Co to są fundusze inwestycyjne

Wykonanie odcisków ucha jest konieczne, abyśmy mogli stworzyć Twoje monitory fundusz powierniczy to narzędzie inwestycyjne, które łączy fundusze kilku inwestorów w celu inwestowania w różne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje lub papiery wartościowe rynku pieniężnego.

Fundusze inwestycyjne opierają się na jednej zasadzie: podłączyć pieniądze należąca do kilku inwestorów mających pomysły na inwestowanie w szeroką i różnorodną gamę papierów wartościowych.

Tymi papierami wartościowymi mogą być akcje, instrumenty rynku pieniężnegolub nawet obligacje. Każdemu posiadaczowi jednostek przypada część proporcjonalna do liczby posiadanych jednostek z inwestycji, które pochodzą głównie z dwóch źródeł:

• Przychody: odsetki zapłacone od papierów wartościowych funduszu lub otrzymane dywidendy.
• Zyski lub straty kapitałowe które zazwyczaj wynikają ze sprzedaży posiadanych papierów wartościowych.

Każdy fundusz jest zatem powierzony zarządzającemu funduszem, który z kolei kupuje i sprzedaje różne inwestycje. Czyni to zgodnie z celem funduszu, którym może być: długoterminowy wzrost, ochrona kapitału, dochód krótkoterminowy lub ogromna kombinacja tych trzech.

W zależności od celu fundusz może być inwestowany w obligacje, akcje, instrumenty rynku pieniężnego lub kombinację 3 papierów wartościowych. Chodźmy!!

🌿 Jakie są zalety funduszy inwestycyjnych?

W ciągu ostatnich dwóch dekad popularność funduszy inwestycyjnych wzrosła dzięki następującym zaletom.

✔️ profesjonalne zarządzanie

Pieniądze, które wpłacasz do funduszu inwestycyjnego, to tzw zarządzane przez ekspertów którzy na co dzień podejmują decyzje inwestycyjne w oparciu o dogłębne badania, informacje rynkowe, zaawansowane oprogramowanie, a także własne doświadczenie.

✔️ Dywersyfikacja

Sam pojedynczy fundusz wspólnego inwestowania może zawierać bardzo dużą liczbę papierów wartościowych w porównaniu z liczbą, na którą może sobie pozwolić większość inwestorów prowadzących działalność na własny rachunek.

Daje im to możliwość rozłożenia ryzyka i ograniczenia skutków zmienności rynkowej.

✔️ Dostępne różne opcje

Biorąc pod uwagę różnorodność funduszy inwestycyjnych, inwestorzy mają swobodę znalezienia tych, które spełniają ich cele inwestycyjne.

✔️ Stała dostępność zasobów

Jednostki, które posiadasz w funduszach wspólnego inwestowania, możesz kupować i sprzedawać w dowolnym momencie, aby każdy inwestor miał łatwy dostęp do swoich funduszy.

✔️ Elastyczność

W miarę jak zmieniają się cele inwestycyjne inwestorów, mają oni swobodę płynnego przenoszenia środków między funduszami.

🌿 Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Obecnie mamy kilka funduszy inwestycyjnych, z których najważniejsze to:

✔️Fundusz alokacji aktywów

Podstawowym celem funduszy alokacyjnych jest zapewnienie zróżnicowanym inwestorom jednego narzędzia, które łączy cele w zakresie dochodu i wzrostu.

W tym celu fundusze alokacji aktywów nie nie są zaliczane do jednej klasy aktywów, ale w wielu szczególnie obligacjach, gotówce i akcjach, co czyni je zdywersyfikowanymi inwestycjami.

Dzięki różnorodności aktywów fundusze alokacyjne ponoszą mniejsze straty w przypadku pogorszenia koniunktury na giełdzie, ponieważ są mniej narażone na tylko jeden sektor przemysłu.

Fundusze te zapewniają umiarkowaną ochronę kapitału i oferować bardzo wysoki potencjał umiarkowanych dochodów w krótkim okresie. Są odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą zaakceptować określone ryzyko w celu uzyskania pożądanego wzrostu kapitału. Nie licząc jednak na umiarkowane dochody w krótkim okresie.

✔️ Fundusze papierów wartościowych o stałym dochodzie

Zazwyczaj fundusze o stałym dochodzie inwestują w akcje uprzywilejowane i obligacje.

Dzięki tym funduszom masz bardzo wysokie dochody krótkoterminowe niż fundusze rynku pieniężnego, ale zapewnia mniejszą ochronę kapitału. W porównaniu z cenami funduszy akcyjnych, ich cena jest na ogół bardzo stabilna.

Zwroty i ochrona kapitału różnią się znacznie w przypadku jednego funduszu zabezpieczającego, więc dochód jest ustalony w innym.

W odniesieniu do funduszy o wysokim dochodzie, których celem jest maksymalizacja zwrotu poprzez długoterminowe obligacje o niższej jakości i które zapewniają mniejszą ochronę kapitału niż fundusze o stałym dochodzie, które inwestują w papiery wartościowe o znacznie niższej stopie zwrotu, ale ma lepszą jakość.

Należy mieć świadomość, że wśród funduszy o stałym dochodzie niektóre dążą do minimalizacji ryzyka poprzez ekskluzywne inwestycje w papiery wartościowe, które są w pełni gwarantowane przez Kanadę w odniesieniu do zwrotu kapitału i spłaty kapitału.

Fundusze te są odpowiednie dla inwestorów, którzy chcieliby zmaksymalizować swój krótkoterminowy dochód przy jednoczesnym zaakceptowaniu bardzo niskiego poziomu ryzyka.

Drugorzędnym celem funduszy jest wzrost kapitału, ponieważ fundusze te są popularne wśród emerytów lub innych inwestorów, którzy szukają źródła regularnych dochodów o niższym ryzyku.

✔️ Kanadyjskie fundusze akcyjne

Te fundusze akcji są inwestowane w akcje wielu kanadyjskich spółek. Każdy inwestor, który nabędzie jednostkę kanadyjskich funduszy akcyjnych, staje się bezpośrednim współwłaścicielem każdego papieru wartościowego w portfelu funduszu.

Aby inwestować w spółki, niektóre kanadyjskie fundusze akcyjne wykorzystują swoją kapitalizację rynkową, która odnosi się do wartości rynkowej wszystkich pozostających w obrocie akcji.

Ogólnie rzecz biorąc, kanadyjskie fundusze kapitałowe powodują kapitalizację jest niska, lokowane są w spółkach dlatego wielkość jest bardzo mała lub bardzo wyspecjalizowana, natomiast fundusze akcyjne o dużej kapitalizacji lokowane są w dużych spółkach.

Cele każdego z nich różnią się w zależności od kanadyjskiego funduszu akcji.

• Fundusz dynamicznego wzrostu. Tutaj środki lokowane są w spółki, które charakteryzują się lustrzanym potencjałem wzrostu. Mamy na przykład małe spółki, które są w pierwszej ofercie publicznej.
• Fundusze wzrostu. Te środki z kolei są inwestowane w spółki, które są znane ze swojego solidnego wzrostu, a także z potencjału wzrostu i wzrostu kapitału.
• Fundusze dochodu i wzrostu. Są to fundusze ulokowane w różnych spółkach, które dają skromną perspektywę wzrostu przy bardzo wysokiej stopie dywidendy. Mamy na przykład usługi publiczne.

Kiedy jest wzlot i upadek Giełda Papierów Wartościowych, przenosi się to na fundusze akcyjne.

Pomimo faktu, że akcje tradycyjnie radziły sobie lepiej niż inne papiery wartościowe, nie mamy gwarancji, że tendencja ta będzie kontynuowana w krótkim okresie. Powód, dla którego obecnie kanadyjskie akcje są notowane jako część a długoterminowa strategia inwestycyjna.

✔️ Fundusze akcyjne na całym świecie

Jeśli dywersyfikacja jest częścią cele funduszy inwestycyjnych, Czyż nie jest to najprostszy sposób na inwestowanie w aktywa rozproszone po całym świecie? Ponieważ logika ma pierwszeństwo przed globalnymi funduszami działań. Fundusze te są inwestowane wyłącznie w akcje zagraniczne, ale mogą zawierać niektóre kanadyjskie papiery wartościowe.

Biorąc pod uwagę fakt, że fundusze te są niestabilne i mają przewagę w zakresie ryzyka w porównaniu z funduszami kanadyjskimi wszystko tutaj zależy od wahań kursów walut, warunków globalnych i innych czynników ekonomicznych i politycznych.

Można inwestować w globalne fundusze akcyjne spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji, a nawet w bardzo specyficzne branże. Mamy różne warianty, które trzeba rozróżnić. W praktyce fundusz globalny musi być ulokowany w kombinacji kanadyjskich i zagranicznych papierów wartościowych.

Fundusz, który nazywa siebie międzynarodowym, musi składać się wyłącznie z zagranicznych papierów wartościowych. Fundusz regionalny koncentruje się na bardzo określonej części rynku. Fundusze udające rynki wschodzące traktują priorytetowo kraje rozwijające się oraz papiery wartościowe notowane na giełdach w tych krajach.

🌿 Jak inwestować w fundusz inwestycyjny?

Kiedy inwestujesz w fundusz wspólnego inwestowania, łączysz swoje pieniądze ze środkami innych inwestorów, zwanych posiadaczami jednostek uczestnictwa, w celu uzyskania różnych papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje lub instrumenty rynku pieniężnego.

W zamian otrzymujesz liczbę akcji proporcjonalną do Twojej inwestycji. Możesz otworzyć konto w FlexiFunds online lub telefonicznie.

To rozwiązanie oszczędnościowe oferuje inwestorom niedrogą usługę, a także zapewnia im dostęp do produktów inwestycyjnych o silnej koncentracji w Quebecu, które wspierają lokalną gospodarkę i których opłaty za zarządzanie należą do najniższych na rynku. Zanim zainwestujesz swoje pieniądze, pierwszym krokiem jest poznać Cię lepiej, jeśli chodzi o inwestowanie definiując swój profil inwestora.

Pomaga to w ustaleniu tolerancji na ryzyko, co znajdzie odzwierciedlenie w składzie funduszy inwestycyjnych, w które inwestujesz. Aby lepiej zrozumieć siebie jako inwestora, musisz określić swój horyzont i cel inwestycyjny.

Nie zainwestujesz w ten sam sposób, jeśli będziesz oszczędzał na zakup domu w ciągu trzech lat, jakbyś robił to na emeryturę, liczysz się wziąć za 20 lat.

Twoja sytuacja finansowa również waży na szali. Czy masz poduszkę finansową na wypadek ciężkiego ciosu? Czy Twoje dochody są stabilne?

Wreszcie, twoja tolerancja na ryzyko zostanie określona przez twoją zdolność do zaakceptowania wahań zwrotu, a być może nawet spadku wartości twoich inwestycji.

🌿 Zamykam

Nasz artykuł dotyczył funduszy wspólnego inwestowania i możemy powiedzieć, że każdy inwestor powinien zacząć w tym wszechświecie, biorąc pod uwagę jego różnorodność i wiele innych zalet.

Zaprezentowaliśmy Ci różne istniejące fundusze inwestycyjne. Teraz do Ciebie należy dokonanie wyboru inwestycyjnego, aby znaleźć się wśród liderów i skorzystać ze swobody, jaką Ci oferują.

🌿 Najczęściej zadawane pytania

✔️ Jaki poziom ryzyka?

Jeśli masz fundusz inwestycyjny, możesz stracić i uświadomić sobie zyski. Poziom ryzyka różni się w zależności od tolerancji ryzyka.

Jeśli wyniki funduszu zmieniają się znacząco z roku na rok, jest on uważany za fundusz ryzykowny, ponieważ jego wyniki mogą szybko spadać i rosnąć.

✔️ Jaki jest cel funduszu?

Należy pamiętać, że Twoje cele są takie same jak cele funduszu. Ponieważ generuje regularny dochód, który daje ci wybór w okresie inwestycyjnym i integruje się z różnymi inwestycjami.

Skończyliśmy. Przede wszystkim prosimy o udostępnianie znajomym i przyjaciołom, aby i oni mogli z tego skorzystać.