Что такое взаимные фонды

. паевой фонд представляют собой инвестиционный инструмент, который объединяет средства нескольких инвесторов для инвестирования в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации или ценные бумаги денежного рынка.

Взаимные фонды основаны на одном принципе: подключить деньги который принадлежит нескольким инвесторам, имеющим идеи инвестировать в широкий и разнообразный спектр ценных бумаг.

Этими ценными бумагами могут быть акции, инструменты денежного рынкаили даже облигации. Каждому держателю паев предоставляется доля, пропорциональная количеству имеющихся у него паев инвестиций, которые поступают в основном из двух источников:

• Доходы: проценты, выплаченные по ценным бумагам фонда, или полученные дивиденды.
• Прирост капитала или убытки которые обычно возникают в результате продажи ценных бумаг.

Таким образом, каждый фонд доверен управляющему фондом, который, в свою очередь, покупает и продает различные инвестиции. Он делает это в соответствии с целью фонда, которая может быть: долгосрочный рост, сохранение капитала, краткосрочный доход или огромная комбинация этих трех.

В зависимости от цели фонд может инвестироваться в облигации, акции, инструменты денежного рынка или в комбинацию трех ценных бумаг. Пойдем!!

🌿 Каковы преимущества взаимных фондов?

За последние два десятилетия популярность взаимных фондов выросла благодаря следующим преимуществам.

✔️ профессиональный менеджмент

Деньги, которые вы вкладываете во взаимный фонд, под управлением экспертов которые ежедневно принимают инвестиционные решения на основе обширных исследований, рыночной информации, сложного программного обеспечения, а также собственного опыта.

✔️ Диверсификация

Один только взаимный фонд может содержать очень большое количество ценных бумаг по сравнению с тем количеством, которое может себе позволить большинство самозанятых инвесторов.

Это дает им возможность распределить риски и уменьшить влияние волатильности рынка.

✔️ Доступны различные варианты

Учитывая разнообразие взаимных фондов, инвесторы могут свободно находить те, которые соответствуют их инвестиционным целям.

✔️ Постоянное наличие ресурсов

Паи, которыми вы владеете во взаимных фондах, можно покупать и продавать в любое время, чтобы каждый инвестор мог легко получить доступ к своим средствам.

✔️ Гибкость

Поскольку инвестиционные цели инвесторов меняются, они могут беспрепятственно перемещать свои деньги между фондами.

🌿 Типы взаимных фондов

Сегодня у нас есть несколько взаимных фондов, наиболее важными из которых являются:

✔️ Фонд распределения активов

Основная цель распределения средств состоит в том, чтобы предоставить различным инвесторам единый инструмент, который сочетает в себе цели дохода и роста.

С этой целью фонды распределения активов не не относятся к одному классу активов, но во многих особенно облигациях, наличных деньгах и акциях, что делает их диверсифицированными инвестициями.

Благодаря разнообразию активов фонды распределения несут меньшие потери в условиях спада на фондовом рынке, потому что они имеют меньшую зависимость только от одного отраслевого сектора.

Эти фонды обеспечивают умеренное сохранение капитала и предлагают очень высокий потенциал умеренного дохода в краткосрочной перспективе. Они подходят инвесторам, готовым принять определенные риски для получения желаемого роста капитала. Не рассчитывая, правда, на умеренный доход в краткосрочной перспективе.

✔️ Фонды ценных бумаг с фиксированным доходом

Как правило, фонды с фиксированным доходом инвестируют в привилегированные акции и облигации.

На эти средства, у вас очень высокий краткосрочный доход чем фонды денежного рынка, но обеспечивает меньшее сохранение капитала. По сравнению с ценами фондов акций, их цена, как правило, очень стабильна.

Доходы и сохранность капитала значительно различаются от одного фонда безопасности, поэтому доход фиксируется для другого.

Что касается высокодоходных фондов, которые стремятся максимизировать прибыль за счет долгосрочных облигаций более низкого качества и обеспечивают меньшую сохранность капитала, чем фонды с фиксированным доходом, которые инвестируются в ценные бумаги с гораздо более низкой доходностью, но с лучшим качеством.

Мы должны знать, что среди фондов с фиксированным доходом некоторые стремятся минимизировать риск за счет эксклюзивных инвестиций в ценные бумаги, которые полностью гарантированы Канадой в отношении возврата капитала и выплаты капитала.

Эти фонды подходят для инвесторов, которые хотели бы максимизировать свой краткосрочный доход, принимая на себя очень низкий уровень риска.

Второстепенной целью его фондов является рост капитала, поскольку эти фонды обычно популярны среди пенсионеров или других инвесторов, которые ищут источник регулярного дохода с меньшим риском.

✔️ Канадские фонды акций

Эти фонды акций инвестируются в акции широкого круга канадских компаний. Каждый инвестор, приобретающий пай канадских фондов акций, становится прямым совладельцем каждой ценной бумаги в портфеле фонда.

Для инвестирования в компании некоторые канадские фонды акций используют свою рыночную капитализацию, которая относится к рыночной стоимости всех акций, находящихся в обращении.

В целом, канадские фонды акций поэтому капитализация слаб, размещаются в компаниях поэтому их размер очень мал или очень специализирован, тогда как фонды акций с большой капитализацией размещаются в крупных компаниях.

Цели каждого варьируются от одного канадского фонда акций к другому.

• Фонд динамичного роста. Здесь средства размещаются в компаниях, которые характеризуются зеркальным потенциалом роста. У нас есть, например, небольшие компании, которые находятся в стадии первичного публичного размещения.
• Фонды роста. Эти средства, в свою очередь, инвестируются в компании, которые известны своим устойчивым ростом, а также потенциалом для прироста капитала и его оценки.
• Фонды дохода и роста. Это средства, размещенные в различных компаниях, которые дают скромную перспективу роста с очень высокой ставкой дивидендов. У нас есть, например, госуслуги.

Когда происходит взлет и падение Фондовый рынок, это переносится на фонды акций.

Хотя акции традиционно превосходят другие ценные бумаги, у нас нет гарантий, что эта тенденция сохранится в краткосрочной перспективе. Причина, по которой сегодня канадские акции котируются как часть долгосрочная инвестиционная стратегия.

✔️ Фонды акций по всему миру

Если диверсификация является одним из цели взаимных фондов, разве не самый простой способ инвестировать в активы, разбросанные по всему миру? Потому что именно логика имеет приоритет над фондами глобальных действий. Эти фонды инвестируются только в иностранные акции, но могут содержать и некоторые канадские ценные бумаги.

Учитывая тот факт, что эти средства волатильны и имеют преимущества в отношении риска по сравнению с канадскими фондами здесь все зависит от колебаний курсов валют, мировых условий и других экономических и политических факторов.

Вы можете инвестировать глобальные фонды акций в крупную, среднюю или малую капитализацию и даже в очень специфические отрасли деятельности. У нас есть различные варианты, которые следует различать. На практике глобальный фонд должен размещаться в сочетании канадских и иностранных ценных бумаг.

Фонд, называющий себя международным, должен состоять исключительно из иностранных ценных бумаг. Региональный фонд ориентирован на очень специфическую часть рынка. Фонды, претендующие на роль развивающихся, отдают приоритет развивающимся странам, а также ценным бумагам, которые котируются на фондовых биржах этих стран.

🌿 Как инвестировать в ПИФ?

Когда вы инвестируете во взаимный фонд, вы объединяете свои деньги с деньгами других инвесторов, называемых держателями паев, для получения различных ценных бумаг, таких как акции, облигации или инструменты денежного рынка.

Взамен вы получаете количество акций, пропорциональное вашим инвестициям. Вы можете открыть счет с FlexiFunds онлайн или по телефону.

Это решение для сбережений предлагает инвесторам доступные услуги, а также дает им доступ к инвестиционным продуктам с сильной концентрацией в Квебеке, которые поддерживают местную экономику и чьи комиссии за управление являются одними из самых низких на рынке. Прежде чем инвестировать свои деньги, первым делом узнать вас лучше, когда дело доходит до инвестирования путем определения вашего профиля инвестора.

Это помогает установить вашу толерантность к риску, что отразится на составе взаимных фондов, в которые вы инвестируете. Чтобы лучше понять себя как инвестора, вам необходимо определить свой инвестиционный горизонт и цель.

Вы не будете инвестировать таким же образом, если откладываете деньги на покупку дома в течение трех лет, как если бы вы делали это для выхода на пенсию, вы считаете. взять через 20 лет.

Ваше финансовое положение также имеет значение. Есть ли у вас финансовая подушка безопасности на случай сильного удара? Ваши доходы стабильны?

Наконец, ваша терпимость к риску будет определяться вашей способностью принимать изменения в доходности и, возможно, даже снижение стоимости ваших инвестиций.

🌿 Закрытие

Наша статья была о взаимных фондах, и мы можем сказать, что каждому инвестору необходимо начать работу в этой вселенной, учитывая ее разнообразие и множество других преимуществ.

Мы представили вам различные существующие взаимные фонды. Теперь вам предстоит сделать свой инвестиционный выбор, чтобы войти в число лидеров и извлечь выгоду из свободы, которую он вам предлагает.

🌿 Часто задаваемые вопросы

✔️ Какой уровень риска?

Если у вас есть взаимный фонд, вы можете проиграть и добиться прибыль. Уровень риска варьируется в зависимости от вашей толерантности к риску.

Если доходность фонда значительно меняется из года в год, он считается рискованным фондом, так как его доходность может быстро падать и расти.

✔️ Какова цель фонда?

Вы должны иметь в виду, что ваши цели такие же, как у фонда. Потому что он приносит регулярный доход, который дает вам выбор в течение периода инвестирования и интеграции в ваши различные инвестиции.

Мы закончили. Прежде всего, поделитесь с друзьями и знакомыми, чтобы они тоже могли извлечь из этого пользу.