Wszystko o instrumentach finansowych

Instrumenty finansowe definiuje się jako umowa pomiędzy osobami/stronami który posiada wartość pieniężną. Można je tworzyć, negocjować, rozliczać lub modyfikować zgodnie z wymaganiami zaangażowanych stron. Mówiąc najprościej, każdy składnik aktywów, który posiada kapitał i którym można handlować rynek finansowy nazywa się instrumentem finansowym. Oto kilka przykładów instrumentów finansowych czeki, akcje, obligacje, kontrakty futures i opcje.

Instrumenty finansowe to aktywa, które można negocjować, lub można je również uznać za pakiety kapitału, którymi można handlować.

Większość rodzajów instrumentów finansowych zapewnia efektywny przepływ i transfer kapitału pomiędzy inwestorami na całym świecie. Aktywami tymi mogą być środki pieniężne, prawo umowne w celu dostarczenia lub otrzymania środków pieniężnych lub innego rodzaju instrumentu finansowego, lub dowodu własności podmiotu.

W tym artykule zespół ds Finance de Demain zobowiązał się przekazać Ci wszystko, co musisz wiedzieć o instrumentach finansowych. Ale najpierw, tutaj jest protokół, który pozwala zbudować twój Pierwszy biznes w internecie.

Chodźmy

🌿 Co to jest instrument finansowy?

Instrument finansowy odnosi się do dowolnego rodzaju aktywów, którymi inwestorzy mogą handlować, niezależnie od tego, czy jest to rzecz materialna, taka jak nieruchomość, czy umowa dłużna.

Instrumenty finansowe mogą również obejmować pule kapitału wykorzystywanego w inwestycji, a nie pojedynczy składnik aktywów. Jakie rodzaje aktywów kwalifikują się jako instrumenty finansowe? Może to być wszystko, od gotówki po akcje.

Instrumenty finansowe mogą być prawdziwymi dokumentami lub wirtualnymi umowami, reprezentującymi własność czegoś o wartości pieniężnej. Należy wziąć pod uwagę kilka różnych kategorii.

• Instrumenty finansowe oparte na akcjach: umowa reprezentuje faktyczną własność składnika aktywów
• Instrumenty finansowe zabezpieczone długiem: umowa stanowi pożyczkę udzieloną przez inwestora właścicielowi składnika aktywów
• Walutowe instrumenty finansowe: umowa dotyczy kursów walut Forex

Przykład instrumentu finansowego

XYZ Limited jest spółką bankową, która emituje swoim klientom instrumenty finansowe, takie jak pożyczki, obligacje, kredyty hipoteczne, akcje i papiery wartościowe zabezpieczone aktywami.

Mogą one działać jako aktywa finansowe dla wspomnianej firmy bankowej, ale dla klientów to tylko długi finansowe, które muszą być przez nich należycie spłacane na czas.

Artykuł do przeczytania: Jaka jest różnica między rynkiem spot a rynkiem futures?

Z drugiej strony kwota zdeponowana przez klientów w banku działa jako składnik aktywów finansowych dla klientów, którzy ją zdeponowali, a jednocześnie zobowiązanie finansowe dla firmy bankowej.

🌿 Rodzaje instrumentów finansowych

Instrumenty finansowe można zasadniczo podzielić na dwa rodzaje: instrumenty pochodne, instrumenty pieniężne lub instrumenty walutowe.

1. Instrumenty pochodne

Pochodne można zdefiniować jako instrumenty, których cechy i wartość można określić na podstawie podmiotów bazowych, takich jak stopy procentowe, indeksy lub aktywa, między innymi. Wartość tych instrumentów można uzyskać na podstawie wyników składnika bazowego.

Instrumenty pochodne to instrumenty finansowe, których wartość jest określana na podstawie aktywów bazowych, takich jak zasoby, waluty, obligacje, akcje i indeksy rynkowe.

Pięć najczęstszych przykładów instrumentów pochodnych to umowy syntetyczne, kontrakty terminowe futures, kontrakty terminowe futures, opcje i swapy. Kwestia ta została omówiona bardziej szczegółowo poniżej.

Syntetyczna umowa walutowa (BEZPIECZNA): SAFE występuje na rynku pozagiełdowym (OTC) i jest umową gwarantującą określony kurs walutowy przez uzgodniony okres czasu.

Naprzód : Forward to umowa między dwiema stronami, która obejmuje konfigurowalne instrumenty pochodne, w której wymiana następuje na koniec kontraktu po określonej cenie.

Przyszły : Rynek terminowy lub rynek kontraktów terminowych to transakcja pochodna, która przewiduje wymianę instrumentów pochodnych w określonym terminie w przyszłości po ustalonym z góry kursie wymiany.

Opcje: Opcja to umowa między dwiema stronami, w której sprzedający przyznaje kupującemu prawo do kupna lub sprzedaży pewnej liczby produktów pochodnych po z góry określonej cenie przez określony czas.

Artykuł do przeczytania: Co warto wiedzieć o indeksach giełdowych?

Swap procentowy: Swap na stopę procentową to umowa pochodna między dwiema stronami, która obejmuje wymianę stóp procentowych, w ramach której każda ze stron zgadza się płacić inne stopy procentowe od swoich pożyczek w różnych walutach. Możesz dowiedzieć się o swapy walutowe tutaj.

2. Instrumenty pieniężne

Instrumenty skarbowe to instrumenty finansowe, na których wartość bezpośrednio wpływa stan rynków. Definiuje się je jako instrumenty, które można łatwo wykonać przeniesione i ocenione w sklepie. W ramach instrumentów skarbowych wyróżnia się dwa rodzaje: papiery wartościowe i depozyty oraz pożyczki.

Tytuł jest instrumentem finansowym, który ma wartość pieniężną i jest przedmiotem obrotu na giełdzie. W przypadku zakupu lub obrotu papier wartościowy reprezentuje własność części spółki notowanej na giełdzie.

depozyty i kredyty oba są uważane za instrumenty pieniężne, ponieważ reprezentują aktywa pieniężne, które są przedmiotem pewnego rodzaju umowy między stronami.

3. Instrumenty walutowe

Instrumenty walutowe to instrumenty finansowe, które są reprezentowane na rynku zagranicznym i składają się głównie z kontraktów walutowych i instrumentów pochodnych. Pod względem umów wymiany można je podzielić na trzy kategorie.

Artykuł do przeczytania: Najlepsze giełdy na świecie

Miejsce: Umowa walutowa, w której faktyczna wymiana waluty następuje nie później niż drugiego dnia roboczego po pierwotnym dniu zawarcia umowy. Nazywa się to „miejscem”, ponieważ zmiana odbywa się „ sur miejsce » (ograniczony czas).

Bezwarunkowi napastnicy: Umowa dewizowa, w której dokonywana jest rzeczywista wymiana walut” w dłuższej perspektywie » i przed faktyczną datą uzgodnionego zapotrzebowania. Jest to korzystne w przypadku wahań kursów walut, które często się zmieniają.

Wymiana walut: Swap walutowy odnosi się do czynności polegającej na jednoczesnym kupowaniu i sprzedawaniu walut o różnych określonych datach waluty.

Klasy aktywów instrumentów finansowych

Oprócz rodzajów instrumentów finansowych wymienionych powyżej, instrumenty finansowe można również podzielić na dwie klasy aktywów. Dwie klasy aktywów instrumentów finansowych to instrumenty finansowe oparte na instrumentach dłużnych i instrumenty finansowe oparte na akcjach.

1. Dłużne instrumenty finansowe

Dłużne instrumenty finansowe są klasyfikowane jako mechanizmy, które jednostka może wykorzystać do zwiększenia kwoty kapitału w przedsiębiorstwie. Przykładami są obligacje, skrypty dłużne, hipoteki, amerykańskie bony skarbowe, karty kredytowe i linie kredytowe (LOC).

Są niezbędnym elementem otoczenia biznesowego, ponieważ pozwalają firmom na zwiększanie rentowności poprzez pomnażanie kapitału.

2. Instrumenty finansowe oparte na akcjach

Instrumenty finansowe oparte na akcjach klasyfikuje się jako mechanizmy stanowiące własność prawną podmiotu.

Pomagają firmom pomnażać kapitał w dłuższym okresie czasu w porównaniu do długów, ale czerpią korzyści z faktu, że właściciel nie odpowiada za spłatę jakiegokolwiek zadłużenia.

Spółka, która posiada instrument finansowy oparty na akcjach, może zainwestować więcej w instrument lub sprzedać go, kiedy uzna to za konieczne.

🌿 Jak wybrać odpowiednie instrumenty finansowe?

Jak widać rodzajów i przykładów instrumentów finansowych jest wiele. Jak wybrać najlepsze rozwiązanie dla swoich potrzeb inwestycyjnych? Oto kilka wskazówek, o których należy pamiętać, że zespół ds Finance de Demain zidentyfikowane.

1. Wyznacz realistyczne cele finansowe

Instrumenty finansowe mogą skierować Cię na właściwą ścieżkę do osiągnięcia celów inwestycyjnych, ale najpierw musisz je zdefiniować.

Mogą to być cele krótkoterminowe, takie jak pozyskanie kapitału w celu sfinansowania nowego przedsięwzięcia biznesowego, lub cele długoterminowe, takie jak finansowanie wcześniejszej emerytury.

Niektóre instrumenty są bardziej krótkoterminowe, podczas gdy inne to długoterminowe fundusze inwestycyjne.

2. Przeanalizuj swój profil ryzyka

Wszyscy mamy różne profile ryzyka, łączące czynniki psychologiczne, takie jak tolerancja ryzyka, z wymaganiami dotyczącymi ryzyka opartymi na potrzebach.

Jeśli masz duży apetyt na ryzyko, instrumenty finansowe związane z rynkiem akcji mogą być lepszym wyborem niż obligacje rządowe o niskim ryzyku i niższej wypłacie.

Oczywiście należy również wziąć pod uwagę twoją zdolność do podejmowania ryzyka. Właściciele małych firm mogą mieć ograniczone zasoby, w takim przypadku długoterminowy fundusz inwestycyjny może być najlepszą opcją.

3. Zrozum zalety każdego instrumentu finansowego

Istnieją zalety i wady wszystkich rodzajów instrumentów finansowych. Przed podjęciem decyzji należy porównać czynniki, takie jak cel, poziom ryzyka, zarządzanie i ramy czasowe.

Naturalnie, początkowy poziom inwestycji powinien zostać uwzględniony w równaniu; nigdy nie inwestuj tego, na utratę czego nie możesz sobie pozwolić.

Ważne jest, aby zrozumieć, jak działa ten instrument, dlatego przed dokonaniem inwestycji przeprowadź badania na temat funduszy inwestycyjnych lub handlu na rynku Forex. Osoby rozpoczynające przygodę z inwestowaniem mogą chcieć pozostać przy nieskomplikowanych instrumentach finansowych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania.

Wreszcie, w razie wątpliwości poszukaj pomocy u ekspertów w zarządzaniu pieniędzmi. Idealnie powinieneś mieć zdywersyfikowany portfel zawierające kilka rodzajów instrumentów finansowych do celów zabezpieczających. Ekspert będzie dobrze przygotowany do pomocy.

🌿Korzyści z instrumentów finansowych

Instrument finansowy ma kilka różnych zalet:

• Aktywa płynne, takie jak gotówka i jej ekwiwalenty, są bardzo przydatne dla przedsiębiorstw, ponieważ można je łatwo wykorzystać do szybkich płatności lub w celu spełnienia finansowych nieprzewidzianych okoliczności.
• Interesariusze często czują się bezpieczniej w organizacji, która zainwestowała większy kapitał w gotówce.
• Instrumenty finansowe stanowią istotne wsparcie w finansowaniu aktywów trwałych. Jest to możliwe poprzez transfer środków z rzeczowych aktywów trwałych w cenie do rzeczowych aktywów trwałych w deficycie.
• Cinstrumenty finansowe rozłożyć ryzyko zgodnie ze zdolnością do podejmowania ryzyka kontrahentów, którzy uczestniczyli w realizacji inwestycji w wartości niematerialne i prawne.
• Firmy, które decydują się na inwestycję w aktywa rzeczowe, generują wyższe dochody, ponieważ otrzymują zdywersyfikowany portfel, zabezpieczają się przed inflacją, a także mogą zabezpieczyć się przed niepewnością spowodowaną względami politycznymi.

Instrumenty finansowe jako kapitał działa jako stałe źródło funduszy dla organizacji. W przypadku akcji własnych wypłata dywidendy akcjonariuszom jest czysto fakultatywna.

🌿 Wady instrumenty finansowe

Różne ograniczenia i wady Instrumentu Finansowego są następujące:

• Aktywa płynne takie jak salda na rachunkach oszczędnościowych i innych lokatach bankowych są ograniczone pod względem zwrotu z inwestycji lub zwrotu z inwestycji. Liczba ta jest wysoka ze względu na fakt, że nie ma ograniczeń w wycofywaniu depozytów na konta oszczędnościowe i inne salda bankowe.
• Aktywa płynne, takie jak depozyty gotówkowe, rachunki rynku pieniężnego itp. może zakazać organizacjom dokonywania wypłat przez miesiące, a czasem nawet lata, lub cokolwiek określono w umowie.
• Jeśli organizacja chce wypłacić pieniądze przed upływem terminu określonego w umowie, może zostać ukarana lub otrzymać niższe zwroty. Wysokie koszty transakcyjne są również problemem dla organizacji, które zajmują się lub chcą zajmować się instrumentami finansowymi.

Organizacja nie powinna zbytnio polegać na długach, takich jak kapitał i odsetki, ponieważ oczekuje się, że zostaną one odpowiednio spłacone.

Instrumenty finansowe, takie jak obligacje, przynoszą znacznie niższą stopę zwrotu niż akcje. Firmy mogą nawet nie spłacać obligacji.

Niektóre instrumenty finansowe, takie jak akcje, stanowią obciążenie dla firmy na całe życie. Kapitał własny działa jako stałe obciążenie w organizacji. Kapitału nie można spłacić, nawet jeśli organizacja ma wystarczającą ilość środków.

Jednak zgodnie z ostatnimi poprawkami spółki mogą zdecydować się na odkupienie własnych akcji w celu umorzenia, ale podlega to pewnym warunkom.

🌿 O czym powinniśmy pamiętać?

• Pochodne jak forward i futures mogą przynieść ogromne korzyści małym firmom, ale tylko jeśli są właściwie wykorzystywane. Niewłaściwie użyte mogą doprowadzić do ogromnych strat i bankructwa organizacji.
• Organizacje muszą być bardzo ostrożny w przypadku swapów, ponieważ wiążą się one z wyższym poziomem ryzyka.
• Une dobre zarządzanie instrumentami finanse mogą pomóc firmom obniżyć koszty materiałów i zmaksymalizować sprzedaż i zyski.
• Korzystają z nich na ogół osoby, których nie stać lub nie mają dostępu do kredytów i systematycznego oszczędzania.
• Wykonanie odcisków ucha jest konieczne, abyśmy mogli stworzyć Twoje monitory nieformalne instrumenty finansowe oferują bardzo elastyczne usługi w zależności od indywidualnych potrzeb. Można ją rozpocząć i zakończyć w kilka minut po złożeniu wniosku, ponieważ wystarczy zwykły rachunek lub ustna umowa.

🌿 Wnioski

Podsumowując, można stwierdzić, że instrumenty finansowe to nic innego jak dokument, który dla jednej organizacji pełni funkcję aktywa finansowego, a dla innej zobowiązania.

Mogą one mieć formę obligacji, środków pieniężnych i ich ekwiwalentów, depozytów bankowych, akcji, akcji uprzywilejowanych itp. Każdy rodzaj instrumentu finansowego ma swoje zalety i wady.

Instrumenty finansowe muszą być odpowiednio wykorzystywane, aby czerpać jak największe korzyści. Mogą one mieć ogromne znaczenie dla firm, które chcą zminimalizować koszty i zmaksymalizować przychody.

W związku z tym organizacje muszą upewnić się, że właściwie wykorzystują instrumenty finansowe, aby jak najlepiej je wykorzystać i wyeliminować ryzyko odwrotu do skutku.

Jeśli jesteś doradcą finansowym, możesz zostawić nam swoje doświadczenia w komentarzach. Ale zanim odejdziesz, oto pełne szkolenie na temat handlu online.