RegTechs ਬਾਰੇ ਸਭ ਕੁਝ

RegTechs ("ਨਿਯਮ" ਅਤੇ "ਤਕਨਾਲੋਜੀ" ਦਾ ਸੰਕੁਚਨ) ਅਜਿਹੇ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਨੂੰ ਮਨੋਨੀਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਵਧ ਰਹੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਤਕਨੀਕੀ ਹੱਲ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਜੋ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਬਦਲ ਰਹੇ ਹਨ! 💡

ਵਿੱਤ ਵਿੱਚ ਵਧੇ ਹੋਏ ਨਿਯਮ ਦਾ ਸੰਦਰਭ

2008 ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਨੇ ਨਾਟਕੀ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹੋਰ ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ, ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਖੇਤਰ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਗਲੋਬਲ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਦੇਣ ਲਈ ਨਵੇਂ ਉਪਾਅ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਹਨ। ਅਸੀਂ ਪੇਲ-ਮੇਲ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਾਂ:

• Les ਬੇਸਲ III ਸਮਝੌਤੇ ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨਾ।
• ਯੂਰਪੀਅਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਸਾਲਾਨਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਤਣਾਅ ਟੈਸਟਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ।
• Le ਵੋਲਕਰ ਨਿਯਮ ਨੂੰ ਸਖਤ ਕਰਨਾ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
• ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਉਤਪਾਦਾਂ 'ਤੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵਧਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਨਵੇਂ ਮੁੱਖ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਦੇ ਨਾਲ, ਪਿਛਲੇ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇ ਹੋਏ ਨਿਯਮ ਵੱਲ ਇਹ ਰੁਝਾਨ ਹੋਰ ਵਧਿਆ ਹੈ:

• PSD2 (ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ 2) 2018 ਵਿੱਚ EU ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਿੰਗ ਡੇਟਾ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਉਦਾਰ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਓਪਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਲਈ।
• Le GDPR (ਜਨਰਲ ਡਾਟਾ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ) 2018 ਵਿੱਚ ਵੀ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਡੇਟਾ ਉੱਤੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਦੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​​​ਕਰਨਾ.
• ਇਸ ਬੂਮਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਯੂਰਪੀਅਨ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਐਮਆਈਸੀਏ ਵਰਗੀਆਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ 'ਤੇ ਨਵੇਂ ਨਿਰਦੇਸ਼.
• ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਲਈ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਸਖ਼ਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਾਲੇ ਧਨ ਨੂੰ ਸਫੈਦ ਬਣਾਉਣਾ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ (LCB-FT), ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ 5 ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਫ੍ਰੈਂਚ ਕਾਨੂੰਨ ਵਿੱਚ 2020ਵੇਂ ਯੂਰਪੀਅਨ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ।

ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਬੈਂਕ, ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਹੁਣ ਪਾਲਣਾ ਦੇ ਭਾਰ ਹੇਠ ਦੱਬੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਸ਼ਾਲ ਤਕਨੀਕੀ, ਮਨੁੱਖੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਰੋਤਾਂ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

ਇਸ ਲਈ RegTechs ਦਾ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਵਿਸਫੋਟ, ਇਹ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਡਿਜੀਟਲ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਸਵੈਚਾਲਤ ਪਾਲਣਾ ਲਈ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਹੱਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਉ ਇਸ ਵਰਤਾਰੇ ਨੂੰ ਹੋਰ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਵੇਖੀਏ.

RegTech ਕੀ ਹੈ?

ਇੱਕ RegTech ਇੱਕ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਮੁੜ ਚਾਲੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੋ.

RegTech ਸ਼ਬਦ ਦਾ ਸੰਕੁਚਨ ਹੈ " ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ » (ਨਿਯਮ) ਅਤੇ " ਤਕਨਾਲੋਜੀ "(ਤਕਨਾਲੋਜੀ)। ਇਹ ਰਵਾਇਤੀ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਤਕਨੀਕੀ ਨਵੀਨਤਾਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਮਨੋਨੀਤ ਕਰਨ ਲਈ, Fintech ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਹੈ।

RegTechs ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਡਿਜੀਟਲ ਹੱਲਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪਾਲਣਾ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਹੈ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਸਵੈਚਾਲਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ, ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ, ਆਦਿ।

ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਅਨੁਪਾਲਨ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਕੁਸ਼ਲ ਅਤੇ ਘੱਟ ਮਹਿੰਗਾ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਵਿਘਨਕਾਰੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਏਆਈ, ਬਿਗ ਡੇਟਾ, ਕਲਾਉਡ, ਆਦਿ ਲਈ ਧੰਨਵਾਦ।

ਠੋਸ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, RegTechs ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਾਧਨ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹਨ:

• ਡਿਜੀਟਲ ਕੇਵਾਈਸੀl ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਗਿਆਨ ਲਈ
• ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ
• ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਈਮੇਲਾਂ ਦਾ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਪੁਰਾਲੇਖ
• ਆਟੋਮੇਟਿਡ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ
• ਡਿਜੀਟਲ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
• ਵਿਰੁੱਧ ਲੜੋ ਧੋਖਾਧੜੀ
• ਐਨਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੱਲ
• ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ
• ਅਸੰਗਤਤਾ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਮਸ਼ੀਨ ਸਿਖਲਾਈ
• API ਅਤੇ ਵਿਪਰੀਤ ਸਿਸਟਮ ਏਕੀਕਰਣ

ਕੁਝ RegTechs ਪਾਲਣਾ ਲੜੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਸ ਲਿੰਕ ਵਿੱਚ ਮੁਹਾਰਤ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਸਰੇ ਇੱਕ ਵਧੇਰੇ ਗਲੋਬਲ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਆਓ ਦੇਖਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕੀ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

RegTechs ਦੇ ਫਾਇਦੇ

ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਸਥਾਈ ਚੁਣੌਤੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, RegTechs ਦਾ ਉਭਾਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਕਈ ਫਾਇਦੇ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ:

ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਣਾ

RegTech ਹੱਲਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਯੋਗਦਾਨ ਬੈਂਕਾਂ, ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜੋ ਲਗਾਤਾਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਹੋ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।

ਸਮਾਂ ਬਰਬਾਦ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਮੈਨੂਅਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਸਵੈਚਾਲਤ ਕਰਕੇ, ਉਹ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਦ ਨਿਯੰਤਰਣ ਤੇਜ਼, ਵਧੇਰੇ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਹਨ ਅਤੇ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਲਾਗਤ ਵਿੱਚ ਕਮੀ

ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ ਲਈ ਧੰਨਵਾਦ, RegTechs ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪਾਲਣਾ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਲਾਗਤਾਂ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਘਟਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਕੁਝ ਅਨੁਮਾਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, RegTech ਹੱਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਬਚ ਸਕਦੀ ਹੈ 100 ਅਰਬਾਂ ਡਾਲਰ ਵਿੱਤੀ ਉਦਯੋਗ ਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ!

ਸਰੋਤ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਮੈਨੂਅਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਲਾਹੇਵੰਦ ਢੰਗ ਨਾਲ ਬਦਲ ਕੇ, RegTechs ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਤਕਨੀਕੀ ਨਵੀਨਤਾ

RegTechs ਵਿੱਤ ਲਈ ਲਾਗੂ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਨਵੀਨਤਾ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹਨ। ਉਹ ਨਵੀਨਤਮ ਤਰੱਕੀ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨ:

• ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਅਤੇ ਮਸ਼ੀਨ ਲਰਨਿੰਗ
• ਬਿਗ ਡੇਟਾ ਅਤੇ ਬਿਗ ਡੇਟਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ
• ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਬਲਾਕਚੈਨ
• ਅੰਤਰ-ਕਾਰਜਸ਼ੀਲਤਾ ਲਈ ਕਲਾਉਡ ਅਤੇ APIs
• ਪਛਾਣ ਲਈ ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕਸ
• ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਧੀ

ਇਹ ਦ੍ਰਿੜਤਾ ਨਾਲ ਡਿਜੀਟਲ ਪਹੁੰਚ ਰਵਾਇਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕਈ ਵਾਰ ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਨਾਲ ਉਲਟ ਹੈ।

ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਚਿਹਰੇ ਵਿੱਚ ਚੁਸਤੀ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਨਿਯਮ ਲਗਾਤਾਰ ਵਿਕਸਤ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ, ਵਿੱਤੀ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਲਈ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

ਲਚਕਦਾਰ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਆਰਕੀਟੈਕਚਰ ਅਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਮੁਹਾਰਤ ਲਈ ਧੰਨਵਾਦ, RegTechs ਯੋਗ ਹਨ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਹੱਲ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰੋ ਨਵੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ।

ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਚੁਸਤ ਪਹੁੰਚ ਕੁਝ ਇਤਿਹਾਸਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੀ ਬੋਝਲਤਾ ਦਾ ਵਿਰੋਧ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ।

ਪਾਲਣਾ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਮਹਾਰਤ

ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ RegTechs ਦਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰੋਬਾਰ. ਉਹ ਆਮ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਇਸ ਖੇਤਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਹੁਨਰ ਨੂੰ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਪਾਲਣਾ ਮੁੱਦਿਆਂ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਦੇ ਸਮਰੱਥ, ਵਧੀਆ ਹੱਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

RegTech ਵਰਤੋਂ ਦੇ ਕੇਸ

ਵਿੱਤ ਵਿੱਚ RegTech ਹੱਲਾਂ ਦੀਆਂ ਠੋਸ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ ਕਈ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਆਮ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਹਨ:

ਕੇਵਾਈਸੀ ਕਰੋ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜੋ

ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ (KYC) ਦਾ ਸਵੈਚਾਲਨ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਰੋਧੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ RegTechs ਦਾ ਮੁੱਖ ਫੋਕਸ ਹੈ।

Onfido, IDnow ਜਾਂ Trulioo ਵਰਗੇ ਸਟਾਰਟਅੱਪ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਵੇਲੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਰਿਮੋਟਲੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਹੱਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਹੋਰ ਜਿਵੇਂ ਸਿਫਟ ਜਾਂ ਫੀਡਜ਼ਾਈ ਅਸਲ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰੋ: ਝੂਠੇ ਇਨਵੌਇਸ, ਗਬਨ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ, ਆਦਿ।

ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ

OpenGamma, Riskonnect ਜਾਂ Axinan ਵਰਗੇ ਕੁਝ ਖਿਡਾਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨਵੀਂ ਪੀੜ੍ਹੀ ਦੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਕੇ ਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਉਹ ਵੱਡੀਆਂ ਡਾਟਾ ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਸਮਰੱਥਾਵਾਂ, ਦ੍ਰਿਸ਼ ਸਿਮੂਲੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਨੂੰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਦੇਸ਼: ਸੰਚਾਲਨ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਉਣਾ ਅਤੇ ਘੱਟ ਕਰਨਾ।

ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ

ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਭਾਰੀ ਬੋਝ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ।

RegTechs ਜਿਵੇਂ ਕਿ Wolters Kluwer, BearingPoint ਜਾਂ Lombard Risk ਗਾਰੰਟੀ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਆਪਣੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਨੂੰ ਸਵੈਚਾਲਤ ਕਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਡਾਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ.

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜੋ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਦੇ ਲਗਾਤਾਰ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਕੰਪਲੀਐਡਵਾਂਟੇਜ ਜਾਂ ਥੀਏਟਾਰੇ ਵਰਗੇ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਹੱਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਉਹ ਅਸਧਾਰਨ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨੂੰ ਸਕੈਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।

RegTechs ਦਾ ਉਭਾਰ

ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਵਿਕਾਸ ਦੁਆਰਾ ਸੰਚਾਲਿਤ, RegTech ਮਾਰਕੀਟ ਨੇ 2010 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਇੱਕ ਤੇਜ਼ ਵਾਧਾ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਆਓ ਕੁਝ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਗਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਇੱਕ ਬੂਮਿੰਗ ਮਾਰਕੀਟ

1,5 ਵਿੱਚ ਗਲੋਬਲ RegTech ਬਾਜ਼ਾਰ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਸਿਰਫ਼ $2015 ਬਿਲੀਅਨ ਸੀ। ਇਹ 4 ਵਿੱਚ ਚਾਰ ਗੁਣਾ ਵੱਧ ਕੇ $5,6 ਬਿਲੀਅਨ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੈ। ਮੈਕਿੰਸੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ.

ਅਤੇ ਇਹ ਸਿਰਫ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਹੈ! ਅਨੁਮਾਨਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ 16,5 ਅਰਬਾਂ ਡਾਲਰ 2025 ਤੱਕ। 20-2020 ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ CAGR (ਔਸਤ ਸਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ) ਦੇ 2025% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੈ।

ਇਹ ਵਿਸਫੋਟਕ ਵਾਧਾ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ RegTech ਹੱਲਾਂ ਦੇ ਵਧ ਰਹੇ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰ ਨਵੀਨਤਾ ਦੁਆਰਾ ਵੀ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰੋ

ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਪਿਛਲੇ ਦਹਾਕੇ ਵਿੱਚ RegTech ਸਟਾਰਟ-ਅਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਲਗਾਤਾਰ ਵਧਦੀਆਂ ਰਹੀਆਂ ਹਨ:

• 50 ਵਿੱਚ $2010 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਘੱਟ ਫੰਡਿੰਗ
• 300 ਅਤੇ 450 ਦਰਮਿਆਨ 2015 ਤੋਂ 2017 ਮਿਲੀਅਨ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ
• 1 ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ $2018 ਬਿਲੀਅਨ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ

Et ਇਹ ਖਤਮ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਹੈ! 2021 ਦੇ ਪਹਿਲੇ ਅੱਧ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ RegTechs ਵਿੱਚ $725 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਉੱਦਮ ਪੂੰਜੀਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੋਵਾਂ ਤੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਇਹ ਵਿਸ਼ਾਲ ਫੰਡਰੇਜ਼ਿੰਗ, RegTechs ਨੂੰ ਇਸ ਵਧ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।

ਵਧ ਰਹੀ ਗੋਦ

ਅੱਜ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਆਪਣੀ ਪਾਲਣਾ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ RegTech ਹੱਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੀ ਹੈ:

• ਬੈਂਕਾਂ ਦਾ 75% ਬੇਅਰਿੰਗਪੁਆਇੰਟ ਅਤੇ ਲੰਬਿਤ ਰਿਸਰਚ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਅਧਿਐਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ
• 69% ਕੰਪਨੀਆਂ Accenture ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬੀਮਾ
• ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਦੇ 63% ਡੈਲੋਇਟ ਸਰਵੇਖਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ

ਇਹ ਗੋਦ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਆ ਰਹੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਆਪਣੀਆਂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪਰੰਪਰਾਗਤ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਕੋਲ ਹੁਣ ਕੋਈ ਵਿਕਲਪ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣੇ ਰਹਿਣ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਨਵੀਆਂ ਤਕਨੀਕਾਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਸਿੱਟਾ

RegTechs ਦਾ ਆਗਮਨ ਵਿੱਤ ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਪੜਾਅ ਦੀ ਨਿਸ਼ਾਨਦੇਹੀ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ ਨਵੀਨਤਾ ਵਿੱਚ ਪਿੱਛੇ.

ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਹੱਲ ਨਵੀਂ ਤਕਨੀਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸੈਕਟਰ ਦੀ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਨਾਲ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਜੋੜਦੇ ਹਨ: ਏਆਈ, ਬਲਾਕਚੈਨ, ਵੱਡਾ ਡੇਟਾ…

RegTechs ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਕਲਪਨਾ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਨਿਯਮਤ ਪਾਲਣਾ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਬੋਝ ਵਜੋਂ ਸਮਝੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਇੱਕ ਅਸਲ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਲਾਭ ਬਣ ਜਾਵੇਗੀ।

ਬਿਨਾਂ ਸ਼ੱਕ, RegTech ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਜਾਰੀ ਰਹਿਣਗੇ ਵਧੋ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਨਵੀਨਤਾ ਫੈਲਾਓ ਵਿੱਤ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਵਿੱਚ। ਉਹ ਵਧ ਰਹੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ ਕੀਮਤੀ ਸਹਿਯੋਗੀ ਹੋਣਗੇ।

ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਫਿਨਟੈਕ ਇੰਨਾ ਕਦੇ ਨਹੀਂ ਰਿਹਾ! ਤੁਹਾਡੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਹੈ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਤੋਂ ਲਾਈਵ