Cum să investești în fonduri mutuale

Fonduri comune sunt de obicei definite ca fiind o coproprietate asupra valorilor mobiliare care constituie acţiuni destinate diverşilor investitori privaţi. Ele fac parte integrantă din organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM) cu și societăți de investiții, prin urmare capitalul este variabil (SICAV). Investiția în fonduri mutuale este o idee bună.

Fondurile de investiții evoluează în funcție de strategiile de investiții care corespund profilului lor. În principiu, se confruntă cu o investiție după o logică geografică și sectorială foarte specifică.

În acest articol, vă vom arăta cum să investiți cu ușurință în fonduri mutuale. Dar înainte de a începe, iată cum Investiție în imobiliare pas cu pas. Sa mergem!!!

⛳️ Cum funcționează fondurile mutuale?

Fondurile mutuale sunt compuse în principal dintr-un set de investiții financiare deținute de un număr mare de investitori. Acestea sunt gestionate de experți (administratori de portofoliu).

Scopul principal al fondurilor mutuale este de a determina tipurile de titluri care alcătuiesc fondul comun care pot fi centrate pe acțiuni aparținând unei companii sau obligațiuni de stat.

Acestea fiind spuse, achiziționarea unui fond mutual de către un investitor pune în comun banii pe care îi deține cu cei ai altui investitor prin cumpărarea de acțiuni sau chiar de unități de fond. Acestea sunt emise pe măsură ce mai mulți investitori se alătură listei.

Trebuie să rețineți că fiecare portofoliu are o cotă din fond care îi permite să obțină venituri și, de asemenea, să sufere pierderi de capital.

🌿 Cum să investești în fonduri mutuale?

Dacă ți-a venit ideea de a achiziționa fonduri mutuale de călătorie, ăsta este un lucru bun. Vă vom prezenta acum cei 5 pași pe care va trebui să-i urmați pentru a intra în posesia fondului dvs. personal.

✔️Pasul 1: Stabiliți scopul și durata investiției dvs

Înainte de a începe investiția, trebuie mai întâi să faceți o evaluare pentru a cunoaște obiectivele financiare precise ale investiției dumneavoastră înainte de a determina durata investiției.

Luați un exemplu : Un investitor incepator care este tanar si-ar putea investi banii un numar bun de ani, pentru ca mai are mult timp in fata lui.

Dar daca are un proiect in mai putin de un an, poate face o investitie pe termen scurt pentru a putea avea ceea ce este necesar pentru proiectul lui, e acelasi lucru cu un pensionar daca vrea sa investeasca singur, poate' nu o fac mult timp.

Dar dacă este în beneficiul copiilor sau nepoților săi, poate face o investiție de o durată considerabil de lungă.

✔️ Pasul 2: Alegeți tipul de fond

Toleranța ta la risc dacă te-a ajutat în acest pas, deoarece face aluzie la capacitatea ta de a accepta riscul. Nivelul de risc pe care îl poți accepta este foarte important atunci când alegi tipul de fond în care vei investi banii.

Să luăm un exemplu: dacă nu vrei să pierzi prea mulți bani, cu siguranță vei lua în considerare investiția într-un fond cu venit fix care îți va oferi o rată fixă ​​de rentabilitate.

Dar dacă doriți să vă măriți economiile, veți opta pentru fonduri comune de investiții în acțiuni (fondurile canadiene). Va trebui să știți că pentru aceasta va trebui să vă simțiți confortabil cu un risc suplimentar pe care îl finanțăm cadourile.

Dar dacă sunteți în căutarea unui echilibru mai bun între rentabilitate și risc, va trebui să vă gândiți să investiți în fonduri echilibrate (fonduri de capital global). Va trebui să vă asigurați că fondurile pe care le alegeți se potrivesc diferitelor dvs. investiții și că acestea corespund obiectivelor planului dvs. de investiții.

✔️Pasul 3: Faceți o comparație între taxe și returnări

Rețineți că fiecare fond mutual are taxe încorporate, dar unele au comisioane mai mari decât altele.

Taxele vă vor reduce rentabilitatea. Deci, vă rugăm să știți ce taxe va trebui să plătiți direct, precum costurile de achiziție. Prin urmare, va trebui să comparați performanța unui fond cu raportul de gestionare cu cele ale fondurilor similare.

Puteți utiliza performanța anterioară a unui fond pentru a vedea cum funcționează acesta în situațiile de piață. Dar nu există nicio garanție că fondul se va comporta la fel în viitor.

NB: Înainte de a intra în proprietatea unui fond mutual, va trebui să faceți o mulțime de cercetări în documentele de dezvăluire, putem vorbi despre situații financiare care au fost auditate, rapoarte recente de management, precum și rapoarte de performanță ale fondului.

Acest lucru vă va oferi posibilitatea de a vedea dacă fondul este potrivit pentru obiectivele dvs. Pentru a obține aceste documente, puteți merge la consilierul dumneavoastră sau dacă nu aveți unul, îl găsiți pe site-ul companiei care deține fondurile mutuale.

✔️Pasul 4: Găsiți-vă un consilier sau o companie de fond mutual

Pentru a vă cumpăra fondurile, trebuie să faceți acest lucru numai de la o companie sau o persoană autorizată să le vândă.

Fiecare persoană care vinde sau oferă consiliere cu privire la fonduri mutuale trebuie să fie înregistrată la autoritatea locală de reglementare a valorilor mobiliare. În Ontario, agenția responsabilă pentru valori mobiliare este Comisia pentru Valori Mobiliare din Ontario.

Când un consilier vă vinde un fond de investiții, asigurați-vă că înțelegeți cum va fi remunerat. Întreabă-l dacă vinde fondurile mutuale ale unei companii sau dacă se concentrează doar pe o anumită categorie de fonduri.

✔️Pasul 5: Completați cererea de cumpărare și efectuați achiziția

Odată ce compania de fonduri mutuale pe care alegeți să o achiziționați vă oferă o copie a faptelor fondului, conform legii publicate la 30 mai 2016, vi se va cere să furnizați anumite informații personale. Aceasta include, de exemplu, nivelul de risc pe care îl puteți accepta și nivelul de cunoștințe de investiții pe care îl aveți. 

Consultând legile privind valorile imobiliare, fiecare consilier va trebui să obțină aceste informații înainte de a vă face recomandări pe ce fonduri ar trebui să vă puneți banii.

Dacă sunteți de acord, trebuie să semnați formularul și să păstrați o copie în diferitele dosare.

În ceea ce privește investiția, pentru fiecare fond, va trebui să depui o sumă minim (500 USD sau 1000 USD). Rețineți că această sumă este variabilă, în funcție de fondul de investiții pe care l-ați ales pentru investiția dvs.

⛳️ Închidere

Ajunși la sfârșitul articolului nostru, unde ne-a fost întrebarea să vedem cum să investim în fonduri mutuale, se pare că investiția este un lucru bun.

Dar, în primul rând, va trebui să faci cercetări sau să cauți sfaturi profesionale cu privire la fondul în care poți investi, având deja evaluat obiectivele și determinând durata investiției tale înainte de a face achiziția. Odată finalizată achiziția, observă evoluția investiției tale și dacă observi o problemă, contactează-ți direct consilierul și el va ști ce să facă.

🌿 Întrebări frecvente

✔️Este posibil să investești în mai multe fonduri?

Într-adevăr, poți investi în mai multe fonduri în același timp! Depinde de obiectivele tale, pentru că poți avea diferite obiective care îți condiționează investițiile și durata lor.

✔️Ce să faci dacă ai făcut o achiziție proastă?

Dacă îți dai seama că achiziția pe care ai făcut-o nu corespunde obiectivelor tale, poți anula comanda de cumpărare în termen de 48 de ore de la primirea și confirmarea comenzii. Și aceste reguli pot varia de la o provincie la alta.

Dacă da, dă-ne un degetul mare și dă-ne feedback-ul în comentarii pentru a ne spune unde ai dori să ne îmbunătățim. Dar înainte de a pleca, iată cele mai bune instrumente pentru îmbunătăți gestionarea afacerii tale

Nu uita să distribui articolul prietenilor tăi. Lasă-ne părerile tale în comentarii.