Wszystko o praniu brudnych pieniędzy

Pranie pieniędzy jest przestępstwo finansowe w którym źródło nielegalnie nabytych pieniędzy lub mienia jest ukryte przed organami ścigania i organami nadzoru finansowego, stwarzając pozory legalności dla nielegalnych zysków. Pranie pieniędzy ukrywa pochodzenie pieniędzy lub aktywów i może być popełniane przez osoby fizyczne, osoby unikające płacenia podatków, organizacje przestępcze, skorumpowanych urzędników, a nawet osoby finansujące terroryzm.

Wiele czynów przestępczych ma na celu generowanie zysku dla osoby lub grupy, która je popełnia. Pranie pieniędzy jest do ponownego przetwarzania tych dochodów pochodzących z przestępstwa w celu ukrycia ich nielegalnego pochodzenia. Ten proces jest niezwykle ważny, ponieważ umożliwia przestępcy czerpanie korzyści przy jednoczesnej ochronie ich źródła.

Nielegalna sprzedaż broni, przemyt i działalność przestępczości zorganizowanej, w tym handel narkotykami i kręgi prostytucji, mogą generować ogromne sumy. Oszustwa, wykorzystywanie informacji poufnych, przekupstwo lub oszustwa komputerowe również generują duże zyski, stanowiąc zachętę dla przestępców do „legitymizacji” tych nieuczciwie uzyskanych zysków poprzez pranie brudnych pieniędzy.

Ale zanim zaczniemy, oto a pełne szkolenie w zakresie drop shipping, które możesz kupić.

Chodźmy

Co to jest pranie pieniędzy?

Pranie brudnych pieniędzy definiuje się jako metodę, za pomocą której nielegalnie zdobyte pieniądze są zmieniane, aby tłumaczenie wyglądało na zgodne z prawem. Co stanowi pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy ma miejsce, gdy lokalizacja, źródło, własność lub kontrola funduszy są sfałszowane. Pranie brudnych pieniędzy to proces wykorzystywany przez przestępców, aby wyglądało to tak, jakby pieniądze, które posiadają, zostały zarobione zgodnie z prawem. Co robią, to biorą brudne pieniądze – i rzeczywiście „ czysty ".

Zarabiając pieniądze, przestępcy muszą ukrywać, w jaki sposób i dlaczego te pieniądze dostały się w ich ręce. Pranie pieniędzy pozwala im to zrobić, sprawiając wrażenie, że pieniądze, które posiadają, pochodzą z legalnego źródła.

Pranie pieniędzy jest nielegalne, ponieważ jest sposobem na czerpanie korzyści przez przestępców z przestępstwa i często wiąże się z więcej niż jedną nielegalną działalnością. Akt i pochodzenie prania pieniędzy sprawia, że ​​jest ono nielegalne. Pierwsze przestępstwo ma miejsce, gdy przestępca zabezpiecza fundusze, a drugie przestępstwo próbuje legitymizować wpływy poprzez defraudację instytucji finansowych.

Pranie pieniędzy jest nielegalne, ponieważ jest sposobem na czerpanie korzyści przez przestępców z przestępstwa i często wiąże się z więcej niż jedną nielegalną działalnością. Akt i pochodzenie prania pieniędzy sprawia, że ​​jest ono nielegalne. Pierwsze przestępstwo ma miejsce, gdy przestępca zabezpiecza fundusze, a drugie przestępstwo próbuje legitymizować wpływy poprzez defraudację instytucji finansowych.

Etapy prania pieniędzy

Metod prania pieniędzy jest wiele i rośnie ich liczba, ale proces ten zawsze obejmuje trzy następujące po sobie kroki:

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Umieszczenie

Pierwszym krokiem w procesie prania pieniędzy jest wprowadzenie nieuczciwie uzyskanych zysków legalny system finansowy, pokroić na porcje, które nie wywołają alarmu wśród władz. Niektóre popularne metody inwestycyjne mające na celu obalenie mechanizmów zgłaszania obejmują programy spłaty pożyczek, gry hazardowe w kasynach lub zakładach bukmacherskich, przemyt, wymianę walut i fundusze mieszane.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Nałożenie

Drugim etapem procesu prania pieniędzy jest gdy do pierwotnie ulokowanych funduszy dodawane są kolejne warstwy legitymacji, dopóki źródło wygranych nie zostanie wystarczająco zamaskowane przed władzami, aby nie można było rozpoznać, że zawsze było nielegalne. Niektóre typowe metody tego kroku obejmują między innymi przelewy elektroniczne między krajami, korzystanie z firm-przykrywek oraz transfer środków między wieloma bankami lub między wieloma rachunkami w ramach instytucji.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! integracja

Trzeci i ostatni etap procesu prania pieniędzy, w tym momencie przestępca odzyskuje swoje nielegalne fundusze, które są teraz owiane warstwami legalności że źródło jest praktycznie niewykrywalne. Niektóre typowe metody prania pieniędzy na etapie wdrożenia obejmują dokonywanie uzasadnionych inwestycji w legalne przepływy finansowe oraz sprzedaż lub zakup przedmiotów o dużej wartości.

Aukcje internetowe dla Twojej strony!Czy można zapobiegać praniu pieniędzy?

Istnieją przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), aby uniemożliwić przestępcom czerpanie korzyści z tych przestępstw. Przepisy te nakładają na organizacje obowiązek przeprowadzania audytów wewnętrznych w celu upewnienia się, że nie przyczyniają się celowo lub przypadkowo do problemu prania pieniędzy.

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) przyniosła światowe uznanie tej kwestii, kiedy została utworzona w celu ustanowienia międzynarodowych standardów dotyczących prania pieniędzy. Wielka Brytania ustanowiła również precedens, naciskając na wzmocnienie obrony za pośrednictwem nowego organu nadzorującego.

Aby jeszcze bardziej zapobiegać praniu brudnych pieniędzy, nowe wymagania dotyczące identyfikacji klientów są bardziej rygorystyczne dla instytucji finansowych. To są warunki KYC (Poznaj swoich klientów).

Przykłady prania pieniędzy

Pranie pieniędzy może być popełniane przez osoby, grupy osób lub organizacje – legalne lub nie – dowolnej wielkości, w dowolnym miejscu na świecie. Oto kilka przykładów osób, które mogą popełnić to przestępstwo finansowe:

Aukcje internetowe dla Twojej strony! handlarze narkotyków

Ponieważ branża jest całkowicie nielegalna, wielonarodowa i wymaga dużej ilości gotówki, wymaga wielu sposobów ukrycia źródła generowanych przez nią funduszy, aby królowie mogli bezpiecznie uzyskać dostęp do zysków.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! Handlarze bronią.

Nielegalne transakcje bronią i amunicją, podobne pod względem formy do handlu narkotykami, mają często charakter międzynarodowy i zazwyczaj wymagają dużych nakładów pieniężnych. Generują duże kwoty dochodów, które muszą zostać skierowane z powrotem do legalnych gospodarek, zanim zostaną bezpiecznie odzyskane przez przestępców.

Aukcje internetowe dla Twojej strony! handlarze ludźmi

Szacuje się, że ten nielegalny światowy przemysł 150 miliardów dolarów rocznie. Jego rozwój spowodował mnożenie się firm fasadowych, nadużyć w zakresie zatrudnienia, kont lejkowych i alternatywnych metod płatności, a także wzrosła potrzeba prania nielegalnych funduszy przez tych brutalnych i cynicznych przestępców.

‍ Fundatorzy terroryzmu Niezależnie od tego, czy terroryści działają z powodów ideologicznych, samodzielnie czy w grupach, na szczeblu krajowym lub międzynarodowym, do finansowania aktów przemocy zawsze potrzebne są pieniądze. Kierowanie funduszy w celu ułatwienia aktów terroru może być proste lub złożone.

Raport FBI na temat okrucieństw z 11 września ujawnił, że operacja kosztowała tylko Al-Kaidę 400 000 USD, korzystając z fizycznego przemytu gotówki, zagranicznych przelewów bankowych oraz zakupów debetowych lub kredytowych w bankach zagranicznych podczas pobytu w Stanach Zjednoczonych. Te dodatkowe metody prania pieniędzy pozostały niewykryte przez władze USA i inne władze.

‍ Przestępcy w białych kołnierzykach

FBI definiuje przestępstwa umysłowe jako „charakteryzujące się oszustwem, ukrywaniem lub nadużyciem zaufania i niezależne od zastosowania lub groźby użycia siły fizycznej lub przemocy”. Motywacja tych przestępstw ma charakter finansowy – uzyskanie lub uniknięcie utraty pieniędzy, towarów lub usług albo uzyskanie przewagi osobistej lub biznesowej.

Różni się od innych kategorii tym, że nie ma przemocy koniecznie zagrożenie wszechobecne i że źródło pieniędzy niekoniecznie jest nielegalne, chociaż związane z nim oszustwa, defraudacje lub oszustwa inwestycyjne mogą nadal wymagać usług prania pieniędzy.

Czy walka z praniem pieniędzy pomaga w walce z przestępczością?

Pranie pieniędzy jest zagrożeniem dla prawidłowego funkcjonowania systemu finansowego; może być jednak także piętą achillesową działalności przestępczej.

W prowadzonych przez służby operacyjne dochodzeniach dotyczących działalności przestępczości zorganizowanej często to powiązania ujawnione dzięki śladom transakcji finansowych umożliwiają zlokalizowanie ukrytego mienia oraz ustalenie tożsamości przestępców i odpowiedzialnej organizacji przestępczej.

Gdy nielegalne fundusze pochodzą z kradzieży, wymuszeń, oszustw lub oszustw, wszczęcie dochodzenia w sprawie prania pieniędzy jest często jedynym sposobem na wyśledzenie skradzionych funduszy i zwrócenie ich ofiarom.

Co ważniejsze, skupianie się na aspekcie działalności przestępczej związanym z praniem pieniędzy i pozbawianie przestępców tych nieuczciwie zdobytych zysków jest dla nich bardzo bolesne. Rzeczywiście, w przypadku braku zysków użytkowych, działalność przestępcza zostaje przerwana.

Śmiało możesz. Daj nam znać o swoich doświadczeniach w komentarzach. Ale najpierw tutaj szkolenie z krypto-Jackpot który pozwala wzbogacić się o kryptowaluty.