Ce trebuie să știți despre indicii bursieri?

Un indice bursier este o măsură a performanței (modificărilor de preț) pe o anumită piață financiară. Acesta urmărește suișurile și coborâșurile unui grup ales de acțiuni sau alte active. Observarea performanței unui indice bursier oferă o modalitate rapidă de a vedea starea de sănătate a pieței de valori, ghidează companiile financiare în crearea de fonduri indexate și de fonduri tranzacționate la bursă și vă ajută să evaluați performanța investițiilor dvs. Indicii bursieri există pentru toate aspectele piețelor financiare.

Un indice bursier arată cât de bine cred investitorii că se descurcă o economie. Colectează date de la o varietate de companii din toate industriile. Împreună, aceste date formează o imagine care îi ajută pe investitori să compare nivelurile actuale ale prețurilor cu prețurile trecute pentru a calcula performanța pieței.

Unii indici se concentrează pe un subset mai mic al pieței. De exemplu, indicele Nasdaq urmărește îndeaproape sectorul tehnologic. Așadar, dacă doriți să aflați ce performanță au companiile de tehnologie, vă recomandăm să verificați indicele bursier Nasdaq.

Indicii variază, de asemenea, ca mărime, unii urmărind doar o mână de acțiuni, iar alții urmărind mii. Fiecare indice are un scop unic, deoarece investitori diferiți sunt interesați de sectoare diferite. Pe scurt, în acest articol Finance de Demain a identificat o anumită cantitate de cunoștințe privind indicii bursieri. Dar înainte de a începe, iată un antrenament complet despre tranzacționarea online.

Du-te Să

Pentru ce sunt folosiți indicii bursieri?

Indicii bursieri pot fi folositori din mai multe motive cheie:

• Urmărirea celor mai urmăriți indici bursieri vă poate oferir o idee generală a stării de sănătate a pieței de valori în general.
• Urmărirea indiciilor mai puțin cunoscute vă poate ajuta să vedeți performanța unui anumit segment al pieței comparativ cu piața în ansamblu.
• Dacă nu doriți să investiți în acțiuni individuale, ci doriți doar să vă potriviți performanța globală a pieței, atunci o modalitate eficientă din punct de vedere al costurilor de a obține profituri puternice în timp este să investești în fonduri indexate care urmăresc indicii bursieri de care ești cel mai interesat.

Indicii bursieri facilitează cunoașterea performanței pieței fără a fi nevoie să urmăriți urcurile și coborâșurile fiecărei acțiuni individuale. De asemenea, deschid oportunități simple de investiții pe care chiar și investitorii începători le pot folosi pentru a participa la succesul pe termen lung al bursei.

Cum se construiesc indicii bursieri?

Fiecare indice bursier folosește propria formulă proprie pentru a determina ce companii sau alte investiții să includă.

Indicii care măsoară performanța unor segmente mari de piață pot include numai companii care se clasează foarte bine în ceea ce privește capitalizarea pieței sau valoarea totală a tuturor acțiunilor lor în circulație. Alternativ, acestea pot fi selectate de un comitet de experți sau pur și simplu pot reprezenta toate acțiunile care se tranzacționează pe o anumită bursă.

Odată ce un manager de index a determinat ce companii să includă, trebuie să stabilească apoi modul în care acele companii sunt reprezentate în indice, un factor numit ponderare a indicelui.

În funcție de ponderare, toate companiile incluse într-un indice pot avea un impact egal asupra performanței indicelui sau un impact diferit în funcție de capitalizarea bursieră sau de valoarea acțiunii.

Cele mai comune trei modele de ponderare a indicilor sunt:

Ponderare în funcție de capitalizarea bursieră: într-un indice ponderat de capitalizare de piață, indicele reprezintă mai puternic acțiunile cu capitalizări de piață mai mari. Cu această structură, companiile mai mari au un impact mai mare asupra performanței indicilor.

Articol de citit: Ce este o carte de proiect și care este rolul acesteia?

Egal cu greutatea: cu un indice ponderat identic, indicele tratează toate componentele la fel. Aceasta înseamnă că performanța fiecărei companii afectează indicele în același mod, indiferent dacă sunt companii incredibil de mari sau incredibil de mici.

Ponderea cursului: un indice ponderat în funcție de preț oferă fiecărei companii o pondere diferită în funcție de prețul actual al acțiunilor. Companiile cu prețuri mai mari ale acțiunilor au o pondere mai mare în acești indici, indiferent de mărimea lor.

Principalii indici bursieri

Există mii de indici în universul investițional. Pentru a vă ajuta să vă orientați, iată cele mai frecvente indicii pe care este posibil să le întâlniți:

Indicele S&P 500

Unul dintre cei mai cunoscuți indici, S&P 500 urmărește performanța primelor 500 de companii din SUA, așa cum a stabilit un comitet al indicilor S&P Dow Jones. S&P 500 este un indice ponderat în funcție de capitalizarea pieței.

Articol de citit: Controlați costurile proiectului pentru o mai mare profitabilitate

Dow Jones Industrial Average (DJIA)

DJIA are un domeniu de aplicare relativ îngust, urmărind performanța a doar 30 de companii din SUA selectate de indicii S&P Dow Jones. Acțiunile din cadrul DJIA provin dintr-o varietate de sectoare, de la asistență medicală la tehnologie, dar sunt unite de faptul că toate sunt acțiuni de vârf.

Aceasta înseamnă că au un istoric de performanță financiară puternică. DJIA este unul dintre puținii indici bursieri ponderați în funcție de preț.

Nasdaq 100

Nasdaq 100 urmărește performanța a 100 dintre cele mai mari și mai activ tranzacționate acțiuni listate la bursa Nasdaq. Companiile Nasdaq pot fi din multe industrii diferite, dar sunt în general concentrate pe tehnologie și nu includ niciun membru al industriei financiare. Nasdaq 100 utilizează ponderea capitalizării pieței.

Iindicele compozit NYSE

Indicele compus NYSE este un indice cuprinzător care urmărește performanța tuturor acțiunilor tranzacționate la Bursa de Valori din New York (NYSE). Este ponderat de capitalizarea de piață modificată.

Indexul Russell 2000

În timp ce alți indici bursieri se concentrează pe cele mai mari companii dintr-un anumit segment, Russell 2000 măsoară performanța a 2 dintre cele mai mici companii cotate la bursă din țară. Russell 000 este un indice ponderat cu capitalizarea bursieră.

Indicele pieței totale Wilshire 5000

Piața totală Wilshire 5000 urmărește performanța întregii piețe de valori din SUA. Indicele este ponderat de capitalizarea bursieră.

Cum se citește un indice bursier?

Valoarea curentă a unui index este rareori punctul de date primar. În schimb, modificarea valorii pe o perioadă de timp (zilnic, săptămânal, lunar, trimestrial, anual) este, în general, cea mai utilă pentru investitori.

De exemplu, să folosim indicele NASDAQ 100 menționat mai sus. Să presupunem că în ultimii trei ani, indicele NASDAQ a crescut în medie cu 12% pe an. Randamentul mediu al indicelui NASDAQ pe o perioadă de 50 de ani a fost de 9%.

Aceasta înseamnă că piața are performanțe mai bune decât sugerează istoria. Acest lucru ar putea semnala investitorilor că ne aflăm într-o piață ridicată pentru acțiuni.

Dar cum îți afectează performanța indicelui viața?

Pe termen scurt, performanța indicelui nu este un factor esențial pentru portofoliul dumneavoastră. Dar, ca investitor pe termen lung, performanța indicelui este importantă. Dacă investiți în fonduri mutuale sau în alte portofolii gestionate activ, este esențial să vedeți cât de bine se descurcă investițiile dvs. în raport cu valoarea lor de referință.

Este posibil să fii investit în fonduri/acțiuni care depășesc S&P 500 și alți indici. Sau s-ar putea să aveți un portofoliu care este în urmă cu performanța pieței. Acest lucru ar putea însemna că fondurile indexate ar putea fi un vehicul de investiții mai bun pentru cuibul tău.

Ponderarea indicelui

Fiecărei acțiuni dintr-un indice i se atribuie o ponderare. Acțiunile cu ponderi mai mari au o influență mai mare asupra mișcărilor indicilor decât cele cu ponderi mai mici. În general, indicii atribuie ponderi acțiunilor lor în trei moduri diferite:

Indici ponderați în funcție de preț acorda mai multa greutate companiilor cu preturi mai mari ale actiunilor. De exemplu, într-un indice ipotetic de trei acțiuni la prețuri de 70 USD, 20 USD și 10 USD, acțiunile de 70 USD ar reprezenta 70% din indicele total, indiferent de dimensiunea relativă a companiei. Dow Jones Industrials este cel mai important exemplu de indice ponderat în funcție de preț.

Indici ponderați în funcție de capitalizarea pieței acordă mai multă pondere companiilor cu capitalizare de piață mai mare. cel S&P 500 și Nasdaq Composite sunt atât ponderate în funcție de capitalizarea pieței, cât și companii mari precum Apple și Microsoft ( NASDAQ: MSFT ) au ponderi mult mai mari decât companiile mai mici care compun indicii.

Indici egali ponderati atribuiți aceeași pondere fiecărei acțiuni, indiferent de preț, capitalizare bursieră sau orice alt factor.

Articol de citit: Totul despre instrumente financiare

Există și alți indici bursieri care folosesc metode proprietare pentru a stabili ponderi. De exemplu, unii indici atribuie ponderi pe baza dividendelor plătite de o acțiune.

Cu toate acestea, în cea mai mare parte, indicii ponderați în funcție de capitalizarea pieței sunt cei mai populari, deoarece sunt adesea cei mai ușor de urmărit pentru fondurile indexate.

Lasă-ne un comentariu. Dar înainte de a vă părăsi, aș dori să vă prezint acest antrenament premium care vă va spune Cum să-ți creezi afacerea pe internet.