Hvordan administrere kontantene dine effektivt?

Å administrere kontantstrømmen din er en delikat teknikk. Kontantstyring inkluderer alle avgjørelser, regler og prosedyrer som gjør det mulig å sikre opprettholdelsen av den øyeblikkelige økonomiske balansen til selskapet til lavest mulig kostnad. Dens primære mål er å forhindre risikoen for insolvens. Den andre er optimalisering av det økonomiske resultatet (sluttprodukt – sluttkostnader).

Kort, Finance de Demain presenterer i denne artikkelen hvordan du administrerer kontantstrømmen din effektivt. La oss gå !!!

???? Hva er kontantstyring??

Hvordan administrere kontanter effektivt? Å administrere kontanter betyr å bestemme balansen i kontantstrømmene. Det vil si å sikre en balanse mellom utgående og innkommende strømmer.

Treasury-funksjonen integrerer i dag dynamisk risikostyring, delvis indusert av den økende usikkerheten i markedene, uten hvilken det ikke kan være noen reell kontroll over finanspolitikken.

Kjernen i treasury-funksjonen er kontantstyring i verdi dato. Målet er å redusere de finansielle kostnadene eller å øke de finansielle produktene i henhold til selskapets situasjon. Det grunnleggende prinsippet for verdidato kontanthåndtering kalt "null kontantregel".

Det består i å unngå positive kontantsaldoer med lav rente eller debetsaldo som resulterer i økonomiske kostnader.

For kredittsaldoer er det således en coût d’opportunité. Det er lik forskjellen i rente mellom investeringen som kunne vært forhandlet og grunnvederlaget på kontoen.

For debetsaldo er det en eksplisitt kostnad. Det er lik forskjellen i rente mellom kassekreditt og rimeligere finansiering.

Kontantstrømstyring tilsvarer den tradisjonelle visjonen om treasury-funksjonen. Den omhandler behandling av inn- og utbetalinger. Det er også interessert i bevegelse av midler innenfor en gruppe eller et selskap.

Takket være utviklingen av datasystemer er det ofte automatisert. IT gir bedrifter et viktig verktøy til kontanthåndtering. Automatiseringen av beregninger gir hurtighet, pålitelighet og fleksibilitet i å etablere prognoser.

???? Tilnærmingen til effektiv kontantstyring

Kontantstyring innebærer en to-trinns prosess:

✔️ Utarbeidelse av kontantbudsjett 

Det er et foreløpig dokument som oppsummerer selskapets inn- og utbetalinger over en gitt periode.

✔️ Utviklingen av kontantplanen

Det er et dokument som er et resultat av det forrige og som integrerer midlene for kortsiktig finansiering og mulige investeringer.

Kontantbudsjettet gjør det mulig å sjekke globalt, sdet er konsistens mellom arbeidskapitalen og arbeidskapitalkravet. Et konstant underskudd eller overskuddsbudsjett uttrykker et misforhold mellom arbeidskapitalen og arbeidskapitalbehovet.

Denne utilstrekkeligheten bør føre til en gjennomgang av forutsetningene som lå til grunn for budsjettene oppstrøms. Dette er hovedsakelig hypotesene som tillot etablere budsjetter for salg, kjøp og investeringer.

Dersom kontantbudsjettet vekselvis viser overskudd og underskudd, gjenspeiler det en situasjon som kan kvalifiseres som normal.

I vår komplette opplæring går vi i detalj med praktiske saker. Denne opplæringen har 2 moduler.

Modul 1: Denne modulen lar deg lage gode kontantstrømprognoser. Du vil i denne filen ha praktiske saker.

Enhet 2: Denne modulen lar deg kontrollere dine forskjellige investeringer. det lar deg for eksempel vite hvilke gunstige dager det er å gjøre et innskudd eller et uttak i en bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Det er opp til deg å spille, dele, like og gi oss din mening i kommentarer