مني لانڊرنگ جي باري ۾ سڀ

مني لانڊرنگ آهي هڪ مالي جرم جنهن ۾ غير قانوني طور تي حاصل ڪيل پئسو يا ملڪيت جو ذريعو قانون لاڳو ڪندڙ ادارن ۽ مالي ريگيوليٽرن کان لڪايو وڃي ٿو، جنهن ۾ غير قانوني فائدو حاصل ڪرڻ جي جواز پيدا ڪري ٿي. مني لانڊرنگ پئسي يا اثاثن جي اصليت کي لڪائيندو آهي ۽ فردن، ٽيڪس چورن، ڏوهاري تنظيمن، بدعنوان آفيسرن ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪندڙن طرفان به ٿي سگهي ٿو.

ڪيتريون ئي ڏوھاري عملن جو مقصد آھي نفعو پيدا ڪرڻ فرد يا گروھ لاءِ جيڪو انھن کي انجام ڏئي ٿو. مني لانڊرنگ آهي انهن جي غير قانوني اصل کي لڪائڻ لاءِ مجرمانه اصل جي انهن آمدني کي ٻيهر پروسيس ڪرڻ لاءِ. اهو عمل انتهائي اهم آهي ڇاڪاڻ ته اهو مجرم کي انهن فائدن کي حاصل ڪرڻ جي اجازت ڏئي ٿو جڏهن انهن جي ذريعن جي حفاظت ڪندي.

غيرقانوني هٿيارن جي وڪرو، اسمگلنگ ۽ منظم ڏوهن جون سرگرميون، بشمول منشيات جي اسمگلنگ ۽ جسم فروشي جي انگن اکرن، وڏي رقم پيدا ڪري سگهي ٿي. اسڪيم، اندروني واپار، رشوت يا ڪمپيوٽر جي فراڊ پڻ وڏو منافعو پيدا ڪري ٿو، مجرمين کي پئسا لانڊرنگ ذريعي انهن ناجائز حاصلات کي "جائز جواز" ڏيڻ جي ترغيب فراهم ڪري ٿو.

پر ان کان اڳ جو اسان شروع ڪريون، هتي هڪ آهي مڪمل ڊراپ شپنگ ٽريننگ توهان خريد ڪري سگهو ٿا.

اچو ته هلون

مني لانڊرنگ ڇا آهي؟

مني لانڊرنگ ان طريقي جي طور تي بيان ڪئي وئي آهي جنهن جي ذريعي غير قانوني طور تي حاصل ڪيل رقم کي تبديل ڪيو ويندو آهي ترجمي کي جائز ڏسڻ لاء. مني لانڊرنگ ڇا آهي؟

مني لانڊرنگ تڏهن ٿيندي آهي جڏهن پئسن جو هنڌ، ذريعو، ملڪيت يا ڪنٽرول غلط ثابت ٿئي ٿو. مني لانڊرنگ هڪ اهڙو عمل آهي جنهن کي ڏوهاري استعمال ڪندا آهن ان کي ڏسڻ لاءِ ته جيئن انهن وٽ موجود پئسو جائز طريقي سان ڪمايو ويو هجي. جيڪي ڪندا آھن سو وٺبو آھي گندو پئسا - ۽ حقيقت ۾ " صاف ».

پئسا ڪمائڻ وقت، ڏوهارين کي ضرور لڪائڻ گهرجي ته اهو پئسو سندن هٿن ۾ ڪيئن ۽ ڇو آيو. مني لانڊرنگ انهن کي اهو ڪرڻ جي اجازت ڏئي ٿي، اهو ڏسڻ ۾ اچي ٿو ته انهن وٽ پئسا قانوني ذريعن کان اچي رهيا آهن.

مني لانڊرنگ غير قانوني آهي ڇو ته اهو مجرمن لاءِ ڏوهن مان فائدو حاصل ڪرڻ جو هڪ طريقو آهي ۽ اڪثر هڪ کان وڌيڪ غير قانوني سرگرميون شامل آهن. مني لانڊرنگ جو عمل ۽ اصل ان کي غير قانوني بڻائي ٿو. پهريون جرم تڏهن ٿئي ٿو جڏهن هڪ مجرم فنڊ محفوظ ڪري ٿو ۽ ٻيو جرم مالي ادارن کي غبن ڪندي آمدني کي جائز بڻائڻ جي ڪوشش ڪري ٿو.

مني لانڊرنگ غير قانوني آهي ڇو ته اهو مجرمن لاءِ ڏوهن مان فائدو حاصل ڪرڻ جو هڪ طريقو آهي ۽ اڪثر هڪ کان وڌيڪ غير قانوني سرگرميون شامل آهن. مني لانڊرنگ جو عمل ۽ اصل ان کي غير قانوني بڻائي ٿو. پهريون جرم تڏهن ٿئي ٿو جڏهن هڪ مجرم فنڊ محفوظ ڪري ٿو ۽ ٻيو جرم مالي ادارن کي غبن ڪندي آمدني کي جائز بڻائڻ جي ڪوشش ڪري ٿو.

مني لانڊرنگ جا مرحلا

مني لانڊرنگ جا طريقا گھڻا ۽ وڌندڙ آھن، پر عمل ۾ ھميشه ٽي لڳاتار مرحلا شامل آھن:

‍ رکڻ

مني لانڊرنگ جي عمل ۾ پهريون قدم اهو آهي جتي ناجائز منافعو ابتدائي طور متعارف ڪرايو ويو آهي جائز مالياتي نظام، حصن ۾ ڪٽ ڪريو جيڪي اختيارين جي وچ ۾ الارم قائم نه ڪن. رپورٽنگ ميکانيزم کي ختم ڪرڻ لاءِ ڪجهه عام سيڙپڪاري جا طريقا شامل آهن قرض جي واپسي جا پروگرام، جوا وڙهڻ يا بيٽنگ جي دڪانن تي، اسمگلنگ، ڪرنسي مٽائڻ، ۽ مخلوط فنڊ.

‍ سپرد

مني لانڊرنگ جي عمل ۾ ٻيو مرحلو آهي جڏهن شروعاتي طور تي رکيل فنڊن ۾ قانونيت جا لڳاتار پرت شامل ڪيا وڃن، جيستائين حاصلات جو ذريعو اختيارين کان ڪافي طور تي لڪايو وڃي ته ناقابل سڃاڻپ هجڻ جي طور تي هميشه غير قانوني رهيو آهي. هن قدم جي ڪجهه عام طريقن ۾ شامل آهن، پر انهن تائين محدود نه آهن، ملڪن جي وچ ۾ اليڪٽرانڪ منتقلي، فرنٽ ڪمپنين جو استعمال، ۽ فنڊ جي منتقلي ڪيترن ئي بينڪن جي وچ ۾ يا هڪ اداري اندر ڪيترن ئي اڪائونٽن جي وچ ۾.

‍ جڙڻ

مني لانڊرنگ جي عمل جو ٽيون ۽ آخري مرحلو، اهو تڏهن آهي جڏهن مجرم پنهنجي غير قانوني فنڊ واپس ڪري ٿو، جيڪي هاڻي قانونيت جي پرت ۾ ڍڪيل آهن. جنهن جو ذريعو عملي طور تي اڻڄاتل آهي. مني لانڊرنگ جي آن بورڊنگ اسٽيج جا ڪجهه عام طريقا قانوني مالي وهڪري ۾ جائز سيڙپڪاري ڪرڻ ۽ اعليٰ قيمتي شيون وڪڻڻ يا خريد ڪرڻ شامل آهن.

‍ڇا توهان مني لانڊرنگ کي روڪي سگهو ٿا؟

اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ضابطا موجود آهن مجرمن کي انهن ڏوهن مان فائدو حاصل ڪرڻ کان روڪڻ لاءِ. انهن ضابطن جي ضرورت آهي ته تنظيمن کي اندروني آڊٽ انجام ڏيڻ کي يقيني بڻائين ته اهي عمدي طور يا حادثاتي طور تي پئسا لانڊرنگ جي مسئلي ۾ حصو نه ڏئي رهيا آهن.

فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF) مني لانڊرنگ تي بين الاقوامي معيار قائم ڪرڻ لاءِ ٺاهي ان مسئلي کي عالمي سطح تي تسليم ڪيو. برطانيه هڪ نئين واچ ڊاگ ذريعي دفاع کي مضبوط ڪرڻ لاءِ زور ڏيندي هڪ مثال پڻ قائم ڪيو آهي.

مني لانڊرنگ کي وڌيڪ روڪڻ لاءِ، نئين گراهڪ جي سڃاڻپ جون گهرجون مالياتي ادارن لاءِ وڌيڪ سخت آهن. اهي حالتون آهن KYC (پنهنجي گراهڪن کي ڄاڻو).

مني لانڊرنگ جا مثال

مني لانڊرنگ فردن، فردن جا گروهه يا تنظيمون - قانوني يا نه - ڪنهن به سائيز جي، دنيا ۾ ڪٿي به ٿي سگهي ٿي. هتي ماڻهن جا ڪجهه مثال آهن جيڪي هن مالي جرم کي انجام ڏئي سگهن ٿا:

‍ دوا وڪرو ڪندڙ

ڇاڪاڻ ته اها صنعت مڪمل طور تي غير قانوني، ملٽي نيشنل ۽ نقدي آهي، ان کي ڪيترن ئي طريقن جي ضرورت آهي ته جيئن فنڊن جي ذريعن کي لڪايو وڃي، انهي ڪري ته ڪنگپن محفوظ طور تي منافعي تائين رسائي ڪري سگهن ٿا.

‍ هٿيارن جا اسمگلر.

ساڳيءَ طرح منشيات جي اسمگلنگ جي صورت ۾، غير قانوني هٿيارن ۽ گولا بارود جي ٽرانزيڪشن اڪثر ڪري بين الاقوامي ۽ عام طور تي نقد رقم تي مشتمل هونديون آهن. اهي وڏي مقدار ۾ آمدني پيدا ڪن ٿا جيڪي مجرمن طرفان محفوظ طور تي ٻيهر اعلان ٿيڻ کان پهريان جائز معيشتن ۾ واپس اچڻ گهرجن.

‍ انساني اسمگلر

هن غير قانوني عالمي صنعت جو اندازو آهي 150 بلين ڊالر في سال. ان جي ترقي شيل ڪمپنين، بدسلوڪي روزگار جا طريقا، فينل اڪائونٽس ۽ متبادل ادائگي جي طريقن کي وڌايو آهي، ۽ انهن پرتشدد ۽ سني مجرمين جي ضرورت وڌي وئي آهي انهن جي غير قانوني فنڊ کي لانڊر ڪرڻ لاء.

دهشتگرديءَ کي فنڊ ڏيندڙ چاهي دهشتگرد نظرياتي سببن لاءِ ڪم ڪن، اڪيلو هجي يا گروپن ۾، قومي هجي يا بين الاقوامي، پرتشدد ڪاررواين لاءِ پئسي جي هميشه ضرورت پوندي آهي. دهشت گردي جي ڪاررواين کي سهوليت ڏيڻ لاءِ فنڊن کي چينل ڪرڻ سادو يا پيچيده ٿي سگهي ٿو.

11/XNUMX جي ظلمن تي ايف بي آءِ جي رپورٽ ۾ پڌرو ٿيو ته ان آپريشن جي قيمت صرف القاعده کي پئي 400،000 يو ايس ڊالر, فزيڪل ڪيش اسمگلنگ استعمال ڪندي، اوورسيز وائر ٽرانسفر، ۽ غير ملڪي بئنڪن کان ڊيبٽ يا ڪريڊٽ جي خريداري جڏهن آمريڪا ۾ هجي. اهي اضافي مني لانڊرنگ طريقا آمريڪا ۽ ٻين اختيارين طرفان اڻڄاتل ٿي ويا آهن.

وائيٽ ڪالر ڏوھاري

سفيد ڪالر ڏوهن جي FBI پاران وضاحت ڪئي وئي آهي "خيال، لڪائڻ، يا اعتماد جي ڀڃڪڙي ۽ جسماني طاقت يا تشدد جي درخواست يا خطري تي منحصر نه آهي." انهن ڏوهن جي پويان مقصد مالي آهي - حاصل ڪرڻ يا پئسا، سامان يا خدمتون وڃائڻ کان بچڻ يا ذاتي يا ڪاروباري فائدو حاصل ڪرڻ.

اهو ٻين قسمن کان مختلف آهي ته تشدد نه آهي لازمي طور تي خطرو هر جاءِ تي ۽ اهو ته پئسي جو ذريعو لازمي طور تي غير قانوني نه هجي، جيتوڻيڪ فراڊ، غبن يا سيڙپڪاري جا اسڪيم ان ۾ شامل آهن اڃا به مني لانڊرنگ سروسز جي ضرورت پوندي.

ڇا مني لانڊرنگ خلاف جنگ ڏوهن سان وڙهڻ ۾ مدد ڪري ٿي؟

مني لانڊرنگ هڪ مالياتي نظام جي صحيح ڪم لاءِ خطرو آهي. جڏهن ته، اهو به ٿي سگهي ٿو Achilles 'هيل جي مجرمانه سرگرمي.

منظم ڏوهن جي سرگرمين ۾ آپريشنل سروسز جي تحقيقات ۾، اڪثر ڪري اهي ڪڙيون آهن جيڪي مالي ٽرانزيڪشن جي نشانين جي ذريعي روشني ۾ آڻيندا آهن جيڪي پوشیدہ اثاثن کي ڳولڻ ۽ مجرمين ۽ ذميوار مجرم تنظيم جي سڃاڻپ قائم ڪرڻ ممڪن بڻائيندا آهن.

جڏهن غير قانوني فنڊ چوري، ڀتا خوري، اسڪيم يا فراڊ مان نڪتل آهن، مني لانڊرنگ جي جاچ شروع ڪرڻ اڪثر چوري ٿيل فنڊن کي ڳولڻ ۽ متاثرين کي واپس ڪرڻ جو واحد طريقو آهي.

وڌيڪ ضروري آهي ته، مجرمانه سرگرمين جي پئسي لانڊرنگ واري پاسي تي ڌيان ڏيڻ ۽ مجرمين کي انهن ناجائز حاصلات کان محروم ڪرڻ انهن کي سخت ڌڪ ڏئي ٿو. درحقيقت، قابل استعمال منافعي جي غير موجودگي ۾، مجرمانه سرگرمي ۾ مداخلت ڪئي وئي آهي.

اڳتي وڃو توھان ڪري سگھو ٿا. اچو ته تبصرن ۾ توهان جو تجربو ڄاڻو. پر پهرين، هتي crypto-Jackpot ٽريننگ جيڪو توهان کي cryptocurrencies سان مالا مال حاصل ڪرڻ جي اجازت ڏئي ٿو.