Как эффективно управлять своими деньгами?

Управление вашим денежным потоком — деликатная техника. Управление денежными средствами включает в себя все решения, правила и процедуры которые позволяют обеспечить поддержание мгновенного финансового баланса компании с наименьшими затратами. Его основная цель состоит в том, чтобы предотвратить риск неплатежеспособности. Второе – оптимизация финансового результата (конечный продукт – конечные затраты).

Кратко, Finance de Demain В этой статье представлено, как эффективно управлять своим денежным потоком. Пошли !!!

🌿 Что такое управление денежными средствами??

Как эффективно управлять денежными средствами? Управление денежными средствами означает определение баланса денежных потоков. То есть обеспечить баланс между исходящие и входящие потоки.

Сегодня функция казначейства включает в себя динамическое управление рисками, отчасти вызванное растущей неопределенностью рынков, без которой не может быть реального контроля над финансовой политикой.

Основой функции казначейства является управление денежными средствами в дата валютирования. Его цель — снизить финансовые затраты или увеличить финансовые продукты в зависимости от ситуации в компании. Основной принцип управления денежными средствами на дату валютирования называется «правило нулевой наличности».

Он состоит в том, чтобы избегать положительных остатков денежных средств под низкие проценты или дебетовых остатков, приводящих к финансовым расходам.

Таким образом, для кредитовых остатков существует альтернативные стоимость. Он равен разнице в ставках между инвестициями, о которых можно было бы договориться, и базовым вознаграждением по счету.

Для дебетовых остатков существует явная стоимость. Он равен разнице в ставках между овердрафтом и менее дорогим финансированием.

Управление денежными потоками соответствует традиционному видению функции казначейства. Он занимается обработкой денежных поступлений и выплат. Его также интересует движение средств внутри группы или компании.

Благодаря развитию компьютерных систем она часто автоматизируется. ИТ обеспечивает бизнес важный инструмент к управлению денежными средствами. Автоматизация расчетов обеспечивает скорость, надежность и гибкость построения прогнозов.

🌿 Подход к эффективному управлению денежными средствами

Управление денежными средствами включает в себя двухэтапный процесс:

✔️ Составление кассового бюджета 

Это предварительный документ, обобщающий поступления и выплаты компании за определенный период.

✔️ Разработка кассового плана

Это документ, вытекающий из предыдущего и объединяющий средства краткосрочного финансирования и возможные инвестиции.

Кассовый бюджет дает возможность проверять глобально, ссуществует согласованность между оборотным капиталом и потребностью в оборотном капитале. Постоянно дефицитный или профицитный бюджет выражает несоответствие оборотного капитала потребности в оборотном капитале.

Эта неадекватность должна побудить к пересмотру предположений, на которых основывались бюджеты. В основном это гипотезы, позволившие устанавливать бюджеты продаж, закупок и инвестиций.

Если кассовый бюджет попеременно показывает профицит и дефицит, это отражает ситуацию, которую можно квалифицировать как нормальную.

В нашем полном обучении мы подробно рассказываем о практических случаях. Этот тренинг состоит из 2 модулей.

Модуль 1: Этот модуль позволит вам делать хорошие прогнозы денежных потоков. В этом файле вы найдете практические кейсы.

Модуль 2: Этот модуль позволит вам контролировать ваши различные инвестиции. это позволит вам, например, узнать благоприятные дни для внесения депозита или снятия средств в банке.

Если вы хотите пройти наше полное обучение, скачайте здесь

Вам решать, играть, делиться, ставить лайки и оставлять нам свое мнение в комментариях.