Tudo sobre o mercado de ações

Quer saber tudo sobre o mercado de ações? Não se preocupe. Um mercado de ações é um local centralizado onde as ações de empresas de capital aberto são compradas e vendidas. Ele difere de outros mercados porque os ativos negociáveis ​​são limitados a ações, títulos e produtos negociados em bolsa.  

Nesse mercado, investidores buscam instrumentos para investir e empresas ou emissores precisam financiar seus projetos. Ambos os grupos negociam títulos, como ações, títulos e fundos mútuos, por meio de intermediários (agentes, corretoras e bolsas).

O principal objetivo da bolsa é ajudar ao movimento de capitais, contribuindo assim para a estabilidade monetária e financeira. É assim que o uso democrático dos mercados de valores mobiliários estimula o desenvolvimento de políticas monetárias mais ativas e seguras. Neste artigo, apresento tudo o que você precisa saber sobre o mercado de ações.

O que é o mercado de ações?

O termo " bolsa » geralmente se refere a um dos principais índices de ações, como o Dow Jones Industrial Average ou o Standard & Poor's 500. Quando você compra ações de uma empresa pública, você está comprando uma pequena parte daquela empresa. Como é difícil monitorar todas as empresas, os índices Dow e S&P incluem uma parte do mercado de ações e seu desempenho é considerado representativo do mercado como um todo.

Para investir no mercado de ações, você não precisa se tornar oficialmente um " investidor ". A bolsa é aberta a todos. Você pode ver uma manchete de jornal dizendo que o mercado de ações caiu ou que fechou em alta ou baixa no dia. Na maioria das vezes, isso significa que os índices de ações subiram ou desceram. O que significa que as ações dentro do índice ganharam ou perderam valor como um todo. Os investidores que compram e vendem ações esperam lucrar com esse movimento nos preços das ações.

Entre as características mais importantes do mercado de ações estão as seguintes:

A rentabilidade

Ao investir no mercado de ações, espera-se obter retorno por isso. Algo que pode acontecer de duas maneiras: A cobrança de dividendos e a diferença entre o preço de venda e o preço de compra dos títulos. Ou seja, com o ganho ou perda de capital obtido.

Segurança

Estamos falando de um mercado de ações. Isso significa que os valores podem subir ou descer, dependendo das flutuações do mercado. Obviamente, isso representa um risco, pois não se sabe ao certo se o investimento resultará em lucro. Investir em títulos de longo prazo tem maior probabilidade de ser um investimento rentável e seguro. Outra maneira de reduzir o risco ao investir é la diversificação. Dessa forma, a probabilidade de haver perdas diminui.

Liquidez

Há grande facilidade em investir em títulos, então a compra e venda são feitas rapidamente.

Como funciona o mercado de ações?

O conceito por trás do funcionamento do mercado de ações é bem simples. O mercado de ações permite que compradores e vendedores negociem preços e façam transações. O mercado de ações opera através de uma rede de bolsas. As empresas listam suas ações nas bolsas de valores por meio de um processo denominado oferta pública inicial ou IPO. Os investidores compram essas ações, o que permite que a empresa levante fundos para expandir seus negócios. Os investidores podem então comprar e vender essas ações entre si, e a bolsa monitora a oferta e a demanda de cada ação listada.

Essa oferta e demanda ajudam a determinar o preço de cada título, ou os níveis em que os participantes do mercado de ações estão dispostos a comprar ou vender. Os compradores oferecem uma "oferta", ou o valor mais alto que estão dispostos a pagar, que geralmente é menor do que o valor que os vendedores estão "pedindo" em troca. Essa diferença é chamada o spread de compra e venda. Para que uma transação ocorra, o comprador deve aumentar seu preço ou o vendedor deve diminuí-lo. É assim que o mercado de ações funciona.

Artigo para ler: Pancake Swap, Uniswap: como funciona

O que é volatilidade do mercado de ações?

Investir no mercado de ações traz riscos, mas com as estratégias de investimento certas isso pode ser feito com segurança e com risco mínimo de perdas a longo prazo. O a troca do dia, que exige comprar e vender ações rapidamente com base nas flutuações de preços, é extremamente arriscado. Por outro lado, investir no mercado de ações a longo prazo provou ser uma excelente maneira de acumular ativos ao longo do tempo.

Por exemplo, O S&P 500 tem um retorno total anualizado médio histórico de cerca de 10% antes do ajuste pela inflação. No entanto, o mercado raramente proporcionará esse retorno de um ano para o outro.

Em alguns anos, o mercado de ações pode cair significativamente, em outros, subir muito. Essas flutuações significativas são devidas à volatilidade do mercado. Se você compra e vende ações ativamente, há uma boa chance de cometer um erro em algum momento, comprando ou vendendo na hora errada, resultando em prejuízo. A chave para um investimento seguro é permanecer investido em fundos de índice de baixo custo que acompanhem o mercado mais amplo, para que seus retornos reflitam a média histórica.

O que é negociado na bolsa de valores?

Na bolsa de valores, não apenas subscrevemos ações, mas também negociamos outros ativos financeiros. Ou seja, todos aqueles ativos financeiros que as empresas decidiram vender ou negociar para atender às suas necessidades de financiamento.

Diferenças entre Renda Fixa e Ações

Esses produtos negociados são divididos em dois grandes grupos, chamados de renda fixa ou renda variável. O tipo de renda dependerá se os retornos recebidos pelo investidor são pré-determinados ou não, respectivamente. Nos títulos de renda fixa você encontra dívidas, e as ações correspondem ao segundo grupo, as ações. Este último método é preferido pelas empresas quando é necessário obter financiamento no mercado de ações.

Existem também produtos híbridos que são uma mistura dos anteriores, como o obrigações convertíveis. Eles primeiro geram um juro fixo e depois se transformam em títulos patrimoniais. Outro tipo são os títulos com warrants, com os quais o investidor também obtém direito a um prêmio ou conversão em outro ativo financeiro.

É importante ressaltar que no mercado financeiro nem todos os títulos patrimoniais listados têm o mesmo prestígio. Na verdade, eles não compartilham as mesmas demonstrações de resultados e também não compartilham as mesmas expectativas. É assim que alguns valores terão mais prestígio que outros se forem comparados. E também deve ser notado que existem:

Ações ordinárias e ações preferenciais

Ações ordinárias são valores mobiliários que não possuem nenhum tipo de direito especial além daqueles previstos em lei e também no contrato social da empresa. Ações ordinárias são aquelas que são capazes de conferir os mesmos direitos a todos os seus titulares, sem que haja qualquer tipo de distinção.

As ações preferenciais, por outro lado, são aquelas que conferem aos seus titulares ou proprietários algum tipo de direito especial. Por exemplo, Pode-se dizer que se uma empresa falir, serão os acionistas e proprietários os últimos a serem pagos. Na verdade, os credores estão à frente deles e, entre os acionistas, os títulos preferenciais estão livres para serem cobrados antes dos demais.

Vantagens e desvantagens dos mercados de ações

Os mercados de ações têm uma série de vantagens e desvantagens. Essas vantagens se aplicam tanto às empresas listadas quanto aos investidores que desejam negociar lá.

Benefícios dos mercados de ações

Abrir o capital traz um certo prestígio para uma empresa. Isto é especialmente verdadeiro para bolsas mais antigas, como as de Amsterdã, Londres e Nova York. O IPO também significa que os investidores podem comprar ações da empresa, ajudando-a a crescer por meio da captação de recursos. Ao operar no mercado de ações, os investidores correm menos risco de inadimplência da contraparte. Isso se deve aos altos níveis de regulamentação que faltam nos métodos de negociação OTC.

Além disso, as empresas que atuam como corretoras on-line tornaram ainda mais fácil para os investidores acessarem os mercados de ações.

Desvantagens das Bolsas de Valores

Abrir o capital é um investimento significativo de tempo e capital para as empresas. Além disso, uma vez listadas, elas terão que responder aos acionistas com interesses. Negociar no mercado de ações não garante estabilidade. Os mercados de ações são suscetíveis à volatilidade do mercado, o que significa que pode haver grandes flutuações nos preços das ações, geralmente em resposta a eventos políticos e econômicos ao redor do mundo.

Os mercados de ações também podem cair. Embora raras, as quedas do mercado de ações podem reduzir drasticamente o valor das ações e causar depressões econômicas que duram anos. Comerciantes e investidores podem gerenciar sua exposição à volatilidade do mercado de ações implementando uma estratégia de gerenciamento de risco.

Alguns exemplos de bolsas de valores

As bolsas de valores mais importantes são:

A bolsa de valores de Nova York (NYSE)

A NYSE é a maior bolsa de valores do mundo, localizada em 11 Wall Street, Nova York, Estados Unidos. A NYSE tem cerca de 2400 empresas listadas, incluindo muitas empresas de primeira linha, como Walmart, Berkshire Hathaway Inc, JP Morgan Chase etc. É uma das bolsas de valores mais antigas, fundada em 1792. A capitalização de mercado de todas as empresas listadas na NYSE é de aproximadamente US$ 22,9 trilhões em 2021.

O volume médio diário de negociação está entre 2 e 6 bilhões de ações. A NYSE é a única bolsa nos Estados Unidos que oferece negociação no pregão para grandes traders. Ela oferece negociação em vários instrumentos financeiros, como fundos negociados em bolsa (ETFs), ações, títulos e diversas outras opções.

A estrutura de propriedade da NYSE mudou em 2006, quando se fundiu com a Archipelago Holdings para formar o NYSE Group, Inc. Em antecipação a essa mudança, os últimos assentos na bolsa foram vendidos em dezembro de 2005. Todos os detentores de assentos se tornaram acionistas do NYSE Group. Uma fusão com a Euronext NV, um grupo de bolsas de valores europeias, criou a holding NYSE Euronext em 2007. Em 2008, a NYSE Euronext adquiriu a American Stock Exchange (mais tarde renomeada NYSE Amex Equities).

O principal índice desta bolsa é a MÉDIA INDUSTRIAL DOW JONES.

NASDAQ

A NASDAQ é a segunda maior bolsa de valores automatizada e eletrônica dos Estados Unidos e a primeira em Nova York. Seu tamanho é tal que seu volume de negociação por hora é maior do que o de qualquer bolsa do mundo. Na NASDAQ, mais de 7000 ações estão listadas. As empresas participantes são caracterizadas por um perfil de alta tecnologia, TI e biotecnologia. Tem sede em Nova Iorque e os seus índices mais representativos são o Nasdaq 100 e o Nasdaq Composite.

Onde visualizar o mercado de ações global em tempo real 

Hoje em dia, é conveniente conhecer e acompanhar ao vivo as principais bolsas de valores do mundo. Poder observar os altos e baixos do mercado de ações em tempo real é uma forma de se situar na realidade econômica do mundo. Existem muitas plataformas para monitorar preços de ações em tempo real. Além disso, a necessidade desse tipo de informação fez com que cada vez mais sites oferecessem esses índices. Alguns deles são:

• Megabolsa.com
• Planet Forex
• Investing.com
• O economista
• ecobolsa

Há também a opção de aplicativos para dispositivos com sistema operacional Android ou iOS. Essas aplicações são muito variadas e se adaptam a todos os tipos de necessidades. Alguns dos mais importantes são:

Bloomberg : Agência de informações financeiras especializada no mercado de ações. Graças ao seu aplicativo você terá acesso em tempo real a valores, notícias do mercado de ações e do mercado de capitais. Seus gráficos são muito úteis.

Yahoo! Finanças : Os usuários poderão criar uma carteira de títulos com produtos de maior ou menor risco. Para que você possa tomar a decisão de investimento no momento certo. É um aplicativo simples e fácil de usar.

Google Finanças: Outra aplicação simples que é recomendada especialmente para iniciantes.

No entanto, é melhor visitar várias das páginas indicadas várias vezes. Além de verificar mais de uma dessas aplicações, pois contrastando todos esses dados, obteremos a melhor informação possível.