Totul despre spălarea banilor

Spălarea banilor este o crimă financiară în care sursa banilor sau bunurilor dobândite ilegal este ascunsă de organele de drept și de reglementare financiară prin generarea unei aparențe de legitimitate pentru câștigurile ilicite. Spălarea banilor maschează originea banilor sau a activelor și poate fi săvârșită de persoane fizice, evaziune fiscală, organizații criminale, oficiali corupți și chiar finanțatori ai terorismului.

Multe fapte criminale au ca scop generarea de profit pentru persoana sau grupul care le comite. Spălarea banilor este să reproceseze aceste produse de origine infracțională pentru a ascunde originea lor ilegală. Acest proces este extrem de important, deoarece permite criminalului să culeagă acele beneficii, protejându-și în același timp sursa.

Vânzările ilegale de arme, contrabanda și activitățile criminalității organizate, inclusiv rețelele de trafic de droguri și de prostituție, pot genera sume enorme. Înșelătoriile, comerțul privilegiat, mita sau frauda informatică generează, de asemenea, profituri mari, oferind un stimulent pentru infractori să „legitimizeze” aceste câștiguri obținute ilícit prin spălarea banilor.

Dar înainte de a începe, iată un curs complet de livrare drop pe care o puteți cumpăra.

Du-te Să

Ce este spălarea banilor?

Spălarea banilor este definită ca metoda prin care banii obținuți ilegal sunt modificați pentru ca traducerea să pară legitimă. Ce reprezintă spălarea banilor?

Spălarea banilor are loc atunci când locația, sursa, proprietatea sau controlul fondurilor este falsificată. Spălarea banilor este un proces pe care infractorii îl folosesc pentru a face să pară că banii pe care îi au sunt câștigați în mod legitim. Ceea ce fac ei este să ia bani murdari – și într-adevăr „ curat ".

Când fac bani, infractorii trebuie să ascundă cum și de ce au ajuns acei bani în mâinile lor. Spălarea banilor le permite să facă acest lucru, făcând să pară că banii pe care îi au provin dintr-o sursă legală.

Spălarea banilor este ilegală, deoarece este o modalitate prin care infractorii pot profita de pe urma infracțiunilor și implică adesea mai multe activități ilegale. Faptul și originea spălării banilor o fac ilegală. Prima infracțiune are loc atunci când un infractor asigură fonduri, iar a doua infracțiune încearcă să legitimeze veniturile prin delapidarea instituțiilor financiare.

Spălarea banilor este ilegală, deoarece este o modalitate prin care infractorii pot profita de pe urma infracțiunilor și implică adesea mai multe activități ilegale. Faptul și originea spălării banilor o fac ilegală. Prima infracțiune are loc atunci când un infractor asigură fonduri, iar a doua infracțiune încearcă să legitimeze veniturile prin delapidarea instituțiilor financiare.

Etapele spălării banilor

Metodele de spălare a banilor sunt multe și în creștere, dar procesul implică întotdeauna trei pași consecutivi:

‍ Plasare

Primul pas în procesul de spălare a banilor este în cazul în care sunt introduse inițial câștigurile obținute ilegal sistemul financiar legitim, tăiat în porțiuni care să nu declanșeze alarme în rândul autorităților. Unele metode comune de investiții pentru a submina mecanismele de raportare includ programele de rambursare a creditelor, jocurile de noroc la cazinouri sau magazinele de pariuri, contrabanda, schimburile valutare și fondurile mixte.

‍ Suprapunere

Al doilea pas în procesul de spălare a banilor este atunci când la fondurile plasate inițial se adaugă straturi succesive de legitimitate, până când sursa câștigurilor este suficient deghizată de autorități pentru a fi de nerecunoscut ca fiind întotdeauna ilegală. Unele metode comune ale acestui pas includ, dar nu se limitează la, transferurile electronice între țări, utilizarea companiilor-paravan și transferul de fonduri între mai multe bănci sau între mai multe conturi din cadrul unei instituții.

‍ integrare

A treia și ultima etapă a procesului de spălare a banilor, atunci criminalul își recuperează fondurile ilicite, care sunt acum atât de învăluite în straturi de legitimitate. că sursa este practic de negăsit. Unele metode comune ale etapei de integrare a spălării banilor includ realizarea de investiții legitime în fluxuri financiare legale și vânzarea sau cumpărarea de articole de mare valoare.

‍Puteți preveni spălarea banilor?

Reglementări împotriva spălării banilor (AML) există pentru a împiedica infractorii să profite de pe urma acestor infracțiuni. Aceste reglementări impun organizațiilor să efectueze audituri interne pentru a se asigura că nu contribuie în mod deliberat sau accidental la problema spălării banilor.

Grupul de acțiune financiară (GAFI) a adus recunoaștere globală a problemei atunci când s-a format pentru a stabili standarde internaționale privind spălarea banilor. Marea Britanie a creat, de asemenea, un precedent, făcând eforturi pentru consolidarea apărării printr-un nou câine de pază.

Pentru a preveni și mai mult spălarea banilor, noile cerințe de identificare a clienților sunt mai stricte pentru instituțiile financiare. Acestea sunt condițiile KYC (Cunoaște-ți clienții).

Exemple de spălare de bani

Spălarea banilor poate fi comisă de persoane, grupuri de persoane sau organizații – legale sau nu – de orice dimensiune, oriunde în lume. Iată câteva exemple de persoane care pot comite această infracțiune financiară:

‍ traficanti de droguri

Deoarece industria este total ilegală, multinațională și consumatoare de numerar, necesită mai multe modalități de a ascunde sursa fondurilor pe care le generează, astfel încât kingpins să poată accesa profituri în siguranță.

‍ Traficanți de arme.

Asemănătoare ca formă cu traficul de droguri, tranzacțiile ilegale cu arme și muniții sunt adesea internaționale și, de obicei, necesită numerar. Ele generează cantități mari de venituri care trebuie redirecționate în economii legitime înainte de a fi recuperate în siguranță de către criminali.

‍ traficanți de ființe umane

Se estimează că această industrie globală ilegală 150 de miliarde de dolari pe an. Creșterea sa a dus la proliferarea companiilor ființe, a practicilor abuzive de angajare, a contului canal și a metodelor alternative de plată, iar nevoia acestor criminali violenți și cinici de a-și spăla fondurile ilicite a crescut.

Finanțatorii terorismului Fie că teroriștii acționează din motive ideologice, singuri sau în grupuri, la nivel național sau internațional, banii sunt întotdeauna necesari pentru finanțarea actelor violente. Canalizarea fondurilor pentru a facilita actele de teroare poate fi simplă sau complexă.

Raportul FBI privind atrocitățile din 11 septembrie a arătat că operațiunea a costat doar Al-Qaeda 400 de dolari SUA, folosind contrabandă fizică de numerar, transferuri bancare în străinătate și achiziții prin debit sau credit de la bănci străine în timp ce se află în Statele Unite. Aceste metode suplimentare de spălare a banilor au rămas nedetectate de autoritățile din SUA și alte autorități.

Criminali de guler alb

Crimele cu guler alb sunt definite de FBI ca fiind „caracterizate prin înșelăciune, ascundere sau încălcarea încrederii și care nu depind de aplicarea sau amenințarea cu forța fizică sau violența”. Motivația din spatele acestor infracțiuni este financiară – obținerea sau evitarea pierderii de bani, bunuri sau servicii sau obținerea de avantaje personale sau de afaceri.

Se deosebește de celelalte categorii prin faptul că violența nu este neapărat o amenințare omniprezentă și că sursa banilor nu este neapărat ilegală, deși frauda, ​​delapidarea sau escrocheria de investiții pe care le implică pot necesita în continuare servicii de spălare a banilor.

Lupta împotriva spălării banilor ajută la combaterea criminalității?

Spălarea banilor reprezintă o amenințare pentru buna funcționare a unui sistem financiar; cu toate acestea, poate fi și călcâiul lui Ahile al activității criminale.

În investigațiile efectuate de serviciile operaționale asupra activității crimei organizate, de multe ori legăturile scoase la iveală prin urmele tranzacțiilor financiare fac posibilă localizarea bunurilor ascunse și stabilirea identității infractorilor și a organizației criminale responsabile.

Atunci când fondurile ilegale sunt obținute din furt, extorcare, escrocherii sau fraudă, declanșarea unei investigații pentru spălarea banilor este adesea singura modalitate de a urmări fondurile furate și de a le returna victimelor.

Mai important, concentrarea asupra aspectului de spălare a banilor al activității criminale și privarea infractorilor de aceste câștiguri obținute rău îi lovește puternic. Într-adevăr, în lipsa unor profituri utilizabile, activitatea infracțională este întreruptă.

Poți înainte. Spune-ne experiența ta în comentarii. Dar mai întâi, aici antrenament cripto-Jackpot care vă permite să vă îmbogățiți cu criptomonede.