Najważniejsze wskazówki dotyczące dywersyfikacji inwestycji

Dlaczego i jak dywersyfikować inwestycje? Inwestycja gwarantuje lepsze jutro finansowe. Dlatego dywersyfikacja pozostaje kluczem do sukcesu inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel inwestycyjny minimalizuje ryzyko przy inwestowaniu długoterminowym. Umożliwia szereg inwestycji o wysokiej stopie zwrotu, równoważąc potencjalne ryzyko bardziej stabilnymi alternatywami.

Kiedy zaczniesz wcześnie, możesz również odkryć wartość zdyscyplinowanego oszczędzania i planowania swoich celów życiowych. Możesz zacząć od kombinacji gotówki, akcji, obligacji lub rządowych papierów wartościowych.

Ale co to znaczy dywersyfikować inwestycje? Ale najpierw tutaj jest szkolenie, które pozwala odnieść sukces w przedsiębiorczości.

Czym jest strategia dywersyfikacji?

Od etapu Model biznesowy lub później, w trakcie swojej ewolucji, firma ma do dyspozycji różne strategie. Jednym z nich jest dywersyfikacja.

Jak sama nazwa wskazuje, strategia ta polega na dywersyfikacji obszarów działania, celów i produkcji firmy. Może to oznaczać opracowanie nowych produktów lub wejście na nowy rynek.

Istnieją dwa rodzaje dywersyfikacji. Może być wewnętrzny lub zewnętrzny. W pierwszym przypadku firma przeprowadza zmiany strukturalne w celu wprowadzenia innowacji z istniejących zasobów. W drugim firma wchłania kolejną, co ułatwi jej dostęp do nowego docelowego sektora.

Gdy rozwiniesz zaufanie do swoich decyzji i będziesz mieć wystarczający kapitał, możesz dalej dywersyfikować w obszarach takich jak rynki globalne i nieruchomości. Oto sposoby na dywersyfikację inwestycji.

Dowiedz się, dlaczego dywersyfikacja jest niezbędna

Zdywersyfikowany portfel pomaga całościowym inwestycjom absorbować wstrząsy związane z wszelkimi zakłóceniami finansowymi, zapewniając najlepszą równowagę dla Twojego planu oszczędnościowego. Ale dywersyfikacja nie ogranicza się do rodzaju inwestycji lub klas papierów wartościowych. Rozciąga się również w obrębie każdej klasy bezpieczeństwa.

Inwestuj w różne branże, plany odsetek i kadencje. Na przykład, nie lokuj wszystkich swoich inwestycji w sektorze farmaceutycznym, nawet jeśli jest to jeden z najlepiej prosperujących sektorów. Dywersyfikuj swoje inwestycje w inne rozwijające się sektory, takie jak technologia edukacyjna lub technologia informacyjna.

Alokacja aktywów

Ogólnie rzecz biorąc, istnieją dwa podstawowe rodzaje inwestowania: akcje i obligacje. Podczas gdy akcje są uważane za instrumenty wysokiego ryzyka z wysokimi zyskami, obligacje są generalnie bardziej stabilne z niższymi zyskami.

Aby zminimalizować narażenie na ryzyko, powinieneś podzielić swoje pieniądze pomiędzy te dwie opcje. Sztuka polega na pogodzeniu tych dwóch kwestii, znalezieniu równowagi pomiędzy nimi ryzyko i bezpieczeństwo.

Alokacja aktywów jest zwykle oparta na wieku i stylu życia. W młodszym wieku możesz podjąć ryzyko w swoim portfelu, wybierając akcje, które oferują wysokie zwroty.

Dobrym sposobem dystrybucji jest odejmij swój wiek od 100 – to powinien być procent akcji w Twoim portfelu. Na przykład 30-latek może przechowywać 70% akcji i 30% obligacji.

Z drugiej strony 60-latek powinien ograniczać ekspozycję na ryzyko, dlatego alokacja obligacji powinna być 40:60. Jednak przy podejmowaniu tych decyzji może być konieczne wzięcie pod uwagę finansów swojej rodziny.

Jeśli dzielisz wiele wydatków rodzinnych, powinieneś bardziej uważać na swoje inwestycje. Ograniczyłoby to ilość dostępnego kapitału i dlatego możesz chcieć grać bezpiecznie z większym nachyleniem w kierunku obligacji.

Przed dokonaniem inwestycji należy ocenić ryzyko jakościowe związane z papierem wartościowym

Możesz zminimalizować nieprzewidywalność handlu akcjami, stosując jakościową analizę ryzyka przed zakupem lub sprzedażą akcji. Jakościowa analiza ryzyka przypisuje predefiniowany wynik do oceny sukcesu projektu.

Aby zastosować tę samą zasadę, należy ocenić stado za pomocą określonych parametrów, które wskazują na jego stabilność lub potencjał do dobrych wyników.

Parametry te będą obejmować solidny model biznesowy, uczciwość kadry kierowniczej wyższego szczebla, ład korporacyjny, wartość marki, zgodność z przepisami, skuteczne praktyki zarządzania ryzykiem oraz niezawodność produktów lub usług powiązaną z jej przewagą konkurencyjną.

Inwestowanie w papiery wartościowe rynku pieniężnego za gotówkę

Instrumenty rynku pieniężnego obejmują świadectwa depozytowe (CD), papiery komercyjne (CP) i bony skarbowe (bony skarbowe). Największą zaletą tych papierów wartościowych jest łatwość likwidacji. Niższe ryzyko sprawia również, że jest to bezpieczna inwestycja.

Spośród wszystkich papierów wartościowych na rynku bony skarbowe są najbliżej papierów wartościowych wolnych od ryzyka, które można kupić indywidualnie.

Chociaż g-sek są znane ze swojego bezpieczeństwa, nie są znane z wysokiej wydajności. To, co sprawia, że ​​g-sec jest bezpieczne, to jego izolacja od wahań rynkowych, ale eliminuje również prawdopodobieństwo osiągnięcia znacznego zysku, jak w przypadku akcji.

Inwestuj w obligacje przynoszące systematyczne przepływy pieniężne

Fundusze inwestycyjne są uważane za niezawodną i stabilną opcję inwestycyjną. Ale w ramach funduszy inwestycyjnych istnieje wiele opcji inwestowania, zarabiania odsetek i wykupu.

Jeśli chcesz mieć dostęp do swoich pieniędzy, nawet jeśli są one powiązane z planem oszczędnościowym, rozważ inwestowanie w fundusze inwestycyjne o systematycznym przepływie środków pieniężnych. Dzięki tego typu inwestycjom możesz wypłacać stałą kwotę miesięcznie lub kwartalnie. Możesz dostosować wypłatę, wybierając stałą kwotę lub w zamian za zyski.

Postępuj zgodnie ze strategią zakupową

Plan inwestycyjny to zasadniczo długoterminowy plan oszczędnościowy. Musisz więc zacząć myśleć długoterminowo i unikać odruchowych reakcji. Myśleć kup trzymaj zamiast stałej strategii handlowej. Celem jest utrzymanie stosunkowo stabilnego portfela w czasie, niezależnie od wahań rynkowych.

W przeciwieństwie do stałego handlu, jest to bardziej pasywne podejście, w którym pozwalasz na wzrost inwestycji. To powiedziawszy, nie bój się redukować pozycji, które zbyt szybko zyskały na wartości, ani zabierać ze swojego portfela inwestycyjnego więcej, niż jest to konieczne lub rozsądne.

Zrozumienie czynników wpływających na rynki finansowe

Zanim zaczniesz inwestować na rynkach finansowych, musisz najpierw zrozumieć czynniki, które wpływają na jego ruch. Rynki finansowe obejmują giełdy papierów wartościowych, waluty obce, rynki obligacji, rynki pieniężne i rynki międzybankowe.

Zasadniczo jest to rynek instrumentów finansowych i jak każdy inny rynek, rynek ten działa w oparciu o podaż i popyt. Jak na każdym innym rynku, na jego dynamikę wpływają również czynniki zewnętrzne, takie jak stopy procentowe i inflacja.

Dowiedz się więcej o rynkach globalnych

Rynki globalne mają potencjał do generowania wysokich zwrotów w krótkim czasie. Rynki te charakteryzują się na ogół niezwykle szybką dynamiką, na której inwestor musi również radzić sobie z wieloma regulacjami monetarnymi.

Młody inwestor może potrzebować trochę czasu, aby dowiedzieć się, jak to działa, zrozumieć trendy i wahania oraz przyczyny tych zmian. Ale może to być bardzo satysfakcjonujące, zwłaszcza gdy rynek przeżywa trwały spadek.

Możesz zacząć od A fundusz giełdowy (ETF) lub fundusz inwestycyjny o taniej strukturze i dużej płynności. Pozwoli Ci bezpiecznie inwestować z niewielkim kapitałem, dając idealną okazję do obserwacji i zrozumienia, jak działa rynek globalny.

Okresowo równoważ swój portfel

Równowaga jest ważna w życiu, kiedy ty zdywersyfikować swoje inwestycje. Ważne jest, aby okresowo sprawdzać swój portfel inwestycyjny, aby sprawdzić saldo różnych aktywów.

Ta recenzja powinna opierać się na twoich celach i głównych kamieniach milowych w twoim życiu, a także na ocenie, gdzie zacząłeś i jak daleko zaszedłeś.

Doradca finansowy może pomóc Ci dokonać przeglądu inwestycji na podstawie Twojego stylu życia. To ćwiczenie sprawi, że będziesz bardziej zdyscyplinowany w zakresie inwestycji, jednocześnie informując Cię o jej rocznym wzroście. Te dwa czynniki ostatecznie pomogą Ci podejmować bardziej świadome decyzje, jednocześnie opracowując lepszą wizję przyszłych inwestycji.

Wypróbuj zdyscyplinowany plan inwestycyjny

Jeśli masz niewielką kwotę, którą chcesz zainwestować przez pewien okres czasu, zamiast inwestować dużą kwotę na raz, SIP jest dobrą opcją. W ramach tej metody możesz inwestować ustaloną kwotę w fundusze inwestycyjne w ustalonych odstępach czasu.

Jest idealny dla tych, którzy nie mają dostępu do dużej sumy, ale mogą sobie pozwolić na inwestowanie tylko niewielkiej kwoty każdego miesiąca.

Zainwestuj w ubezpieczenie na życie

Niewielu młodych dorosłych w Indiach myśli o inwestowaniu w ubezpieczenie na życie. Wyobrażenie sobie śmierci jako młodej osoby może być trudne, zwłaszcza jeśli nie jesteś w związku małżeńskim lub masz inne osoby na utrzymaniu.

Ale odwieczna rada, aby uważać ubezpieczenie na życie za niezbędną drogę inwestycyjną, jest prawdziwa, zwłaszcza gdy jesteś młody, ze względu na niskie stawki składek, które Twoja firma ubezpieczeniowa prawdopodobnie zaoferuje ci w młodszym wieku.

Towarzystwa ubezpieczeń na życie ustalają składki na podstawie wieku, a im młodszy jesteś, tym niższe składki. Ubezpieczenie na życie może ci teraz nie przynosić korzyści, ale ochroni twoich bliskich, gdy cię nie będzie.

Bądź świadomy swoich skłonności finansowych

Planując inwestycje, musisz być świadomy uprzedzeń i pomysłów, które mogą wpływać na twoje decyzje. Często wpływają na nas czynniki zewnętrzne, zwłaszcza apetyt na ryzyko, nastawienie rodzinne, szczęście i przekonania kulturowe.

Gotowość do ryzyka odnosi się do poziomu ryzyka, który będziesz skłonny podjąć, co często zależy od pochodzenia rodzinnego i postaw kulturowych. Młodzi dorośli z zamożnych rodzin częściej wybierają inwestycje wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu.

Z drugiej strony osoby ze skromnych środowisk są bardziej skłonne do inwestowania w bezpieczne portfele. Postawy rodzinne wpływają również na naszą gotowość do zaufania czynnikowi” szansa ".

Kolejną unikalną cechą jest wpływ kulturowy, który decyduje o naszych inwestycjach. Na przykład niektóre społeczności wolą inwestować w złoto, podczas gdy inne wolą inwestować w ziemię.

Zróżnicuj swoje inwestycje: krótko mówiąc

Celem inwestowania jest umożliwienie wzrostu Twoim pieniądzom i pomoc w osiągnięciu innych celów życiowych. Im wcześniej zaczniesz, tym więcej czasu możesz dać swoim inwestycjom na osiągnięcie ich potencjału.

Co najważniejsze, pomaga przyzwyczaić się do dyscypliny finansowej, nawyku oszczędzania i zrozumienia instrumentów inwestycyjnych. Wczesny start zapewnia swobodę finansową i stabilność umożliwiającą realizację innych zainteresowań i poprawę jakości życia. Robiąc to, musisz dywersyfikować swoje inwestycje.

Nie mogę jednak Was zostawić bez zaproponowania Państwu mojego szkolenia z zakresu treningu personalnego. Kliknij tutaj, aby pobrać kompletny przewodnik po zarządzaniu finansami osobistymi.

Zostaw nam komentarz