ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਦਾ ਡਿਜੀਟਲੀਕਰਨ

ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਨੇ ਬਣਾਇਆ ਹੈ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਇੱਕ ਲੋੜ ਬੈਂਕਿੰਗ ਖੇਤਰ ਲਈ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਦਿਸ਼ਾ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕੁਝ ਕਦਮ ਚੁੱਕੇ ਹਨ। ਕਈ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਆਪਣੀ ਸੇਵਾ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵਿੱਚ ਡਿਜੀਟਲ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਨਾਲ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਫਾਰਮੈਟ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣਾ ਹੈ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਮਨੁੱਖੀ ਗਲਤੀਆਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਵਫ਼ਾਦਾਰੀ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਦਰਅਸਲ, ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਅਪਣਾ ਕੇ, ਬੈਂਕ ਬਿਹਤਰ ਗਾਹਕ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਅੱਜ, ਲੋਕਾਂ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਹੈ ਬੈਂਕ 24/24 ਔਨਲਾਈਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਧੰਨਵਾਦ। ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨਾ ਵੀ ਆਸਾਨ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ। ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੇ ਨਕਦ ਰਹਿਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦੇ ਕੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਲਾਭ ਪਹੁੰਚਾਇਆ ਹੈ।

ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਨਕਦੀ ਸਟੋਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਕਿਤੇ ਵੀ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਪਹਿਲਾਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਬਿਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ 1XBET ਨਾਲ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਆਪਣਾ ਖਾਤਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ ਅਤੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ 50 FCFA ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ। ਪ੍ਰਚਾਰ ਕੋਡ: argent2035

🥀 ਬੈਂਕ ਡਿਜੀਟਾਈਜੇਸ਼ਨ ਕੀ ਹੈ?

La ਡਿਜ਼ੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਲਈ ਖੜ੍ਹਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਸ਼ਬਦ ਜੋ ਬਿਹਤਰ ਕਰਨ ਦੇ ਇਰਾਦੇ ਨਾਲ ਚੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਰਨ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਤਬਦੀਲੀ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ।

ਇੱਕ ਸੱਚੀ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਤਕਨਾਲੋਜੀ, ਲੋਕ, ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਚੀਜ਼ਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਤਕਨੀਕੀ ਤੱਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਯਾਤਰਾ ਲਈ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸੰਗਠਨਾਤਮਕ ਸੱਭਿਆਚਾਰ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਬੈਂਕਿੰਗ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਲੋਕਾਂ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਨਵੀਆਂ ਤਕਨੀਕਾਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਓ ਅਤੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਨਵੇਂ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਓ। ਇਹ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਨਸਾਨ ਬਦਲਾਵ ਲਈ ਬਦਨਾਮ ਰੋਧਕ ਹਨ।

ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਹਰ ਪੱਧਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਹਰ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਨਵੀਆਂ ਤਕਨੀਕਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਰ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਪਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਦਾ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ?

ਬੈਂਕ ਦੀ ਡਿਜੀਟਲ ਤਬਦੀਲੀ ਇਸ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਸੇਵਾ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਪਰਿਵਰਤਨ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਬੈਕਐਂਡ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਸਫਲ ਹੋਣ ਲਈ, ਪਰਿਵਰਤਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਅਤੇ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੇ ਸੰਗਠਨ ਵਿੱਚ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। "ਰੋਡ ਮੈਪ" ਨੂੰ ਸੰਚਾਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੋੜੀਂਦੀ ਸਿਖਲਾਈ ਅਤੇ ਕੋਚਿੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਈ ਸਫਲਤਾ ਦੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕ ਹਨ।

🥀 ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਲਈ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕ

ਬੈਂਕਿੰਗ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਅਨੁਕੂਲ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਡਿਜੀਟਲ ਗਾਹਕ ਯਾਤਰਾ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਗਾਹਕ ਯਾਤਰਾ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਔਨਲਾਈਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵਿੱਚ ਹਰ ਚੀਜ਼ ਨੂੰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣਾ ਤਾਂ ਜੋ ਗਾਹਕ ਨਾਲ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ, ਕਦੇ-ਕਦੇ ਇੱਕੋ ਲੋਕਾਂ ਦੁਆਰਾ, ਅਤੇ ਸਾਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕੋ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਾਲ ਵਿਹਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ।

ਇੱਥੇ, ਟੀਮ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਬਦਲਣ, ਸੇਲਜ਼ ਟੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਨੀਸ਼ੀਅਨਾਂ ਨੂੰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਸੇ ਟੀਮ ਵਿੱਚ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਅਤੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨੂੰ ਮਿਲਾਉਣ ਵਰਗੇ ਅਭਿਆਸ ਬਹੁਤ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਡਿਜੀਟਲ ਡਿਜੀਟਾਈਜੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਸਫ਼ਲ ਹੋਣ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਸਾਨੂੰ ਕੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:

✔️ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨਾ

ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ, ਟਿਕਾਊ ਹੱਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲ ਦਿਓ। ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਦੇ ਜੀਵਨ-ਚੱਕਰ ਦੌਰਾਨ ਅਕਸਰ ਅਤੇ ਅਕਸਰ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਸਹਿ-ਬਣਾਉਣ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

✔️ ਮੋਬਾਈਲ-ਪਹਿਲੀ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀ ਨੂੰ ਅਪਣਾਓ

ਸੰਪਰਕ ਰਹਿਤ ਬੈਂਕਿੰਗ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਔਨਲਾਈਨ ਅਕਾਉਂਟ ਐਕਸੈਸ ਤੱਕ, ਗਾਹਕ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਤਪਾਦ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪੋਰਟੇਬਲ ਡਿਵਾਈਸਾਂ ਤੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਪਹੁੰਚਯੋਗ ਹੋਣਗੀਆਂ। ਅੱਜ, ਬੈਂਕ ਸਿਰਫ਼-ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਮਾਡਲਾਂ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮਾਰਟਫ਼ੋਨ 'ਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਬਰਨੇਸ, 2015)।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਬੈਂਕ ਵਟਸਐਪ, ਸਕਾਈਪ, ਆਦਿ ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਚਾਰ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਵੰਡ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦੀ ਆਪਣੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਔਨਲਾਈਨ ਚੈਨਲਾਂ (ਜਪਾਰੋਵਾ ਅਤੇ ਰੁਪਈਕਾ-ਅਪੋਗਾ, 2017) ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਗੱਲਬਾਤ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਦੇ ਹਨ।

✔️ ਇੱਕ ਡੇਟਾ ਵਿਅਕਤੀਗਤਕਰਨ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰੋ

ਹੱਲ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕਿਹੜਾ ਡੇਟਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਹੜਾ ਡੇਟਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਪੁੱਛਣ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਸਵਾਲਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਅਤੇ ਜਵਾਬਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੀ ਹੈ। ਮੌਜੂਦਾ ਡਾਟਾਸੈਟਾਂ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀਕਰਨ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਆਧੁਨਿਕ ਬੈਂਕਾਂ ਕੋਲ ਪਹਿਲਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਡੇਟਾ ਹੈ. ਜਿੰਨੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਡਿਜੀਟਲ ਸੇਵਾਵਾਂ ਉਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਓਨਾ ਹੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਡਾਟਾ ਉਹ ਆਪਣੇ ਆਪ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਡੇਟਾ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਮਾਡਲ, ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਅਤੇ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਵਪਾਰਕ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਡੇਟਾ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨਵੇਂ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਉਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਮੌਕਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ, ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਹੱਲਾਂ ਨੂੰ ਸਵੈਚਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਹੱਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਚੈਟ ਬਟ ਅਤੇ ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਵੀ ਕਈ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀਆਂ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ।

✔️ ਸਹੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ

ਵਿਆਪਕ ਵਿਰਾਸਤੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਚਾਲਨ ਵਿੱਚ ਨਵੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਦੇ ਸਮੇਂ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਅਧੀਨ, ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਕਿ ਕਿਹੜੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਵਰਤਣਾ ਹੈ, ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।

ਅੱਜ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਲਈ, ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਅਣਗਿਣਤ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਹਨ. ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਆਰਥਿਕ, ਸੰਚਾਲਨ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਬਾਅ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਇੱਕ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਬਹਿਸ ਵੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿਘਨਕਾਰੀ ਜਾਂ ਬਦਲਣ ਦੀ ਕੁੰਜੀ ਹੋਵੇਗੀ।

ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕੁਝ ਮੰਨਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਲਾਉਡ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਮੌਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਆਧੁਨਿਕ, ਵਿਅਕਤੀਗਤ, ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਦੂਜਿਆਂ ਲਈ, AI ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਫਿਰ ਵੀ, ਬੈਂਕਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਮੌਕਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਸਹੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਅਤਿ-ਆਧੁਨਿਕ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਈਕੋਸਿਸਟਮ ਜੋ ਬਿਹਤਰ ਉਤਪਾਦ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਲਾਗਤਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਏਗਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ ਸਫਲਤਾ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਹੋਵੇਗਾ।

🥀 ਬੈਂਕਿੰਗ ਦੇ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਲਾਭ ਉਠਾਉਣਾ ਹੈ?

ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਤਰੀਕੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਸਹੂਲਤ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

✔️ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇਦਾਰੀ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਐਮਾਜ਼ਾਨ ਅਤੇ ਐਪਲ ਵਰਗੀਆਂ ਤਕਨੀਕੀ ਦਿੱਗਜਾਂ ਨੇ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਬੈਕਐਂਡ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਕਿਸੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਭਾਈਵਾਲੀ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਅਸੀਂ ਤਕਨੀਕੀ ਦਿੱਗਜਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਭਾਈ ਗਈ ਭੂਮਿਕਾ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਇੱਥੇ ਇਸ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਮੁੱਖ ਫਾਇਦੇ ਹਨ:

• ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਅਤੇ ਸੰਚਾਲਨ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਲਾਭ ਉਠਾ ਸਕਦੇ ਹਨ
• ਗਾਹਕ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰੋ
• ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸਮਝਣ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤਕਰਨ ਦੀ ਉੱਚ ਡਿਗਰੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹੋਰ ਡਾਟਾ ਕੈਪਚਰ ਕਰੋ
• ਬੈਂਕ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਈਕੋਸਿਸਟਮ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਮਦਨੀ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਜੋੜਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਨੂੰ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। fintech ਉਭਰ ਰਹੇ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਕਾਰੋਬਾਰ.

✔️ ਸਹੂਲਤ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲਾਗਤਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ

ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਸਵੈਚਲਿਤ ਕਰਨਾ ਲਾਗਤਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਰਜਾਂ ਨੂੰ ਸੁਚਾਰੂ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਨੁੱਖੀ ਸਟਾਫ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰਤਾ ਨੂੰ ਘਟਾ ਕੇ ਓਵਰਹੈੱਡ ਨੂੰ ਵੀ ਘੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਘਟੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਮਿਸਾਲ ਲਈ, ਕੋਵਿਡ-19 ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਜਿਹੀ ਸਹੂਲਤ ਜਿਵੇਂ ਆਨ-ਡਿਮਾਂਡ ਈ-ਸਟੇਟਮੈਂਟਸ ਜਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਖਾਤਾ ਤਸਦੀਕ ਹਰ ਕਿਸੇ ਦੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਪਰਕ ਲਾਗ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।

✔️ ਨਵੀਨਤਾ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰੋ

ਜ਼ਰੂਰਤ ਕਾਢ ਦੀ ਮਾਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਬਣੇ ਰਹਿਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਵਫ਼ਾਦਾਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਅਤੇ ਦੇਖਭਾਲ ਕਰਨ ਦੇ ਨਵੇਂ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨੂੰ ਖੋਜਣਾ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ।

ਅੱਜ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਗਾਹਕ ਸਹਾਇਤਾ ਵਰਗੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਕਾਰਜਾਂ ਲਈ ਆਧੁਨਿਕ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਵੇਂ ਉਤਪਾਦ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਬਜਟ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਨਵੀਨਤਾ ਵੱਲ ਵਧਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਜੋ ਉਭਰ ਰਹੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਮਿਸਾਲ ਲਈ, ਮੌਜੂਦਾ ਸਮਾਜਿਕ ਅਤੇ ਆਰਥਿਕ ਸੰਕਟ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੇ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਵੱਲ ਸਵਿਚ ਕਰ ਲਿਆ ਹੈ। ਕਈਆਂ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਮੌਰਗੇਜ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਸਰੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਨਕਦ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਅਮੀਰ ਗਾਹਕ ਡੇਟਾ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਨਾਲ, ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਵਿਵਹਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਡੇਟਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕੁਝ ਉਪਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਸੀਮਾਵਾਂ ਵਧਾਓ ਆਨਲਾਈਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ
• IMEs, ਮੁੜ ਭੁਗਤਾਨ ਛੁੱਟੀਆਂ, ਮੌਰਗੇਜ ਰੀਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ, ਆਦਿ ਵਿੱਚ ਛੋਟ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੋ।
• ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਵਿਸਤਾਰ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਵਾਲੇ ਨਿੱਜੀ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਬਚਤ ਖਾਤਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ
• ਕ੍ਰੈਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਡੇਟਾ ਦਾ ਮੁਦਰੀਕਰਨ ਕਰੋਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਲਈ ਸੂਝਵਾਨ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

ਬੈਂਕ ਉਪਰੋਕਤ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਅਤੇ ਦਿਲਚਸਪ ਵੈਬ ਕਹਾਣੀਆਂ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਡੇਟਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਖੋਜਿਆ ਜਾ ਸਕੇ ਜਿਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

✔️ ਡਾਟਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ

ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਕਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਇਕੱਤਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਸਿਲੋਜ਼ ਦੇ ਕਾਰਨ ਇਸ ਡੇਟਾ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਹਿੱਸਾ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਮਾਹਰ ਸਹਿਮਤ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਸ ਅਣਵਰਤੇ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ-ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਸਕੇਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ।

ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਲਈ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪਹੁੰਚ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਇੱਕ ਕੇਂਦਰੀ ਡੇਟਾ ਹੱਬ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਇਸਦੀ ਪਹੁੰਚਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਪਭੋਗਤਾ ਡੇਟਾ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਉਪਾਵਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

🥀 ਸੰਖੇਪ…

ਸੋਚ-ਸਮਝ ਕੇ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਮਾਲੀਆ ਵਧਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਮੌਜੂਦਾ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਸ਼ਾਖਾ ਦੇ ਦੌਰੇ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਔਨਲਾਈਨ ਲੋਨ ਮਨਜ਼ੂਰੀਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਖਲਾਈ ਦੇਣ ਲਈ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਤੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਣ।

ਬੈਂਕ ਦੇ ਮੌਜੂਦਾ ਸਰੋਤਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀਆਂ ਵਿਲੱਖਣ ਵਿਕਾਸ ਮੌਕਿਆਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾ ਕੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਸਦਾ ਲਾਭ ਉਠਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਡਿਜ਼ਾਈਨ, ਨਵੀਨਤਾ, ਡੇਟਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤਕਰਨ ਵਰਗੇ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਨ੍ਹੇਵਾਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਉਹਨਾਂ ਖੇਤਰਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਹੈ ਜੋ ਬਿਹਤਰ ਨਤੀਜਿਆਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਗੇ।

ਤੁਹਾਡੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਥੇ ਇੱਕ ਸਿਖਲਾਈ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਸਿਰਫ 1 ਘੰਟੇ ਵਿੱਚ ਮਾਸਟਰ ਵਪਾਰ. ਇਸਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ

ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਲਈ ਮੈਨੂੰ ਇੱਕ ਟਿੱਪਣੀ ਛੱਡੋ