ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਬਾਰੇ ਸਭ ਕੁਝ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਹੈ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹਾਸਲ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਜਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਤੋਂ ਨਜਾਇਜ਼ ਲਾਭ ਲਈ ਜਾਇਜ਼ਤਾ ਦੀ ਦਿੱਖ ਪੈਦਾ ਕਰਕੇ ਛੁਪਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪੈਸੇ ਜਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਮੂਲ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਟੈਕਸ ਚੋਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ, ਅਪਰਾਧਿਕ ਸੰਗਠਨਾਂ, ਭ੍ਰਿਸ਼ਟ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਅੱਤਵਾਦੀ ਫਾਈਨਾਂਸਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵੀ ਇਸ ਨੂੰ ਅੰਜਾਮ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਕਈ ਅਪਰਾਧਿਕ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸਮੂਹ ਲਈ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਹੈ ਆਪਣੇ ਗੈਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮੂਲ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਲਈ ਅਪਰਾਧਿਕ ਮੂਲ ਦੀਆਂ ਇਹਨਾਂ ਕਮਾਈਆਂ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਲਈ. ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨਾਜ਼ੁਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਅਪਰਾਧੀ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਰੋਤ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਉਨ੍ਹਾਂ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।

ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹਥਿਆਰਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ, ਤਸਕਰੀ ਅਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਅਪਰਾਧ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਅਤੇ ਵੇਸਵਾਗਮਨੀ ਦੀਆਂ ਰਿੰਗਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਭਾਰੀ ਰਕਮਾਂ ਕਮਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਘੁਟਾਲੇ, ਅੰਦਰੂਨੀ ਵਪਾਰ, ਰਿਸ਼ਵਤਖੋਰੀ ਜਾਂ ਕੰਪਿਊਟਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵੀ ਵੱਡੇ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਕਮਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰਾਹੀਂ ਇਹਨਾਂ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ "ਜਾਇਜ਼" ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਪ੍ਰੋਤਸਾਹਨ ਮਿਲਦਾ ਹੈ।

ਪਰ ਅਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਥੇ ਏ ਪੂਰੀ ਡਰਾਪ ਸ਼ਿਪਿੰਗ ਸਿਖਲਾਈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹੋ.

ਦਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕੀ ਹੈ?

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਉਸ ਢੰਗ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜਿਸ ਦੁਆਰਾ ਅਨੁਵਾਦ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਬਦਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਕੀ ਗਠਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਉਦੋਂ ਵਾਪਰਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਥਾਨ, ਸਰੋਤ, ਮਾਲਕੀ ਜਾਂ ਨਿਯੰਤਰਣ ਝੂਠਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਇੱਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਅਪਰਾਧੀ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਲਈ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਜੋ ਪੈਸਾ ਹੈ ਉਹ ਜਾਇਜ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਮਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਉਹ ਕੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਲੈਣਾ ਹੈ ਗੰਦੇ ਪੈਸੇ - ਅਤੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ " ਸਾਫ਼ ".

ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਂਦੇ ਸਮੇਂ, ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਛੁਪਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਪੈਸਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਅਤੇ ਕਿਉਂ ਆਇਆ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਲਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਜੋ ਪੈਸਾ ਹੈ ਉਹ ਕਿਸੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਆ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਲਈ ਅਪਰਾਧ ਤੋਂ ਲਾਭ ਲੈਣ ਦਾ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਐਕਟ ਅਤੇ ਮੂਲ ਇਸਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾ ਅਪਰਾਧ ਉਦੋਂ ਵਾਪਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਅਪਰਾਧੀ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੂਜਾ ਅਪਰਾਧ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗਬਨ ਕਰਕੇ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਲਈ ਅਪਰਾਧ ਤੋਂ ਲਾਭ ਲੈਣ ਦਾ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਐਕਟ ਅਤੇ ਮੂਲ ਇਸਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾ ਅਪਰਾਧ ਉਦੋਂ ਵਾਪਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਅਪਰਾਧੀ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੂਜਾ ਅਪਰਾਧ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗਬਨ ਕਰਕੇ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਪੜਾਅ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਬਹੁਤ ਹਨ ਅਤੇ ਵਧ ਰਹੇ ਹਨ, ਪਰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਹਮੇਸ਼ਾ ਤਿੰਨ ਲਗਾਤਾਰ ਕਦਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ:

‍ ਪਲੇਸਮਟ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਉਹ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਾਇਜ਼ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ, ਉਹਨਾਂ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੱਟੋ ਜੋ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅਲਾਰਮ ਸੈਟ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ। ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿਗਾੜਨ ਲਈ ਕੁਝ ਆਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਲੋਨ ਮੁੜ ਅਦਾਇਗੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ, ਕੈਸੀਨੋ ਜਾਂ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਦੀਆਂ ਦੁਕਾਨਾਂ 'ਤੇ ਜੂਆ ਖੇਡਣਾ, ਤਸਕਰੀ, ਮੁਦਰਾ ਐਕਸਚੇਂਜ, ਅਤੇ ਮਿਸ਼ਰਤ ਫੰਡ।

‍ ਸੁਪਰਪੋਜੀਸ਼ਨ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਦੂਜਾ ਕਦਮ ਹੈ ਜਦੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਇਜ਼ਤਾ ਦੀਆਂ ਲਗਾਤਾਰ ਪਰਤਾਂ ਜੋੜੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਜਿੱਤਾਂ ਦਾ ਸਰੋਤ ਅਥਾਰਟੀਜ਼ ਤੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਭੇਸ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕਿ ਉਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੋਣ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਛਾਣਨਯੋਗ ਨਾ ਹੋਵੇ। ਇਸ ਕਦਮ ਦੇ ਕੁਝ ਆਮ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਫਰੰਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਈ ਬੈਂਕਾਂ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਪਰ ਇਹਨਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹਨ।

‍ ਏਕੀਕਰਣ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਤੀਜਾ ਅਤੇ ਅੰਤਮ ਪੜਾਅ, ਇਹ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਅਪਰਾਧੀ ਆਪਣੇ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਹੁਣ ਜਾਇਜ਼ਤਾ ਦੀਆਂ ਪਰਤਾਂ ਵਿੱਚ ਡੁੱਬੇ ਹੋਏ ਹਨ ਕਿ ਸਰੋਤ ਅਮਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਣਜਾਣ ਹੈ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਆਨ-ਬੋਰਡਿੰਗ ਪੜਾਅ ਦੇ ਕੁਝ ਆਮ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿੱਚ ਜਾਇਜ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਉੱਚ-ਮੁੱਲ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣਾ ਜਾਂ ਖਰੀਦਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

‍ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦੇ ਹੋ?

ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਅਪਰਾਧਾਂ ਤੋਂ ਮੁਨਾਫ਼ਾ ਕਮਾਉਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣ ਲਈ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML) ਨਿਯਮ ਮੌਜੂਦ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਲਈ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਅੰਦਰੂਨੀ ਆਡਿਟ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਜਾਂ ਗਲਤੀ ਨਾਲ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸਮੱਸਿਆ ਵਿੱਚ ਯੋਗਦਾਨ ਨਹੀਂ ਪਾ ਰਹੇ ਹਨ।

ਫਾਈਨਾਂਸ਼ੀਅਲ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ (FATF) ਨੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ 'ਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਮੁੱਦੇ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਮਾਨਤਾ ਦਿੱਤੀ। ਯੂਕੇ ਨੇ ਵੀ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਵਾਚਡੌਗ ਦੁਆਰਾ ਬਚਾਅ ਪੱਖ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਕੇ ਇੱਕ ਮਿਸਾਲ ਕਾਇਮ ਕੀਤੀ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਹੋਰ ਰੋਕਣ ਲਈ, ਨਵੀਂ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸਖ਼ਤ ਹਨ। ਇਹ ਹਾਲਾਤ ਹਨ KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣੋ).

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਸਮੂਹਾਂ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ - ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਾਂ ਨਹੀਂ - ਕਿਸੇ ਵੀ ਆਕਾਰ ਦੇ, ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ ਕਿਤੇ ਵੀ। ਇੱਥੇ ਉਹਨਾਂ ਲੋਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਹਨ ਜੋ ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ:

‍ ਡਰੱਗ ਡੀਲਰ

ਕਿਉਂਕਿ ਉਦਯੋਗ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ, ਬਹੁ-ਰਾਸ਼ਟਰੀ, ਅਤੇ ਨਕਦ-ਸੰਬੰਧੀ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਇਸ ਨੂੰ ਪੈਦਾ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਲਈ ਕਈ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਕਿੰਗਪਿਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਮੁਨਾਫ਼ਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰ ਸਕਣ।

‍ ਹਥਿਆਰਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ।

ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹਥਿਆਰਾਂ ਅਤੇ ਅਸਲੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਕਸਰ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਕਦੀ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਮਾਲੀਆ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਮੁੜ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਇਜ਼ ਅਰਥਚਾਰਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸ ਆਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

‍ ਮਨੁੱਖੀ ਤਸਕਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ

ਇਹ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਲੋਬਲ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਹੈ 150 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ. ਇਸ ਦੇ ਵਾਧੇ ਨੇ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਦੁਰਵਿਵਹਾਰਕ ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਅਭਿਆਸਾਂ, ਫਨਲ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਵਿਕਲਪਕ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਦੇਖਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਹਿੰਸਕ ਅਤੇ ਸਨਕੀ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਧੋਣ ਦੀ ਲੋੜ ਵਧ ਗਈ ਹੈ।

ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਫੰਡਰ ਭਾਵੇਂ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿਚਾਰਧਾਰਕ ਕਾਰਨਾਂ ਕਰਕੇ, ਇਕੱਲੇ ਜਾਂ ਸਮੂਹਾਂ ਵਿੱਚ, ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਜਾਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹਿੰਸਕ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤ ਦੇਣ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਦਹਿਸ਼ਤੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਚੈਨਲ ਕਰਨਾ ਸਧਾਰਨ ਜਾਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

11/XNUMX ਦੇ ਅੱਤਿਆਚਾਰਾਂ ਬਾਰੇ ਐਫਬੀਆਈ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਹੈ ਕਿ ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਕੀਮਤ ਅਲ-ਕਾਇਦਾ ਨੂੰ ਹੀ ਪਈ ਸੀ 400 ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ, ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਬੈਂਕਾਂ ਤੋਂ ਭੌਤਿਕ ਨਕਦ ਤਸਕਰੀ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਾਇਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਜਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ। ਇਹ ਵਾਧੂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦਾ ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪਤਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਵ੍ਹਾਈਟ ਕਾਲਰ ਅਪਰਾਧੀ

ਵਾਈਟ-ਕਾਲਰ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨੂੰ ਐਫਬੀਆਈ ਦੁਆਰਾ "ਧੋਖੇ, ਛੁਪਾਉਣ, ਜਾਂ ਭਰੋਸੇ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੁਆਰਾ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਸਰੀਰਕ ਤਾਕਤ ਜਾਂ ਹਿੰਸਾ ਦੀ ਅਰਜ਼ੀ ਜਾਂ ਧਮਕੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਨਹੀਂ ਹੈ" ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਪ੍ਰੇਰਣਾ ਵਿੱਤੀ ਹੈ - ਪੈਸੇ, ਚੀਜ਼ਾਂ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗੁਆਉਣ ਜਾਂ ਗੁਆਉਣ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ।

ਇਹ ਦੂਜੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਖਰਾ ਹੈ ਕਿ ਹਿੰਸਾ ਨਹੀਂ ਹੈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਧਮਕੀ ਸਰਵ-ਵਿਆਪੀ ਅਤੇ ਇਹ ਕਿ ਪੈਸੇ ਦਾ ਸਰੋਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਧੋਖਾਧੜੀ, ਗਬਨ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਲਈ ਅਜੇ ਵੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਕੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਅਪਰਾਧ ਨਾਲ ਲੜਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ?

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਸਹੀ ਕੰਮਕਾਜ ਲਈ ਖ਼ਤਰਾ ਹੈ; ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਅਚਿਲਸ ਦੀ ਅੱਡੀ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਸੰਗਠਿਤ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸੰਚਾਲਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ, ਅਕਸਰ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਟਰੇਸ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲਿੰਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਗੁਪਤ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਅਪਰਾਧੀ ਸੰਗਠਨ ਦੀ ਪਛਾਣ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ।

ਜਦੋਂ ਚੋਰੀ, ਜਬਰਦਸਤੀ, ਘੁਟਾਲੇ ਜਾਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਅਕਸਰ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ, ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪਹਿਲੂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਲਾਭਾਂ ਤੋਂ ਵਾਂਝੇ ਰੱਖਣਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਦਰਅਸਲ, ਵਰਤੋਂ ਯੋਗ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦੀ ਅਣਹੋਂਦ ਵਿੱਚ, ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਵਿਘਨ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।

ਅੱਗੇ ਵਧੋ ਤੁਸੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਸਾਨੂੰ ਟਿੱਪਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਅਨੁਭਵ ਦੱਸੋ। ਪਰ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਥੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਜੈਕਪਾਟ ਸਿਖਲਾਈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਨਾਲ ਅਮੀਰ ਬਣਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।