Zonse zokhudza kuba ndalama

Kubera ndalama ndi mlandu wachuma momwe gwero la ndalama zopezedwa mwachisawawa kapena katundu amabisika kwa oyendetsa malamulo ndi owongolera zachuma popanga mawonekedwe ovomerezeka pazopindula zosaloledwa. Kubera ndalama mwachinyengo kumabisa chiyambi cha ndalama kapena katundu ndipo kungathe kuchitidwa ndi anthu, ozembetsa misonkho, mabungwe a zigawenga, akuluakulu a katangale ndiponso opereka ndalama kwa zigawenga.

Zochita zambiri zaupandu zimafuna kupanga phindu kwa munthu kapena gulu lomwe likuchita. Kubera ndalama ndi kuti akonzenso ndalama zomwe adapeza chifukwa chophwanya malamulo kuti abise komwe adachokera. Njira imeneyi ndi yofunika kwambiri chifukwa imalola kuti chigawenga chipeze phindu pamene chiteteze gwero lawo.

Kugulitsa zida zoletsedwa, kuzembetsa ndi zigawenga zamagulu, kuphatikizapo kuzembetsa mankhwala osokoneza bongo ndi magulu a uhule, zingapangitse ndalama zambiri. Chinyengo, malonda amkati, ziphuphu kapena chinyengo cha makompyuta zimapanganso phindu lalikulu, zomwe zimapereka chilimbikitso kwa apandu “kuvomereza” zopezedwa molakwa zimenezi mwa kuba ndalama.

Koma tisanayambe, apa pali a malizitsani maphunziro otumizira otsika omwe mungagule.

Tiyeni

Kodi kuba ndalama ndi chiyani?

Kubera ndalama kumatanthauzidwa ngati njira yomwe ndalama zolandirira mosaloledwa zimasinthidwa kuti kumasulira kuwoneke ngati kovomerezeka. Kodi kuba ndalama mwachinyengo kumatanthauza chiyani?

Kubera ndalama kumachitika pamene malo, gwero, umwini kapena kuwongolera kwandalama ndi zabodza. Kubera ndalama ndi njira yomwe zigawenga amagwiritsa ntchito kuti ziwoneke ngati ndalama zomwe ali nazo ndi zovomerezeka. Zomwe amachita ndikutenga ndalama zauve -ndipo kwenikweni" woyera ".

Popanga ndalama, zigawenga ziyenera kubisa momwe ndalamazo zidalowa m'manja mwawo komanso chifukwa chake. Kubera ndalama kumawalola kuchita izi, kupangitsa kuti ziwoneke ngati ndalama zomwe ali nazo zikuchokera kugwero lalamulo.

Kubera ndalama n’kosaloleka chifukwa ndi njira yopezera zigawenga kuti apindule ndi umbanda ndipo kaŵirikaŵiri kumaphatikizapo zinthu zambiri zosaloledwa. Mchitidwe ndi chiyambi cha kubera ndalama zimapangitsa kuti zikhale zoletsedwa. Mlandu woyamba umachitika pamene chigawenga chapeza ndalama ndipo chigawenga chachiwiri chikuyesera kutsimikizira kuti ndalamazo ndi zovomerezeka mwa kubera mabungwe azachuma.

Kubera ndalama n’kosaloleka chifukwa ndi njira yopezera zigawenga kuti apindule ndi umbanda ndipo kaŵirikaŵiri kumaphatikizapo zinthu zambiri zosaloledwa. Mchitidwe ndi chiyambi cha kubera ndalama zimapangitsa kuti zikhale zoletsedwa. Mlandu woyamba umachitika pamene chigawenga chapeza ndalama ndipo chigawenga chachiwiri chikuyesera kutsimikizira kuti ndalamazo ndi zovomerezeka mwa kubera mabungwe azachuma.

Miyezo yowononga ndalama

Njira zowonongera ndalama ndi zambiri ndipo zikukula, koma ndondomekoyi nthawi zonse imakhala ndi njira zitatu zotsatizana:

‍ Kusinthaku

Gawo loyamba pakubera ndalama ndi pomwe phindu lopezeka molakwika limayambika ndondomeko yovomerezeka ya zachuma, kudula m'zigawo zomwe sizimayambitsa ma alarm pakati pa akuluakulu. Njira zina zodziwika bwino zopezera ndalama zofooketsa njira zoperekera malipoti ndi monga mapulogalamu obweza ngongole, kutchova njuga m'malo ochitira juga kapena malo ogulitsa kubetcha, kuzembetsa, kusinthanitsa ndalama, ndi ndalama zosakanikirana.

‍ Zapamwamba

Gawo lachiwiri pakugulitsa ndalama ndi pamene zigawo zotsatizana zovomerezeka zikuwonjezedwa ku ndalama zomwe zayikidwa poyamba, mpaka magwero a zopambana atabisidwa mokwanira kuchokera kwa akuluakulu kuti asadziwike ngati akhala akuletsedwa nthawi zonse. Njira zina zodziwika bwino za sitepe iyi ndi monga, koma sizimangokhala, kusamutsidwa kwamagetsi pakati pa mayiko, kugwiritsa ntchito makampani akutsogolo, ndi kusamutsa ndalama pakati pa mabanki angapo kapena pakati pa maakaunti angapo mkati mwa bungwe.

‍ kusakanikirana

Gawo lachitatu komanso lomaliza la ndondomeko yowononga ndalama, apa ndi pamene chigawenga chikabweza ndalama zake zosaloledwa, zomwe tsopano zaphimbidwa ndi zovomerezeka. kuti gwero lake silingafufuzidwe. Njira zina zodziwika bwino pakubweza ndalama mwachinyengo ndi monga kupanga ndalama zovomerezeka pazachuma komanso kugulitsa kapena kugula zinthu zamtengo wapatali.

‍Kodi mungapewe kuba ndalama?

Malamulo a Anti-Money Laundering (AML) alipo pofuna kupewa zigawenga kuti zipindule ndi milanduyi. Malamulowa amafuna kuti mabungwe azichita kafukufuku wamkati kuti awonetsetse kuti sakuthandiza dala kapena mwangozi pavuto lakuba ndalama.

Bungwe la Financial Action Task Force (FATF) lidabweretsa kuzindikirika padziko lonse lapansi pankhaniyi pomwe lidapanga kukhazikitsa miyezo yapadziko lonse lapansi pazazachuma. UK yakhazikitsanso chitsanzo pokankhira kulimbikitsa chitetezo kudzera mu ulonda watsopano.

Pofuna kupewa kuwononga ndalama, zofunikira zozindikiritsa makasitomala atsopano zimakhala zovuta kwambiri ku mabungwe azachuma. Izi ndi zikhalidwe KYC (Dziwani Makasitomala Anu).

Zitsanzo za kuba ndalama

Kubera ndalama kungathe kuchitidwa ndi anthu, magulu a anthu kapena mabungwe - ovomerezeka kapena ayi - a kukula kulikonse, kulikonse padziko lapansi. Nazi zitsanzo za anthu omwe angachite zandalama izi:

‍ ogulitsa mankhwala osokoneza bongo

Chifukwa makampaniwa ndi ophwanya malamulo, ochokera m'mayiko osiyanasiyana, komanso amawononga ndalama zambiri, pamafunika njira zingapo zobisa gwero la ndalama zomwe zimapanga, kuti ma kingpin azitha kupeza phindu.

‍ Ozembetsa zida.

Mofanana ndi kugulitsa mankhwala osokoneza bongo, malonda oletsedwa ndi zida ndi zida nthawi zambiri amakhala ochokera kumayiko ena ndipo nthawi zambiri amafuna ndalama zambiri. Amapanga ndalama zambiri zomwe ziyenera kubwezeredwa ku chuma chovomerezeka asanabwezedwe motetezeka ndi achifwamba.

‍ ozembetsa anthu

Makampani osaloledwa padziko lonse lapansi akuyembekezeka 150 biliyoni pachaka. Kukula kwake kwachititsa kuti makampani a zipolopolo, nkhanza zogwirira ntchito, maakaunti a ndalama ndi njira zina zolipirira zikuchulukirachulukira, ndipo kufunikira kwa zigawenga zachiwawa ndi zonyozazi kukuchulukirachulukira.

Opereka ndalama zauchigawenga Kaya zigawenga zizichita pazifukwa zongoganiza, paokha kapena m'magulu, m'dziko kapena m'mayiko osiyanasiyana, ndalama zimafunika nthawi zonse kuti zithandizire chiwawa. Kutumiza ndalama kuti zithandizire zigawenga zitha kukhala zosavuta kapena zovuta.

Lipoti la FBI la nkhanza za 11/XNUMX lidawonetsa kuti opareshoniyo idawononga Al-Qaeda yokha 400 madola aku US, pogwiritsa ntchito kuzembetsa ndalama, kutumiza mawaya akunja, ndi kugula ngongole kuchokera kumabanki akunja mukakhala ku United States. Njira zowonjezera zowonongera ndalamazi sizinawonekere ku US ndi maulamuliro ena.

Zigawenga za White Collar

Milandu yapanyumba yoyera imatanthauzidwa ndi a FBI kuti "amadziwika ndi chinyengo, kubisala, kapena kuphwanya chikhulupiriro ndipo osadalira kugwiritsa ntchito kapena kuwopseza kumenyedwa kapena chiwawa." Cholinga cha milanduyi ndi ndalama - kupeza kapena kupewa kutaya ndalama, katundu kapena ntchito kapena kupeza phindu laumwini kapena bizinesi.

Zimasiyana ndi magulu ena chifukwa chiwawa sichili Zowopsa Ponseponse komanso kuti gwero la ndalamazo silololedwa, ngakhale kuti chinyengo, kubera kapena chinyengo cha ndalama zomwe zimakhudzidwa zingafunikebe ntchito zowononga ndalama.

Kodi kulimbana ndi kuba ndalama kumathandizira kuthana ndi umbanda?

Kuwononga ndalama ndikuwopseza kugwira ntchito moyenera kwa dongosolo lazachuma; komabe, ikhoza kukhalanso chidendene cha Achilles cha zigawenga.

Pakufufuzidwa ndi ntchito zogwirira ntchito zachigawenga, nthawi zambiri ndi maulalo omwe amawululidwa kudzera muzochita zachuma zomwe zimapangitsa kuti zitheke kupeza zinthu zobisika ndikudziwikiratu omwe ali ndi zigawenga komanso mabungwe omwe ali ndi zigawenga.

Ndalama zosaloledwa zikatengedwa kuchokera kuba, kulanda, chinyengo kapena chinyengo, kuyambitsa kafukufuku wobera ndalama nthawi zambiri ndiyo njira yokhayo yopezera ndalama zomwe zidabedwa ndikuzibwezera kwa omwe akhudzidwa.

Chofunika kwambiri n’chakuti, kuyang’ana kwambiri pa nkhani yobera ndalama pa ntchito zaupandu ndi kulanda zigawenga zimene zapezedwa molakwa zimenezi zimawavuta kwambiri. Zowonadi, pakapanda phindu lomwe lingagwiritsidwe ntchito, ntchito yaupandu imasokonezedwa.

Pitirizani mungathe. Tiuzeni zomwe mwakumana nazo mu ndemanga. Koma choyamba, apa maphunziro a crypto-Jackpot zomwe zimakupatsani mwayi wolemera ndi ma cryptocurrencies.