ټول د پیسو مینځلو په اړه

د پیسو مینځلو ده مالي جرم په کوم کې چې په غیرقانوني ډول د ترلاسه شوي پیسو یا ملکیت سرچینه د قانون پلي کونکو او مالي تنظیم کونکو څخه پټه شوې وي او د غیرقانوني لاسته راوړنو لپاره د مشروعیت څرګندونه کوي. د پیسو مینځلو د پیسو یا شتمنیو اصل پټوي او د افرادو، مالیه ورکونکو، جنایي سازمانونو، فاسدو چارواکو او حتی د تروریزم تمویل کونکي لخوا ترسره کیدی شي.

ډیری جنایي اعمال د هغه فرد یا ډلې لپاره د ګټې رامینځته کول دي چې دوی یې ترسره کوي. د پیسو مینځلو ده د جرمي اصل دا عاید بیا پروسس کول ترڅو خپل غیرقانوني اصل پټ کړي. دا پروسه خورا مهمه ده ځکه چې دا مجرم ته اجازه ورکوي چې دا ګټې ترلاسه کړي پداسې حال کې چې د دوی سرچینې خوندي کوي.

د غیرقانوني وسلو پلور، قاچاق او تنظیم شوي جرمي فعالیتونه، په شمول د مخدره توکو قاچاق او د فحاشۍ حلقې، کولی شي ډیرې پیسې تولید کړي. درغلۍ، داخلي تجارت، رشوت یا د کمپیوټر درغلۍ هم لویه ګټه ترلاسه کوي، او مجرمینو ته هڅوي چې د پیسو مینځلو له لارې دا ناقانونه لاسته راوړنې "مشروعیت" ورکړي.

مګر مخکې له دې چې موږ پیل وکړو، دلته یو د ډراپ بار وړلو بشپړ روزنه چې تاسو یې پیرودلی شئ.

مخکې شه

د پیسو مینځلو څه شی دی؟

د پیسو مینځل د هغه میتود په توګه تعریف شوي چې په واسطه یې په غیرقانوني ډول ترلاسه شوي پیسې بدلیږي ترڅو ژباړه قانوني ښکاري. د پیسو مینځلو څه شی دی؟

د پیسو مینځلو هغه وخت رامینځته کیږي کله چې د پیسو موقعیت، سرچینه، ملکیت یا کنټرول جعلي وي. د پیسو مینځلو یوه پروسه ده چې مجرمین یې د دې لپاره کاروي چې داسې ښکاري چې هغه پیسې چې دوی لري په مشروع ډول ترلاسه شوي. هغه څه چې دوی یې کوي هغه اخلي ناپاکې پیسې - او په حقیقت کې " پاک ".

کله چې پیسې پیدا کوي، مجرمین باید پټ کړي چې دا پیسې څنګه او ولې د دوی لاس ته راغلې. د پیسو مینځل دوی ته اجازه ورکوي چې دا کار وکړي، داسې ښکاري چې هغه پیسې چې دوی لري د قانوني سرچینې څخه راځي.

د پیسو مینځل غیرقانوني دي ځکه چې دا د مجرمینو لپاره د جرم څخه د ګټې اخیستنې یوه لاره ده او ډیری وختونه له یو څخه ډیر غیرقانوني فعالیتونه شامل دي. د پیسو مینځلو عمل او اصل دا غیرقانوني کوي. لومړی جرم هغه وخت پیښیږي کله چې یو مجرم پیسې خوندي کړي او دوهم جرم د مالي موسسو په اختلاس کولو سره د عاید قانوني کولو هڅه کوي.

د پیسو مینځل غیرقانوني دي ځکه چې دا د مجرمینو لپاره د جرم څخه د ګټې اخیستنې یوه لاره ده او ډیری وختونه له یو څخه ډیر غیرقانوني فعالیتونه شامل دي. د پیسو مینځلو عمل او اصل دا غیرقانوني کوي. لومړی جرم هغه وخت پیښیږي کله چې یو مجرم پیسې خوندي کړي او دوهم جرم د مالي موسسو په اختلاس کولو سره د عاید قانوني کولو هڅه کوي.

د پیسو مینځلو مرحلې

د پیسو مینځلو میتودونه ډیری دي او وده کوي، مګر دا پروسه تل درې پرله پسې مرحلې لري:

‍ د رسنېو د

د پیسو مینځلو په پروسه کې لومړی ګام هغه ځای دی چیرې چې ناقانونه لاسته راوړنې په پیل کې معرفي کیږي قانوني مالي سیسټم، په برخو کې پرې کړئ چې د چارواکو تر منځ الارم نه جوړوي. د پانګې اچونې ځینې عام میتودونه چې د راپور ورکولو میکانیزمونو ته زیان رسوي د پور بیرته ورکولو پروګرامونه، په کاسینو کې قمار یا د شرطونو پلورنځي، قاچاق، د اسعارو تبادله، او مخلوط فنډونه شامل دي.

‍ سپوږمکۍ

د پیسو مینځلو په پروسه کې دوهم ګام دی کله چې د مشروعیت پرله پسې پرتونه په پیل کې ایښودل شوي فنډونو کې اضافه شيتر هغه چې د ګټونکي سرچینه د چارواکو څخه په کافي اندازه پټه شي ترڅو د پیژندلو وړ نه وي ځکه چې تل غیرقانوني و. د دې ګام ځینې عام میتودونه د هیوادونو ترمینځ بریښنایی لیږدونه ، د مخکینۍ شرکتونو کارول ، او د څو بانکونو ترمینځ یا په یوه اداره کې د څو حسابونو ترمینځ د پیسو لیږد شامل دي مګر محدود ندي.

‍ ادغام

د پیسو مینځلو پروسې دریم او وروستی پړاو، دا هغه وخت دی چې مجرم خپلې ناقانونه پیسې بیرته ترلاسه کوي، چې اوس د مشروعیت په پوړونو کې پوښل شوي دي. چې سرچینه یې په عملي توګه د نه موندلو وړ ده. د پیسو مینځلو مرحله کې ځینې عام میتودونه په قانوني مالي جریان کې مشروع پانګه اچونه او د لوړ ارزښت لرونکي توکو پلور یا پیرود شامل دي.

‍ایا تاسو کولی شئ د پیسو مینځلو مخه ونیسئ؟

د پیسو مینځلو ضد (AML) مقررات شتون لري ترڅو مجرمین د دې جرمونو څخه د ګټې اخیستنې مخه ونیسي. دا مقررات سازمانونو ته اړتیا لري چې داخلي پلټنې ترسره کړي ترڅو ډاډ ترلاسه کړي چې دوی په قصدي یا تصادفي ډول د پیسو مینځلو ستونزې کې مرسته نه کوي.

د مالي اقدام کاري ځواک (FATF) د پیسو مینځلو په اړه د نړیوالو معیارونو د ټاکلو لپاره رامینځته شوی مسله په نړیواله کچه پیژندل شوې. انګلستان هم د نوي څارګر له لارې د دفاع پیاوړي کولو لپاره یو مثال ټاکلی دی.

د پیسو مینځلو د مخنیوي لپاره، د نوي پیرودونکي پیژندنې اړتیاوې د مالي موسسو لپاره خورا سخت دي. دا شرایط دي KYC (خپل پیرودونکي وپیژنئ).

د پیسو مینځلو بیلګې

د پیسو مینځلو د افرادو، د افرادو ډلو یا سازمانونو لخوا - قانوني یا نه - د هرې اندازې، د نړۍ په هر ځای کې ترسره کیدی شي. دلته د هغو خلکو ځینې مثالونه دي چې ممکن دا مالي جرم ترسره کړي:

‍ د مخدره توکو پلورونکي

ځکه چې صنعت په بشپړ ډول غیرقانوني، څو ملي، او د نغدو پیسو لرونکی دی، دا ډیری لارو ته اړتیا لري ترڅو د هغه فنډونو سرچینې پټ کړي چې دا یې تولیدوي، ترڅو پاچا په خوندي توګه ګټې ته لاسرسی ومومي.

‍ د وسلو قاچاقبران.

د مخدره توکو د قاچاق په څیر، د غیرقانوني وسلو او مهماتو لیږدونه ډیری وختونه نړیوال دي او معمولا د نغدو پیسو سره. دوی په لویه کچه عاید تولیدوي چې مخکې له دې چې د مجرمینو لخوا په خوندي ډول بیرته ترلاسه شي باید بیرته قانوني اقتصادونو ته واستول شي.

‍ انساني قاچاقبران

دا غیرقانوني نړیوال صنعت اټکل شوی په کال کې 150 ملیارد ډالر. د دې ودې د شیل شرکتونه لیدلي، د کار ناوړه ګټه اخیستنې کړنې، د فاینل حسابونه او د تادیاتو بدیل میتودونه پراخ شوي، او د دوی غیرقانوني فنډونو مینځلو لپاره د دې تاوتریخوالی او خبیث مجرمینو اړتیا زیاته شوې.

د تروریزم تمویل کونکي که ترهګر د ایډیالوژیکي دلایلو لپاره عمل وکړي، یوازې یا په ډلو کې، په ملي یا نړیواله کچه، د تاوتریخوالي اعمالو تمویل لپاره تل پیسو ته اړتیا لیدل کیږي. د تروریستي اعمالو د اسانتیا لپاره د پیسو چینل کول ساده یا پیچلي کیدی شي.

د 11/XNUMX د ظلمونو په اړه د FBI راپور څرګنده کړه چې د عملیاتو لګښت یوازې القاعدې ته رسیدلی 400،000 امریکایی ډالرپه متحده ایالاتو کې د فزیکي نغدو قاچاق، بهر ته د تار لیږد، او د بهرنیو بانکونو څخه ډیبټ یا کریډیټ پیرود کارول. د پیسو مینځلو دا اضافي میتودونه د متحده ایالاتو او نورو چارواکو لخوا کشف شوي ندي.

سپین کالر مجرمین

د سپینې کالر جرمونه د FBI لخوا تعریف شوي "د فریب، پټولو، یا د باور سرغړونې لخوا مشخص شوي او د فزیکي ځواک یا تاوتریخوالی غوښتنلیک یا ګواښ پورې تړاو نلري." د دې جرمونو تر شا انګیزه مالي ده - د پیسو، توکو یا خدماتو له لاسه ورکولو یا د شخصي یا سوداګریزې ګټې ترلاسه کولو لپاره.

دا د نورو کټګوریو څخه توپیر لري چې تاوتریخوالی نه دی ضرور یو ګواښ هر اړخیز او دا چې د پیسو سرچینه لازمي نه ده چې غیرقانوني وي، که څه هم درغلۍ، اختلاس یا د پانګې اچونې درغلۍ پدې کې شامل دي ممکن د پیسو مینځلو خدماتو ته اړتیا ولري.

ایا د پیسو مینځلو سره مبارزه د جرم سره مبارزه کې مرسته کوي؟

د پیسو مینځل د مالي سیسټم د سم فعالیت لپاره یو ګواښ دی. په هرصورت، دا کیدای شي د جنایي فعالیتونو د Achilles هیل هم وي.

د تنظیمي جرمونو د فعالیت په اړه د عملیاتي خدماتو لخوا په پلټنو کې، دا ډیری وختونه د مالي معاملو د نښو له لارې روښانه شوي اړیکې دي چې د پټو شتمنیو موندلو او د مجرمینو او مسؤل جرمي سازمان پیژندلو ته اجازه ورکوي.

کله چې غیرقانوني پیسې د غلا، اختلاس، درغلۍ یا درغلۍ څخه ترلاسه کیږي، د پیسو مینځلو تحقیقات پیل کول اکثرا یوازینۍ لار ده چې غلا شوي فنډونه ومومي او قربانیانو ته یې بیرته ورکړي.

تر ټولو مهم، د جرمي فعالیتونو د پیسو مینځلو اړخ باندې تمرکز او د دې ناوړه لاسته راوړنو څخه د مجرمینو بې برخې کول دوی ته سخت زیان رسوي. په حقیقت کې، د ګټورې ګټې په نشتوالي کې، جرمي فعالیت مداخله کیږي.

مخکې لاړ شئ تاسو کولی شئ. اجازه راکړئ په نظرونو کې ستاسو تجربه خبر کړو. مګر لومړی، دلته د کریپټو - جیک پاټ روزنه کوم چې تاسو ته اجازه درکوي د کریپټو اسعارو سره بډایه شئ.