Jak inwestować w fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne są zwykle określane jako będące współwłasnością papierów wartościowych która tworzy akcje przeznaczone dla różnych inwestorów prywatnych. Stanowią one integralną część przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe (UCITS), w związku z czym obejmują także spółki inwestycyjne kapitał jest zmienny (SICAV). Dobrym pomysłem jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne.

Fundusze inwestycyjne ewoluują zgodnie ze strategiami inwestycyjnymi odpowiadającymi ich profilowi. Zasadniczo stoją przed inwestycją według bardzo specyficznej logiki geograficznej i sektorowej.

W tym artykule pokażemy Ci, jak łatwo inwestować w fundusze inwestycyjne. Ale zanim zaczniemy, oto jak to zrobić Inwestowanie w nieruchomości krok po kroku. Chodźmy!!!

⛳️ Jak działają fundusze inwestycyjne?

Fundusze wspólnego inwestowania składają się głównie z zestawu inwestycji finansowych posiadanych przez dużą liczbę inwestorów. Zarządzają nimi eksperci (menedżerowie portfeli).

Głównym celem funduszy wspólnego inwestowania jest określenie rodzajów papierów wartościowych wchodzących w skład funduszu wspólnego, który może skupiać się na akcjach należących do spółki lub obligacjach rządowych.

To powiedziawszy, zakup funduszu wspólnego inwestowania przez inwestora łączy posiadane przez niego pieniądze z pieniędzmi innego inwestora poprzez zakup akcji, a nawet jednostek funduszu. Są one emitowane w miarę dołączania do listy kolejnych inwestorów.

Należy pamiętać, że każdy portfel ma udział w funduszu, który pozwala mu otrzymywać dochód, a także ponosić straty kapitałowe.

🌿 Jak inwestować w fundusze inwestycyjne?

Jeśli przyszedł ci do głowy pomysł nabycia podróżniczych funduszy inwestycyjnych, to coś dobrego. Teraz przedstawimy Ci 5 kroków, które musisz wykonać, aby ostatecznie zdobyć swój osobisty fundusz.

✔️Krok 1: Określ cel i czas trwania swojej inwestycji

Przed rozpoczęciem inwestycji należy najpierw dokonać oceny, aby poznać dokładne cele finansowe inwestycji przed określeniem czasu trwania inwestycji.

Weź przykład : Początkujący inwestor, który jest młody, mógłby zainwestować swoje pieniądze na dobre kilka lat, ponieważ ma jeszcze dużo czasu przed sobą.

Ale jeśli ma projekt w mniej niż rok, może dokonać krótkoterminowej inwestycji, aby mieć to, co jest potrzebne do jego projektu, tak samo jest z emerytem, ​​jeśli chce zainwestować dla siebie, może” nie robić tego przez długi czas.

Ale jeśli ma to przynieść korzyści jego dzieciom lub wnukom, może dokonać inwestycji o znacznie dłuższym czasie trwania.

✔️ Krok 2: Wybierz rodzaj funduszu

Twoja tolerancja na ryzyko pomogła ci na tym etapie, ponieważ odnosi się do twojej zdolności do akceptowania ryzyka. Poziom ryzyka, jaki możesz zaakceptować, jest bardzo ważny przy wyborze rodzaju funduszu, w który zainwestujesz swoje pieniądze.

Weźmy przykład : jeśli nie chcesz stracić zbyt dużo pieniędzy, na pewno rozważysz inwestycję w fundusz o stałym dochodzie, który da ci stałą stopę zwrotu.

Ale jeśli zamiast tego chcesz zwiększyć swoje oszczędności, wybierzesz zwykłe fundusze inwestycyjne (fundusze kanadyjskie). Musisz wiedzieć, że w tym celu będziesz musiał czuć się komfortowo z dodatkowym ryzykiem, które finansujemy.

Jeśli jednak szukasz lepszej równowagi pomiędzy zwrotem a ryzykiem, będziesz musiał pomyśleć o inwestowaniu w fundusze zrównoważone (globalne fundusze akcyjne). Będziesz musiał upewnić się, że wybrane przez Ciebie fundusze pasują do różnych inwestycji i odpowiadają celom Twojego planu inwestycyjnego.

✔️Krok 3: Dokonaj porównania opłat i zwrotów

Należy pamiętać, że każdy fundusz powierniczy ma wbudowane opłaty, ale niektóre mają wyższe opłaty niż inne.

Opłaty zmniejszą Twój zwrot. Więc proszę wiedzieć, jakie opłaty będziesz musiał uiścić bezpośrednio, takie jak koszty nabycia. W związku z tym konieczne będzie porównanie wyników funduszu ze wskaźnikiem zarządzania z wynikami podobnych funduszy.

Możesz wykorzystać wcześniejsze wyniki funduszu, aby zobaczyć, jak radzi sobie w sytuacjach rynkowych. Nie ma jednak gwarancji, że fundusz będzie zachowywał się tak samo w przyszłości.

Uwaga: Zanim staniesz się właścicielem funduszu wspólnego inwestowania, będziesz musiał przeprowadzić wiele badań w dokumentach ujawniających, możemy porozmawiać o sprawozdaniach finansowych, które zostały poddane audytowi, najnowszych raportach zarządu, a także raportach z wyników funduszu.

Dzięki temu będziesz mieć możliwość sprawdzenia, czy fundusz jest odpowiedni do Twoich celów. Aby uzyskać te dokumenty, możesz udać się do swojego doradcy, a jeśli go nie posiadasz, możesz go znaleźć na stronie internetowej spółki, która posiada fundusze inwestycyjne.

✔️Krok 4: Znajdź doradcę lub firmę zajmującą się funduszami inwestycyjnymi

Aby kupić środki, należy to robić wyłącznie od firmy lub osoby upoważnionej do ich sprzedaży.

Każda osoba sprzedająca fundusze inwestycyjne lub doradzająca w zakresie funduszy inwestycyjnych musi być zarejestrowana w lokalnym organie nadzoru nad papierami wartościowymi. W Ontario agencją odpowiedzialną za papiery wartościowe jest Komisji Papierów Wartościowych w Ontario.

Kiedy doradca sprzedaje Ci fundusz inwestycyjny, upewnij się, że wiesz, w jaki sposób będzie on wynagradzany. Zapytaj go, czy sprzedaje fundusze inwestycyjne danej firmy, czy skupia się tylko na określonej kategorii funduszy.

✔️Krok 5: Wypełnij wniosek o zakup i dokonaj zakupu

Gdy towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które wybierzesz, przekaże Ci kopię informacji o funduszu, zgodnie z ustawą ogłoszoną 30 maja 2016 r. będziesz musiał podać pewne dane osobowe. Obejmuje to na przykład poziom ryzyka, jaki możesz zaakceptować, oraz poziom posiadanej wiedzy inwestycyjnej. 

Konsultując się z przepisami dotyczącymi wartości nieruchomości, każdy doradca będzie musiał uzyskać te informacje przed przedstawieniem Ci rekomendacji, na które fundusze powinieneś lokować swoje pieniądze.

Jeśli się zgadzasz, musisz podpisać formularz i zachować kopię w swoich różnych aktach.

Jeśli chodzi o inwestowanie, dla każdego funduszu będziesz musiał wpłacić określoną kwotę minimum (500 USD lub 1000 USD). Należy pamiętać, że ta kwota jest zmienna, w zależności od funduszu inwestycyjnego, który wybrałeś dla swojej inwestycji.

⛳️ Zamknięcie

Po dotarciu do końca naszego artykułu, gdzie było dla nas pytanie, jak inwestować w fundusze inwestycyjne, wydaje się, że inwestowanie jest dobrą rzeczą.

Przede wszystkim jednak będziesz musiał przeprowadzić badania lub zasięgnąć profesjonalnej porady w sprawie funduszu, w który możesz zainwestować, po dokonaniu oceny swoich celów i określeniu czasu trwania inwestycji przed dokonaniem zakupu. Po sfinalizowaniu zakupu obserwuj ewolucję swojej inwestycji i jeśli zauważysz problem, skontaktuj się bezpośrednio ze swoim doradcą, a on będzie wiedział, co robić.

🌿 Najczęściej zadawane pytania

✔️Czy można inwestować w kilka funduszy?

Rzeczywiście, możesz inwestować w kilka funduszy jednocześnie! To zależy od twoich celów, ponieważ możesz mieć różne cele, które warunkują twoje inwestycje i czas ich trwania.

✔️Co zrobić, jeśli dokonałeś złego zakupu?

Jeśli zdasz sobie sprawę, że dokonany zakup nie odpowiada Twoim celom, możesz anulować zamówienie w ciągu 48 godzin od otrzymania i potwierdzenia zamówienia. Zasady te mogą się różnić w zależności od prowincji.

Jeśli tak, daj nam kciuk w górę i podziel się swoją opinią w komentarzach, aby dać nam znać, gdzie chciałbyś, abyśmy ulepszyli. Ale zanim odejdziesz, oto najlepsze narzędzia do usprawnić zarządzanie swoją firmą

Nie zapomnij podzielić się artykułem ze znajomymi. Zostaw nam swoje opinie w komentarzach.