Como gerir o seu dinheiro de forma eficaz?

Gerenciar seu fluxo de caixa é uma técnica delicada. A gestão de caixa inclui todas as decisões, regras e procedimentos que garantem ao menor custo a manutenção do equilíbrio financeiro instantâneo da empresa. Seu objetivo principal é evitar o risco de cessação do pagamento. A segunda é a otimização do resultado financeiro (produto final – encargos finais).

Brevemente, Finance de Demain Neste artigo você descobrirá como gerenciar seu fluxo de caixa de maneira eficaz. Vamos !!!

🌿 O que é gestão de caixa??

Como gerenciar o fluxo de caixa de forma eficaz? Gerenciar o fluxo de caixa significa determinar o equilíbrio dos fluxos de caixa. Ou seja, garantir o equilíbrio entre fluxos de saída e entrada.

A função de tesouraria integra hoje uma gestão dinâmica do risco, em parte induzida pela crescente incerteza dos mercados, sem a qual não pode haver um verdadeiro controlo da política financeira.

O núcleo da função de tesouraria é a gestão de caixa em data de validade. Seu objetivo é reduzir os custos financeiros ou aumentar os produtos financeiros de acordo com a situação da empresa. O princípio básico da gestão de caixa na data-valor chamado “regra de caixa zero".

Consiste em evitar saldos de caixa positivos, taxas de juros baixas ou saldos devedores que acarretem custos financeiros.

Portanto, para saldos credores existe uma custo de oportunidade. É igual à diferença de alíquota entre o investimento que poderia ter sido negociado e a remuneração básica da conta.

Para saldos devedores, há um custo explícito. É igual à diferença de taxa entre o cheque especial e o financiamento mais barato.

A gestão do fluxo de caixa corresponde à visão tradicional da função de tesouraria. Ele lida com o processamento de recebimentos e desembolsos de caixa. Também está interessado na movimentação de fundos dentro de um grupo ou empresa.

Graças ao desenvolvimento de sistemas informáticos, muitas vezes é automatizado. TI fornece às empresas uma ferramenta essencial à gestão de caixa. A automatização dos cálculos traz rapidez, confiabilidade e flexibilidade no estabelecimento de previsões.

🌿 A abordagem para uma gestão de caixa eficaz

A gestão de caixa envolve um processo de duas etapas:

✔️ A elaboração do orçamento de caixa 

É um documento provisório que resume os recebimentos e desembolsos da empresa em um determinado período.

✔️ O desenvolvimento do plano de caixa

É um documento resultante do anterior e que integra os meios de financiamento de curto prazo e os investimentos possíveis.

O orçamento de caixa permite verificar globalmente,Há consistência entre capital de giro e requisitos de capital de giro. Um orçamento que está constantemente em défice ou excedente expressa uma inadequação do Capital de Giro às Necessidades de Capital de Giro.

Esta inadequação deveria encorajar-nos a rever os pressupostos sobre os quais os orçamentos foram estabelecidos a montante. Estas dizem respeito principalmente às hipóteses que permitiram estabelecer orçamentos de vendas, compras e investimentos.

Se o orçamento de caixa for alternadamente excedentário e deficitário, reflecte uma situação que pode ser descrita como normal.

Em nosso treinamento completo, detalhamos casos práticos. Esta formação tem 2 módulos.

módulo 1: Este módulo permitirá que você faça boas previsões de fluxo de caixa. Você terá neste arquivo casos práticos.

Unidade 2: Este módulo permitirá que você controle seus diferentes investimentos. permitirá, por exemplo, saber os dias favoráveis ​​para fazer um depósito ou uma retirada em um banco.

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