Cyfryzacja sektora bankowego

Podczas gdy pandemia dokonała cyfryzacja koniecznością Jeśli chodzi o sektor bankowy, większość banków i instytucji finansowych podjęła już pewne kroki w tym kierunku w ostatnich latach. Wiele banków już zaczęło włączać rozwiązania cyfrowe do swojej oferty usług.

W rzeczywistości cyfryzacja polega na konwersji danych do formatu cyfrowego wraz z przyjęciem technologii. Cyfryzacja bankowości ogranicza błędy ludzkie, a tym samym wzmacnia lojalność klientów.

W rzeczywistości przyjęcie cyfryzacji jest bardzo ważne dla sektora bankowego. Wykorzystując cyfryzację, banki mogą zapewnić lepszą obsługę klienta. Daje to korzyści klientom i oszczędza czas.

Dziś ludzie mają do nich dostęp banki 24 godziny na dobę, 24 dni w tygodniu dzięki usługom bankowości internetowej. Zarządzanie dużymi sumami pieniędzy również stało się łatwiejsze. Cyfryzacja przyniosła także korzyści klientom, ułatwiając transakcje bezgotówkowe.

Klienci nie muszą już przechowywać gotówki i mogą dokonywać transakcji w dowolnym miejscu i czasie. Ale najpierw, jeśli chcesz zarabiać pieniądze z 1XBET bez inwestowania, Kliknij tutaj, aby utworzyć konto i skorzystaj z 50 000 FCFA na start. Kod promocyjny: argent2035

🥀 Czym jest cyfryzacja banku?

La zeskanowania oznacza transformację cyfrową, termin sugerujący robienie rzeczy inaczej, z zamiarem robienia czegoś lepiej. Mówimy o fundamentalnej zmianie w sposobie działania bankowości i dostarczania wartości klientom.

Prawdziwa strategia cyfryzacji obejmuje technologię, ludzi, procesy i sposób działania. Cyfryzacja bankowości zawsze zawiera element technologiczny, ale podróż ta wymaga również transformacji kultury organizacyjnej banku.

Wraz z cyfryzacją bankowości oczekuje się ludzi przyjąć nowe technologie i dostosować się do nowych sposobów pracy. To może być trudne, ludzie są notorycznie oporni na zmiany.

Transformacja cyfrowa w bankowości zmusza banki każdej wielkości do poszukiwania nowych technologii i usług na każdym poziomie. Ale co tak naprawdę oznacza transformacja cyfrowa w sektorze bankowym?

Cyfrowa transformacja banku Wiele z nich wiąże się z przejściem do ofert usług online i cyfrowych oraz ogromną liczbą zmian zaplecza potrzebnych do wsparcia tej transformacji.

Aby odnieść sukces, przyczyny i korzyści płynące z transformacji muszą zostać wyjaśnione w całej organizacji. Należy przekazać „mapę drogową” oraz zapewnić niezbędne szkolenia i coaching. Oto kluczowe czynniki sukcesu bankowości cyfrowej.

🥀 Kluczowe czynniki sukcesu bankowości cyfrowej

Cyfrowa transformacja bankowości bankowość pozwala stworzyć bardziej spójną i osobistą cyfrową podróż klienta.

Tworzenie cyfrowej podróży klienta oznacza podjęcie kroków w celu zintegrowania wszystkiego w jedną platformę internetową, tak aby klient był traktowany przy użyciu tych samych narzędzi, czasami przez te same osoby i z tymi samymi informacjami w całym procesie.

W tym przypadku bardzo pomocne mogą być praktyki takie jak zmiana organizacji zespołu, integracja techników w zespołach sprzedaży i ewentualne łączenie marketingu i handlu detalicznego w jeden zespół. Aby odnieść sukces w cyfryzacji, musimy działać zgodnie z poniższymi wskazówkami:

✔️ Nowa definicja doświadczenia klienta

Przede wszystkim stawiaj klientów i ich potrzeby na pierwszym miejscu, aby tworzyć zrównoważone rozwiązania. Banki powinny często i często rozważać współtworzenie z klientami podczas cyklu życia wniosku.

✔️ Przyjmij wizję mobile-first

Klienci oczekują, że produkty i usługi będą dostępne z urządzeń przenośnych w dowolnym momencie, od bankowości zbliżeniowej po dostęp do konta online. Obecnie banki działają wyłącznie w modelu cyfrowym i oferują swoim klientom pełen zakres usług bankowych na smartfonach (Barnes, 2015).

W ten sposób banki wzmacniają swoją rolę doradcy klienta poprzez dystrybucję aplikacji komunikacyjnych, takich jak WhatsApp, Skype itp. Wzmacniają swoje interakcje z klientami za pośrednictwem kanałów internetowych (Japparova i Rupeika-Apoga, 2017).

✔️ Opracuj strategię personalizacji danych

Budowanie rozwiązań oznacza wiedzę, jakie dane posiadasz, jakich danych potrzebujesz, jakie pytania należy zadać, aby te dane zadać i jak interpretować odpowiedzi. Centralizacja istniejących zbiorów danych jest niezbędna.

W rzeczywistości nowoczesne banki mają więcej danych niż kiedykolwiek. Im więcej usług cyfrowych oferują, tym więcej danych gromadzą automatycznie.

Te dane pozwalają im na podjęcie ogromnych kroków w zakresie aktualizacji i zarządzania swoim modelem operacyjnym, obsługą klienta, a nawet strategią biznesową. Dane pozwalają im rozumieć klientów na nowe sposoby, wykorzystując te informacje do identyfikowania możliwości, optymalizowania produktów i usług oraz automatyzacji rozwiązań.

Automatyzacja i wykorzystanie rozwiązań cyfrowych, takich jak nasze chatboty i sztuczna inteligencja są również częścią strategii transformacji cyfrowej wielu banków.

✔️ Wybór odpowiednich platform technologicznych

Podczas integrowania nowych usług z operacjami z rozległymi procesami i aktywami oraz podlegania wysokim poziomom kontroli regulacyjnej jako bank, decydujące znaczenie ma decyzja, z których platform korzystać i jak z nich korzystać.

Dyrektor banku musi dziś rozwiązać niezliczone problemy. Istnieją presje ekonomiczne, operacyjne i regulacyjne, z którymi trzeba sobie radzić w krótkim okresie. Toczy się również skomplikowana debata na temat tego, która technologia będzie najbardziej destrukcyjna lub kluczowa do zmiany.

Niektórzy uważają na przykład, że chmura oferuje największe możliwości bankom. Dostarcza wyrafinowane, spersonalizowane usługi w czasie rzeczywistym, których oczekują klienci i klienci, podczas gdy dla innych sztuczna inteligencja oferuje największe korzyści.

Banki mają jednak fantastyczną szansę, ponieważ zachowały zaufanie klientów i powinny mieć kapitał na wdrożenie odpowiedniej strategii. Najnowocześniejsza technologia i cyfrowy ekosystem, który obniży koszty, zapewniając jednocześnie lepsze produkty i doświadczenia klientów, będą kluczowe dla sukcesu.

🥀 Jak skorzystać na cyfryzacji bankowości?

Oto kilka sposobów, w jakie banki mogą usprawnić cyfryzację, aby zwiększyć swoje zyski i zapewnić swoim klientom wygodę, której potrzebują.

✔️ Współpraca z firmami technologicznymi

Gdy giganci technologiczni, tacy jak Amazon i Apple, robią krok w kierunku finansów konsumenckich, potrzebują kogoś, kto zajmie się złożonymi procesami bankowymi zaplecza.

Dla banków otwiera to możliwość partnerstw technologicznych i dostęp do silnej bazy klientów tych firm. Nawet jeśli zignorujemy rolę odgrywaną przez gigantów technologicznych i dostęp do silnej bazy klientów tych firm. Oto główne zalety tego podejścia:

• Banki mogą wykorzystać swoją istniejącą bazę klientów i możliwości operacyjne
• Popraw zaangażowanie klientów
• Przechwytuj więcej danych, aby lepiej zrozumieć swoich klientów i wprowadzić wyższy stopień personalizacji
• Banki mogą stopniowo budować ekosystem usług, których potrzebują ich klienci, aby dodawać nowe strumienie przychodów i zapobiegać przenoszeniu bazy klientów do korporacji FINTECH wschodzące i cyfrowe firmy.

✔️ Zainwestuj w automatyzację, aby poprawić wygodę i obniżyć koszty

Automatyzacja różnych procesów może obniżyć koszty i usprawnić operacje, aby zapewnić klientom większą wartość. Minimalizuje również koszty ogólne, zmniejszając zależność od personelu, który można przenieść na klientów w postaci obniżonych opłat.

Na przykład, w czasach COVID-19, niewielka wygoda, taka jak e-wyciągi na żądanie lub weryfikacja konta online, może oszczędzić czas i pieniądze oraz zmniejszyć ryzyko infekcji na kontakt.

✔️ Wspieraj innowacje

Potrzeba jest matką wynalazków, a wprowadzanie innowacyjnych sposobów dotarcia do bazy klientów i dbania o nią to konieczność zachowania konkurencyjności i pomocy lojalnym klientom podczas pandemii.

Obecnie większość instytucji finansowych wykorzystuje zaawansowaną technologię do czynności konserwacyjnych, takich jak obsługa klienta. Konieczne jest jednak skierowanie części tego budżetu na innowacje w celu stworzenia nowych produktów, które zaspokoją pojawiające się potrzeby klientów.

Na przykład, W związku z obecnym kryzysem społeczno-gospodarczym wielu klientów przeszło całkowicie na płatności elektroniczne. Niektórzy mają trudności ze spłatą ich hipoteka, podczas gdy inni walczą o awaryjną gotówkę i produkty ubezpieczeniowe, aby pokryć przyszłe koszty.

Dzięki dostępowi do bogatych danych o klientach banki mogą oceniać dane transakcyjne i behawioralne, aby dostarczać swoim klientom spersonalizowane usługi. Niektóre środki obejmują:

• Zwiększ limity transakcje internetowe
• Oferuj relaks w IME, wakacje spłaty, refinansowanie kredytu hipotecznego itp.
• Rozszerzenie awaryjnych usług kredytowych takich jak niskooprocentowane pożyczki osobiste i dostęp do stałych rachunków oszczędnościowych
• Zarabiaj na danych uwierzytelniającycht wnikliwe raporty i analizy porównawcze dla różnych branż

Banki mogą również wykorzystywać dane do tworzenia spersonalizowanych i angażujących historii internetowych w celu promowania wyżej wymienionych produktów, aby mogli je odkryć ci, którzy ich potrzebują.

✔️ Ulepszone zarządzanie danymi

W ciągu ostatnich pięciu lat dane gromadzone przez różne organizacje, w tym te z branży finansowej, wzrosły w związku z cyfrową transformacją branży.

Jednak tylko niewielka część tych danych jest wykorzystywana ze względu na silosy operacyjne w większości organizacji.

Każdy ekspert zgodzi się z tym, że te niewykorzystane dane mogą pomóc firmom w szybszym skalowaniu w sposób zorientowany na klienta.

Aby usprawnić zarządzanie danymi, instytucje finansowe i banki muszą stworzyć ujednolicone podejście do zarządzania danymi, które składa się ze scentralizowanego centrum danych połączonego z solidną platformą zarządzania.

Oprócz ujednolicenia danych i zapewnienia ich dostępności, niezbędne jest również wprowadzenie odpowiednich środków bezpieczeństwa w celu ochrony danych użytkowników.

🥀 Podsumowanie…

Inwestycje w przemyślaną cyfryzację mogą pomóc bankom zwiększyć przychody, a jednocześnie pomóc klientom dotkniętym obecną pandemią.

Od zniechęcających wizyt w oddziałach, po oferowanie zatwierdzeń pożyczek online i otwieranie kont, po szkolenie ludzi w zakresie banku cyfrowym aby mogli korzystać z usług oferowanych przez ich banki.

Dobrym pomysłem może być rozpoczęcie od wyszczególnienia wyjątkowych możliwości rozwoju, które odpowiadają aktualnym zasobom banku i które można rozsądnie wykorzystać.

Zamiast ślepo inwestować w takie obszary, jak projektowanie, innowacje, analiza danych i personalizacja, rozsądnie jest zidentyfikować i zacząć od tych obszarów, które przyniosą maksymalne zyski przy minimalnych nakładach inwestycyjnych i lepsze wyniki.

Zanim odejdziesz, oto szkolenie, które Ci na to pozwoli mistrz handlu w ciągu zaledwie 1 godziny. Kliknij tutaj, aby go kupić

Dla wszystkich swoich obaw zostaw mi komentarz