Dans le proverbial « far west » de la cryptomonnaie, Bitcoin a établi sa réputation au sommet bien avant que tout autre type de pièces ne soit frappé sur la blockchain. Cela a laissé d’autres pièces, appelées « les altcoins », pour faire la queue. Depuis lors, des milliers de nouveaux altcoins, ou pièces alternatives, ont été créés et ajoutés à l’écosystème crypto.
“Altcoin” fait référence à tout type de crypto-monnaie autre que Bitcoin. Ethereum est l’altcoin le plus populaire, et les gens utilisent le nom complet (Ethereum) lorsqu’ils parlent du réseau de blockchain plus large, mais Ether (ETH) pour discuter de la monnaie elle-même.
Étant donné que les altcoins représentent une part si importante du marché, chaque investisseur en crypto devrait comprendre comment ils fonctionnent. Continuez à lire pour savoir à quoi servent ces altcoins, leurs avantages, leurs inconvénients, et bien plus encore. Mais avant de commencer, vous devrez savoir qu’il existe une différence entre coin et token. Allons-y!!
Qu’est-ce qu’un Altcoin ?
Les altcoins sont des crypto-monnaies autres que Bitcoin (BTCUSD). Ils partagent des caractéristiques avec Bitcoin mais sont également différents à d’autres égards. Par exemple, certains altcoins utilisent un mécanisme de consensus différent pour produire des blocs ou valider des transactions.
Ou ils se distinguent de Bitcoin en fournissant des fonctionnalités nouvelles ou supplémentaires, telles que des contrats intelligents ou une faible volatilité des prix. En novembre 2021, il y avait plus de 14 000 cryptomonnaies. Selon CoinMarketCap, Bitcoin et Ether représentaient à eux seuls près de 60 % du marché total des cryptomonnaies en novembre 2021.
Les soi-disant « altcoins » constituaient le reste. Parce qu’ils sont souvent dérivés de Bitcoin, les mouvements de prix de ces pièces ont tendance à imiter la trajectoire de Bitcoin. Cependant, les analystes affirment que la maturité des écosystèmes d’investissement en cryptomonnaie et le développement de nouveaux marchés pour ces pièces rendront les mouvements de prix des altcoins indépendants des signaux de trading de Bitcoin.
Quels sont les types d’altcoins ?
Il existe plusieurs types d’altcoins différents. On peut avoir pièces stables, les pièces basées sur l’exploitation minière, les pièces basées sur le jalonnement et les jetons de gouvernance. Le type d’altcoin dépend de son fonctionnement et de son objectif. Voici les principaux types de cryptomonnaies que vous trouverez lors de vos recherches sur les altcoins.
Les Stablecoins ou pièces stables
Les stablecoins sont des crypto-monnaies conçues pour suivre le prix d’un autre actif. La plupart des plus grandes pièces stables sont indexées sur le dollar américain et tentent d’imiter sa valeur. Si le prix fluctue, l’émetteur de la pièce prendra des mesures pour le corriger.
Étant donné que les pièces stables sont destinées à conserver la même valeur, elles ne sont normalement pas choisies comme investissement en cryptomonnaie. Au lieu de cela, les gens utilisent des pièces stables pour économiser ou pour envoyer de l’argent. Il est également possible de gagner des intérêts sur les stablecoins en les prêtant ou via certains protocoles d’épargne.
Les coins basés sur l’exploitation minière
Ce type de cryptomonnaie utilise un processus appelé minage pour vérifier les transactions et ajouter plus de pièces à l’offre. Les mineurs utilisent des appareils pour résoudre des équations mathématiques. En règle générale, le premier mineur à résoudre l’équation vérifie un bloc de transactions. En retour, les mineurs qui vérifient les blocs reçoivent des récompenses cryptographiques.
Étant donné que Bitcoin est une crypto-monnaie basée sur l’exploitation minière, l’exploitation minière a été la première méthode utilisée pour traiter les transactions cryptographiques. L’un des inconvénients de l’exploitation minière est qu’elle nécessite une quantité importante d’énergie.
Les coins basés sur le stacking
Les altcoins utilisent un processus appelé stacking pour vérifier les transactions et ajouter plus de pièces à l’offre. Ses détenteurs peuvent choisir de jalonner leurs pièces, ce qui signifie qu’ils s’engagent pour utiliser ces pièces pour le traitement des transactions. Le protocole blockchain de la crypto-monnaie choisit un participant pour vérifier un bloc de transactions. En retour, les participants reçoivent des récompenses cryptographiques.
Un premier altcoin appelé Peercoin a été le premier à introduire le concept de jalonnement. Bien que Peercoin ne soit pas devenu un nom familier, le jalonnement est devenu populaire car il est plus économe en énergie que l’exploitation minière.
Les coins de gouvernance
Les jetons de gouvernance sont des crypto-monnaies qui donnent aux détenteurs des droits de vote pour aider à façonner l’avenir du projet. Dans la plupart des cas, ces jetons vous permettent de créer et de voter sur des propositions liées à la cryptomonnaie. Cela contribue à faire de la cryptomonnaie un projet décentralisé puisque tous les détenteurs ont leur mot à dire et que les décisions ne sont pas prises par une seule autorité centrale.
Comment comprendre le fonctionnement des altcoins
Pour comprendre comment fonctionnent les altcoins, il est bon de comprendre d’abord comment fonctionne la technologie blockchain – c’est là que fonctionnent toutes les crypto-monnaies. Le réseau blockchain est un registre distribué qui stocke des données telles que les transactions de crypto-monnaie, la propriété NFT (Non-fungible token) et les contrats intelligents de finance décentralisée (DeFi).
Ce grand livre est souvent appelé une “chaîne” comprenant des “blocs” de données, qui sont utilisés pour vérifier de nouvelles données avant que des blocs supplémentaires puissent être ajoutés au grand livre.
Ce réseau, sur lequel Bitcoin opère, est révolutionnaire car il s’agit d’un réseau de paiement P2P décentralisé et sans confiance qui fonctionne sans autorité centrale ni entité facilitant les transactions. Et les altcoins fonctionnent exactement sur le même principe que Bitcoin : fonctionner en utilisant cette technologie blockchain. Cependant, certains altcoins ont émergé pour améliorer les défauts de Bitcoin ou pour atteindre un autre objectif. Par exemple, Litecoin a été conçu par l’ancien ingénieur de Google, Charlie Lee, comme une “version allégée de Bitcoin”.
Les Top 5 des altcoins de 2022
Alors qu’aucun altercoin n’a réussi à “détrôner” Bitcoin en valeur, de nombreux projets se sont révélés suffisamment dignes d’une communauté mondiale d’investisseurs et de développeurs :
Ethereum (ETH)
La deuxième plus grande blockchain en crypto, l’évolution d’Ethereum l’a fait passer d’un atout à une application. Fondée par Vitalik Buterin en 2013, Ethereum est une plateforme blockchain distribuée pour les contrats intelligents et les dApps (applications décentralisées). Avec son jeton natif, ether (ETH), les utilisateurs peuvent interagir avec la plateforme Ethereum.
L’éther peut être échangé sur la plupart des échanges cryptographiques, utilisé pour payer les frais de transaction ou comme garantie pour les jetons ERC-20, qui ont l’utilité DeFi. L’intégration d’Ethereum avec des contrats intelligents via le langage de programmation Solidity a distingué le projet de Bitcoin. Un contrat intelligent est un code auto-exécutable qui peut s’exécuter sur la blockchain.
Lumens stellaires (XLM)
Stellar est un réseau de paiement open source qui se double d’une blockchain intermédiaire distribuée pour les systèmes financiers mondiaux. Il est conçu pour que tous les systèmes financiers du monde puissent fonctionner ensemble sur un seul réseau. Stellar a commencé en 2014 lorsque le co-fondateur de Ripple, Jed McCaleb, n’était pas d’accord avec la direction du projet Ripple. L’éthique derrière le développement de Stellar est de rendre les transferts d’argent internationaux possibles pour la personne ordinaire.
Alors que Stellar est un réseau open source pour les devises et les paiements, Stellar Lumens (XLM) est l’actif natif en circulation sur le réseau. Stellar synchronise son registre à l’aide de son protocole Stellar Consensus (SCP). Au lieu de s’appuyer sur un réseau de mineurs, SCP utilise l’algorithme Federated Byzantine Agreement, permettant des transactions plus rapides.
Uniswap (UNI)
Uniswap est un écosystème d’échange décentralisé construit sur la blockchain Ethereum. Lancé en 2018, Uniswap utilise un market maker automatisé en chaîne. L’une des caractéristiques uniques d’Uniswap est que n’importe qui peut être un teneur de marché en déposant ses actifs dans un pool et en percevant des frais en fonction de l’activité de négociation.
Uniswap utilise un protocole de market maker automatisé qui exécute des transactions selon une série de contrats intelligents. Les contrats intelligents automatisent la découverte des prix, permettant aux utilisateurs d’échanger un jeton contre un autre sans intermédiaire. Dans la finance traditionnelle, les teneurs de marché sont généralement des maisons de courtage avec des incitations susceptibles de provoquer un conflit d’intérêts.
Litecoin (LTC)
L’un des altcoins de première génération fabriquée en 2011, Litecoin est une crypto-monnaie basée sur Bitcoin. Les éléments clés qui distinguent Litecoin de Bitcoin incluent le temps de blocage (quatre fois plus rapide que Bitcoin), l’offre (Litecoin a une offre maximale de 84 millions tandis que l’offre maximale de Bitcoin est de 21 millions), son algorithme de hachage et sa distribution. Surnommé “l’argent numérique” par “l’or numérique” de Bitcoin, l’objectif de Litecoin était d’optimiser l’actif Litecoin tout en préservant les meilleures parties de Bitcoin.
PotCoin ($ POT)
PotCoin est une monnaie numérique basée au Canada qui a été lancée en 2014 pour permettre aux consommateurs d’acheter et de vendre des produits de cannabis légaux. Il a été présenté comme une solution pour les amateurs de cannabis et l’industrie cherchant à effectuer des transactions légalement à un moment où les banques n’étaient pas en mesure de le faire.
PotCoin est une crypto-monnaie open source dérivée du noyau Litecoin. Il y a des changements subtils au protocole PotCoin, y compris un temps de génération de bloc plus court et l’augmentation de l’offre maximale de 420 millions de PotCoins. Potcoin est passé d’un mécanisme de preuve de travail à une preuve de participation en 2016 pour rendre le support du réseau plus accessible et moins nocif pour l’environnement.
Avantages et inconvénients des altcoins
Avantages
Les altcoins offrent une plus grande flexibilité et rapidité pour innover par rapport au bitcoin. De nombreuses altcoins expérimentent de nouvelles fonctionnalités techniques comme des contrats intelligents, une meilleure évolutivité, des transactions plus rapides et des algorithmes de consensus différents. Certaines réussissent à améliorer certains aspects des cryptomonnaies.
Les altcoins peuvent avoir une plus grande décentralisation que le bitcoin, dominé par quelques grandes entreprises minières. Certains altcoins utilisent des algorithmes de minage plus égalitaires pour que plus d’individus puissent participer. Certains investisseurs considèrent que les altcoins ont un plus fort potentiel de croissance à long terme que le bitcoin, déjà très développé. Les altcoins ont une capitalisation boursière plus faible et peuvent voir leur valeur fortement progresser.
Inconvénients
La plupart des altcoins ont une liquidité et une base d’utilisateurs bien plus faible que le bitcoin. Il peut être risqué d’investir dedans, surtout sur le long terme. Beaucoup d’altcoins sont des escroqueries ou échouent à s’imposer face à la concurrence. Il est difficile pour eux d’atteindre une valeur stable et d’inspirer confiance comme moyen de paiement crédible sur le long terme.
Le marché des altcoins est bien plus volatile que celui du bitcoin. Leurs prix peuvent fortement fluctuer même durant de courtes périodes, ajoutant un risque important pour ceux qui investissent ou les utilisent comme moyen de paiement. La sécurité et la transparence des altcoins sont souvent moindres que celles du bitcoin. Certains ont subi des piratages et leur technologie est parfois peu auditée et testée, avec des failles ou backdoors potentielles.
Devriez-vous envisager d’investir dans des altcoins ?
Vous devriez envisager d’investir dans des altcoins si vous envisagez d’intégrer la cryptographie à votre portefeuille et que vous avez le temps de les rechercher. Certains altcoins sont des projets ambitieux qui offrent plus de cas d’utilisation que Bitcoin, qui est principalement utilisé comme réserve de valeur. Étant donné que les altcoins ne sont pas aussi connus, ils pourraient voir des augmentations de prix plus importantes s’ils se propagent.
Il y a des inconvénients notables à acheter des altcoins. En raison de leur nombre, il est difficile de choisir les meilleurs altcoins dans lesquels investir. Les altcoins présentent un risque plus élevé, et bon nombre des plus petits altcoins sont des investissements douteux ou des escroqueries.
Pour résumer, les altcoins valent la peine d’être vérifiés pour les investisseurs de crypto-monnaie prêts à faire leurs devoirs. Si vous recherchez un investissement à moindre risque ou moins chronophage, les actions de cryptomonnaie sont une meilleure solution. N’oubliez pas qu’il n’est pas recommandé de prendre trop de risques, donc même si vous décidez d’acheter des altcoins, ils ne devraient représenter qu’une petite partie de votre portefeuille.