Jak efektywnie zarządzać gotówką?

Zarządzanie przepływami pieniężnymi jest trudną techniką. Zarządzanie gotówką obejmuje wszystkie decyzje, zasady i procedury które pozwalają zapewnić utrzymanie chwilowej równowagi finansowej przedsiębiorstwa najniższym kosztem. Jego głównym celem jest zapobiegać ryzyku niewypłacalności. Drugim jest optymalizacja wyniku finansowego (produkt końcowy – opłaty końcowe).

Krótko, Finance de Demain przedstawia w tym artykule, jak skutecznie zarządzać przepływem środków pieniężnych. Chodźmy !!!

🌿 Co to jest zarządzanie gotówką??

Jak efektywnie zarządzać gotówką? Zarządzanie środkami pieniężnymi oznacza ustalanie salda przepływów pieniężnych. To znaczy, aby zapewnić równowagę pomiędzy przepływy wychodzące i przychodzące.

Funkcja skarbu integruje dziś dynamiczne zarządzanie ryzykiem, częściowo wywołanym rosnącą niepewnością rynków, bez której nie ma realnej kontroli polityki finansowej.

Rdzeniem funkcji skarbowej jest zarządzanie środkami pieniężnymi data waluty. Jego celem jest obniżenie kosztów finansowych lub zwiększenie produktów finansowych w zależności od sytuacji firmy. Podstawowa zasada zarządzania środkami pieniężnymi w dacie waluty, zwana „zasada zerowej gotówki".

Polega na unikaniu dodatnich, niskooprocentowanych sald gotówkowych lub sald debetowych powodujących obciążenia finansowe.

Zatem dla sald kredytowych istnieje a koszt alternatywny. Jest równa różnicy w kursie pomiędzy inwestycją, którą można było wynegocjować, a wynagrodzeniem podstawowym rachunku.

W przypadku sald debetowych istnieje tzw wyraźny koszt. Jest równa różnicy w oprocentowaniu między kredytem w rachunku bieżącym a tańszym finansowaniem.

Zarządzanie przepływami pieniężnymi odpowiada tradycyjnej wizji funkcji skarbowej. Zajmuje się obsługą wpływów i wypłat gotówkowych. Interesuje się również przepływem środków w ramach grupy lub firmy.

Dzięki rozwojowi systemów komputerowych często ulega to automatyzacji. IT zapewnia przedsiębiorstwom niezbędne narzędzie do zarządzania gotówką. Automatyzacja obliczeń zapewnia szybkość, niezawodność i elastyczność w ustalaniu prognoz.

🌿 Podejście do efektywnego zarządzania gotówką

Zarządzanie środkami pieniężnymi obejmuje dwuetapowy proces:

✔️ Przygotowanie budżetu gotówkowego 

Jest to tymczasowy dokument podsumowujący wpływy i wydatki firmy w danym okresie.

✔️ Opracowanie planu gotówkowego

Jest to dokument wynikający z poprzedniego i integrujący środki finansowania krótkoterminowego oraz ewentualne inwestycje.

Budżet gotówkowy umożliwia sprawdzenie globalnie, sistnieje spójność pomiędzy kapitałem obrotowym a zapotrzebowaniem na kapitał obrotowy. Stały deficyt lub nadwyżka budżetu wyraża niedopasowanie kapitału obrotowego do zapotrzebowania na kapitał obrotowy.

Ta nieadekwatność powinna skłonić do przeglądu założeń, na podstawie których ustalano budżety na wczesnym etapie. Są to głównie hipotezy, które pozwoliły ustalanie budżetów sprzedażowych, zakupowych i inwestycyjnych.

Jeśli budżet kasowy na przemian wykazuje nadwyżkę i deficyt, odzwierciedla to sytuację, którą można zakwalifikować jako normalną.

W naszym pełnym szkoleniu szczegółowo omawiamy praktyczne przypadki. To szkolenie składa się z 2 modułów.

Moduł 1: Ten moduł pozwoli Ci sporządzić dobre prognozy przepływów pieniężnych. Będziesz mieć w tym pliku praktyczne przypadki.

Część 2: Ten moduł pozwoli Ci kontrolować różne inwestycje. pozwoli Ci np. poznać korzystne dni na dokonanie wpłaty lub wypłaty w banku.

Jeśli chcesz skorzystać z naszego pełnego szkolenia, pobierz je tutaj

Do Ciebie należy granie, udostępnianie, polubienie i wyrażanie opinii w komentarzach