Cum să-ți gestionezi eficient numerarul?

Gestionarea fluxului de numerar este o tehnică delicată. Gestionarea numerarului include toate deciziile, regulile și procedurile care permit asigurarea menţinerii echilibrului financiar instantaneu al firmei la cel mai mic cost. Obiectivul său principal este de a prevenirea riscului de insolvență. A doua este optimizarea rezultatului financiar (produs final – taxe finale).

Scurt, Finance de Demain vă prezintă în acest articol cum să vă gestionați eficient fluxul de numerar. Sa mergem !!!

🌿 Ce este gestionarea numerarului??

Cum să gestionezi eficient numerarul? Gestionarea numerarului înseamnă determinarea echilibrului fluxurilor de numerar. Adică pentru a asigura un echilibru între fluxurile de ieșire și de intrare.

Funcția de trezorerie integrează astăzi managementul dinamic al riscului, parțial indus de creșterea incertitudinii piețelor, fără de care nu poate exista un control real al politicii financiare.

Miezul funcției de trezorerie este gestionarea numerarului data valorii. Obiectivul său este reducerea costurilor financiare sau creșterea produselor financiare în funcție de situația companiei. Principiul de bază al gestionării numerarului în data valorii numit „regula zero numerar".

Constă în evitarea soldurilor de numerar pozitive, cu dobândă scăzută sau soldurilor debitoare care au ca rezultat cheltuieli financiare.

Astfel, pentru soldurile creditoare există a cost de oportunitate. Este egală cu diferența de rată dintre investiția care ar fi putut fi negociată și remunerația de bază a contului.

Pentru soldurile debitoare, există a cost explicit. Este egal cu diferența de rată dintre descoperirea de cont și finanțarea mai puțin costisitoare.

Gestionarea fluxului de numerar corespunde viziunii tradiționale a funcției de trezorerie. Se ocupă de procesarea încasărilor și plăților de numerar. Este interesat și de mișcarea fondurilor în cadrul unui grup sau al unei companii.

Datorită dezvoltării sistemelor informatice, este adesea automatizat. IT oferă afacerilor un instrument esential la managementul numerarului. Automatizarea calculelor oferă viteză, fiabilitate și flexibilitate în stabilirea prognozelor.

🌿 Abordarea managementului eficient al numerarului

Gestionarea numerarului implică un proces în două etape:

✔️ Întocmirea bugetului de numerar 

Este un document provizoriu care rezumă încasările și plățile companiei pe o anumită perioadă.

✔️ Dezvoltarea planului de numerar

Este un document rezultat din cel precedent și care integrează mijloacele de finanțare pe termen scurt și posibilele investiții.

Bugetul de numerar face posibilă verificarea globală, sexistă consecvență între capitalul de rulment și necesarul de fond de rulment. Un buget în mod constant deficitar sau excedent exprimă o nepotrivire a fondului de rulment cu necesarul de fond de rulment.

Această inadecvare ar trebui să determine o revizuire a ipotezelor pe baza cărora au fost stabilite bugetele în amonte. Acestea sunt în principal ipotezele care au permis stabiliți bugete pentru vânzări, achiziții și investiții.

Dacă bugetul de numerar prezintă alternativ un excedent și un deficit, acesta reflectă o situație care poate fi calificată drept normală.

În pregătirea noastră completă, intrăm în detaliu cu cazuri practice. Acest training are 2 module.

Modulul 1: Acest modul vă va permite să faceți previziuni bune ale fluxului de numerar. Veți avea cazuri practice în acest dosar.

Modulul 2: Acest modul vă va permite să vă controlați diferitele investiții. vă va permite de exemplu să cunoașteți zilele favorabile pentru a efectua o depunere sau o retragere într-o bancă.

Dacă doriți să beneficiați de formarea noastră completă, descărcați aici

Depinde de tine să te joci, să distribui, să dai like și să ne dai cu părerea în comentarii