Co robi analityk finansowy?

Kto nigdy nie marzył o czytaniu kryształowej kuli, aby przewidywać zachowanie spółek na giełdzie i dokonywać lukratywnych inwestycji? Jeżeli takiej piłki nie ma, zawód analityka finansowego ma bardzo podobną misję. Prawdziwy detektyw finansowy, analityk prześwietla spółki giełdowe, aby z wyprzedzeniem ocenić ich potencjał. Praca w cieniu niezbędna dla rynków finansowych.

Jednak zawód ten pozostaje mało znany ogółowi społeczeństwa. Jego dokładne misje, podobnie jak niezbędne umiejętności, pozostają tajemnicze.

• Co dokładnie definiuje codzienne życie analityka finansowego?
• Dla jakiego rodzaju usług i klientów przeznaczone są jego analizy?
• A jak zostać tym detektywem giełdowym?

Tyle szarych obszarów, które wyjaśnimy w tym artykule, aby lepiej zrozumieć ten fascynujący zawód. Zapnij pasy, ruszamy na spotkanie z analitykiem finansowym!

✔️ Rola i obowiązki analizę finansową

Analitycy finansowi odgrywają kluczową rolę w codziennym funkcjonowaniu organizacji. Ma wysoki poziom, Badają i wykorzystują dane finansowe, aby zrozumieć biznes i rynek, aby zobaczyć, jak organizacja radzi sobie.

Na podstawie ogólnych warunków ekonomicznych i danych wewnętrznych rekomendują działania dla firmy, takie jak sprzedaż akcji lub dokonanie innych inwestycji.

Oczywiście to tylko zarysowanie odpowiedzialności analityka finansowego. Oto niektóre z bardziej szczegółowych zadań, które ci specjaliści mogą wykonywać dla firmy:

Zbieraj i organizuj informacje

Niezależnie od tego, czy chodzi o raporty finansowe firmy czy historyczne dane księgowe, analityk musi wiedzieć, jak wyszukiwać, gromadzić i organizować duże ilości informacji istotnych dla ich działalności.

Przejrzyj sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe firmy zawierają wiele ważnych informacji dla analityka finansowego. Na podstawie tych dokumentów są w stanie określić wartość organizacji.

Jest to jeden z najważniejszych obowiązków analityków finansowych, ponieważ informacje te kierują ich zaleceniami i służą jako punkt odniesienia dla wyników firmy.

Polecamy inwestycje

Po przeanalizowaniu wszystkich tych informacji analitycy finansowi dokonują prognoz dotyczących rynku i przyszłych wyników.

W tym miejscu muszą wykorzystać swoją wiedzę zewnętrzną i obliczenia finansowe, aby przedstawić zalecenia urzędnikom firmy. Analityk finansowy stworzy portfolio pełne raportów potwierdzających jego rekomendacje.

Jak widać, analityk finansowy musi być przygotowany na wzięcie na siebie wielu obowiązków. Muszą przeprowadzać badania i analizy finansowe, kontaktować się z zespołami zarządzającymi i urzędnikami firmy oraz generować pisemne raporty i prezentacje.

Jego rola różni się od roli księgowego, który jest zainteresowany finanse biznesu z operacyjnego punktu widzenia, a nie z ogólnego strategicznego punktu widzenia analityka finansowego.

Analitycy finansowi pracują w wielu różnych branżach, w tym w papierach wartościowych, towarach, kontraktach, bankowości inwestycyjnej i innych usługach finansowych.

I chociaż ogólne obowiązki związane z tą rolą zostały opisane powyżej, analityk finansowy może wybrać specjalizację w oparciu o swoje umiejętności zawodowe.

Zarządzanie funduszami

Ci analitycy pracują wyłącznie z fundusze hedgingowe lub fundusze inwestycyjne zmiana. Wspierają zespoły zarządzające i oceniają ich siłę, aby pomóc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych zgodnie z aktualnymi trendami rynkowymi.

Zarządzanie portfelem

Każda organizacja potrzebuje silnego portfolio. Wymaga to właściwej równowagi między produktami, usługami, branżami i regionami świata, w które można inwestować, przyczyniając się do długowieczności i sukcesu ich działalności.

Analitycy finansowi wykorzystują swoją wiedzę specjalistyczną do analizy danych rynkowych i handlowych, aby zalecić pozytywną strategię inwestycyjną i zmierzyć wyniki.

Analiza ratingowa

Ta niszowa analiza ma na celu poprowadzenie firm lub agencji rządowych przez najlepsze strategie spłacić długi, jak obligacje. Ci analitycy są mocno zaangażowani w zrozumienie długów firmy i ryzyka związanego z niemożnością ich spłaty. Tutaj jest jak bardzo szybko pozbyć się długu.

Analizy ryzyka

Jak sugeruje tytuł, analityk ryzyka finansowego ocenia strategię finansową firmy, aby zlokalizować potencjalne źródła strat. Jednak w przeciwieństwie do poprzedniej roli, analitycy ci mają na celu zmniejszenie ryzyka inwestycji finansowych i maksymalizację zysków.

Jak w przypadku każdego stanowiska, konkretne codzienne obowiązki analityka finansowego zależą również od jego poziomu doświadczenia. Na przykład, analityk na poziomie podstawowym to prawdopodobnie nowo zatrudniony pracownik z co najmniej tytułem licencjata w dziedzinie finansów lub ekonomii i pewnym doświadczeniem w branży.

Młodszy analityk pracuje w większym zespole i zajmuje się przede wszystkim zadaniami administracyjnymi. Wymaga to jednak dużej dbałości o szczegóły, ponieważ mogą być odpowiedzialni za przeglądanie raportów, wprowadzanie danych i przeprowadzanie dogłębnej analizy rynku.

Starszy analityk finansowy, tymczasem bierze bardziej aktywną rolę w budowaniu modelu finansowego, prognozowaniu trendów i formułowaniu rekomendacji handlowych.

Dzieje się tak dlatego, że mogą posiadać tytuł magistra w dziedzinie finansów i wieloletnie doświadczenie w branży lub w samej firmie. Zwykle kierują zespołem analityków i zarządzają przepływami pracy, aby mieć pewność, że raporty i rekomendacje będą gotowe, gdy liderzy biznesowi ich potrzebują.

✔️ Środowisko pracy i wynagrodzenie analityka finansowego

W trakcie kariery zawodowej znalezienie środowiska pracy odpowiadającego Twoim oczekiwaniom jest tak samo ważne, jak znalezienie pracy odpowiadającej Twoim umiejętnościom i zainteresowaniom.

Jak wspomniano wcześniej, jedną z zalet bycia analitykiem finansowym jest to, że Twoja wiedza jest poszukiwana przez różne branże i pracodawców. W większości jednak możesz spodziewać się pracy w środowisku biurowym.

Niektóre z najczęstszych branż, w których pracują analitycy finansowi, to:

Banki

Lokalne banki i duże instytucje finansowe wiedzą, że w ich branży istnieje ryzyko. Dlatego są największymi pracodawcami analityków finansowych.

Swoją wiedzę i umiejętności wykorzystują między innymi do oceny ryzyka kredytowego. Dodatkowo pomagają bankom identyfikować nowe możliwości inwestycyjne.

Ubezpieczenie

Kolejna branża, która obejmuje ryzyko to ubezpieczeniemi. Analitycy finansowi w tej branży mogą pomóc firmom w selekcji kandydatów i ocenie roszczeń.

Tworząc dokładne modele przepływów pieniężnych i generując raporty o trendach rynkowych, pomagają ubezpieczycielom zarządzać ryzykiem i dostarczać klientom odpowiednie polisy.

Inwestycje

Jak wspomniano wcześniej, inwestowanie jest szczególnie popularną niszą dla analityków finansowych. Bankowość inwestycyjna wymaga umiejętności analityka, aby zrozumieć trendy rynkowe, aby pomóc instytucjom w podejmowaniu strategicznych decyzji.

Ich rekomendacje i porady stymulują inwestycje na przyszłość. Jest to bardziej elastyczna ścieżka kariery, ponieważ analitycy finansowi mogą pracować jako niezależni konsultanci lub dla firmy konsultingowej.

Biznes

Prawie wszystkie firmy polegają na umiejętnościach doradców finansowych. Doświadczony analityk może ocenić wyniki finansowe organizacji i doradzić we wszystkim, od zmian operacyjnych po premiery produktów.

W tej roli analitycy zazwyczaj przygotowują raporty i przedstawiają kierownictwu swoje rekomendacje w sprawach finansowych.

rządy

Agencje rządowe również stale potrzebują analityków finansowych, zwłaszcza tych, którzy specjalizują się w makroekonomii. Specjaliści na tych stanowiskach wspierają inwestycje rządowe, analizując dane i trendy gospodarcze.

To, co czyni tę niszę wyjątkową, to fakt, że czasami analitycy mogą zostać wezwani do zidentyfikowania oszustwa i innej działalności przestępczej.

Możliwe jest również podróżowanie w tej roli, szczególnie dla analityków pracujących dla banków i firmy ubezpieczeniowe. Często pozycje te wymagają wizyty potencjalnych inwestorów w celu oceny na miejscu. Osobista obserwacja pomaga analitykowi lepiej zrozumieć potencjalne ryzyko.

Wynagrodzenie analityka finansowego różni się w zależności od jego doświadczenia, wykształcenia i kraju, w którym pracuje. Podobnie jak w przypadku wielu innych stanowisk, istnieje wyraźna korelacja między większym doświadczeniem a wyższą płacą.

✔️Jak zostać analitykiem finansowym

Teraz, gdy już wiesz, z czym wiąże się kariera analityka finansowego, możesz zastanawiać się, jakie umiejętności są potrzebne na tym stanowisku? Oczywiście, aby rozpocząć tę karierę, potrzebujesz solidnych umiejętności. Wykonuj certyfikaty i zdobywaj odpowiednie dyplomy, na przykład dyplom z finansów.

Jeśli chcesz zostać analitykiem finansowym, musisz wziąć pod uwagę swoje wykształcenie. Wiele firm będzie poszukiwać dyplomu z rachunkowości, finansów lub innej pokrewnej dziedziny (np. ekonomii).

Inne możliwości, takie jak staż lub nauka przez doświadczenie, mogą być również przydatne dla młodszego analityka finansowego poszukującego pierwszego stanowiska zawodowego.

Wielu pracodawców woli lub wymaga od swoich kandydatów posiadania dyplomu ukończenia studiów wyższych. Co oznacza, że ​​przynajmniej program Masters in Business Administration powinien być twoim następnym krokiem.

Najlepszym sposobem na przygotowanie się do kariery analityka finansowego jest zdobycie wyższego stopnia, takiego jak MBA.

✔️Niematerialne umiejętności analityka finansowego

Od analityka finansowego oczekuje się współpracy z wieloma osobami w biznesie, dlatego ważne jest posiadanie następujących umiejętności miękkich:

umiejętności komunikacyjne

Analitycy finansowi pracują nad złożonymi tematami, których wielu innych menedżerów i dyrektorów może nie rozumieć. Muszą być w stanie tłumaczyć swoją pracę i zalecenia innym zespołom w zrozumiały dla nich sposób.

Podobnie powinni wiedzieć, jak wysyłać zwięzłe e-maile i wykonywać telefony w celu omówienia ważnych informacji finansowych.

Umiejętności interpersonalne

Umiejętności te różnią się od komunikacji, ponieważ koncentrują się bardziej na relacjach roboczych.

Ponieważ analitycy muszą pracować w zespole, muszą wiedzieć, jak skutecznie współpracować i rozumieć sygnały niewerbalne, które naturalnie pojawiają się podczas spotkania lub rozmowy.

Umiejętności prezentacji

Po wyciągnięciu wniosków na temat przyszłości rynku analityk finansowy będzie musiał przedstawić swoje poglądy liderom biznesowym lub ich klientom. Zwykle wiąże się to z utworzeniem prezentacji wypełnionej ich ustaleniami.

Ważne jest, aby analityk wiedział, jak tworzyć atrakcyjne prezentacje z równowagą elementów wizualnych, tekstowych i werbalnych, które przekazują ich punkt widzenia w zwięzły sposób.

Zdolność organizacyjna

Kolejną umiejętnością miękką, którą musi posiadać analityk finansowy, jest organizacja. Zostaną im przedstawione ogromne ilości chaotycznych danych, które będą musieli przesiać, aby określić, co jest ważne dla ich przewidywań.

Stamtąd analityk będzie musiał wiedzieć, jak zorganizować informacje, aby można je było wykorzystywać i udostępniać innym interesariuszom.

Rozwiązywanie problemów

Wreszcie analitycy finansowi muszą wykorzystywać swoje umiejętności techniczne i intuicję do rozwiązywania problemów. Potrzeba krytycznego myślenia, aby spostrzeżenia, które czerpią z danych i analiz, przekuć w działania w postaci decyzji opartych na dowodach.

✔️ Umiejętności materialne analityka finansowego

Wraz z tymi niematerialnymi umiejętnościami analityk finansowy musi mieć konkretne zrozumienie następujących umiejętności:

Zgodność

Chociaż analitycy finansowi różnią się od specjalistów księgowych, nadal zaleca się im zrozumienie niektórych podstaw. Muszą opanować sprawozdania finansowe, ponieważ dokumenty te pozwalają im ocenić kondycję finansową firmy.

Silna wiedza finansowa

Podobnie analityk w tej roli musi umieć poprawnie rozszyfrować informacje finansowe.

Musi umieć czytać raporty finansowe, aby lepiej zrozumieć rynek inwestycyjny. Ponadto muszą być zaznajomieni z żargonem finansowym i procesami charakterystycznymi dla tej dziedziny. Krótko mówiąc, musiał mieć edukacja finansowa ciało stałe.

Wysoka zdolność analityczna

Umiejętności analityczne są podstawową umiejętnością analityka finansowego. Analiza musi być w stanie dokonać dokładnych prognoz na podstawie danych finansowych.

Musi także umieć identyfikować i rozwiązywać problemy finansowe. Ważna jest również umiejętność korzystania z narzędzi analitycznych, która może pomóc w zwiększeniu produktywności.

Badania

Prowadzenie badań jest jednym z podstawowych obowiązków na tym stanowisku. Analityk musi wiedzieć, jak skutecznie prowadzić swoje badania i sprawnie znajdować potrzebne mu informacje.

Chociaż może być łatwiej uzyskać historyczne informacje o firmie, konieczne będzie również wyszukiwanie dodatkowych danych w bazach danych i innych raportach stron trzecich.

Pisemne raporty

Ostatnią godną uwagi umiejętnością potrzebną analitykowi finansowemu jest umiejętność pisania. Chociaż liczby kierują zaleceniami analityka, analityk musi umieć pisać raporty i tłumaczyć informacje na formę pisemną dla innych osób w firmie.

✔️ Zamykanie

Pod koniec naszych poszukiwań zawód analityka finansowego na pewno nie ma już dla Ciebie tajemnic! Rzucamy światło na misje dochodzeniowe firmy, wynikające z nich rekomendacje inwestycyjne oraz wymagane szczegółowe umiejętności.

Z pewnością ta praca wymaga apetytu na liczby i zamiłowania do rozszyfrowania skomplikowanych informacji. Analitycy korzystają jednak również z ciągłej stymulacji intelektualnej i środowiska zawodowego na wysokim poziomie w sercu finansów. Wystarczająco, aby pobudzić najbardziej błyskotliwe i ciekawskie umysły!

Czy skusi Cię przygoda wdziania kostiumu analityka finansowego? Wszystko, co musisz zrobić, to wyostrzyć swoje umiejętności analityczne, udoskonalić umiejętności posługiwania się Excelem i możesz zacząć odkrywać inwestorom giełdowe klejnoty jutra! Miłego śledztwa!

Jeśli chcesz odnieść sukces w przedsiębiorczości, to oto szkolenie, które bardzo mi się spodobało, kiedy zaczynałam w internecie. Tobie też to polecam.

Zostaw mi swój punkt widzenia w komentarzach.