بانڊن جي باري ۾ ڄاڻڻ لاءِ ڇا آهي فنانسنگ جو هڪ ذريعو

جڏهن توهان کي پئسن جي ضرورت آهي، توهان قرض جي طلب ڪرڻ لاء مالي ادارن ڏانهن وڃو. جڏهن ڪاروبار يا سرڪاري ادارن کي تمام گهڻو پئسو گهرجي، اهي بانڊ جاري ڪن ٿا.

پهرين شيء جيڪا ذهن ۾ اچي ٿي جڏهن سيڙپڪاري بابت ڳالهائيندي اسٽاڪ مارڪيٽ آهي. اهو سچ آهي ته مساوات جي دنيا دلچسپ آهي. مارڪيٽ جي تحريڪن اخبارن ۽ ٽيليويزن ۾ ورهايل آهن.

بانڊ، ٻئي طرف، جنسي طور تي نه آهن. هن قسم جي مالي پراڊڪٽ جي چوڌاري مبهم ٿي سگهي ٿو اڻڄاتل ماڻهن لاءِ غير واضح. ان کان علاوه، بانڊ تمام گهڻو آهن "ڪشادو"، خاص طور تي بيل مارڪيٽ جي دوران، جڏهن اهي برابري جي مقابلي ۾ هڪ غير معمولي واپسي پيش ڪن ٿا.

هن آرٽيڪل ۾، اسين توهان کي متعارف ڪرايون ٿا ته هڪ بانڊ ڇا آهي ۽ توهان ان مان ڪيئن فائدو وٺي سگهو ٿا. پر ان کان اڳ اسان شروع ڪريون، هتي آهي هن جي سماجي نيٽ ورڪ تجربو مانيٽر ڪيو؟

اچو ته هلون !!

🚀 بانڊ ڇا آهي؟

هڪ بانڊ هڪ قرض سيڪيورٽي آهي جيڪو تنظيمن طرفان جاري ڪيو ويو آهي (هڪ ڪمپني، هڪ مقامي اختيار يا هڪ رياست).

جڏهن انهن ادارن مان هڪ (رياست، ڪميونٽي يا ڪمپني) فنانسنگ چاهي ٿي، اهي رقم جيڪي چاهيندا هجن انهن کي ڪيترن ئي قرضن جي موجودگي جي ضرورت هجي.

هڪ بانڊ خريد ڪرڻ سان، توهان بڻجي سگهو ٿا انهن مان هڪ قرضدار، ٻين لفظن ۾، قرض جي حصي جي خريداري ۾ حصو وٺڻ سان.

پڙهڻ لاءِ آرٽيڪل: ڪاروباري انتظام کي بهتر بڻائڻ لاءِ ٽيڪنالاجيون ۽ اوزار

پختگي تي، سرمائي جي اضافي ۾ جيڪا توهان کي ادا ڪئي ويندي، قرضدار وقتي طور تي توهان کي ادا ڪرڻ تي راضي ٿئي ٿو (هر سال، هر ڇهه مهينا، هر چوٿين يا هر مهيني) توهان جي مقرر ڪيل سود جي شرح جي بنياد تي.

🚀 بانڊ سيڙپڪاري جو مثال

هڪ ادارو 10 ملين يورو جو قرض حاصل ڪرڻ چاهي ٿو. هوء استعمال ڪرڻ جو فيصلو ڪيو هڪ مقرر شرح سان هڪ بانڊ قرض.

انهي ڳالهه تي غور ڪندي ته رقم تمام وڏي آهي، هوء هن قرض کي 1 شيئرز ۾ ورهائي ٿي £ 000 هر هڪ. انهي چيو ته، جاري ڪيل ڪنهن به بانڊ جي قيمت 10 هوندي £. پوءِ ، اهو رکي ٿو سود جي شرح 5٪ تي 10 سالن جي قرض جي زندگي تي.

پڙهڻ لاءِ آرٽيڪل: بهترين وقت جي انتظام جي حڪمت عملي

جيڪڏھن توھان چاھيو ٿا ھن جو ھڪڙو بانڊ، پوء توھان وٽ ھڪڙو حاصل ڪرڻ جو اختيار آھي.

تنهن ڪري جيڪڏهن معاوضو هر سال ڪيو وڃي، توهان کي £ 500 هر سال 10 سالن تائين ملندا. ڏهين سال ۾، قرض وٺندڙ توهان کي واپس ڪندو £500 توهان جي شروعاتي £10 ۾ شامل. تنهن ڪري توهان وٽ آمدني هوندي £5000 مجموعي طور تي 10 سالن ۾ (£500).

🚀 بانڊ جا قسم

اتي ڪيترائي قسم جا بانڊ آھن جن کي عمر جي لحاظ سان يا ڪوپن جي ادائيگي جي شرطن جي مطابق فرق ڪري سگھجي ٿو:

هڪ مقرر شرح سان بانڊ

انهي صورت ۾، مدت جي رقم، سود جي ادائيگي ۽ گڏوگڏ ڪوپن جي رقم هن بانڊ جي جاري ٿيڻ وقت مقرر ڪئي وئي آهي. تنهن ڪري فرض تي معاوضو آهي مسلسل وقت تي پختگي جي واپسي.

بانڊ هڪ متغير شرح سان

هتي، ڪوپن جي رقم جو دارومدار مارڪيٽ جي شرح جي ارتقا تي هوندو (جهڙوڪ انٽر بئنڪ جي شرح جهڙوڪ يوريبور) جنهن ۾ هڪ مقرر ڪيل شرح شامل ڪئي وئي آهي.

توهان کي ذهن ۾ رکڻ گهرجي ته مارڪيٽ جي شرح جي تحريڪ باقاعده وقفي جي بنياد تي مختلف ٿي سگهي ٿي.

صفر ڪوپن سان بانڊ

بانڊ جي سڄي زندگي دوران، هن قسم جو بانڊ ڪوپن پيدا نٿو ڪري.

سنگل ڪوپن بانڊ

هن معاملي ۾ ڪوپن جي رقم مڪمل طور تي فنڊ ڪئي وئي آهي ۽ سڌو سنئون هن بانڊ جي پختگي تي ادا ڪئي وئي آهي.

بانڊ توهان اسٽاڪ ۾ تبديل ڪري سگهو ٿا

هتي، توهان جيڪي بانڊ خريد ڪندا آهيو انهن کي جاري ڪندڙ ڪمپني ۾ حصص جي بدلي ڪري سگهجي ٿو انهن شرطن جي بنياد تي جيڪي مهيا ڪيا ويا هئا جڏهن بانڊ جاري ڪيو ويو.

🚀 بانڊ لفظ

فرض جي لحاظ کان، درست اصطلاح استعمال ڪيا ويا آهن:

• ٽرانسميٽر. هي اهو ادارو يا ڪمپني آهي جيڪو وڪرو ڪري ٿو بانڊ.
• منهن جو قدر. اهو هڪ بانڊ حاصل ڪرڻ لاء ادا ڪرڻ جي قيمت آهي.
• وياج جي شرح ؛ هي جاري ڪندڙ طرفان مقرر ڪيل شرح آهي.
• آخري حد ؛ هي قرض جي مدت آهي.
• ڪوپن؛ اهو قرضدار طرفان ادا ڪيل دلچسپي آهي. اهو اصطلاح ان سبب لاءِ اچي ٿو ته بانڊ سرٽيفڪيٽ ڪڏهن ڪڏهن الڳ ٿيڻ واري ڪوپن سان واسطو رکن ٿا جيڪي سيڙپڪارن کي سود جي بدلي ۾ تسليم ڪرڻ گهرجن. اڄ، سرٽيفڪيٽ هڪ اليڪٽرانڪ رجسٽر ۾ محفوظ ٿيل آهن.

🚀 هڪ بانڊ جي حقيقي شرح

هي شرح اهو ممڪن بڻائي ٿو ته بانڊ جي منافعي جو مقابلو ڪرڻ. مثال طور، هڪ جو تعلق 5 سالن جي مدت ۽ جيڪو پيش ڪري ٿو a 8٪ ڪوپن مڪمل طور تي وڌيڪ فائدي وارو نه آهي 5 سالن جي ٻين کان هميشه 5٪ جي ڪوپن سان.

پڙهڻ لاءِ آرٽيڪل: مارڪيٽنگ شعبي ۾ چئلينجز ۽ موقعا

پوء 8 سيڪڙو فرض قيمتي ٿي سگهي ٿو ۽ گهٽ ۾ گهٽ حقيقي واپسي پيش ڪري ٿو. جيڪڏهن 8٪ بانڊ 115٪ جو حوالو ڏئي ٿو، اهو هر سال 4.575٪ جي پختگي جي پيداوار هوندي.

اهو 5 يورو جي ابتدائي سيڙپڪاري سان هڪ سيڙپڪاري جي 115 سالن جي عرصي دوران ڪارڪردگي سان مطابقت رکي ٿو، جيڪو توهان کي هر سال 8 يورو ڏئي ٿو ۽ اهو 5 سالن لاءِ ۽ توهان کي آخر ۾ 100 يورو ادا ڪري ٿو.

ٻئي طرف، جيڪڏهن 5٪ بانڊ 99٪ جو حوالو ڏئي ٿو، ان کي 502٪ جي پختگي جي پيداوار هوندي. تنهن ڪري اهو وڌيڪ دلچسپ آهي سيڙپڪاري ڪرڻ 99 يورو هر سال 5 يورو حاصل ڪرڻ لاءِ 5 سالن تائين ۽ حاصل ڪريو 100 يورو پختگي تي.

بانڊ جي حقيقي شرح جي مهرباني، توهان ان جي پيداوار جي قيمت ٻين سيڙپڪاري سان مقابلو ڪري سگهو ٿا.

🔰 بانڊ جا فائدا

ڪيترائي ماڻهو حيران آهن ڇو ته انهن کي ٻين موقعن جي بجاءِ بانڊ ۾ سيڙپڪاري ڪرڻ گهرجي.

پڙهڻ لاءِ آرٽيڪل: گراهڪ جي اطمينان جي سروي جا طريقا

اسان توهان کي ڏيکارڻ وارا آهيون بانڊن ۾ سيڙپڪاري جا ڪجهه فائدا.

• بانڊ ۾، گهڻو حصو لاء، هن قسم جي سيڙپڪاري غير يقيني صورتحال پيش نٿو ڪري (رقم، سرمائي جي واپسي جي تاريخ ۽ وچولي آمدني).
• بانڊ سان، توهان وٽ اختيار آهي اعلي آمدني حاصل ڪرڻ انهن لاءِ جيڪي مختصر مدت جي سيڙپڪاري طرفان پيش ڪيا ويا آهن، ۽ اهو، گهٽ سطح جي خطري سان، جيڪو برابري سيڙپڪاري طرفان پيش ڪيل آهي. هي معاوضو تمام پرڪشش آهي، جاري ڪندڙ جي درجه بندي گهٽ آهي.
• بانڊ مختلف قسم جي آمدني جي طلب ڪندڙ سيڙپڪارن کي جلدي ڪرڻ جي صلاحيت فراهم ڪن ٿا پرڪشش واپسي.
• بانڊن ۾ سيڙپڪاري، خاص طور تي OECD سرڪاري بانڊ، ممڪن آهي معمولي رقم سان ۽ سڀني لاءِ پهچ وارا آهن.
• انهي حقيقت کان علاوه ته آمدني باقاعده آهي، بانڊن کي سرمائيداري حاصلات پيدا ڪرڻ جو امڪان آهي جڏهن مارڪيٽ جي شرح انهن بانڊ جي ڀيٽ ۾ گهٽ ٿي ويندي آهي.
• سيڙپڪاري جي برعڪس، بانڊ عام طور تي ثانوي مارڪيٽ تي ڳالهين جي قابل هوندا آهن ڪنهن به وقت موجود لياقت جي لحاظ سان.

🔰 بانڊ خريد ڪرڻ جا خطرا

بانڊ ۾ سيڙپڪاري اسٽاڪ مارڪيٽ ۾ سيڙپڪاري کان گهٽ خطرناڪ آهي.

پر بانڊ خريد ڪرڻ خامين کان سواءِ نه آهي، ان جي باوجود ڪجهه خطرا شامل آهن جن کان توهان کي واقف ٿيڻ گهرجي:

• سود جي شرح ۾ اضافو : جڏهن سود جي شرح وڌائي ٿي، اهو سڌو سنئون بانڊ جي قيمت کي زوال جو سبب بڻائيندو آهي. اهو هميشه توهان جي بانڊ وڪڻڻ جي صلاح نه آهي جڏهن سود جي شرح وڌي رهي آهي.
• انفليشن : اهو ٿي سگهي ٿو ته اهو بانڊ جي پيداوار کان وڌيڪ آهي تنهنڪري شرح مقرر ڪئي وئي آهي. ان وقت، جيڪو به انهن کي سنڀاليندو، اهو وڃائي ٿو.
• جاري ڪندڙ جي نااهلي : اهو ٿي سگهي ٿو ته هڪ خانگي ڪمپني جنهن بانڊ جاري ڪيا آهن، پاڻ کي اهڙي صورتحال ۾ ڳولي ٿو جتي اها سود جي ادائگي جو احترام ڪرڻ ۽ واجبي رقم واپس ڪرڻ جي قابل ناهي.
• بانڊ مارڪيٽ ۾ زوال : اهي جيڪي بانڊ رکندا آهن انهن جي سيڙپڪاري کي جلدي قيمت وڃائي ڇڏيندو. ان وقت، اهي انهن کي خساري ۾ وڪڻڻ تي مجبور ٿي ويندا.

🔰 بانڊ سيڙپڪاري حل؟

اسان وٽ بانڊ ۾ سيڙپڪاري جا ڪيترائي طريقا آهن.

• بانڊ فنڊ ۾ سيڙپڪاري ڪريو ؛ هن قسم جي سيڙپڪاري ۾، سرمائي جي ضمانت آهي ۽ اهي استحڪام ۽ سيڪيورٽي فراهم ڪن ٿا.
• ETFs پاران بانڊ ۾ سيڙپڪاري ؛ ٽريڪٽر يا اي ايف ايف جا طريقا آهن پاڻ کي بانڊ مارڪيٽ تي پوزيشن ڏيڻ. اهو هڪ بهترين طريقو آهي، ڇاڪاڻ ته 2022 ۾ ETFs يورپ ۾ مارڪيٽ جي 38 سيڪڙو کان وڌيڪ آهي.
• سڌي طرح بانڊ ۾ سيڙپڪاري ڪريو ؛ اهو هڪ گهٽ ۾ گهٽ پهچ وارو حل آهي، جيڪو عملي طور تي پرچون سيڙپڪارن جي پهچ کان ٻاهر آهي، ڇو ته توهان کي بانڊ جي قيمت ۽ حقيقت اها آهي ته توهان کي هڪ تمام متنوع پورٽ فوليو جي ضرورت آهي.

🔰 بند ٿيڻ

هن مضمون ۾ اسان لاءِ هڪ سوال هو ته توهان کي پيش ڪجي ته فرض ڇا آهي، اسان مختلف فرضن جي باري ۾ ڳالهايو، ان جي عمل لاءِ استعمال ٿيڻ جا شرط. اسان کي اميد آهي ته توهان هاڻي فيصلو ڪري سگهو ٿا ته ڇا بانڊ ۾ سيڙپڪاري ڪرڻ يا نه.

🔰 اڪثر پڇيا ويندڙ سوال

بانڊ جي خاصيت ڇا آهي؟

توھان ھڪڙي بانڊ کي ان جي قسم، فرق، قيمت، قيمت، اصطلاح، موٽڻ جو طريقو ۽ پيداوار جي لحاظ کان نمايان ڪري سگھو ٿا.

هڪ بانڊ ۽ اسٽاڪ جي وچ ۾ ڇا فرق آهي؟

هڪ بانڊ هڪ ڪميونٽي طرفان جاري ڪيل قرض جو حصو آهي هڪ رياست يا هڪ خانگي ڪمپني، ٻئي طرف هڪ حصو هڪ ڪمپني ۾ سرمائي جو هڪ حصو آهي.

بانڊ جو اصل مقصد ڇا آهي؟

جيڪو به بانڊ جاري ڪري ٿو انهن کي مالي مارڪيٽ مان پئسا قرض وٺڻ جي مقصد لاءِ استعمال ڪري سگهي ٿو. اهي جيڪي بانڊ خريد ڪندا آهن انهن کي سود سان معاوضو ڏنو ويندو آهي ۽ انهن جي معاوضي جي جاري ٿيڻ تي مهيا ڪيل اصطلاح وصول ڪندا.

پڙهڻ لاءِ آرٽيڪل: ڊجيٽل پروپيڪٽنگ ۾ ڪامياب ڪيئن ٿيو؟

اسان ٿي چڪا آهيون، اسان کي اميد آهي ته هي مضمون پڙهڻ توهان جون اکيون کولي ڇڏيون آهن سڀني سرمائي علائقن ڏانهن جڏهن اهو بانڊن جي اچي ٿي.

جيڪڏهن ائين آهي، مهرباني ڪري پنهنجا رايا پوسٽ ڪريو ته جيئن اسين ڏسي سگهون ٿا ته اسان مستقبل ۾ توهان جي بهتر خدمت ڪرڻ لاء ڪيئن بهتر ڪري سگهون ٿا.

پنهنجن دوستن ۽ واقفڪارن سان شيئر ڪرڻ نه وساريو ته جيئن اهي ان مان فائدو حاصل ڪري سگهن.