voor particuliere beleggers, omdat u rekening moet houden met de prijs van de obligatie en het feit dat u een zeer gediversifieerde portefeuille nodig heeft.

🔰 Sluiting

Het was een vraag voor ons in dit artikel om u te presenteren wat een verplichting is, we hebben het gehad over verschillende verplichtingen, de voorwaarden die moeten worden gebruikt voor de werking ervan. We hopen dat u nu een beslissing kunt nemen om al dan niet in obligaties te beleggen.

🔰 Veelgestelde vragen

Wat is het kenmerk van een obligatie?

U kunt een obligatie karakteriseren op basis van type, denominatie, nominale waarde, prijs, looptijd, aflossingsmethode en rendement.

Wat is het verschil tussen een obligatie en een aandeel?

Een obligatie is een deel van een lening uitgegeven door een gemeenschap, een staat of een particulier bedrijf, aan de andere kant is een aandeel een fractie van het kapitaal in een bedrijf.

Wat is het werkelijke doel van een obligatie?

Wie obligaties uitgeeft, kan daarmee geld lenen op de financiële markt. Degenen die de obligaties kopen, worden vergoed door middel van rente en ontvangen de voorziene looptijd bij uitgifte van hun terugbetaling.

Artikel om te lezen: Hoe kan ik slagen in digitale prospectie?

We zijn klaar, we hopen dat het lezen van dit artikel je ogen heeft geopend voor alle grijze gebieden als het om obligaties gaat.

Zo ja, plaats dan uw opmerkingen zodat we kunnen zien hoe we kunnen verbeteren om u in de toekomst beter van dienst te kunnen zijn.

Vergeet niet te delen met je vrienden en kennissen zodat zij er op hun beurt van kunnen profiteren.