Alles over witwassen

Het witwassen van geld is een financiële misdaad waarin de bron van illegaal verkregen geld of eigendom wordt verborgen voor wetshandhavers en financiële regelgevers door een schijn van legitimiteit te wekken voor de illegale winsten. Het witwassen van geld verhult de herkomst van geld of activa en kan worden gepleegd door individuen, belastingontduikers, criminele organisaties, corrupte ambtenaren en zelfs financiers van terroristen.

Veel criminele handelingen hebben tot doel winst te genereren voor het individu of de groep die ze pleegt. Het witwassen van geld is om deze opbrengsten van criminele oorsprong opnieuw te verwerken om hun illegale oorsprong te verbergen. Dit proces is van cruciaal belang omdat het de crimineel in staat stelt om van die voordelen te profiteren terwijl de bron wordt beschermd.

Illegale wapenverkoop, smokkel en activiteiten van de georganiseerde misdaad, waaronder drugshandel en prostitutienetwerken, kunnen enorme bedragen opleveren. Oplichterij, handel met voorkennis, omkoping of computerfraude genereren ook grote winsten, waardoor criminelen worden gestimuleerd om deze onrechtmatig verkregen winsten te "legitimeren" door middel van het witwassen van geld.

Maar voordat we beginnen, hier is een complete dropshipping-training die u kunt kopen.

Laten we gaan

Wat is witwassen?

Witwassen van geld wordt gedefinieerd als de methode waarmee illegaal verkregen geld wordt gewijzigd om de vertaling er legitiem uit te laten zien. Wat is witwassen van geld?

Witwassen van geld vindt plaats wanneer de locatie, bron, eigendom of controle van fondsen wordt vervalst. Het witwassen van geld is een proces dat criminelen gebruiken om het te laten lijken alsof het geld dat ze hebben rechtmatig is verdiend. Wat ze doen is nemen zwart geld – en inderdaad de “ nettoyer .

Bij het verdienen van geld moeten criminelen verbergen hoe en waarom dat geld in hun handen is gekomen. Door witwassen kunnen ze dit doen, waardoor het lijkt alsof het geld dat ze hebben uit legale bron komt.

Het witwassen van geld is illegaal omdat het voor criminelen een manier is om van misdaad te profiteren en er vaak meer dan één illegale activiteit bij betrokken is. De handeling en oorsprong van het witwassen van geld maakt het illegaal. De eerste misdaad vindt plaats wanneer een crimineel fondsen veiligstelt en de tweede misdaad probeert de opbrengsten te legitimeren door financiële instellingen te verduisteren.

Het witwassen van geld is illegaal omdat het voor criminelen een manier is om van misdaad te profiteren en er vaak meer dan één illegale activiteit bij betrokken is. De handeling en oorsprong van het witwassen van geld maakt het illegaal. De eerste misdaad vindt plaats wanneer een crimineel fondsen veiligstelt en de tweede misdaad probeert de opbrengsten te legitimeren door financiële instellingen te verduisteren.

De stadia van het witwassen van geld

Witwasmethoden zijn talrijk en groeiend, maar het proces bestaat altijd uit drie opeenvolgende stappen:

‍ Plaatsing

De eerste stap in het witwasproces is waar onrechtmatig verkregen winsten in eerste instantie worden ingevoerd het legitieme financiële systeem, in stukken snijden die geen alarm slaan bij de autoriteiten. Enkele veelgebruikte investeringsmethoden om rapportagemechanismen te ondermijnen, zijn onder meer programma's voor het terugbetalen van leningen, gokken in casino's of gokwinkels, smokkel, valutawissel en gemengde fondsen.

‍ Superpositie

De tweede stap in het witwasproces is wanneer opeenvolgende legitimiteitslagen worden toegevoegd aan de aanvankelijk geplaatste fondsen, totdat de bron van de winst voldoende verborgen is voor de autoriteiten om onherkenbaar te zijn als zijnde altijd illegaal. Enkele veelgebruikte methoden van deze stap zijn onder meer elektronische overboekingen tussen landen, het gebruik van dekmantelbedrijven en de overboeking van geld tussen meerdere banken of tussen meerdere rekeningen binnen een instelling.

‍ integratie

De derde en laatste fase van het witwasproces, dit is wanneer de crimineel zijn illegale fondsen terugkrijgt, die nu zo gehuld zijn in lagen van legitimiteit dat de bron praktisch onvindbaar is. Enkele veelgebruikte methoden in de onboarding-fase van het witwassen van geld zijn het doen van legitieme investeringen in legale financiële stromen en het verkopen of kopen van hoogwaardige artikelen.

‍Kun je witwassen voorkomen?

Anti-Money Laundering (AML) regelgeving bestaat om te voorkomen dat criminelen profiteren van deze misdaden. Deze regelgeving verplicht organisaties om interne audits uit te voeren om er zeker van te zijn dat ze niet opzettelijk of per ongeluk bijdragen aan het witwasprobleem.

De Financial Action Task Force (FATF) zorgde voor wereldwijde erkenning van het probleem toen het werd opgericht om internationale normen voor het witwassen van geld vast te stellen. Het VK heeft ook een precedent geschapen door aan te dringen op versterking van de verdediging door middel van een nieuwe waakhond.

Om het witwassen van geld verder te voorkomen, zijn de nieuwe klantidentificatievereisten strenger voor financiële instellingen. Dit zijn de voorwaarden KYC (ken uw klanten).

Voorbeelden van witwassen

Het witwassen van geld kan worden gepleegd door individuen, groepen van individuen of organisaties – legaal of niet – van elke omvang, waar ook ter wereld. Hier zijn enkele voorbeelden van mensen die deze financiële misdaad kunnen plegen:

‍ drugsdealers

Omdat de industrie totaal illegaal, multinationaal en geldintensief is, zijn er meerdere manieren nodig om de bron van de fondsen die het genereert te verbergen, zodat kingpins veilig toegang kunnen krijgen tot winsten.

‍ Wapenhandelaren.

Vergelijkbaar met drugshandel, zijn illegale wapen- en munitietransacties vaak internationaal en meestal geldintensief. Ze genereren grote hoeveelheden inkomsten die moeten worden teruggesluisd naar legitieme economieën voordat ze veilig kunnen worden teruggevorderd door criminelen.

‍ mensenhandelaren

Deze illegale wereldwijde industrie wordt geschat op 150 miljard dollar per jaar. De groei heeft geleid tot lege vennootschappen, oneerlijke arbeidspraktijken, trechterrekeningen en alternatieve betaalmethoden, en de noodzaak voor deze gewelddadige en cynische criminelen om hun illegale geld wit te wassen is toegenomen.

‍ Financiers van terrorisme Of terroristen nu handelen om ideologische redenen, alleen of in groep, nationaal of internationaal, er is altijd geld nodig om gewelddaden te financieren. Het kanaliseren van fondsen om terreurdaden te vergemakkelijken kan eenvoudig of complex zijn.

Uit het FBI-rapport over de wreedheden van 11/XNUMX bleek dat de operatie alleen Al-Qaeda heeft gekost 400 dollar, gebruikmakend van fysieke geldsmokkel, overzeese overboekingen en debet- of kredietaankopen van buitenlandse banken in de Verenigde Staten. Deze aanvullende witwasmethoden zijn onopgemerkt gebleven door de Amerikaanse en andere autoriteiten.

‍ Witteboordencriminelen

Witteboordencriminaliteit wordt door de FBI gedefinieerd als "gekenmerkt door bedrog, verzwijging of vertrouwensbreuk en niet afhankelijk van de toepassing of dreiging van fysiek geweld of geweld". De motivatie achter deze misdaden is financieel – om geld, goederen of diensten te verkrijgen of te voorkomen dat ze verloren gaan of om persoonlijk of zakelijk voordeel te behalen.

Het verschilt van de andere categorieën doordat het geen geweld is noodzakelijkerwijs een bedreiging alomtegenwoordig is en dat de bron van het geld niet noodzakelijkerwijs illegaal is, hoewel de fraude, verduistering of investeringszwendel die het met zich meebrengt, nog steeds witwasdiensten kan vereisen.

Helpt de strijd tegen het witwassen van geld bij het bestrijden van criminaliteit?

Witwassen vormt een bedreiging voor het goed functioneren van een financieel systeem; het kan echter ook de achilleshiel van criminele activiteiten zijn.

Bij onderzoeken door operationele diensten naar activiteiten van de georganiseerde misdaad zijn het vaak de verbanden die via de sporen van financiële transacties aan het licht worden gebracht, die het mogelijk maken verborgen vermogensbestanddelen op te sporen en de identiteit van de criminelen en de verantwoordelijke criminele organisatie vast te stellen.

Wanneer illegaal geld is verkregen uit diefstal, afpersing, oplichting of fraude, is het starten van een witwasonderzoek vaak de enige manier om het gestolen geld op te sporen en terug te geven aan de slachtoffers.

Wat nog belangrijker is, is dat de focus op het witwasaspect van criminele activiteiten en het beroven van criminelen van deze onrechtmatig verkregen winsten hen hard treft. Bij gebrek aan bruikbare winsten wordt de criminele activiteit inderdaad onderbroken.

Ga je gang, dat kan. Laat ons je ervaring weten in de reacties. Maar eerst hier crypto-jackpottraining waarmee je rijk kunt worden met cryptocurrencies.