Что нужно знать об облигациях как средстве финансирования

Когда вам нужны деньги, вы идете в финансовые учреждения, чтобы попросить кредит. Когда предприятия или государственные учреждения нуждаются в больших деньгах, они выпускают облигации.

Первое, что приходит на ум, когда речь заходит об инвестировании, — это фондовый рынок. Это правда, что мир акций захватывающий. Движения рынка анализируются в газетах и ​​по телевидению.

Облигации, с другой стороны, не такие сексуальные. Жаргон, окружающий этот тип финансового продукта, может показаться непонятным для непосвященных. Кроме того, облигации гораздо больше»мягкий», особенно во время бычьего рынка, когда кажется, что они предлагают незначительную прибыль по сравнению с акциями.

В этой статье мы познакомим вас с тем, что такое облигация и как вы можете ею воспользоваться. Но прежде чем мы начнем, вот Монетизировал свой опыт в социальных сетях?

Пойдем !!

🚀 Что такое облигация?

Облигация представляет собой долговую ценную бумагу, выпущенную организациями (компанией, местным органом власти или государством).

Когда одному из этих учреждений (государству, обществу или компании) требуется финансирование, суммы, которые они хотели бы получить, могут потребовать присутствия нескольких кредиторов.

Купив облигацию, вы можете стать одним из таких кредиторов, другими словами, участвуя в покупке части долга.

Статья для чтения: Технологии и инструменты для улучшения управления бизнесом

По истечении срока, в дополнение к капиталу, который будет возвращен вам, должник периодически соглашается платить вам (каждый год, каждые шесть месяцев, каждый квартал или каждый месяц) на основе процентной ставки, которую вы установили заранее.

🚀 Пример инвестиции в облигации

Учреждение хочет получить кредит в размере 10 миллионов евро. Она решает использовать облигационный заем с фиксированной процентной ставкой.

Учитывая, что сумма огромна, она делит этот заем на 1 акций по 000 10 фунтов стерлингов каждая. При этом любая выпущенная облигация будет стоить 10 000 £. Затем он устанавливает процентную ставку на уровне 5% в течение срока кредита 10 лет.

Статья для чтения: Оптимальные стратегии тайм-менеджмента

Если вы хотите одну из его облигаций, у вас есть возможность ее приобрести.

Таким образом, если вознаграждение выплачивается каждый год, вы будете получать 500 фунтов стерлингов каждый год в течение 10 лет. На десятый год заемщик возместит вам 500 фунтов стерлингов, добавленных к вашим первоначальным 10 000 фунтов стерлингов. Таким образом, ваш доход составит Всего 5000 фунтов стерлингов за 10 лет (500 фунтов стерлингов).

🚀 Виды облигаций

Существует несколько типов облигаций, которые различаются по сроку действия или условиям выплаты купона:

Облигации с фиксированной ставкой

В этом случае размер периода, выплаты процентов, а также купона фиксируется на момент выпуска данной облигации. Таким образом, вознаграждение по обязательству постоянный во времени погашение срока погашения.

Облигации с переменной ставкой

Здесь сумма купона будет зависеть от изменения рыночной ставки (например, межбанковской ставки, такой как Euribor), к которой добавляется фиксированная ставка.

Вы должны иметь в виду, что движение рыночного курса меняется на основе регулярного интервала.

Облигации с нулевым купоном

В течение всего срока действия облигации этот тип облигации не генерирует купон.

Однокупонные облигации

Сумма купона в этом случае полностью финансируется и выплачивается непосредственно при погашении данной облигации.

Облигации, которые можно конвертировать в акции

Здесь купленные облигации можно обменять на акции компании-эмитента на условиях, которые были предоставлены при выпуске облигации.

🚀 Словарь Бонда

В отношении обязательства используются точные термины:

• Передатчик. Это организация или компания, которая продает облигации.
• Номинальная стоимость. это цена, которую необходимо заплатить за приобретение облигации.
• Процентная ставка ; это курс, установленный эмитентом.
• Срок ; это срок кредита.
• Купон; это проценты, выплачиваемые заемщиком. Этот термин используется по той причине, что сертификаты облигаций иногда относятся к съемным купонам, которые инвесторы должны отдать в обмен на проценты. Сегодня сертификаты хранятся в электронном реестре.

🚀 Актуарная ставка облигации

Эта ставка дает возможность сравнивать доходность облигаций. Например, облигация одного 5-летний срок и который предлагает 8% купон не совсем выгоднее, чем еще 5 лет всегда с купоном 5%.

Статья к прочтению: Проблемы и возможности в сфере маркетинга

так облигация 8% могут быть дорогими и предлагать минимальную актуарную прибыль. Если 8-процентная облигация имеет котировку 115 %, ее доходность к погашению составит 4.575 % в год.

Это соответствует эффективности инвестиций в течение 5 лет с первоначальными инвестициями в размере 115 евро, что дает вам 8 евро в год и это в течение 5 лет и возмещает вам 100 евро в конце.

С другой стороны, если 5-процентная облигация имеет котировку 99 %, ее доходность к погашению составит 502 %. Поэтому интереснее инвестировать 99 евро, чтобы каждый год получать по 5 евро. в течение 5 лет и получите 100 евро при погашении.

Благодаря актуарной ставке облигации вы можете сравнить ее доходность с другими инвестициями.

🔰 Преимущества облигации

Многие люди задаются вопросом, почему они должны инвестировать в облигации, а не в другие возможности.

Статья к прочтению: Методы исследования удовлетворенности клиентов

Мы собираемся показать вам некоторые преимущества инвестирования в облигации.

• В облигации, по большей части, этот вид инвестиций не дает неопределенности (сумма, дата погашения капитала и промежуточный доход).
• С облигациями у вас есть возможность получать более высокий доход к тем, которые предлагаются краткосрочными инвестициями, и это с более низким уровнем риска, чем тот, который представлен инвестициями в акции. Это вознаграждение очень привлекательное, рейтинг эмитента низкий.
• Облигации предоставляют разнообразным инвесторам, ищущим доход, возможность быстро привлекательная доходность.
• Инвестиции в облигации, в основном государственные облигации ОЭСР, возможны на скромные суммы и доступны для всех.
• В дополнение к тому факту, что доход является регулярным, облигации имеют возможность производить прирост капитала, когда рыночные ставки становятся ниже, чем ставки удерживаемой облигации.
• В отличие от инвестиций, облигации обычно обращаются на вторичном рынке в любое время в зависимости от доступной ликвидности.

🔰 Риски покупки облигации

Инвестирование в облигации менее рискованно, чем инвестирование в фондовый рынок.

Но покупка облигаций не лишена недостатков, тем не менее она сопряжена с некоторыми рисками, о которых следует знать:

• Рост процентной ставки : когда процентная ставка увеличивается, это напрямую приводит к падению стоимости облигаций. Всегда не рекомендуется продавать свои облигации, когда процентная ставка растет.
• Инфляция : может случиться так, что это превышает доходность облигации, поэтому ставка является фиксированной. В этот момент проигрывает тот, кто их держит.
• Неплатежеспособность эмитента : может случиться так, что частная компания, выпустившая облигации, окажется в ситуации, когда она не сможет оплатить проценты и погасить причитающуюся сумму.
• Падение на рынке облигаций : те, кто держит облигации, увидят, что их инвестиции быстро обесценятся. В то время они будут вынуждены продать их себе в убыток.

🔰 Инвестиционные решения в облигации?

У нас есть несколько способов инвестировать в облигации.

• Инвестируйте в фонды облигаций ; в этом типе инвестиций капитал гарантирован, и они обеспечивают стабильность и безопасность.
• Инвестиции в облигации ETF ; трекеры или ETF — это способы позиционировать себя на рынке облигаций. Это отличный способ, ведь в 2022 году на ETF приходилось более 38% рынка Европы.
• Инвестируйте напрямую в облигации ; это одно из наименее доступных решений, которое практически недоступно для розничных инвесторов, поскольку вам придется учитывать цену облигации и тот факт, что вам нужен очень диверсифицированный портфель.

🔰 Закрытие

В этой статье мы хотели представить вам, что такое обязательство, мы говорили о разных обязательствах, условиях, которые следует использовать для его работы. Мы надеемся, что теперь вы можете принять решение, стоит ли инвестировать в облигации.

🔰 Часто задаваемые вопросы

В чем особенность облигации?

Вы можете охарактеризовать облигацию по типу, номиналу, номиналу, цене, сроку, способу погашения и доходности.

В чем разница между облигацией и акцией?

Облигация — это часть займа, выпущенного сообществом, государством или частной компанией, с другой стороны, акция — это часть капитала компании.

Какова реальная цель облигации?

Тот, кто выпускает облигации, может использовать их для заимствования денег на финансовом рынке. Те, кто покупает облигации, получают вознаграждение в виде процентов и получат срок, предусмотренный при выпуске их возмещения.

Статья к прочтению: Как добиться успеха в цифровой разведке?

Мы закончили, мы надеемся, что чтение этой статьи открыло вам глаза на все серые области, когда дело доходит до облигаций.

Если это так, пожалуйста, оставьте свои комментарии, чтобы мы могли увидеть, как мы можем улучшить, чтобы лучше обслуживать вас в будущем.

Не забудьте поделиться с друзьями и знакомыми, чтобы они, в свою очередь, могли извлечь из этого пользу.