Все об отмывании денег

отмывание денег это финансовое преступление в котором источник незаконно полученных денег или имущества скрыт от правоохранительных органов и финансовых регуляторов, создавая видимость легитимности незаконных доходов. Отмывание денег скрывает происхождение денег или активов и может совершаться отдельными лицами, лицами, уклоняющимися от уплаты налогов, преступными организациями, коррумпированными должностными лицами и даже финансистами террористов.

Многие преступные действия направлены на получение прибыли для лица или группы лиц, которые их совершают. отмывание денег это для переработки этих доходов преступного происхождения, чтобы скрыть их незаконное происхождение. Этот процесс критически важен, поскольку он позволяет преступнику пожинать плоды, защищая их источник.

Незаконная продажа оружия, контрабанда и деятельность организованной преступности, включая незаконный оборот наркотиков и проституцию, могут приносить огромные суммы. Мошенничество, инсайдерская торговля, взяточничество или компьютерное мошенничество также приносят большие прибыли, что побуждает преступников «узаконить» эти доходы, полученные нечестным путем, путем отмывания денег.

Но прежде чем мы начнем, вот полное обучение дропшиппингу, которое вы можете купить.

Allons-й

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег определяется как метод, с помощью которого деньги, полученные незаконным путем, изменяются, чтобы перевод выглядел законным. Что представляет собой отмывание денег?

Отмывание денег происходит, когда фальсифицируются местонахождение, источник, право собственности или контроль над средствами. Отмывание денег — это процесс, который преступники используют, чтобы создать видимость того, что деньги, которые они имеют, заработаны законным путем. Что они делают, так это берут грязные деньги - и действительно " nettoyer .

Зарабатывая деньги, преступники должны скрывать, как и почему эти деньги попали к ним в руки. Отмывание денег позволяет им делать это, создавая видимость того, что деньги, которые они имеют, поступают из законного источника.

Отмывание денег является незаконным, потому что это способ получения преступниками прибыли от преступлений и часто включает более одного незаконного действия. Акт и происхождение отмывания денег делают его незаконным. Первое преступление происходит, когда преступник получает средства, а второе преступление пытается узаконить доходы путем присвоения финансовых учреждений.

Отмывание денег является незаконным, потому что это способ получения преступниками прибыли от преступлений и часто включает более одного незаконного действия. Акт и происхождение отмывания денег делают его незаконным. Первое преступление происходит, когда преступник получает средства, а второе преступление пытается узаконить доходы путем присвоения финансовых учреждений.

Этапы отмывания денег

Методов отмывания денег много, и их становится все больше, но процесс всегда включает три последовательных шага:

‍ размещение

Первым шагом в процессе отмывания денег является то, что доходы, полученные нечестным путем, сначала вводятся в законная финансовая система, разрезать на порции, чтобы не вызвать тревогу у властей. Некоторые распространенные методы инвестирования для подрыва механизмов отчетности включают программы погашения кредита, азартные игры в казино или букмекерских конторах, контрабанду, обмен валюты и смешанные фонды.

‍ суперпозиция

Второй шаг в процессе отмывания денег когда к первоначально размещенным средствам добавляются последовательные уровни легитимности, пока источник выигрыша не будет достаточно замаскирован от властей, чтобы его нельзя было узнать, поскольку он всегда был незаконным. Некоторые распространенные методы этого шага включают, помимо прочего, электронные переводы между странами, использование подставных компаний и перевод средств между несколькими банками или между несколькими счетами внутри учреждения.

‍ интеграция

Третий и последний этап процесса отмывания денег, это когда преступник возвращает свои незаконные средства, которые теперь так окутаны слоями легитимности что источник практически не отслеживается. Некоторые распространенные методы отмывания денег на начальном этапе включают в себя законные инвестиции в легальные финансовые потоки и продажу или покупку дорогостоящих предметов.

‍Можно ли предотвратить отмывание денег?

Положения о борьбе с отмыванием денег (AML) существуют для предотвращения получения преступниками прибыли от этих преступлений. Эти правила требуют от организаций проведения внутренних аудитов, чтобы убедиться, что они намеренно или случайно не способствуют проблеме отмывания денег.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) принесла глобальное признание этой проблеме, когда она была создана для установления международных стандартов в отношении отмывания денег. Великобритания также создала прецедент, настаивая на усилении защиты с помощью нового сторожевого пса.

Для дальнейшего предотвращения отмывания денег новые требования к идентификации клиентов являются более строгими для финансовых учреждений. Это условия ЗСК (знай своих клиентов).

Примеры отмывания денег

Отмывание денег может осуществляться отдельными лицами, группами лиц или организациями — законными или нет — любого размера в любой точке мира. Вот несколько примеров людей, которые могут совершить это финансовое преступление:

‍ торговцы наркотиками

Поскольку эта отрасль абсолютно незаконна, многонациональна и требует больших денежных затрат, ей требуется несколько способов скрыть источник генерируемых ею средств, чтобы вора в законе могла безопасно получить доступ к прибыли.

‍ Торговцы оружием.

Подобно незаконному обороту наркотиков, незаконные операции с оружием и боеприпасами часто носят международный характер и требуют значительных денежных средств. Они генерируют большие суммы доходов, которые должны быть направлены обратно в законную экономику, прежде чем преступники благополучно вернут их обратно.

‍ торговцы людьми

По оценкам, эта нелегальная глобальная индустрия 150 миллиардов долларов в год. Его рост привел к распространению подставных компаний, злоупотреблений при приеме на работу, воронкообразных счетов и альтернативных способов оплаты, а потребность этих жестоких и циничных преступников в отмывании своих незаконных средств возросла.

‍ Спонсоры терроризма Независимо от того, действуют ли террористы по идеологическим соображениям, в одиночку или в группах, на национальном или международном уровнях, для финансирования насильственных действий всегда нужны деньги. Направление средств для содействия террористическим актам может быть простым или сложным.

Отчет ФБР о зверствах 11 сентября показал, что операция обошлась только «Аль-Каиде». 400 000 долларов США, используя контрабанду наличных денег, электронные переводы за границу, а также дебетовые или кредитные покупки в иностранных банках, находясь в Соединенных Штатах. Эти дополнительные методы отмывания денег остались незамеченными властями США и других стран.

‍ Белые воротнички преступников

Преступления белых воротничков определяются ФБР как «характеризующиеся обманом, сокрытием или злоупотреблением доверием и не зависящие от применения или угрозы физической силы или насилия». Мотивация этих преступлений является финансовой: получить или избежать потери денег, товаров или услуг или получить личную или деловую выгоду.

Отличается от других категорий тем, что насилие не обязательно угроза повсеместно и что источник денег не обязательно является незаконным, хотя связанные с ним мошенничество, растрата или мошенничество с инвестициями могут по-прежнему требовать услуг по отмыванию денег.

Помогает ли борьба с отмыванием денег борьбе с преступностью?

Отмывание денег представляет угрозу для надлежащего функционирования финансовой системы; однако это также может быть ахиллесовой пятой преступной деятельности.

При расследованиях оперативными службами деятельности организованной преступности зачастую именно связи, выявленные по следам финансовых операций, позволяют обнаружить спрятанные активы и установить личность преступников и ответственной преступной организации.

Когда незаконные средства получены в результате кражи, вымогательства, мошенничества или мошенничества, начало расследования по делу об отмывании денег часто является единственным способом отследить украденные средства и вернуть их жертвам.

Что еще более важно, сосредоточение внимания на аспекте преступной деятельности, связанном с отмыванием денег, и лишение преступников этих доходов, полученных нечестным путем, сильно бьет по ним. Ведь при отсутствии полезной прибыли преступная деятельность прерывается.

Давай, ты можешь. Сообщите нам свой опыт в комментариях. Но сначала вот обучение крипто-джекпоту который позволяет вам разбогатеть на криптовалютах.