Tudo sobre o mercado de ações

Quer saber tudo sobre o mercado de ações? Não se preocupe. Um mercado de ações é um local centralizado onde as ações de empresas de capital aberto são compradas e vendidas. Ele difere de outros mercados porque os ativos negociáveis ​​são limitados a ações, títulos e produtos negociados em bolsa.  

Nesse mercado, os investidores buscam instrumentos para investir e as empresas ou emissores precisam financiar seus projetos. Ambos os grupos negociam valores mobiliários, como ações, títulos e fundos mútuos, por meio de intermediários (agentes, corretoras e bolsas).

O principal objetivo da bolsa é ajudar ao movimento de capitais, contribuindo assim para a estabilidade monetária e financeira. Assim, o uso democrático dos mercados de valores mobiliários incentiva o desenvolvimento de políticas monetárias mais ativas e seguras. Neste artigo, vou contar tudo o que você precisa saber sobre o mercado de ações.

O que é o mercado de ações?

O termo " bolsa » refere-se frequentemente a um dos principais índices do mercado de ações, como o Dow Jones Industrial Average ou o Standard & Poor's 500. Quando você compra ações de uma empresa pública, está comprando uma pequena parte dessa empresa. Por ser difícil acompanhar todas as empresas, os índices Dow e S&P incluem uma parte do mercado de ações e o seu desempenho é considerado representativo de todo o mercado.

Para investir no mercado de ações, você não precisa se tornar oficialmente um “ investidor ". A bolsa está aberta a todos. Você pode ver uma manchete que diz que o mercado de ações caiu ou que fechou em alta ou em baixa naquele dia.

Na maioria das vezes, isso significa que os índices do mercado de ações subiram ou caíram. Isso significa que as ações dentro do índice ganharam ou perderam valor como um todo. Os investidores que compram e vendem ações esperam lucrar com esse movimento do preço das ações.

Características do mercado de ações

Entre as características mais importantes do mercado de ações estão as seguintes:

A rentabilidade

Ao investir em um mercado de ações, espera-se obter um retorno por isso. Algo que pode acontecer de duas formas: A cobrança de dividendos e a diferença entre o preço de venda e o preço de compra dos títulos. Ou seja, com o ganho ou perda de capital obtido.

Segurança

Estamos falando de um mercado de ações. Isso significa que os valores podem subir ou descer, dependendo das oscilações do mercado. Obviamente, isso representa um risco, pois não se sabe ao certo se o investimento dará lucro.

Os investimentos em títulos de longo prazo têm maior probabilidade de ser um investimento rentável e seguro. Outra forma de reduzir o risco ao investir é la diversificação. Desta forma, a probabilidade de ter perdas diminui.

Liquidez

É muito fácil investir em títulos, então a compra e venda é feita rapidamente.

Como funciona o mercado de ações?

O conceito por trás do funcionamento do mercado de ações é bem simples. O mercado de ações permite que compradores e vendedores negociem preços e façam transações.

O mercado de ações opera por meio de uma rede de bolsas de valores. As empresas listam suas ações na bolsa de valores por meio de um processo chamado oferta pública inicial ou IPO. Os investidores compram essas ações, permitindo que a empresa levante recursos para expandir seus negócios. Os investidores podem então comprar e vender essas ações entre si, e a bolsa rastreia a oferta e a demanda de cada ação listada.

Essa oferta e demanda ajudam a determinar o preço de cada título ou os níveis nos quais os participantes do mercado de ações estão dispostos a comprar ou vender.

Os compradores fazem uma "oferta" ou o valor mais alto que estão dispostos a pagar, que geralmente é menor do que o valor que os vendedores "pedem" em troca. Essa diferença é chamada o spread de compra e venda. Para que uma transação ocorra, um comprador deve aumentar seu preço ou um vendedor deve diminuir o seu. É assim que funciona o mercado de ações.

O que é a volatilidade do mercado de ações?

Investir no mercado de ações envolve riscos, mas com as estratégias de investimento corretas, isso pode ser feito com segurança, com risco mínimo de perdas a longo prazo. a a troca do dia, que requer compra e venda rápida de ações com base nas flutuações de preços, é extremamente arriscado.

Por outro lado, investir no mercado de ações a longo prazo provou ser uma excelente maneira de acumular riqueza a longo prazo.

Por exemplo, o S&P 500 tem um retorno total anualizado médio histórico de cerca de 10% antes do ajuste pela inflação. No entanto, o mercado raramente fornecerá esse retorno ano a ano.

Alguns anos o mercado de ações pode acabar caindo significativamente, outros subindo tremendamente. Essas flutuações significativas são devidas à volatilidade do mercado.

Se você compra e vende ações ativamente, há uma boa chance de cometer um erro em algum momento, comprando ou vendendo na hora errada, resultando em prejuízo. A chave para um investimento seguro é permanecer investido em fundos de índice de baixo custo que acompanham o mercado mais amplo, para que os seus retornos reflitam a média histórica.

O que é negociado na bolsa de valores?

Na bolsa de valores, não apenas subscrevemos ações, mas também negociamos outros ativos financeiros. Ou seja, todos aqueles ativos financeiros que as empresas decidiram vender ou negociar para suas necessidades de financiamento.

Diferenças entre Renda Fixa e Ações

Esses produtos comercializados são divididos em dois grandes grupos chamados de renda fixa ou renda variável. O tipo de receita dependerá se os retornos recebidos pelo investidor são pré-determinados ou não, respectivamente.

Dentro da renda fixa, você pode encontrar dívidas, e as ações são o segundo grupo, as ações. Este último método é o preferido pelas empresas quando é necessário financiar-se na bolsa de valores.

Existem também produtos híbridos que são uma mistura dos anteriores, como é o caso do obrigações convertíveis. Eles primeiro geram juros fixos e depois se transformam em títulos patrimoniais. Outra modalidade são os títulos com warrants, com os quais o investidor também obtém direito a prêmio ou conversão em outro ativo financeiro.

É importante observar que no mercado financeiro nem todos os títulos patrimoniais cotados têm o mesmo prestígio. Na verdade, eles não compartilham as mesmas demonstrações de resultados nem compartilham as mesmas expectativas. É assim que certos valores terão mais prestígio do que outros se forem comparados. E também deve ser notado que há:

Ações ordinárias e ações preferenciais

As acções ordinárias são valores mobiliários que não possuem qualquer tipo de direitos especiais para além dos previstos na lei e também nos estatutos da sociedade. As ações ordinárias são aquelas capazes de conferir os mesmos direitos a todos os seus titulares sem que haja qualquer tipo de distinção.

As ações preferenciais, por outro lado, são aquelas que conferem aos seus titulares ou proprietários algum tipo de direito especial. Por exemplo, podemos citar que se uma empresa falir, serão os acionistas e os proprietários que serão pagos por último. Com efeito, os credores estão à frente deles e entre os acionistas, os títulos preferenciais estão livres para serem cobrados antes dos demais.

Vantagens e desvantagens dos mercados de ações

Os mercados de ações têm uma série de vantagens e desvantagens. Essas vantagens são tanto para empresas listadas quanto para investidores que desejam negociar lá.

Benefícios dos mercados de ações

O IPO traz um certo prestígio para uma empresa. Isso é especialmente verdadeiro para bolsas de valores mais antigas, como as de Amsterdã, Londres e Nova York. O IPO também significa que os investidores podem comprar ações da empresa, ajudando-a a crescer por meio da captação de recursos.

Ao operar em um mercado de ações, os investidores têm menos risco de inadimplência da contraparte. Isso se deve aos altos níveis de regulamentação, que faltam nos métodos de negociação OTC.

Além disso, as empresas que atuam como corretoras on-line facilitaram ainda mais o acesso dos investidores aos mercados de ações.

Desvantagens das Bolsas de Valores

Abrir o capital é um grande investimento de tempo e capital para as empresas. Além disso, uma vez listadas, terão que responder aos acionistas detentores de participações.

Negociar na bolsa de valores não garante estabilidade. Os mercados de ações são sensíveis à volatilidade do mercado, o que significa que pode haver grandes oscilações nos preços das ações, geralmente em resposta a eventos políticos e econômicos em todo o mundo.

Os mercados de ações também podem quebrar. Embora raras, as quebras do mercado de ações podem reduzir drasticamente o valor das ações e causar depressões económicas que duram anos. Os comerciantes e investidores podem gerir a sua exposição à volatilidade do mercado de ações através da implementação de uma estratégia de gestão de risco.

Alguns exemplos de bolsas de valores

As bolsas de valores mais importantes são:

A bolsa de valores de Nova York (NYSE)

A NYSE é a maior bolsa de valores do mundo, localizada em 11 Wall Street, na cidade de Nova York, Estados Unidos. A NYSE tem cerca de 2400 empresas listadas, que incluem muitas empresas de primeira linha, como Walmart, Berkshire Hathaway Inc, JP Morgan Chase, etc.

É uma das bolsas de valores mais antigas, fundada em 1792. A capitalização de mercado de todas as empresas listadas na NYSE é de aproximadamente US$ 22,9 trilhões em 2021.

O volume médio diário de negociação está entre 2 e 6 bilhões de ações. A NYSE é a única bolsa nos Estados Unidos que oferece negociação no pregão para grandes traders. Oferece negociação em vários instrumentos financeiros, como fundos negociados em bolsa (ETFs), ações, títulos e várias outras opções.

A estrutura de propriedade da NYSE mudou em 2006, quando ela se fundiu com a Archipelago Holdings para formar o NYSE Group, Inc. Em antecipação a essa mudança, os últimos assentos na bolsa foram vendidos em dezembro de 2005.

Todos os detentores de assentos se tornaram acionistas do NYSE Group. Uma fusão com a Euronext NV, um grupo de bolsas de valores europeias, criou a holding NYSE Euronext em 2007. Em 2008, a NYSE Euronext adquiriu a American Stock Exchange (posteriormente renomeada como NYSE Amex Equities).

O principal índice desta bolsa é a MÉDIA INDUSTRIAL DOW JONES.

NASDAQ

A NASDAQ é a segunda maior bolsa de valores automatizada e eletrônica dos Estados Unidos e a primeira de Nova York. Seu tamanho é tal que seu volume de negociação por hora é maior do que o de qualquer bolsa do mundo.

Na NASDAQ, mais de 7000 ações estão listadas. As empresas participantes se caracterizam por um perfil de alta tecnologia, TI e biotecnologia. Tem sede em Nova York e seus índices mais representativos são o Nasdaq 100 e o Nasdaq Composite.

Onde visualizar o mercado de ações global em tempo real 

Hoje em dia é conveniente conhecer e acompanhar ao vivo as principais bolsas do mundo. Ser capaz de observar os altos e baixos do mercado de ações em tempo real é uma forma de se situar na realidade econômica do mundo.

Existem muitas plataformas para acompanhar os preços das ações em tempo real. Além disso, a necessidade desse tipo de informação tem feito com que cada vez mais sites ofereçam esses índices. Alguns deles são:

• Megabolsa.com
• Planet Forex
• Investing.com
• o economista
• ecobolsa

Há também a opção de aplicativos para aparelhos com sistema operacional Android ou iOS. Estas aplicações são muito variadas e adaptam-se a todo o tipo de necessidades. Alguns dos mais importantes são:

Bloomberg : Agência de informações financeiras especializada no mercado de ações. Graças ao seu aplicativo você terá acesso em tempo real a valores, mercado de ações e notícias do mercado de capitais. Seus gráficos são muito úteis.

Yahoo! Finanças : Os usuários poderão criar uma carteira de títulos com produtos de maior ou menor risco. Para que você possa tomar a decisão de investir no momento certo. É um aplicativo simples e simples de usar.

Google Finanças: Outra aplicação simples que é recomendada especialmente para iniciantes.

No entanto, é melhor visitar repetidamente várias das páginas listadas. Além de verificar mais de um desses aplicativos, pois comparando todos esses dados, obter-se-á a melhor informação possível.

Deixe-nos suas preocupações nos comentários. Mas antes de partir, você pode comprar nosso treinamento em Domine suas finanças pessoais, Volume 1.